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Un LEI caducado es un Legal Entity Identifier que no se renovó antes de su fecha anual de renovación. Sigue perteneciendo a su empresa y conserva el mismo código, pero muchos bancos y brókeres dejan de aceptarlo hasta que se renueva. Puede renovarlo en cualquier momento mientras la empresa exista, con el emisor que lo gestiona o después de transferirlo a otro emisor.
Un LEI debe renovarse cada año, y muchas empresas solo descubren que ha caducado cuando un banco o bróker deja de aceptar su código. Puede renovar su LEI en línea a través de nosotros, aunque otro emisor lo gestione actualmente. Si no conoce los LEI, nuestra guía sobre qué es un LEI y por qué lo solicitan los bancos explica los aspectos básicos.
Qué significa un LEI caducado
Cada LEI tiene un registro público en la base de datos de la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), que muestra su estado de registro y la próxima fecha de renovación. Mientras el código esté actualizado, el estado es ISSUED. Cuando pasa la fecha de renovación sin renovarse, el estado del LEI cambia a LAPSED.
GLEIF utiliza este estado únicamente mientras la empresa, según muestran las fuentes públicas, siga operando. El registro no se elimina y el código nunca se asigna a otra persona. Lo que ha caducado es la comprobación anual de los datos de la empresa. El emisor, la organización acreditada por GLEIF para gestionar el código, no ha confirmado que los datos del registro sigan coincidiendo con el registro mercantil.
LAPSED es uno de varios estados que puede mostrar un registro:
| Estado en GLEIF | Qué significa | Qué hacer |
|---|---|---|
| ISSUED | El código está actualizado y sus datos se comprobaron durante el último año | Nada hasta la próxima fecha de renovación |
| LAPSED | La fecha de renovación pasó sin que se realizara una renovación | Renuévelo, con el emisor actual o tras transferirlo a otro |
| PENDING_TRANSFER | El código se está trasladando a otro emisor | Espere a que finalice la transferencia |
| RETIRED | La empresa ya no existe, por ejemplo tras una liquidación o fusión | Nada, ya que un código retirado no puede renovarse |
| DUPLICATE or ANNULLED | Se emitió un segundo código para la misma empresa, o el código se emitió por error | Utilice el código válido de la empresa |
Qué ocurre cuando caduca su LEI
Con un código caducado, un banco o bróker ya no puede confiar en que los datos de la empresa estén actualizados. Que aún pueda aceptar el código depende de las normas sobre notificación de operaciones a los reguladores y de su propia política, y muchas entidades financieras deciden no hacerlo.
Los clientes que acuden a nosotros con un LEI caducado normalmente se han enterado por su banco o bróker. A algunos se les pidió renovar el código antes de un plazo establecido. A otros se les bloquearon nuevas operaciones hasta renovar el código, o se suspendió su solicitud de una cuenta de inversión.
Fuera de las inversiones y otros contratos financieros, como las coberturas de divisas, un LEI caducado normalmente no cambia nada: la inscripción registral de la empresa, sus impuestos y sus pagos cotidianos no dependen de él.
Por qué caducan los códigos LEI
Cada LEI recibe una fecha de renovación un año después de su emisión, y cada renovación realizada a tiempo adelanta esa fecha un año. Salvo que la empresa haya pagado varios años por adelantado o elegido la renovación automática, el código no se renueva por sí solo, por lo que alguien de la empresa debe recordarlo.
Los informes empresariales trimestrales de GLEIF muestran que solo algo más de la mitad de los códigos que deben renovarse se renuevan realmente. Entre nuestros clientes, la causa más común de una caducidad es un recordatorio del proveedor anterior que nunca llegó o pasó desapercibido. Otros clientes no habían necesitado el código durante mucho tiempo porque su cuenta de inversión no se usaba, o no sabían que un LEI debe renovarse cada año.
Cómo renovar un LEI caducado
Un LEI caducado puede renovarse en cualquier momento siempre que la empresa siga existiendo. La renovación reactiva el código y devuelve su estado a ISSUED.
Compruebe el registro en GLEIF
Busque el nombre, número de registro o LEI de su empresa en la base de datos de GLEIF. El registro muestra el estado actual y el emisor que gestiona el código. Antes de renovar, compruebe que el nombre y la dirección de la empresa en el registro mercantil estén actualizados, porque el emisor compara los datos del LEI con el registro.
Renueve con el emisor actual o transfiera su LEI
Puede renovar con el emisor indicado en el registro, normalmente a través del proveedor que utilizó originalmente. Si prefiere utilizar otro proveedor, puede trasladar el código a otro emisor y renovarlo allí en la misma solicitud. Este traslado se denomina transferencia de LEI: solo cambia el emisor gestor, no el código ni su historial. Durante la transferencia, el registro puede mostrar PENDING_TRANSFER.
No solicite un código nuevo
Una empresa solo puede tener un LEI, por lo que un emisor normalmente rechazará una segunda solicitud, y un código emitido por error se marcará posteriormente como duplicado. Su banco o bróker también conserva el código anterior en sus registros.
Cómo evitar que caduque su LEI
La protección más sencilla es un paquete de tres o cinco años, mediante el cual el código se renueva cada año del período pagado siempre que los datos de la empresa se mantengan actualizados. El registro de GLEIF seguirá mostrando ISSUED con una fecha de renovación aproximadamente un año por delante. Si paga un año cada vez, puede elegir la renovación automática al solicitar el código, y se renovará antes de que llegue la fecha.
Si prefiere renovar manualmente, anote la fecha de renovación en el calendario de la empresa y asigne la responsabilidad a una persona. Los emisores normalmente aceptan una renovación hasta 60 días antes de la fecha. Una renovación anticipada sigue añadiendo un año completo a la fecha anterior, por lo que no es necesario dejarla para el último día.
Renovación y transferencia de LEI a través de Eesti Firma
Trabajamos con WM Datenservice, un emisor acreditado por GLEIF, y renovamos LEI para empresas de la mayoría de los países. En nuestro formulario de solicitud de LEI, elija renovación o transferencia. Si otro emisor gestiona su código, lo transferimos y renovamos en la misma solicitud, sin tarifa de transferencia independiente. Según nuestra experiencia, un código caducado suele volver a ISSUED en uno o dos días laborables.
Si su banco o bróker ha establecido un plazo o no está seguro del estado de su código, envíenos el LEI y lo comprobaremos por usted.
Preguntas frecuentes
Solo si un banco, bróker o norma de notificación aún lo exige. Un código sin uso puede permanecer en estado LAPSED y renovarse más tarde, incluso después de varios años, siempre que la empresa exista.
En la práctica, sí. «Vencido» es la palabra cotidiana para esta situación, mientras que LAPSED es el estado oficial en la base de datos de GLEIF. El código en sí no vence: GLEIF sigue tratándolo como el identificador de su empresa, pero sus datos están pendientes de confirmación.
Según nuestra experiencia, normalmente uno o dos días laborables, incluso cuando el código se transfiere desde otro emisor. Una transferencia ocasionalmente tarda hasta una semana, y cualquier renovación puede tardar más si los datos de la empresa han cambiado o el emisor solicita documentos, por ejemplo un poder notarial.
