Kas ir CASP (kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējs)?

CASP nozīmē kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējs: uzņēmums, kura darbība ir kripto pakalpojumu sniegšana citiem. Ja uzņēmums ļauj apmainīt eiro pret Bitcoin, glabā jūsu tokenus tā kontrolētā makā vai konsultē, kādus digitālos aktīvus pirkt, tas darbojas kā kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējs.

Šis apzīmējums nav mārketinga valoda. Tas ir visā Eiropas Savienībā izmantots juridisks statuss ar noteiktu darbību sarakstu, licences prasību un uzraudzības iestādi, kas pārrauga ikvienu licences turētāju. Šajā ceļvedī termins skaidrots vienkāršā valodā: no kurienes tas radies, uz kuriem uzņēmumiem tas attiecas, kuri tajā neietilpst un kā tas salīdzināms ar citviet lietotiem apzīmējumiem.

CASP nozīme un termina izcelsme

Pirms ES pieņēma vienotu regulējumu, katra dalībvalsts kriptouzņēmumus regulēja savā veidā: vienviet reģistrācija tika pievienota nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas tiesību normām, citviet bija īpaša atļauja, bet vēl citur uzraudzības gandrīz nebija. Uzņēmums, kas bija likumīgs vienā valstī, varēja tikt izslēgts no nākamās.

Regula par kriptoaktīvu tirgiem, ko vispārēji sauc par MiCA, tika izstrādāta, lai izbeigtu šo sadrumstalotību. Tā ieviesa „kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēju” kā oficiālu nosaukumu uzņēmumiem, kas atrodas starp lietotājiem un blokķēdi. Pati definīcija ir ietverta regulas publicētā teksta 3. pantā.

Trīs definīcijas nosacījumi

Atmetot normatīvā akta formulējumus, definīcija paredz trīs nosacījumus, kuriem visiem jābūt izpildītiem vienlaikus:

• Tā ir juridiska persona vai līdzvērtīgs uzņēmums. Citiem vārdiem, uzņēmums, nevis privātpersona, kas rīkojas savā vārdā.
• Tā sniedz klientiem kriptoaktīvu pakalpojumus kā profesionālu vai komercdarbību. Pakalpojums tiek piedāvāts citiem, nevis veikts savā vārdā.
• Tai ir atļauja to darīt. Licencē ir precīzi norādīts, kādus pakalpojumus uzņēmums drīkst sniegt.

Trešais punkts ir tas, ko jaunpienācēji bieži neievēro. CASP nav apraksts tam, ko uzņēmums dara — tas ir statuss, kas uzņēmumam pieder. Uzņēmums, kas sniedz kriptoaktīvu pakalpojumus bez MiCA licences, nav nelicencēts CASP; tas vienkārši darbojas nelikumīgi.

Jau sākumā ir vērts novilkt vienu robežu. Regulējumam ir divas daļas: noteikumi tiem, kuri rada un piedāvā tokenus, un noteikumi tiem, kuri sniedz ar tiem saistītus pakalpojumus. CASP pieder pie otrās daļas: tokena radīšana nepadara jūs par CASP, bet platformas, kurā tas tiek tirgots, darbība gan.

Kas tiek uzskatīts par kriptoaktīvu pakalpojumu

Regulēto darbību sarakstu veido desmit darbības. Veicot jebkuru no tām klientiem profesionālā kārtībā, rodas CASP licences prasība.

Vairums patērētājiem paredzētu zīmolu apvieno vairākus no šiem pakalpojumiem. Tipiska biržas lietotne uztur tirdzniecības vietu, konvertē kriptoaktīvus valūtā, glabā atlikumus un pārvieto aktīvus starp makiem — četras regulētas darbības vienā produktā. Tā kā atļaujas piešķir pakalpojumu pa pakalpojumam, divi kriptouzņēmumi ar vienādu apzīmējumu var darīt ļoti atšķirīgas lietas.

Kas nav kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējs

Tikpat svarīgi ir tas, kas neietilpst sarakstā. Neviens no turpmāk minētajiem apstākļiem pats par sevi nepadara uzņēmumu par regulētu pakalpojumu sniedzēju:

• Tirdzniecība ar savu naudu. Pirkšana, turēšana un pārdošana savām vajadzībām nav pakalpojums klientiem.
• Pašglabāšana. Savu atslēgu glabāšana makā, ko kontrolējat tikai jūs, vispār neietver pakalpojumu sniedzēju.
• Programmatūras publicēšana. Atvērtā pirmkoda publicēšana atšķiras no uz tā balstīta uzņēmuma vadīšanas.
• Kriptoaktīvu pieņemšana kā maksājums par jūsu pašu pārdotām precēm vai pakalpojumiem.
• Grupas iekšējās vienošanās, kas apkalpo mātesuzņēmumu vai meitasuzņēmumu, nevis ārējos klientus.
• Patiešām decentralizēti risinājumi bez starpnieka — lai gan tikai nedaudzi iztur šo pārbaudi, ja ir iesaistīta saskarne vai administratora atslēga.

Ko CASP licence patiesībā ietver

Atļauju piešķir tās dalībvalsts kompetentā iestāde, kurā kriptouzņēmums ir dibināts. Kad tā ir piešķirta, CASP licence attiecas uz visu Eiropas Ekonomikas zonu un nav vajadzīgs jauns apstiprinājums katrā valstī — šo kārtību sauc par pasēšanu. Vienotā tirgus piekļuve ir galvenais šā statusa ieguvums.

Licence nav vienreizēja formalitāte. Licencētam pakalpojumu sniedzējam ir pastāvīgi pienākumi: turēt klientu aktīvus nošķirti no savējiem, godīgi aprakstīt pakalpojumus un maksas, publicēt riska brīdinājumus, izskatīt sūdzības, pārvaldīt interešu konfliktus, nodrošināt savu sistēmu drošību un uzturēt nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas kontroli. Uzraugi var to pārbaudīt, pieprasīt informāciju un galu galā atsaukt licenci.

Katra atļauja ir redzama publiskā reģistrā, ko uztur ESMA, un ikviens tajā var meklēt pirms naudas nodošanas platformai. Bankas un ieguldījumu sabiedrības, paziņojot saskaņā ar MiCA, var pievienot noteiktus kriptoaktīvu pakalpojumus savām esošajām atļaujām. Pārejas noteikumu piemērošana uzņēmumiem ar agrākām valsts reģistrācijām ir beigusies.

CASP, VASP un citi pasaulē lietoti apzīmējumi

CASP kategorijas pamatā esošā ideja nav unikāla Eiropā. Vairums nozīmīgo jurisdikciju regulē kriptouzņēmumus, kas pārvalda citu personu aktīvus; atšķiras tikai lietotie vārdi.

Visplašāk lietotā alternatīva ir VASP, saīsinājums no virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzēja. Tas nāk no Finanšu darījumu darba grupas, kura nosaka nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas standartus, un ir iekļauts desmitiem valstu tiesību aktos. VASP aptver kopumā to pašu jomu: virtuālo aktīvu apmaiņu, pārvedumus un glabāšanu citu personu labā.

Atšķirības sniedzas dziļāk par vārdu krājumu. VASP režīmi izriet no nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas tiesībām un aprobežojas ar reģistrāciju un uzraudzību. CASP regulējums ir pilnvērtīgs finanšu pakalpojumu režīms, kas papildus finanšu noziegumu kontrolei aptver rīcības prasības, informācijas atklāšanu, klientu aktīvu aizsardzību un prudenciālos standartus. Tāpēc ārvalstīs kā VASP reģistrēts uzņēmums nav automātiski pielīdzināms saskaņā ar MiCA licencētam pakalpojumu sniedzējam.

Kāpēc šis statuss ir svarīgs lietotājiem un kriptouzņēmumiem

Kripto platformu lietotājiem

Pārbaude, vai platformai ir CASP licence un kādām darbībām tā piešķirta, ir ātrākais veids, kā atšķirt uzraudzītu uzņēmumu no anonīmas tīmekļa vietnes. Licencētam pakalpojumu sniedzējam jātur jūsu aktīvi nošķirti no savējiem, godīgi jāapraksta maksas un riski, kā arī jāatbild uzraugam, ja tas to nedara.

Kriptouzņēmuma dibinātājiem

Statuss nosaka visu pārējo kriptouzņēmumā: kādas darbības drīkstat piedāvāt, kas jūs uzrauga, kādi pienākumi piemērojami jau no pirmās dienas un kurus tirgus varat sasniegt. Savlaicīgi noskaidrot, vai plānotais produkts ietilpst sarakstā, ir daudz lētāk nekā to atklāt vēlāk. Ja modelis ir tuvu robežai, atbilde ir atkarīga no tā, vai klientu aktīvi vai rīkojumi nonāk jūsu pārziņā.

Uzdot jautājumu

Biežāk uzdotie jautājumi