Igaunijas Finanšu uzraudzības iestāde (Finantsinspektsioon, FSA) no Finanšu izlūkošanas vienības (FIU) pārņem kripto nozares, īpaši kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēju (CASP), uzraudzību. Pārejas pamatā ir Kriptoaktīvu tirgus likums (Krüptovaraturu seadus) — valsts likums, kas ir spēkā kopš 2024. gada 1. jūlija, ar kuru Igaunijā īsteno ES Kriptoaktīvu tirgu regulu (MiCA) un stiprina nozares finanšu uzraudzību. Turpmāk kripto licences saņemšana Igaunijā nozīmē pieteikties tieši Finanšu uzraudzības iestādē.
Eesti Firma sniedz konsultācijas un grāmatvedības pakalpojumus kripto uzņēmumiem, tostarp palīdz sagatavot CASP licences pieteikumu un pielāgoties jaunajām prasībām.
Kas mainās: no FIU uz Finanšu uzraudzības iestādi
Finanšu izlūkošanas vienība pārtrauc izsniegt licences virtuālo valūtu pakalpojumu sniegšanai. Tā vietā Finanšu uzraudzības iestāde sāk atļaut kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēju darbību saskaņā ar MiCA. Pilnvaru nodošana notiek atbilstoši Kriptoaktīvu tirgus likumam, kurā noteiktas jaunās prasības un CASP atļaujas saņemšanas kārtība. Saskaņā ar pārejas noteikumiem personām, kas vēlas sniegt kriptoaktīvu pakalpojumus, likums ir piemērojams no 2024. gada 30. decembra, savukārt esošajiem virtuālo valūtu pakalpojumu sniedzējiem līdz pārejas perioda beigām jāpielāgo sava darbība tā prasībām.
Praksē pāreja no VASP uz CASP nozīmē citu regulatoru, citu tiesisko pamatu un cita veida atļauju. FIU licence ir uz AML balstīta valsts atļauja, kas ir spēkā tikai Igaunijā; FSA atļauja ir visā ES atzīta MiCA licence. Esoša licence netiek automātiski pārveidota par CASP atļauju: katram sniedzējam, kurš vēlas turpināt darbību, jāpiesakās FSA.
Kripto licenču pārejas periods Igaunijā: svarīgākie datumi
No 2026. gada 1. jūlija, kad beidzas Finanšu izlūkošanas vienības izsniegto licenču termiņš, pakalpojumu sniedzēji būs pilnībā pakļauti Finanšu uzraudzības iestādes uzraudzībai. Līdz šim datumam esošo licenču turētājus turpina uzraudzīt FIU.
| Datums | Kas notiek |
|---|---|
| 2024. gada 1. jūlijs | Stājas spēkā Kriptoaktīvu tirgus likums, kas nosaka Finanšu uzraudzības iestādi par kompetento iestādi kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējiem Igaunijā. |
| 2024. gada 30. decembris | Sāk piemērot MiCA noteikumus kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējiem. FIU pārtrauc izsniegt jaunas licences; kripto licences pieteikumus iesniedz Finanšu uzraudzības iestādē. |
| 2024. gada 30. decembris–2026. gada 1. jūlijs | Pārejas periods. Esošās licences paliek spēkā, to turētāji paliek FIU uzraudzībā, un joprojām pieņem grozījumus spēkā esošajās licencēs. |
| 2026. gada 1. jūlijs | Beidzas FIU licenču termiņš. Kriptoaktīvu pakalpojumus Igaunijā drīkst turpināt sniegt tikai uzņēmumi ar Finanšu uzraudzības iestādes atļauju. |
Tādēļ virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzēji (VASP) ar derīgām licencēm var turpināt darbību līdz 2026. gada 1. jūlijam vai līdz CASP atļaujas saņemšanai no Finantsinspektsioon — atkarībā no tā, kas notiek agrāk. Jaunus kripto licences pieteikumus Igaunijā tagad iesniedz FSA.
Neizskatītie licences pieteikumi Finanšu izlūkošanas vienībā
Pieteikumi, kas Finanšu izlūkošanas vienībā iesniegti pirms 2024. gada 30. decembra un līdz šim datumam nav izskatīti, tiks atstāti bez izskatīšanas, bet dokumenti — atdoti pieteikumu iesniedzējiem. Tomēr FIU līdz 2026. gada 1. jūlijam turpinās pieņemt pieteikumus par grozījumiem esošajās licencēs.
2024. gada 5. decembrī spēkā bija 43 FIU izsniegtas licences virtuālo aktīvu pakalpojumu sniegšanai Igaunijā — salīdzinājumā ar 54 gada sākumā un vairāk nekā 600, kad 2021. gadā sākās nozares sakārtošana. Katram no šiem uzņēmumiem līdz pārejas perioda beigām būs jāizlemj, vai lūgt FSA CASP atļauju.
AML un sankciju pienākumi paliek spēkā
Šīs izmaiņas izriet no Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas (ES) 2023/1114 (MiCA), kas nozari pakļauj finanšu uzraudzībai. Kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēji joprojām ir likuma par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanu subjekti, un uz tiem attiecas arī īpaši pienākumi saskaņā ar Starptautisko sankciju likumu. Tādēļ saglabājas pienākums ziņot Finanšu izlūkošanas vienībai par aizdomīgiem darījumiem, un vienība turpina kontroles funkciju šajās jomās neatkarīgi no tā, kura iestāde licenci izsniegusi.
FSA uzraudzība papildina AML atbilstību ar prudenciālu slāni: atļaujas piešķiršanas posmā novērtē un pēc tam pastāvīgi uzrauga pārvaldību, pašu kapitālu, klientu kriptoaktīvu aizsardzību un darbības noturību. Tādēļ Igaunijā tiek paaugstināta kripto regulējuma latiņa, un, jo agrāk uzņēmums sāk gatavoties MiCA atļaujas saņemšanai, jo raitāka būs pāreja.
Kas licencētam sniedzējam jādara tagad
Neuzskatiet 2026. gada 1. jūliju par tālu termiņu: FSA atļauju nepiešķir vienā dienā, un uzņēmumam, kuram šajā datumā tās nebūs, būs jāpārtrauc pakalpojumu sniegšana. Prātīgs pirmais solis ir sasaistīt savu darbību ar MiCA pakalpojumu kategorijām un pielāgot AML/CFT politikas jaunā uzrauga prasībām.
Nepieciešama palīdzība?
Sazinieties ar mums, lai pārrunātu, kā varam palīdzēt jūsu uzņēmumam sekmīgi pielāgoties jaunajām prasībām. Piedāvājam profesionālu atbalstu, pielāgotus risinājumus un konsultācijas katrā pārejas no VASP uz CASP posmā — no sākotnējā novērtējuma līdz pašai MiCA atļaujas saņemšanai.
Iesniedziet pieprasījumu mūsu tīmekļa vietnē, un mūsu speciālisti ar jums sazināsies, lai sagatavotu jūsu uzņēmumu jaunajam uzraudzības režīmam un pēc pārejas perioda beigām bez pārtraukuma turpinātu sniegt kriptoaktīvu pakalpojumus Igaunijā.
Biežāk uzdotie jautājumi
Finanšu uzraudzības iestāde (Finantsinspektsioon). Jaunus pieteikumus iesniedz FSA, lai saņemtu atļauju darboties kā kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējam saskaņā ar MiCA; Finanšu izlūkošanas vienība vairs nepiešķir virtuālo valūtu pakalpojumu licences.
Nē. VASP licence ir spēkā līdz 2026. gada 1. jūlijam vai līdz brīdim, kad uzņēmums saņem FSA atļauju, atkarībā no tā, kas notiek agrāk. Katram sniedzējam jāpiesakās FSA atsevišķi.
Pieteikumi, par kuriem līdz 2024. gada 30. decembrim nav pieņemts lēmums, tiek atstāti bez izskatīšanas un dokumenti tiek atdoti. Līdz 2026. gada 1. jūlijam tur joprojām var iesniegt tikai grozījumus jau esošajās licencēs.
Jā. Kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēji joprojām ir likuma par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanu un Starptautisko sankciju likuma subjekti, tādēļ FIU AML un sankciju kontrole turpinās līdztekus FSA prudenciālajai uzraudzībai.
