Krótka odpowiedź
LEI, czyli Legal Entity Identifier, to 20-znakowy kod używany przez firmy finansowe i organy nadzoru na całym świecie do identyfikacji spółki. Banki i brokerzy proszą o niego, ponieważ przepisy zobowiązują ich do zarejestrowania LEI klienta będącego spółką przed zaoferowaniem inwestycji, instrumentów pochodnych i niektórych innych usług. Najpierw należy sprawdzić bezpłatną publiczną bazę LEI, ponieważ spółka może już go mieć. Jeśli nie, nowy kod można zamówić online, a za naszym pośrednictwem jest zwykle gotowy w ciągu jednego lub dwóch dni roboczych.
Prośba o LEI często przychodzi bez większego wyjaśnienia: w e-mailu z banku, jako nowe pole w formularzu rejestracyjnym brokera lub w wiadomości w aplikacji Revolut Business. Nie oznacza to, że ze spółką dzieje się coś nieprawidłowego. Jest to standardowy krok identyfikacyjny, a z naszego doświadczenia wynika, że bank lub broker po prostu prosi o ten kod. Spółki, które go jeszcze nie mają, mogą zamówić LEI przez nasz formularz online w kilka minut.
Czym jest LEI?
LEI to kod złożony z 20 liter i cyfr, określony międzynarodową normą ISO 17442, który działa jak numer paszportu spółki w świecie finansów. Może być również nazywany numerem LEI lub kodem LEI. Każdy kod należy wyłącznie do jednego podmiotu prawnego, a spółka nigdy nie posiada jednocześnie dwóch kodów: ten sam LEI służy wszystkim jej bankom i brokerom.
Każdy LEI jest powiązany z publicznym rekordem zawierającym oficjalną nazwę i adres spółki, rejestr przedsiębiorstw, w którym widnieje jej wpis, oraz jej numer w tym rejestrze, a także wszelkie spółki dominujące. Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) publikuje te rekordy w bezpłatnej bazie online, którą każdy może przeszukiwać. Nasza spółka, Eesti Firma OÜ, ma na przykład LEI 2549006RA6TCO1KHOJ54.
LEI nie zastępuje numeru rejestracyjnego spółki ani estońskiego numeru VAT (KMKR). Nasz przewodnik po identyfikatorach spółki wyjaśnia różnice między tymi numerami.
Kto wydaje LEI i czym zajmuje się GLEIF
LEI wydają akredytowane organizacje znane jako wydawcy LEI. Są wśród nich dostawcy danych finansowych, giełdy papierów wartościowych i krajowe rejestry przedsiębiorstw, a spółka zwykle może wybierać spośród kilku z nich.
Przed wydaniem kodu wydawca sprawdza dane spółki w rejestrze przedsiębiorstw. Następnie ponownie sprawdza dane każdego roku, dlatego LEI trzeba odnawiać corocznie za opłatą.
Po kryzysie finansowym z 2008 roku organy nadzoru stwierdziły, że nie mogą szybko ustalić, kto wobec kogo jest narażony na ryzyko, a G20 wezwała do utworzenia jednego globalnego identyfikatora. Financial Stability Board utworzyła następnie w 2014 roku GLEIF, aby prowadziła ten system. GLEIF jest fundacją non-profit z siedzibą w Bazylei w Szwajcarii. Nigdy nie nadaje kodów samodzielnie, lecz akredytuje wydawców, monitoruje jakość ich danych i utrzymuje wszystkie LEI w jednej przeszukiwalnej bazie.
Dlaczego firmy finansowe proszą o LEI
Prośba niemal zawsze wynika z przepisów, a nie z własnej polityki banku. W UE bank lub broker musi zgłaszać organowi nadzoru każdą transakcję dotyczącą notowanych akcji, obligacji lub ETF oraz identyfikować klienta będącego spółką za pomocą LEI. Bez tego kodu może nie realizować nowych transakcji dla spółki.
Instrumenty pochodne są również zgłaszane z LEI każdej strony, dlatego bank zwykle prosi o niego przed zawarciem kontraktu FX forward, który z góry ustala kurs wymiany. Wiele platform kryptowalutowych także prosi klientów będących spółkami o LEI. Nasz artykuł o tym, dlaczego brokerzy proszą o LEI omawia bardziej szczegółowo zasady dotyczące inwestycji.
Osoby prywatne inwestujące własne oszczędności nie potrzebują LEI, a zwykły rachunek firmowy używany do płatności zazwyczaj również działa bez niego.
Co zrobić po otrzymaniu prośby
Należy zacząć od przeszukania bazy GLEIF według nazwy lub numeru rejestracyjnego spółki. Kod może już istnieć, na przykład z wcześniejszego rachunku inwestycyjnego lub kontraktu walutowego. Jeśli rekord ma status LAPSED, spółka zachowuje ten kod i musi go jedynie odnowić.
Jeśli nie ma rekordu, spółka potrzebuje nowego LEI. Dane we wniosku muszą dokładnie odpowiadać wpisowi w rejestrze przedsiębiorstw, aż po pisownię nazwy i adresu, ponieważ wydawca porównuje oba źródła. Po wydaniu kodu należy przekazać go bankowi lub brokerowi, aby mogli kontynuować.
Uzyskanie LEI przez Eesti Firma
Należy wpisać numer rejestracyjny spółki w naszym formularzu wniosku o LEI, a jej dane zostaną automatycznie pobrane z rejestru przedsiębiorstw, także dla spółek zarejestrowanych poza Estonią. Następnie należy wybrać, przez ile lat kod ma pozostać aktywny, i zapłacić kartą, przez PayPal lub inną metodą oferowaną przy płatności. Nasz zespół sprawdza wniosek i przesyła go do WM Datenservice, akredytowanego przez GLEIF wydawcy we Frankfurcie. Kod zostanie następnie wysłany e-mailem, w większości przypadków w ciągu jednego lub dwóch dni roboczych.
Jeśli nie ma pewności, czy bank w ogóle ma na myśli LEI, prosimy przesłać nam jego wiadomość, a wskażemy, którego numeru potrzebuje.
Często zadawane pytania
Niektóre banki i firmy brokerskie oferują zamówienie kodu w imieniu spółki, ale nie jest to jedyna droga. Spółka może uzyskać LEI od akredytowanego wystawcy obsługującego jej kraj lub za pośrednictwem usługi takiej jak nasza.
Tak. LEI jest globalnym kodem, więc banki i firmy brokerskie za granicą go akceptują, niezależnie od tego, który akredytowany wystawca go nadał.
