Nos últimos cinco anos, assistimos a um rápido desenvolvimento do setor de serviços financeiros e de pagamento na Lituânia, e podemos afirmar com confiança que o país se tornou um dos centros relevantes da indústria fintech na Europa e no mundo. Atualmente, é bastante difícil imaginar o desenvolvimento de tecnologias financeiras inovadoras sem a presença de criptomoedas e de outros produtos estreitamente relacionados com o sistema blockchain — assim, passo a passo, a Lituânia também se tornou um dos principais centros de plataformas de câmbio e negociação de criptomoedas.
Em 30 de junho de 2022, o Seimas da República da Lituânia aprovou um conjunto de alterações à Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo (Lei AML). O principal objetivo da adoção dessas alterações é simplificar o quadro jurídico que regulamenta o setor dos ativos virtuais e a prestação dos respetivos serviços, bem como aumentar, em certa medida, o limiar de entrada no mercado de ativos virtuais para os prestadores de serviços de criptomoedas, o que deverá melhorar a qualidade, a transparência e a fiabilidade dos serviços de câmbio e custódia de criptomoedas e de outros ativos virtuais.
Em primeiro lugar, as alterações acima mencionadas ajustaram a definição de moeda virtual. Assim, de acordo com a legislação lituana, o termo moeda virtual, que inclui todas as criptomoedas e a maioria dos diferentes tokens, é definido da seguinte forma:
Moeda virtual é um instrumento que possui valor digital, mas não tem o estatuto jurídico de moeda ou dinheiro, que não é autorizado nem garantido por um banco central ou por outro organismo governamental e que não está necessariamente associado a uma moeda, mas que é reconhecido por pessoas singulares ou entidades como meio de troca e pode ser transferido, armazenado, vendido, trocado, investido e utilizado para efetuar pagamentos por meios eletrónicos.
Novos requisitos para empresas de criptomoedas e VASPs lituanos
As alterações à Lei AML também estabeleceram requisitos adicionais para as empresas de criptomoedas que prestam serviços de câmbio e custódia de criptoativos. Abaixo, apresentamos as circunstâncias mais importantes previstas nas alterações acima mencionadas, às quais deve ser dada especial atenção:
Capital social de uma empresa de criptomoedas na Lituânia
Uma pessoa coletiva constituída na República da Lituânia que pretenda exercer a atividade de operador de câmbio de moedas virtuais e/ou de operador de carteiras de depósito de moedas virtuais deve possuir um capital social registado de, pelo menos, EUR 125,000.
Responsável local por AML / MLRO para VASP na Lituânia
Uma pessoa coletiva que tenha iniciado a sua atividade como operador de câmbio de moedas virtuais e/ou operador de carteiras de depósito de moedas virtuais deve ter um dirigente sénior que seja residente permanente na Lituânia.
Prestação de serviços no mercado lituano
Um operador de câmbio de moedas virtuais e/ou operador de carteiras de depósito de moedas virtuais não pode prestar os seus serviços exclusivamente a clientes de outro país nem concentrar-se na prestação de serviços no mercado de outro país a ponto de as suas atividades na República da Lituânia poderem ser consideradas meramente formais e irrelevantes com base no modelo de negócio da empresa.
Como adequar uma empresa aos novos requisitos do regulador FNTT?
As empresas de criptomoedas que tenham obtido uma licença de criptomoedas na Lituânia e registado a atividade de operador de câmbio de moedas virtuais e/ou de operador de carteiras de depósito de moedas virtuais antes de 1 de novembro de 2022 devem adequar as suas atividades aos novos requisitos até 31 de dezembro de 2022, podendo continuar a operar sem quaisquer restrições durante o período transitório estabelecido.
Registo do capital social
As empresas de criptomoedas que operam na jurisdição da República da Lituânia são obrigadas a constituir um capital social de, pelo menos, EUR 125,000 mediante o depósito do dinheiro na conta-corrente da empresa, após o qual as alterações ao capital social devem ser registadas no Registo Comercial da Lituânia e indicadas na ficha de registo da empresa.
O Código Comercial da Lituânia permite efetuar contribuições para o capital social de uma pessoa coletiva de modo que 25% do montante declarado seja pago na fase inicial e os 75% restantes sejam pagos no prazo de um ano civil.
Contratação de um MLRO local
Todas as plataformas lituanas de câmbio de criptomoedas em atividade devem integrar nos seus quadros um responsável local por AML / MLRO até 31 de dezembro de 2022, celebrar um contrato de trabalho com essa pessoa e notificar o regulador FNTT da sua designação para a empresa de criptomoedas. A nossa equipa está preparada para lhe prestar serviços de RH e ajudar a recrutar um MLRO qualificado entre os residentes da República da Lituânia, bem como oferecer apoio adicional na formalização da relação laboral, no respetivo registo junto da autoridade fiscal e da SODRA e na notificação ao regulador FNTT sobre a nomeação de um responsável por AML.
O que acontece se eu ignorar os novos requisitos da FNTT?
Se uma empresa de criptomoedas, por qualquer motivo, ignorar a obrigação de cumprir os novos requisitos da Lei AML e do regulador FNTT e não adequar devidamente a empresa até 31 de dezembro de 2022, será excluída da lista de operadores de câmbio de moedas virtuais e/ou de operadores de carteiras de depósito de moedas virtuais e perderá o direito de prestar serviços relacionados com criptomoedas a partir de 1 de janeiro de 2023.
Assistência na adaptação da empresa aos novos requisitos da FNTT
Os nossos especialistas estão preparados para prestar-lhe assistência completa na adaptação do seu projeto de criptomoedas e na adequação da sua empresa aos novos requisitos do regulador FNTT. Ajudaremos na constituição e no registo do capital social, ofereceremos serviços personalizados de RH para encontrar e contratar um MLRO qualificado e acompanharemos a resolução de outros aspetos e circunstâncias que devam ser tratados durante a adaptação da empresa aos novos requisitos da Lei AML da República da Lituânia.
A Lituânia continua a ser uma jurisdição atrativa para projetos de criptomoedas?
Sim, a Lituânia continua certamente a ser uma das jurisdições mais relevantes e eficientes para atividades relacionadas com criptomoedas e para serviços de câmbio e custódia de criptoativos, e provavelmente continuará assim durante muito tempo.
Isso deve-se ao facto de a regulamentação dos ativos virtuais e dos serviços de câmbio e custódia de criptomoedas na Lituânia continuar a ser uma das mais simples, claras e liberais em comparação com outras jurisdições europeias. A Lei AML da República da Lituânia não prevê obrigações AML/KYC adicionais para os participantes no mercado de criptomoedas que agravem e burocratizem desnecessariamente os processos internos de uma empresa de criptomoedas. Por conseguinte, a política estatal relativa aos criptoativos, a legislação AML/CFT da Lituânia e a prática do regulador FNTT podem ser consideradas uma referência para outros Estados europeus.
Além disso, as alterações anteriormente descritas relativas ao aumento do capital autorizado — na fase inicial, uma contribuição de 25% do montante exigido de EUR 125,000 — e à contratação de um MLRO local — a Lituânia dispõe de um número suficiente de especialistas qualificados em AML — não são excessivas nem onerosas, pois podem ser implementadas sem grandes dificuldades pelos participantes médios do mercado lituano de serviços de criptomoedas.
Entre em contacto connosco
Se tiver interesse em registar uma empresa de criptomoedas na Lituânia e obter uma licença VASP, ou se desejar receber mais informações sobre as novidades na legislação AML lituana, entre em contacto com os nossos consultores por telefone, e-mail ou através do formulário de contacto no nosso website.
Pode encontrar informações adicionais sobre a licença de criptomoedas na Lituânia na página temática do nosso website.
