Nos últimos cinco anos, o setor dos serviços financeiros e de pagamento na Lituânia desenvolveu-se rapidamente e, hoje, o país está firmemente estabelecido como um dos principais centros fintech da Europa. É difícil imaginar a tecnologia financeira moderna sem criptomoedas e outros produtos baseados em blockchain; por isso, passo a passo, a Lituânia tornou-se também um dos principais polos europeus de bolsas de criptomoedas e prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs).
Em 30 de junho de 2022, o Seimas da República da Lituânia adotou um pacote de alterações à Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo (a Lei AML). O objetivo das alterações à Lei AML é organizar o enquadramento jurídico dos ativos virtuais e elevar, em certa medida, o limiar de entrada para os prestadores de serviços de criptomoedas, o que deverá melhorar a qualidade, a transparência e a fiabilidade dos serviços de câmbio e custódia de criptomoedas no país.
Antes de mais, as alterações aperfeiçoaram a definição de moeda virtual. Ao abrigo da legislação lituana de combate ao branqueamento de capitais, o termo abrange todas as criptomoedas e a maioria dos tipos de tokens, sendo definido da seguinte forma:
Moeda virtual — definição da Lei AML
A moeda virtual é um instrumento com valor digital, mas sem estatuto jurídico de moeda ou dinheiro, que não é emitido nem garantido por um banco central ou outra entidade pública e que não está necessariamente associado a uma moeda, mas é aceite por pessoas singulares ou coletivas como meio de troca e pode ser transferido, armazenado, vendido, trocado, investido e utilizado para liquidação por meios eletrónicos.
Novos requisitos para empresas de criptomoedas e VASPs na Lituânia
As alterações à Lei AML também introduziram requisitos adicionais para empresas de criptomoedas que prestam serviços de troca e custódia de criptoativos — ou seja, para ambas as categorias de VASP: operadores de câmbio de moeda virtual e operadores de carteiras de depósito (custódia) de moeda virtual. As disposições principais encontram-se abaixo.
Capital social de uma empresa de criptomoedas na Lituânia
Uma pessoa coletiva constituída na República da Lituânia que pretenda operar como operador de câmbio de moeda virtual e/ou operador de carteira de depósito deve ter um capital social registado de, pelo menos, EUR 125,000.
Responsável AML local / MLRO para um VASP lituano
Uma pessoa coletiva que tenha iniciado a atividade como operador de câmbio de moeda virtual e/ou operador de carteira de depósito deve ter um dirigente superior residente permanente na Lituânia e nomear um responsável AML local (MLRO) pela conformidade em matéria de combate ao branqueamento de capitais.
Prestação de serviços ao mercado lituano
Um VASP lituano não pode prestar os seus serviços exclusivamente a clientes de outro país, nem concentrar-se no mercado de outro país de tal forma que, com base no modelo de negócio da empresa, a sua atividade na República da Lituânia possa ser considerada formal e irrelevante.
Como adaptar uma empresa de criptomoedas aos novos requisitos da FNTT
A FNTT (Serviço de Investigação de Crimes Financeiros), que supervisiona os VASPs lituanos, estabeleceu um período transitório. As empresas de criptomoedas que obtiveram uma licença de criptomoedas na Lituânia — isto é, que se registaram como operador de câmbio de moeda virtual e/ou operador de carteira de depósito — antes de 1 de novembro de 2022 devem cumprir os novos requisitos até 31 de dezembro de 2022, o mais tardar, e podem continuar a operar sem restrições durante o período transitório.
Registo do capital social
As empresas de criptomoedas que operam na jurisdição devem constituir um capital social de, pelo menos, EUR 125,000 mediante o depósito do montante na conta corrente da empresa; posteriormente, o aumento do capital autorizado deve ser registado no Registo de Pessoas Coletivas da Lituânia e constar da ficha de registo da empresa.
A legislação societária lituana permite realizar as entradas de capital social por fases: 25% do montante declarado é pago na fase inicial e os restantes 75% devem ser pagos no prazo de um ano civil.
Contratação de um MLRO local
Todas as bolsas de criptomoedas e prestadores de carteiras de custódia lituanos ativos devem integrar um responsável AML local / MLRO no seu quadro de pessoal até 31 de dezembro de 2022, celebrar com essa pessoa um contrato de trabalho e notificar a FNTT da nomeação. A nossa equipa pode prestar apoio de RH para recrutar, entre os residentes locais, um MLRO qualificado para a sua função de conformidade, formalizar a relação laboral, registá-la junto da autoridade fiscal e da SODRA e notificar a FNTT.
O que acontece se os requisitos da FNTT forem ignorados?
Consequências do incumprimento
Uma empresa de criptomoedas que não cumpra os novos requisitos da Lei AML até 31 de dezembro de 2022 será removida da lista da FNTT de operadores de câmbio de moeda virtual e/ou operadores de carteiras de depósito e perderá o direito de prestar serviços de criptomoedas a partir de 1 de janeiro de 2023.
Apoio na adaptação aos novos requisitos da FNTT
Os nossos especialistas estão prontos para ajudar a adaptar o seu projeto de criptomoedas e colocar a sua empresa de criptomoedas em conformidade com os novos requisitos da FNTT: realizar e registar entradas de capital social, encontrar e contratar um MLRO qualificado e resolver as restantes questões que surjam durante a adaptação da empresa à Lei AML alterada.
A Lituânia continua a ser uma jurisdição atrativa para projetos de criptomoedas?
Sim. A Lituânia continua a ser uma das jurisdições mais relevantes e eficientes para atividades orientadas para criptomoedas e para serviços de troca e custódia de criptoativos, e é provável que assim permaneça durante muito tempo.
A razão é que a regulamentação local das criptomoedas continua a ser uma das mais simples, claras e liberais da Europa. A Lei AML não impõe aos participantes do mercado de criptomoedas obrigações AML/KYC adicionais que onerem ou burocratizem desnecessariamente os processos internos de uma empresa de criptomoedas. Neste sentido, a política estatal lituana relativa aos criptoativos, a sua legislação AML/CFT e a prática da FNTT podem ser consideradas uma referência para outros Estados europeus.
As alterações acima descritas — o aumento do capital autorizado (sendo pago na fase inicial apenas 25% dos EUR 125,000 exigidos) e a participação de um MLRO local (a Lituânia dispõe de muitos especialistas AML qualificados) — não são excessivas nem onerosas, podendo um participante médio do mercado local de serviços de criptomoedas implementá-las sem grande dificuldade.
Se estiver interessado em registar uma empresa de criptomoedas na Lituânia e obter uma licença VASP, ou se pretender saber mais sobre as alterações à legislação AML lituana, contacte os nossos consultores por telefone, e-mail ou através do formulário de contacto no nosso website. Estão disponíveis mais informações sobre a licença de criptomoedas na Lituânia na página específica do nosso website.
