Vă mulțumim!
Solicitarea dvs. a fost primită. Consultanții noștri vă vor contacta în curând.
Regulamentul privind piețele criptoactivelor (MiCA) este un cadru al UE care stabilește norme clare și standardizate pentru companiile crypto din cele 27 de state membre. Acesta reglementează furnizorii de servicii de criptoactive (CASP), definind cerințele privind licențierea, conformitatea și protecția investitorilor pentru a asigura transparența și securitatea pieței.
Regulamentul MiCA
Licențiere MiCA
Licență CASP
Criptoactive
Uniunea Europeană
Echipa noastră este specializată în conformitatea cu MiCA și are o vastă experiență în colaborarea cu autoritățile naționale de reglementare financiară din întreaga UE. Oferim îndrumări clare pentru a vă ajuta să îndepliniți toate cerințele legale.
De la structurarea afacerii și redactarea politicilor până la depunerea cererii de licență și negocierile cu autoritățile de reglementare, gestionăm fiecare etapă a procesului, permițându-vă să vă concentrați asupra dezvoltării afacerii crypto.
Înțelegem că fiecare CASP este diferit, astfel că oferim strategii personalizate pe baza modelului dumneavoastră de afaceri, a profilului de risc și a preferințelor jurisdicționale.
Comunicăm cu autoritățile financiare în numele dumneavoastră, asigurând un proces de aprobare transparent și eficient și reducând la minimum întârzierile cauzate de schimburile repetate de informații.
Sprijinul nostru nu se încheie după ce obțineți licența MiCA. Oferim monitorizare continuă a conformității, actualizări de reglementare și pregătire pentru audit, ajutându-vă să țineți pasul cu reglementările UE aflate în continuă evoluție.
O licență CASP în temeiul MiCA oferă acces legal la piața UE, permițând companiilor crypto să opereze fără impedimente în toate statele membre, în baza unui cadru unic de reglementare. Aceasta consolidează credibilitatea, încrederea investitorilor și conformitatea cu reglementările, creând o bază stabilă pentru dezvoltarea afacerii pe termen lung.
Ajutăm companiile să obțină licențe crypto în diferite jurisdicții europene, asigurând conformitatea deplină cu reglementările ESMA și cu cerințele autorităților financiare naționale. Serviciile noastre includ:
Consultanță în materie de reglementare – Îndrumare de specialitate privind conformitatea cu MiCA și obligațiile legale
Redactarea politicilor și documentației – Pregătirea politicilor AML/KYC, a cadrelor de gestionare a riscurilor și a orientărilor operaționale
Asistență pentru solicitarea licenței – Sprijin pentru depunerea cererii și comunicarea cu autoritățile de reglementare
Asistență continuă pentru conformitate – Monitorizare, audituri și actualizări pentru menținerea conformității depline
Datorită expertizei noastre, procesul de aprobare devine simplu, eficient și lipsit de complicații
Adoptat în iunie 2023, Regulamentul 2023/1114 privind piețele criptoactivelor stabilește norme standardizate în toate statele membre ale UE,asigurând un cadru de reglementare armonizat pentru industria crypto. Regulamentul urmărește să creeze un mediu mai sigur și mai transparent pentru companii și investitori.
Acesta se aplică furnizorilor de servicii de criptoactive implicați în tranzacționarea, custodia, schimbul și emiterea criptoactivelor, asigurând conformitatea cu reglementările unificate ale UE. Regulamentul MiCA consolidează transparența pieței, îmbunătățește protecția investitorilor și impune cerințe de capital pentru promovarea stabilității financiare, afectând mii de companii crypto din întreaga Uniune Europeană.
Licențele crypto MiCA sunt esențiale pentru CASP,inclusiv bursele crypto, furnizorii de portofele și emitenții de tokenuri, pentru a opera legal și în siguranță pe piața UE. Companiile trebuie să respecte reglementările AML (combaterea spălării banilor), politicile de informare cu privire la riscuri și cerințele de securitate, precum și pragurile minime de capital aplicabile în funcție de serviciile lor.
În plus, MiCA impune sisteme IT robuste pentru a asigura securitatea datelor, prevenirea fraudelor și reziliența operațională. Regulamentul este conceput pentru a crea un mediu de reglementare transparent și stabil, promovând încrederea și certitudinea juridică pe termen lung pentru industria crypto.
Licențele MiCA sunt emise de autoritățile naționale de reglementare financiară din fiecare stat membru al UE, responsabile de evaluarea cererilor, verificarea conformității și acordarea aprobărilor. La nivelul UE, Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe oferă îndrumare, supraveghere și coordonare în materie de reglementare, asigurând o abordare armonizată în toate jurisdicțiile. Acest sistem pe două niveluri consolidează transparența, integritatea pieței și consecvența reglementării, facilitând operarea legală și fără impedimente a CASP în întreaga UE.
MiCA a intrat oficial în vigoare la sfârșitul anului 2024, cu o perioadă de tranziție care se prelungește în 2025 pentru a acorda companiilor timpul necesar obținerii conformității depline. Pentru furnizorii de servicii de criptoactive (CASP), îndeplinirea acestor cerințe este esențială, deoarece neconformitatea poate conduce la amenzi, restricții operaționale sau chiar pierderea accesului la piață. În schimb, CASP licențiați obțin acces fără impedimente la toate statele membre ale UE, beneficiind de certitudine în materie de reglementare, de o încredere sporită a investitorilor și de oportunități de afaceri extinse pe o piață crypto armonizată.
Oferim asistență completă, acoperind totul, de la consultanța privind reglementarea MiCA și elaborarea politicilor până la solicitarea licenței CASP și conformitatea ulterioară aprobării. Indiferent dacă lansați o nouă afacere crypto sau vă extindeți operațiunile în Europa, echipa noastră asigură un proces de licențiere simplu, eficient și lipsit de complicații, permițându-vă să vă concentrați asupra dezvoltării afacerii.
Obținerea unei licențe crypto MiCA nu trebuie să fie complicată. Cu expertiza noastră specializată, CASP pot obține conformitatea, pot reduce la minimum riscurile de reglementare și pot opera legal pe piața UE. Lăsați procesul în grija noastră în timp ce vă concentrați asupra dezvoltării afacerii crypto.
Parcurgerea procesului de licențiere MiCA poate fi complexă, necesitând conformitate strictă, documentație precisă și interacțiune directă cu autoritățile de reglementare. Expertiza noastră asigură un proces de solicitare simplu și eficient, ajutându-vă să obțineți licența CASP fără întârzieri inutile.
Cu îndrumarea experților noștri, obținerea unei licențe MiCA devine o experiență structurată, eficientă și lipsită de complicații. Lăsați complexitățile în grija noastră în timp ce vă concentrați asupra extinderii afacerii crypto în întreaga UE.
Regulamentul MiCA stabilește un cadru de reglementare clar și structurat pentru CASP din întreaga UE, promovând transparența și conformitatea. Acesta este conceput pentru a îmbunătăți protecția investitorilor, a consolida integritatea pieței și a sprijini stabilitatea financiară.
Pentru a asigura o abordare de reglementare bazată pe riscuri, MiCA clasifică CASP în trei categorii distincte, în funcție de activitățile comerciale, expunerea la riscuri și obligațiile de conformitate. Fiecare clasificare presupune cerințe specifice de licențiere MiCA, standarde operaționale și praguri de capital, asigurând o supraveghere proporțională pentru diferitele tipuri de companii crypto.
CASP din această categorie furnizează servicii de consultanță și intermediere, având o expunere limitată la fondurile clienților. Deși sunt supuși unor cerințe de reglementare mai simple, aceștia trebuie totuși să respecte standardele privind licențierea, transparența și protecția clienților. Cerința minimă de capital pentru CASP din clasa 1 este de €50,000.
Activitățile CASP din clasa 1 includ:
CASP din clasa 2 gestionează custodia, stocarea și schimbul criptoactivelor, implicând un risc financiar și operațional mai ridicat. Prin urmare, aceștia trebuie să îndeplinească obligații AML/KYC mai stricte, cerințe de lichiditate și protocoale de securitate îmbunătățite. Cerința minimă de capital pentru această categorie este de €125,000.
CASP din clasa 2 desfășoară de obicei următoarele activități:
CASP care operează platforme de tranzacționare crypto sunt supuși celor mai stricte cerințe din cauza importanței lor pe piață și a volumelor tranzacțiilor. Aceste companii trebuie să implementeze măsuri avansate de gestionare a riscurilor, monitorizare a pieței și protecție a lichidității. Cerința de capital începe de la €150,000.
Categoria CASP din clasa 3 se aplică:
Indiferent de clasificare, fiecare CASP care operează în UE trebuie să respecte următoarele obligații esențiale MiCA (piețele criptoactivelor). Aceste cerințe sunt concepute pentru a proteja consumatorii, a preveni criminalitatea financiară și a promova integritatea pieței în sectorul crypto.
Obținerea aprobării autorităților financiare naționale din UE. Aceasta include pregătirea și depunerea tuturor documentelor necesare, respectarea standardelor de reglementare și asigurarea conformității companiei dumneavoastră cu regulamentul MiCA (piețele criptoactivelor). Echipa noastră oferă asistență completă pentru a eficientiza procesul de licențiere și a obține autorizația de funcționare.
Implementarea unor proceduri robuste de combatere a spălării banilor (AML) și de cunoaștere a clientelei (KYC). Aceasta presupune instituirea unor sisteme pentru verificarea identității clienților, monitorizarea tranzacțiilor în vederea identificării activităților suspecte și raportarea către autoritățile competente. Vă ajutăm să proiectați și să implementați procese conforme pentru a îndeplini cerințele de reglementare ale UE și a vă proteja compania împotriva criminalității financiare.
Instituirea unor protocoale interne pentru evaluarea și diminuarea riscurilor financiare, de lichiditate și operaționale. Aceasta include crearea cadrelor de evaluare a riscurilor, elaborarea planurilor de continuitate și asigurarea capacității companiei de a face față volatilității pieței și provocărilor operaționale. Experții noștri vă îndrumă în construirea unei strategii reziliente de gestionare a riscurilor, adaptată operațiunilor dumneavoastră crypto.
Asigurarea unei tarifări transparente, a unor informări clare privind riscurile și a stocării sigure a activelor. Aceasta presupune furnizarea către clienți a unor informații exacte privind riscurile, comisioanele și condițiile serviciilor, precum și implementarea unor soluții sigure de custodie pentru activele digitale. Vă ajutăm să concepeți politici și sisteme care acordă prioritate încrederii clienților și conformității cu reglementările.
Depunerea rapoartelor financiare periodice și respectarea auditurilor efectuate de autoritățile naționale de reglementare. Aceasta include pregătirea unor rapoarte detaliate privind tranzacțiile, situația financiară și statutul conformității, precum și cooperarea în cadrul auditurilor de reglementare. Echipa noastră se asigură că raportarea dumneavoastră este exactă, promptă și respectă toate standardele de reglementare.
Menținerea unor măsuri solide de securitate cibernetică, a sistemelor de prevenire a fraudelor și a controalelor de monitorizare a tranzacțiilor. Aceasta presupune implementarea unor tehnologii avansate pentru protecția împotriva amenințărilor cibernetice, detectarea activităților frauduloase și asigurarea integrității operațiunilor. Vă ajutăm să construiți o infrastructură sigură și rezilientă pentru a vă proteja compania și activele clienților.
Prin stabilirea unor clasificări clare și a unor cerințe de conformitate adaptate, MiCA asigură o abordare echilibrată a reglementării sectorului crypto. Având în vedere că aplicarea integrală este prevăzută pentru decembrie 2024, CASP trebuie să își evalueze structura de afaceri, obligațiile de reglementare și strategia de conformitate pentru a obține licențe crypto MiCA și a opera legal pe piața UE.
Obținerea unei licențe MiCA este un pas esențial pentru furnizorii de servicii de criptoactive (CASP) care doresc să opereze legal pe piața UE. Pentru a asigura conformitatea, companiile trebuie să parcurgă un proces riguros de aprobare în materie de reglementare, care include îndeplinirea cerințelor de conformitate, a pragurilor financiare și a obligațiilor de securitate stabilite de autoritățile financiare naționale.
Procesul de licențiere implică mai multe etape esențiale, inclusiv evaluarea afacerii, pregătirea documentelor, depunerea cererii și analiza autorității de reglementare. Fiecare etapă este esențială pentru solicitarea unei licențe crypto MiCA,permițând CASP să opereze fără impedimente în toate statele membre ale UE.
Pregătirea înaintea depunerii cererii
O cerere bine pregătită sporește șansele de aprobare. Înainte de depunere, CASP trebuie: să își definească modelul de afaceri și să își stabilească clasificarea CASP (clasa 1, 2 sau 3); să înregistreze o persoană juridică într-un stat membru al UE în care va fi depusă cererea; să asigure conformitatea cu politicile AML/KYC și procedurile de gestionare a riscurilor; să pregătească documentația corporativă, inclusiv: planul de afaceri care detaliază serviciile, modelul de venituri și factorii de risc; politicile AML/KYC pentru prevenirea criminalității financiare; protocoalele de securitate pentru protejarea activelor și datelor clienților; măsurile de reziliență operațională pentru asigurarea continuității activității; să colaboreze cu specialiști în domeniul juridic și al conformității pentru a evalua eventualele dificultăți de reglementare înainte de depunere.
Depunerea cererii de licență
După pregătirea tuturor documentelor necesare, CASP trebuie să depună cererea la autoritatea financiară națională din țara UE aleasă. Dosarul cererii include de obicei: datele de înregistrare și structura juridică a companiei; dovada respectării cerinței minime de capital; politicile de conformitate AML/KYC și cadrele de evaluare a riscurilor; măsurile de securitate cibernetică și prevenire a fraudelor; documentația financiară care demonstrează lichiditatea și sustenabilitatea; detaliile privind guvernanța corporativă, inclusiv structura consiliului de administrație și informațiile despre personalul-cheie. În această etapă, unele autorități de reglementare pot solicita clarificări suplimentare, astfel că răspunsurile prompte sunt esențiale pentru evitarea întârzierilor.
Analiza și aprobarea autorității de reglementare
După depunerea cererii, autoritatea națională de reglementare efectuează o analiză cuprinzătoare pentru a se asigura că CASP îndeplinește cerințele MiCA. Procesul de analiză include de obicei: verificări de tip due diligence asupra fondatorilor, directorilor și personalului-cheie al companiei; evaluarea stabilității financiare și a rezervelor de lichiditate pentru confirmarea sustenabilității; evaluarea politicilor interne, a structurilor de guvernanță și a gestionării riscurilor operaționale; analiza cadrelor de securitate cibernetică pentru a asigura prevenirea adecvată a fraudelor și protecția datelor; solicitări ale autorității de reglementare sau cereri de documente suplimentare înainte de aprobare. Procesul de analiză poate dura câteva luni, în funcție de complexitatea cererii și volumul de lucru al autorității de reglementare.
Emiterea licenței și monitorizarea conformității
După aprobarea cererii, CASP primește o licență MiCA, care îi permite să opereze legal în toate statele membre ale UE. Cu toate acestea, licența presupune obligații continue de conformitate, inclusiv: raportări financiare periodice și audituri externe; respectarea strictă a reglementărilor AML/KYC; conformitatea continuă cu standardele MiCA și orientările ESMA; verificări periodice efectuate de autoritățile de reglementare pentru a asigura gestionarea riscurilor și integritatea operațională; eventuale actualizări ale politicilor comerciale pe baza modificărilor reglementărilor UE.
Neconformitatea poate conduce la sancțiuni, restricții operaționale sau revocarea licenței, ceea ce face esențială monitorizarea continuă a reglementărilor.
