Eesti Firma OÜ este un furnizor autorizat de servicii pentru trusturi și companii (TCSP) în Estonia. Numărul autorizației noastre este FIU000144; autorizația este emisă companiei noastre-mamă, Ühinenud Õigusbürood OÜ, și se extinde pe deplin asupra Eesti Firma OÜ. Activitățile companiei sunt reglementate și supravegheate de Unitatea de Informații Financiare (FIU) a Republicii Estonia.
Pe scurt
În calitate de entitate obligată în temeiul legislației estoniene și a UE privind combaterea spălării banilor, Eesti Firma OÜ aplică măsuri stricte de cunoaștere a clientelei (KYC) și de diligență necesară înainte de a iniția orice relație de afaceri — identificând clientul, verificând beneficiarii reali, verificând statutul PEP și efectuând verificări în raport cu listele internaționale de sancțiuni. Nu colaborăm cu clienți care nu pot fi verificați în mod corespunzător, iar toate informațiile despre clienți sunt păstrate confidențial și numai atât timp cât impune legea.
Combaterea spălării banilor
Combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului cuprinde un ansamblu de măsuri menite să prevină și să oprească activitățile ilegale legate de legalizarea veniturilor provenite din infracțiuni și de sprijinirea financiară a organizațiilor teroriste.
Combaterea spălării banilor joacă un rol esențial în menținerea stabilității și transparenței sistemului financiar mondial. Aceste măsuri contribuie la prevenirea activităților infracționale, asigură legalitatea tranzacțiilor financiare și susțin siguranța publică generală și bunăstarea socioeconomică.
Principiile generale AML/CFT ale Eesti Firma OÜ
În calitate de furnizor de servicii corporative, Eesti Firma OÜ este o entitate obligată în temeiul Legii privind prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului și al Legii privind sancțiunile internaționale. Aceasta înseamnă că, atunci când oferim servicii clienților, respectăm cu strictețe principiul cunoașterii clientelei (KYC) și aplicăm măsuri eficiente de diligență necesară.
În activitatea noastră, respectăm nu numai legislația estoniană, ci și cadrul relevant al Uniunii Europene destinat combaterii spălării banilor și a finanțării terorismului. Acesta include Regulamentul (UE) 2016/1675, care definește țările terțe cu grad ridicat de risc, precum și directivele actuale privind combaterea spălării banilor — AMLD IV (Directiva (UE) 2015/849) și AMLD V (Directiva (UE) 2018/843) — astfel cum au fost transpuse în legislația estoniană. De asemenea, ne aliniem procedurile la noul pachet AML al UE — AMLR (Regulamentul (UE) 2024/1624) și AMLD VI (Directiva (UE) 2024/1640) — care devine aplicabil din iulie 2027.
Având mulți ani de experiență în înregistrarea companiilor și furnizarea de servicii corporative în Estonia, echipa noastră deține o expertiză solidă în domeniul AML/CFT. Respectăm cu strictețe standardele profesionale și cerințele legale atunci când implementăm măsuri de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, acordând o atenție deosebită transparenței activității noastre, protejării intereselor financiare ale clienților, confidențialității informațiilor obținute și consolidării încrederii clienților.
Măsuri AML/CFT esențiale
Pentru a asigura un nivel adecvat de conformitate în domeniul combaterii spălării banilor și a finanțării terorismului, precum și respectarea cerințelor privind sancțiunile internaționale, Eesti Firma OÜ aplică, printre altele, următoarele proceduri:
- identificarea clientului și a reprezentanților acestuia;
- colectarea informațiilor despre client și activitățile sale (planificate);
- examinarea profilului clientului, inclusiv a structurii sale corporative și a scopurilor pentru care utilizează serviciile noastre;
- stabilirea beneficiarilor reali finali (UBO);
- verificarea statutului clientului de Persoană Expusă Politic (PEP);
- verificarea clientului în raport cu listele internaționale de sancțiuni.
Notă
Cooperarea clientului este o parte integrantă a procedurilor noastre KYC și AML/CFT. Furnizarea unor informații complete și exacte și disponibilitatea de a interacționa cu noi pe parcursul efectuării diligenței necesare sporesc eficacitatea acestor măsuri, consolidează încrederea reciprocă și contribuie la crearea unui mediu economic transparent și sigur.
Proceduri AML/CFT interne
Pe lângă această politică publică, Eesti Firma OÜ a elaborat și implementat norme și proceduri interne detaliate pentru a asigura respectarea cerințelor legale AML/CFT. Aceste documente interne sunt destinate exclusiv utilizării de către angajații companiei și sunt puse la dispoziția autorităților de supraveghere la cerere. Accesul public la procedurile interne este restricționat pentru a proteja confidențialitatea metodelor noastre și a asigura aplicarea eficientă a acestora.
Tipuri de clienți și relații de afaceri interzise
Eesti Firma OÜ nu furnizează servicii și nu inițiază relații de afaceri cu următoarele persoane:
- persoane în cazul cărora nu pot fi aplicate măsurile de diligență necesară prevăzute de lege;
- persoane în cazul cărora există suspiciuni rezonabile privind implicarea în spălarea banilor sau finanțarea terorismului;
- persoane juridice în cazul cărora peste 10% din capital este constituit din acțiuni la purtător;
- persoane în cazul cărora există suspiciuni rezonabile că activitățile lor sunt sau pot fi ilegale;
- persoane despre care există motive să se creadă că acționează ca interpuși sau entități fictive;
- persoane care sunt cetățeni ai unor jurisdicții cu grad ridicat de risc sau au legături strânse cu acestea (lista acestor jurisdicții este definită de Regulamentul UE 2016/1675).
Păstrarea datelor clienților
În conformitate cu legislația aplicabilă, suntem obligați să păstrăm toate informațiile primite de la clienți pe întreaga durată a relației de afaceri și timp de 5 ani după încetarea acesteia. Atunci când autoritatea de supraveghere solicită acest lucru, perioada de păstrare poate fi prelungită în conformitate cu legea. Toate informațiile colectate sunt stocate în condiții de siguranță și confidențialitate, cu respectarea strictă a standardelor privind viața privată, și nu sunt divulgate niciunui terț.
Informațiile despre clienții Eesti Firma OÜ pot fi divulgate numai: (a) partenerilor contractuali ai companiei, exclusiv în scopul respectării cerințelor AML/CFT; (b) autorităților publice, în cazurile prevăzute de lege; sau (c) în baza unei hotărâri judecătorești cu caracter obligatoriu.
Actualizări și informații juridice
Ne rezervăm dreptul de a actualiza sau modifica în orice moment această politică AML/CFT pentru a reflecta schimbările intervenite în practicile noastre sau în cerințele legale și de reglementare. Toate modificările vor fi publicate pe această pagină, iar data „ultimei actualizări” va fi modificată în consecință. Vă recomandăm să consultați periodic acest document pentru a fi la curent cu cele mai recente actualizări.
Informații de contact
Dacă aveți întrebări despre politica noastră sau despre măsurile AML/CFT pe care le aplicăm, vă rugăm să ne contactați. Acordăm o mare importanță transparenței și suntem pregătiți să vă oferim informațiile necesare.
- Denumirea companiei: Eesti Firma OÜ
- Cod de înregistrare: 14164797
- Număr de TVA (KMKR): EE102081480
- Autorizație de activitate (TCSP): FIU000144
- Autoritatea de supraveghere: Unitatea de Informații Financiare (Rahapesu Andmebüroo)
- Responsabil AML: Ilja Nikiforov — responsabil pentru conformitatea AML/CFT
- E-mail: info@eestifirma.ee
- Telefon: +372 641 7777
- Adresă: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia
Ne străduim să răspundem prompt solicitărilor dumneavoastră și să oferim informații complete cu privire la toate aspectele apărute.
Această politică AML a fost elaborată și aprobată de avocatul, cofondatorul și responsabilul AML intern al Eesti Firma OÜ – Ilja Nikiforov, care este responsabil pentru monitorizarea respectării legislației AML/CFT și implementarea celor mai bune practici de conformitate în cadrul activităților companiei. Prevederile acestei politici se aplică fără excepție fiecărui client al companiei. Dacă aveți întrebări, vă rugăm să contactați direct echipa de asistență Eesti Firma.