Pachet de politici MiCA și cerere CASP precompletată – gata de utilizare pentru €3,900

Politici și documente MiCA gata elaborate pentru un proces clar și eficient de autorizare CASP

Regulamentul UE privind piețele criptoactivelor (MiCA) creează un cadru unic de norme pentru autorizarea și supravegherea furnizorilor de servicii de criptoactive (CASP) în întreaga UE. Pentru a obține o licență CASP, societățile trebuie să depună o cerere detaliată, structurată exact conform prevederilor Regulamentului delegat (UE) 2025/305 al Comisiei.

25 de politici aliniate la MiCA

Înainte de lista propriu-zisă, este util să aveți în vedere logica: politicile formează cadrul dumneavoastră de conformitate MiCA, documentele justificative reprezintă dovezi operaționale, iar foaia de parcurs și formularul de cerere vă ghidează, rând cu rând, prin modelul de supraveghere.

Primiți 25 de politici complet redactate în limba engleză, care acoperă toate domeniile-cheie ale MiCA. Acestea includ, printre altele:

• Guvernanță, control intern și conflicte de interese
• Garanții prudențiale și planificarea capitalului
• AML/CFT, sancțiuni și prevenirea fraudei
• Gestionarea riscurilor, continuitatea activității și gestionarea incidentelor
• Securitatea infrastructurii ICT și DLT
• Protejarea activelor și fondurilor clienților
• Gestionarea reclamațiilor și protecția avertizorilor de integritate
• Politici specifice serviciilor de primire și transmitere a ordinelor, schimb, custodie, executare și transfer

Fiecare politică este structurată astfel încât să poată fi corelată cu secțiunile corespunzătoare ale Regulamentului delegat (UE) 2025/305 al Comisiei și ale Regulamentului (UE) 2023/1114.

10 documente justificative, șabloane și descrieri

Pe lângă politici, primiți 10 documente justificative practice, de exemplu:

• Fișe de post și o organigramă
• Procedură de comunicare în situații de criză
• Descrieri ale planurilor de continuitate a activității și de continuitate ICT
• Descrierea comunicării incidentelor, registrul incidentelor și șablonul raportului de incident
• Evaluarea la nivelul întregii activități a riscurilor ML/TF
• Instrucțiuni pentru angajați privind aplicarea măsurilor de precauție privind clientela

Aceste documente servesc drept dovezi operaționale gata de utilizare, pe care autoritățile de supraveghere se așteaptă să le găsească anexate cererii, nu doar descrise teoretic.

Foaia de parcurs a documentației MiCA și matricea datelor necesare

Împreună cu documentele, primiți o foaie de parcurs a documentației MiCA – o „hartă” structurată a întregului dosar de cerere, bazată pe Regulamentul delegat (UE) 2025/305 al Comisiei.

Foaia de parcurs:

• Urmează articolele și secțiunile Regulamentului delegat, de la 1 la 17, precum și anexa 5;
• Arată ce documente sunt deja incluse în pachet;
• Evidențiază elementele care trebuie pregătite de dumneavoastră, precum:
  • Planul de afaceri și previziunile financiare pentru trei ani
  • Situațiile financiare istorice ale solicitantului
  • Calculele fondurilor proprii / garanțiilor prudențiale specifice cifrelor dumneavoastră
  • Extrase din registrele societăților, informații despre acționari, CV-uri și alte materiale similare specifice societății

Cu alte cuvinte, tabelul separă clar ceea ce primiți deja de la noi de ceea ce mai trebuie realizat intern, astfel încât nimic să nu se piardă între textul legii și formularul de cerere.

Formular precompletat pentru cererea de licență CASP

În final, primiți un formular precompletat pentru cererea de autorizare ca CASP, redactat conform structurii oficiale și cerințelor de conținut prevăzute de Regulamentul delegat.

Formularul:

• Urmează aceeași ordine a secțiunilor ca legislația;
• Conține deja formulări standard și trimiteri încrucișate la politicile din pachet;
• Lasă substituenți clari pentru informațiile specifice societății dumneavoastră (nume, numere, cifre, detalii locale etc.).

Păstrați controlul deplin asupra conținutului, în timp ce structura și limbajul de reglementare sunt deja pregătite.

Cum este organizată documentația

Autoritățile de supraveghere vă examinează dosarul temă cu temă, nu document cu document. De aceea, toate materialele din pachet sunt organizate în blocuri logice corespunzătoare Regulamentului delegat:

• Guvernanță și control intern – guvernanță internă, control intern, conflicte de interese, adecvare, avertizare de integritate, externalizare, instruire, păstrarea evidențelor, contabilitate.
• Cadrul prudențial și de capital – politică prudențială aliniată la garanțiile MiCA, planificarea fondurilor proprii, legături cu viitoarele calcule și previziuni prudențiale.
• Continuitatea activității și gestionarea incidentelor – politica de continuitate a activității, comunicarea în situații de criză, descrieri privind continuitatea, registre și rapoarte de incidente.
• AML/CFT, sancțiuni și fraudă – politici AML interne și externe, politica privind sancțiunile, secțiuni ale politicii de gestionare a riscurilor, evaluarea riscurilor ML/TF, prevenirea fraudei și instrucțiuni practice pentru personal.
• Securitatea ICT și DLT – politica privind infrastructura și securitatea DLT, precum și descrierile aferente utilizate pentru anexa 5 privind gestionarea riscurilor ICT.
• Activele clienților, custodia și protejarea – politici privind protejarea fondurilor și criptoactivelor clienților, custodia și administrarea, arhitectura portofelelor și principiile de gestionare a cheilor.
• Gestionarea reclamațiilor și conduita – politica CASP de gestionare a reclamațiilor, împreună cu procedurile conexe pentru tratarea clienților într-un mod echitabil și transparent.
• Politici MiCA specifice serviciilor – primirea și transmiterea ordinelor, schimbul, executarea și serviciile de transfer, fiecare având propriul text de politică aliniat la articolele MiCA corespunzătoare.

Această structură vă permite atât dumneavoastră, cât și autorității de supraveghere să vedeți cu ușurință că fiecare domeniu de reglementare este acoperit.

Ce rămâne în responsabilitatea dumneavoastră (și cum vă ajutăm)

Pachetul este conceput în mod deliberat astfel încât să puteți reutiliza cât mai mult text posibil, identificând în același timp în mod clar ceea ce trebuie realizat de echipa dumneavoastră.

Exemple tipice de documente pe care le pregătiți dumneavoastră includ:

• Planul de afaceri și programul de activitate;
• Situațiile financiare istorice și previziunile financiare pentru trei ani;
• Calculele fondurilor proprii și ale garanțiilor prudențiale bazate pe cifrele dumneavoastră reale;
• Extrase oficiale din registre, informații despre acționari, CV-uri și datele cu caracter personal ale administratorilor;
• Orice documente corporative prevăzute de legislația locală și solicitate în jurisdicția dumneavoastră.

Cum utilizați pachetul în practică

După ce primiți dosarul, un proiect tipic decurge astfel:

1. 1

   Definiți domeniul serviciilor dumneavoastră MiCA

   Confirmați ce servicii de criptoactive intenționați să furnizați (schimb, custodie, executare, transfer etc.). Foaia de parcurs arată ce politici și secțiuni sunt relevante pentru fiecare tip de serviciu.

2. 2

   Parcurgeți foaia de parcurs

   Utilizați Foaia de parcurs a documentației MiCA și matricea datelor necesare drept listă principală de verificare: parcurgeți fiecare rând, examinați politica sau șablonul asociat dacă este marcat FINALIZAT și desemnați responsabili interni pentru elementele marcate DE FĂCUT.

3. 3

   Adaptați politicile și documentele justificative

   Introduceți denumirea societății, referințele locale, detaliile proceselor și particularitățile tehnice. Textele conțin deja structura de reglementare; sarcina dumneavoastră este să le adaptați pentru a reflecta corect situația reală a organizației.

4. 4

   Completați formularul precompletat al cererii CASP

   Copiați conținutul adaptat, adăugați cifrele și datele specifice societății și completați secțiunile rămase, care trebuie întotdeauna furnizate de solicitant (de exemplu, planul de afaceri și informațiile financiare).

5. 5

   Verificați, aliniați și depuneți

   Efectuați verificări interne și externe, asigurați-vă că fiecare articol al Regulamentului delegat (UE) 2025/305 al Comisiei este acoperit cel puțin o dată în documente și depuneți cererea la autoritatea competentă.