Vă mulțumim!
Solicitarea dvs. a fost primită. Consultanții noștri vă vor contacta în curând.
Cadrul legislativ și de reglementare al Uniunii Europene permite crearea unor soluții corporative eficiente pentru platforme de schimb cripto, proiecte cu criptoactive, platforme NFT, campanii ICO și alte startupuri blockchain.
Active virtuale și criptomonede
Reglementarea cripto în UE
Licență cripto în Europa
Licență VASP în Uniunea Europeană
Asistență completă pentru proiecte cripto
Obțineți o licență pentru activități legate de cripto și integrați-vă afacerea blockchain în cadrul juridic al UE.
Costul unei soluții corporative europene pentru un proiect blockchain începe de la 3500 €
Suntem specializați în consultanță și asistență juridică pentru companii cripto și proiecte blockchain din 2017 și oferim servicii pentru obținerea licențelor cripto și a autorizațiilor VASP sau CASP în Europa.
Începeți procesul de obținere a unei licențe cripto în Europa
Echipa noastră este specializată în sprijinirea proiectelor cripto și a startupurilor blockchain din Uniunea Europeană încă din 2017. În această perioadă, am stabilit cadrul juridic necesar, am configurat infrastructura financiară și IT internă, am dezvoltat și implementat algoritmi AML/KYC eficienți, am obținut licențe sau autorizații cripto și am contribuit la lansarea cu succes, în cadrul juridic al UE, a proiectelor blockchain pentru peste 300 dintre clienții noștri.
Urmărim întotdeauna îndeaproape cele mai recente știri din industria cripto și evoluțiile tehnologiei blockchain și monitorizăm atent modificările actelor legislative și ale standardelor internaționale AML/CFT. Consultanții, avocații și specialiștii noștri financiari sunt competenți în soluționarea celor mai complexe și neobișnuite probleme și sunt mereu pregătiți pentru noi provocări.
Dacă doriți să creați un proiect blockchain și să începeți să le oferiți clienților dumneavoastră servicii de schimb de criptomonede în Europa (în principal în Uniunea Europeană), trebuie neapărat să luați în considerare reglementarea criptomonedelor și a activelor virtuale, precum și necesitatea ca proiectul dumneavoastră să obțină o licență cripto pentru desfășurarea activităților VASP sau CASP într-o anumită jurisdicție europeană.
În prezent, nu toate statele europene au elaborat și implementat principii pentru reglementarea și controlul activităților platformelor de schimb de criptomonede, iar în multe țări ale UE industria criptomonedelor se află încă într-o zonă gri. Până în prezent, reglementarea activităților VASP sau CASP pentru schimbul și păstrarea criptomonedelor și posibilitatea obținerii înregistrării sau licenței corespunzătoare la nivel legislativ au fost implementate în următoarele țări europene: Bulgaria, Germania, Irlanda, Lituania, Polonia, Portugalia, Slovacia, Cehia, Estonia.
Compania noastră vă oferă posibilitatea de a vă înregistra afacerea cripto și de a începe activități de schimb de criptomonede în diferite state europene. Vă vom oferi consultanță individuală, vom analiza fluxurile comerciale estimate și particularitățile proiectului dumneavoastră blockchain și vă vom propune cea mai bună și mai rațională soluție pentru obținerea unei licențe cripto sau a unei înregistrări VASP ori CASP și pentru lansarea cu succes a afacerii dumneavoastră cu criptomonede în UE.
În urma creșterii puternice a interesului pentru criptoactive, declanșată de boomul ICO, și a consolidării rolului criptomonedelor în sistemul financiar modern, organizația interguvernamentală independentă FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) a adus, în octombrie 2018, completări semnificative orientărilor și recomandărilor sale AML/CFT, transformând componenta AML/CFT într-o parte integrantă a activităților financiare care implică active virtuale și criptomonede.
În același an, Parlamentul European a aprobat a 5-a Directivă AML (2018/843), care a completat reglementările financiare și AML/CFT existente ale UE cu noțiunea de monedă virtuală.
Pe baza celor de mai sus, activele virtuale pot include clase de active digitale precum criptomonedele și tokenurile, inclusiv tokenuri de securitate, tokenuri garantate cu active, anumite tokenuri utilitare, tokenuri NFT unice (tokenuri nefungibile), iar lista poate continua.
Conform clasificării FATF și definițiilor prevăzute în a 5-a Directivă AML, un furnizor de servicii de active virtuale (VASP) este orice persoană fizică sau juridică ce desfășoară activități comerciale, furnizează servicii sau efectuează tranzacții în beneficiul unei alte persoane fizice sau juridice în următoarele domenii:
Schimb între active virtuale (criptomonede, tokenuri etc.) și monede fiduciare (bani clasici)
Schimbul uneia sau mai multor forme de active virtuale în alte active virtuale
Transferul de active virtuale este definit ca o tranzacție efectuată în numele unei alte persoane fizice sau juridice, prin care un activ virtual este mutat de la o adresă sau un cont de active virtuale la altul.
Furnizarea de servicii pentru păstrarea și/sau administrarea criptomonedelor și a altor active virtuale prin intermediul unei soluții IT adecvate sau al unui alt mecanism tehnologic, păstrând totodată dreptul deplin de control și dispoziție asupra activelor virtuale pentru clienți.
Furnizarea de servicii financiare legate de oferta inițială și/sau plasarea activelor virtuale (criptomonede, tokenuri etc.) în numele clientului (emitentului).
Pe baza celor de mai sus, o licență VASP sau CASP permite crearea atât a unei platforme de schimb cripto cu obiect de activitate restrâns ori a unui serviciu care oferă posibilitatea utilizării unui portofel cripto custodian, cât și a unei platforme complete de schimb de criptomonede, cu funcționalități extinse.
Recomandările FATF au stabilit cerințe potrivit cărora furnizorii de servicii de active virtuale (VASP) trebuie să facă obiectul reglementării pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AML/CFT), precum și al licențierii sau înregistrării, iar activitățile acestora trebuie să fie supuse unor sisteme eficiente de control și supraveghere de stat.
A 5-a Directivă AML (2018/843) a stabilit obligația tuturor statelor membre UE de a reglementa activele virtuale și criptomonedele la nivelul legislației locale și de a asigura înregistrarea sau licențierea VASP, a platformelor de schimb cripto și a altor participanți din industria criptomonedelor. Astfel, statele membre UE au început, pas cu pas, să permită afacerilor blockchain să își înregistreze oficial activitățile și să obțină licențe pentru schimbul sau păstrarea criptomonedelor (licențe pentru criptomonede și licențe VASP).
În 2022, nu toate statele membre UE respectaseră directiva și prevăzuseră posibilitatea obținerii unei licențe pentru activități cu criptomonede. Între jurisdicțiile europene care reglementează deja VASP nu există standarde uniforme pentru reglementarea și supravegherea afacerilor cu criptomonede: de exemplu, platformele de schimb de criptomonede din Germania sunt reglementate de autoritatea financiară BaFin, iar cerințele pentru aceste companii sunt foarte stricte, în timp ce în Republica Cehă înregistrarea activităților cripto este gestionată de Registrul licențelor comerciale și, în fapt, practic nu există cerințe specifice pentru VASP.
La 20 aprilie 2023, Parlamentul European a aprobat proiectul Regulamentului privind piețele criptoactivelor (MiCA), încheind un proces de negociere a acestui act juridic care a durat mai mulți ani. Obiectivul principal al MiCA este implementarea în legislația unificată a UE a unui set de măsuri eficiente, menite să sprijine potențialul și dezvoltarea inovatoare a industriei finanțelor digitale. Implementarea Regulamentului MiCA urmărește să asigure concurența loială între companiile de criptomonede, reducând în același timp riscurile financiare și AML/CFT. Din ianuarie 2025, dispozițiile MiCA referitoare la reglementarea activităților companiilor de criptomonede vor deveni obligatorii pentru toți participanții pe piață.
A 5-a Directivă AML (2018/843) a stabilit cerințele de bază pentru furnizorii de servicii de active virtuale (VASP), a definit condițiile de furnizare a serviciilor și obligațiile platformelor de schimb cripto, ale burselor de criptomonede și ale altor proiecte de criptomonede privind respectarea măsurilor AML/KYC.
Cerințele impuse companiilor cripto pot varia într-o anumită măsură în funcție de jurisdicția specifică, însă, cel mai adesea, furnizorii de servicii de criptomonede trebuie să îndeplinească următoarele criterii:
Directorii generali, fondatorii și beneficiarii unei companii de criptomonede trebuie să aibă o reputație profesională impecabilă și să nu fi fost condamnați penal, fapt dovedit printr-un certificat de cazier judiciar. În unele jurisdicții, directorul general trebuie să fie o persoană locală.
O companie de criptomonede trebuie să angajeze un responsabil AML competent (Compliance Officer) sau un MLRO (Money Loundering Reporting Officer), care să comunice cu autoritatea de reglementare și să raporteze tranzacțiile suspecte.
Companiile cripto trebuie să elaboreze și să implementeze măsuri AML/CFT eficiente în procesele lor interne, care, printre altele, trebuie să includă și să reglementeze următoarele aspecte:
Companiile cripto sunt obligate să informeze autoritățile de supraveghere despre tranzacțiile suspecte și neobișnuite și să contribuie activ la identificarea circumstanțelor care indică activități infracționale sau tentative de spălare a banilor și finanțare a terorismului, precum și de eludare a sancțiunilor internaționale.
Toate companiile VASP sau CASP, bursele de criptomonede și platformele de schimb cripto sunt obligate să păstreze date despre clienții lor și informații despre tranzacțiile efectuate de aceștia pentru o perioadă determinată, stabilită prin legea AML a jurisdicției respective (de regulă, cel puțin 5 ani).
La nivelul unei anumite jurisdicții europene, legislația locală privind VASP sau CASP poate impune și cerințe suplimentare referitoare la capitalul social minim, poate prevedea necesitatea unui sediu local sau poate stipula că directorul general și/sau MLRO al companiei trebuie să fie rezident al statului în care aceasta este înregistrată.
Funcționarea cu succes a unui VASP sau CASP, a unei burse de criptomonede ori a unei platforme de schimb cripto necesită un cont de activitate pentru plata cheltuielilor curente, un cont curent operațional pentru efectuarea tranzacțiilor cu clienții și un cont corporativ la o bursă de criptomonede mare și de încredere, pentru a asigura lichiditatea proiectului dumneavoastră.
Deoarece industria criptomonedelor este un domeniu de activitate cu risc ridicat în contextul AML/KYC, nu toate băncile sau sistemele de plată sunt pregătite să furnizeze servicii de încasare și trimitere a plăților reprezentanților acestui domeniu. Consultanții și specialiștii noștri sunt întotdeauna pregătiți să vă ajute să configurați o infrastructură de plăți eficientă pentru startupul dumneavoastră cripto – vă vom sprijini în deschiderea conturilor curente la bănci și instituții de plată EMI/PSP și vă vom configura profiluri corporative pe cele mai răspândite burse cripto.
Obligația de a respecta măsurile AML/CFT este un factor fundamental pentru fiecare companie europeană de criptomonede și pentru orice VASP sau CASP. Pe lângă elaborarea și implementarea unor reguli și algoritmi interni AML/CFT eficienți în activitățile companiei (componenta teoretică), sunt esențiale și instrumentele și canalele prin care compania își va îndeplini în practică obligațiile de identificare și verificare a clienților și a tranzacțiilor acestora (componenta practică).
Dacă startupul dumneavoastră cripto intenționează să își ofere serviciile unei game largi de clienți și să concureze cu succes pe piața serviciilor de criptomonede din UE, este esențial să implementeze sisteme IT moderne în activitatea companiei pentru a automatiza și eficientiza procesele de verificare a identității clienților, verificarea prezenței acestora pe listele de sancțiuni și pe listele persoanelor expuse politic (PEP), implementarea procedurilor de screening și monitorizare, precum și verificarea tranzacțiilor cu criptomonede și a portofelelor cripto ale clienților companiei dumneavoastră (SumSub, Crystal, Chainalysis și altele).
Consultanții și avocații noștri sunt pregătiți să vă ofere asistență calificată pentru elaborarea documentației AML/CFT și a reglementărilor interne ale companiei dumneavoastră cripto, precum și pentru implementarea celor mai inovatoare soluții IT, care vor îndeplini pe deplin toate cerințele legale și vor reflecta modelul de afaceri specific al proiectului dumneavoastră cripto.
