Eesti Firma OÜ — licencirani ponudnik fiduciarnih in podjetniških storitev v Estoniji (FIU000144)

Eesti Firma OÜ je licencirani ponudnik fiduciarnih in podjetniških storitev (TCSP), ki posluje na podlagi dovoljenja za opravljanje dejavnosti št. FIU000144, ki ga je izdala in ga nadzoruje estonska Enota za finančno obveščanje (Rahapesu Andmebüroo). Registracijo podjetij, že ustanovljena podjetja, registrirani naslov in povezane korporativne storitve vam zato zagotavlja reguliran ponudnik pod državnim nadzorom, ne pa nelicencirani posrednik.

Te podatke objavljamo javno, saj je dovoljenje vredno le toliko, kolikor ga lahko preverite. Vsaka stranka ter vsaka banka, partner ali organ, ki nas preverja, mora imeti možnost ugotoviti, kaj obsega naše dovoljenje, na kateri pravni podlagi poslujemo in kje je mogoče podatke neodvisno preveriti. Tako lahko svoj skrbni pregled opravite v petih minutah.

V nadaljevanju pojasnjujemo, kaj je to dovoljenje, na katerem zakonu temelji, katere storitve dovoljuje, katere obveznosti nam nalaga in kaj vse to v praksi pomeni za vas.

Pregled našega dovoljenja za opravljanje dejavnosti

Ponudnik fiduciarnih in podjetniških storitev je regulirano podjetje, ki v okviru svoje gospodarske ali poklicne dejavnosti za stranke ustanavlja podjetja, jim zagotavlja registrirani naslov ali ureja zastopanje v podjetju. V Estoniji je to dejavnost dovoljeno opravljati samo na podlagi uradnega dovoljenja. Eesti Firma OÜ ga ima, kadar koli pa ga je mogoče preveriti v javnih registrih.

• Imetnik dovoljenja: Eesti Firma OÜ
• Registrska številka: 14164797
• Dovoljenje za opravljanje dejavnosti (TCSP): FIU000144
• Nadzorni organ: Enota za finančno obveščanje (Rahapesu Andmebüroo)
• Pravna podlaga: Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Registrirani sedež: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonija

Zakon, ki ureja naše dovoljenje

Našo dejavnost ureja glavni estonski predpis na področju preprečevanja pranja denarja — Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, običajno okrajšano RahaPTS ali MLTFPA), ki velja od leta 2017. Njegov namen je okrepiti preglednost in zanesljivost poslovnega okolja ter preprečiti uporabo estonskega finančnega sistema za pranje denarja ali financiranje terorizma. Zakon izvaja direktive Evropske unije o preprečevanju pranja denarja in upošteva priporočila Projektne skupine za finančno ukrepanje (FATF).

Opredelitev ponudnika fiduciarnih in podjetniških storitev

V skladu z 8. členom Zakona je ponudnik fiduciarnih in podjetniških storitev fizična ali pravna oseba, ki v okviru svoje gospodarske ali poklicne dejavnosti tretji osebi zagotavlja storitve, kot so: ustanovitev podjetja ali druge pravne osebe, vključno z dejanji, povezanimi s prenosom poslovnega deleža; opravljanje funkcije odgovorne osebe ali člana uprave oziroma ureditev, da to funkcijo opravlja druga oseba; omogočanje uporabe naslova kot sedeža ali kraja poslovanja, vključno s pravico do njegove uporabe za kontaktne podatke in prejemanje pošte; ali delovanje kot skrbnik oziroma zastopnik. Prav to so korporativne storitve, za opravljanje katerih ima Eesti Firma OÜ dovoljenje.

Obveznost pridobitve dovoljenja in nadzor

V skladu s 70. členom Zakona smejo ponudniki fiduciarnih in podjetniških storitev poslovati le, če imajo dovoljenje; naše dovoljenje FIU000144 izpolnjuje to zahtevo. Skladnost nadzoruje estonska Enota za finančno obveščanje, neodvisen državni organ na področju pristojnosti Ministrstva za finance. FIU lahko opravlja nadzore, izdaja odredbe ter ob hudih kršitvah dovoljenje začasno odvzame ali prekliče. Prav ta stalna odgovornost ločuje reguliranega ponudnika od nereguliranega.

Kaj nam dovoljenje omogoča

Dovoljenje določa korporativne storitve, ki jih smemo zakonito opravljati. V praksi zajema celoten postopek ustanovitve podjetja v Estoniji:

• Registracija podjetja: ustanovitev estonskih družb (zasebna družba z omejeno odgovornostjo / OÜ, javna delniška družba / AS in druge pravne oblike), vključno s pripravo ustanovitvenih dokumentov in vpisom v poslovni register.
• Že ustanovljena podjetja: prodaja vnaprej registriranih podjetij in ureditev prenosa poslovnega deleža, da lahko nemudoma začnete poslovati.
• Virtualna pisarna in registrirani naslov: zagotavljanje pravnega naslova kot sedeža ali kraja poslovanja podjetja, vključno s pravico do njegove uporabe v kontaktnih podatkih in za prejemanje uradne korespondence — storitev, ki je izrecno pridržana licenciranim ponudnikom.
• Kontaktna oseba in zastopanje: opravljanje vloge kontaktne osebe za podjetja, katerih uprava je v tujini, ter druge oblike pooblaščenega zastopanja.

Poleg teh licenciranih dejavnosti podjetjem, za katera skrbimo, zagotavljamo tudi računovodsko in pravno podporo. Te storitve same po sebi ne spadajo na področje dovoljenja TCSP — v Estoniji niso licencirane dejavnosti — vendar jih zagotavlja isti regulirani subjekt in se izvajajo v skladu z istim okvirom za preprečevanje pranja denarja, saj so ponudniki računovodskih storitev po Zakonu tudi sami zavezanci.

K čemu nas dovoljenje zavezuje

Dovoljenje ni le pravica, temveč tudi sklop obveznosti. Eesti Firma OÜ kot zavezanec vzdržuje celovit okvir za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma (AML/CFT). Te obveznosti ščitijo vas, celovitost estonskega poslovnega okolja in širši finančni sistem.

• Poznavanje stranke (KYC) in skrbni pregled: pred sklenitvijo poslovnega razmerja ugotovimo in preverimo identiteto vsake stranke ter po potrebi tudi dejanskih lastnikov in zastopnikov.
• Ocena tveganja in pristop na podlagi tveganja: ocenimo in dokumentiramo tveganje pranja denarja in financiranja terorizma pri vsakem razmerju, pri večjem tveganju pa izvajamo okrepljene ukrepe.
• Notranja pravila in notranji nadzor: vzdržujemo pisne postopke AML/CFT in imamo imenovano osebo, odgovorno za njihovo izvajanje.
• Preverjanje sankcij in PEP: stranke preverjamo na mednarodnih seznamih sankcij in ugotavljamo, ali so politično izpostavljene osebe, ter po potrebi izvajamo dodatne preglede.
• Stalno spremljanje: spremljamo poslovna razmerja in skrbimo, da so podatki o strankah posodobljeni ves čas trajanja razmerja.
• Poročanje Enoti za finančno obveščanje: če se pojavi sum pranja denarja ali financiranja terorizma, moramo v zakonsko določenem roku obvestiti FIU.
• Vodenje evidenc in sodelovanje: zahtevane dokumente in podatke hranimo v zakonsko predpisanem obdobju ter sodelujemo z nadzornimi organi in organi pregona.

Zakaj je pomembno, da imamo dovoljenje

Sodelovanje z nadzorovanim ponudnikom je praktična prednost, ne zgolj formalnost. Vpliva na nemoten potek ustanovitve vašega podjetja, na to, kako ga obravnavajo banke, in na njegovo uspešnost pri poznejših preverjanjih.

• Ponudnik, upravičen do opravljanja storitev: ustanavljanje podjetij in zagotavljanje registriranega naslova sta regulirani dejavnosti; uporaba pooblaščenega ponudnika pomeni, da vaše podjetje ustanovi subjekt, ki je do tega zakonsko upravičen.
• Državni nadzor in odgovornost: naše delo nadzoruje Enota za finančno obveščanje, kar zagotavlja neodvisno raven odgovornosti, ki je neregulirani posrednik preprosto nima.
• Boljši položaj pri bankah in ponudnikih plačilnih storitev: podjetje, ustanovljeno prek reguliranega zastopnika in podprto z ustrezno dokumentacijo KYC, je bistveno lažje vključiti v poslovanje bank in plačilnih institucij.
• Zaupnost in varstvo podatkov: isti okvir, ki od nas zahteva zbiranje vaših podatkov, nas zavezuje tudi k njihovemu varovanju in obdelavi v skladu z GDPR.
• Dokazila, ki jih lahko preverite: naše podjetje in naše dovoljenje sta objavljena v javnih registrih, zato se vam nikoli ni treba zanašati le na našo besedo.

Kako preveriti naše dovoljenje

Naš status lahko neodvisno preverite v nekaj minutah. Podatki o našem podjetju so pod registrsko številko 14164797 objavljeni v estonskem e-poslovnem registru, naše dovoljenje za opravljanje fiduciarnih in podjetniških storitev (FIU000144) pa je pod nadzorom Enote za finančno obveščanje vpisano v estonski register gospodarskih dejavnosti. Pravni okvir je na voljo v uradnem besedilu Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma.

Sklep: sodelovanje z licenciranim partnerjem

Naše dovoljenje za opravljanje dejavnosti je več kot le dokazilo na spletni strani — določa način našega dela. Opredeljuje korporativne storitve, ki jih smemo opravljati, postavlja nas pod nadzor državnega organa ter nas zavezuje k jasnim standardom preprečevanja pranja denarja in varstva strank. Za vas to pomeni nekaj preprostega: ko registrirate podjetje, kupite že ustanovljeno podjetje ali uporabljate naš registrirani naslov, je vse opravljeno zakonito, pregledno in tako, da se lahko banke, partnerji in organi na to zanesejo.

Na trgu, kjer še vedno delujejo nelicencirani posredniki, izbira reguliranega in preverljivega ponudnika odpravi del tveganja za vaše poslovanje, še preden se to začne. Veste, s kom poslujete, na kateri pravni podlagi in kako lahko to sami preverite, obenem pa pridobite partnerja, čigar obveznosti so usklajene z dolgoročnim zagotavljanjem skladnosti vašega podjetja.

Imate vprašanje o našem dovoljenju, storitvah, ki jih zajema, ali dokumentih, ki jih lahko zahtevamo med postopkom sprejema stranke? Pišite na [email protected] — z veseljem vam bomo pojasnili, kako postopek poteka in kako vas ščiti naš regulirani status.