Eesti Firma OÜ — лиценцирани пружалац повереничких и корпоративних услуга у Естонији (FIU000144)

Eesti Firma OÜ је лиценцирани пружалац повереничких и корпоративних услуга (TCSP) који послује на основу лиценце за делатност бр. FIU000144, издате и надзиране од стране естонске Јединице за финансијско обавештавање (Rahapesu Andmebüroo). Стога вам регистрацију предузећа, готова предузећа, регистровану адресу и повезане корпоративне услуге пружа регулисани пружалац под државним надзором — а не нелиценцирани посредник.

Ове податке објављујемо јавно јер лиценца вреди само онолико колико је лако можете проверити. Сваки клијент — као и свака банка, партнер или надлежни орган који нас проверава — треба да може да види шта наше овлашћење обухвата, на ком правном основу послујемо и где се оно може независно проверити. Тако ваша сопствена дубинска провера траје свега пет минута.

У наставку објашњавамо шта је ова лиценца, на ком закону се заснива, које услуге одобрава, које нам обавезе намеће и шта све то у пракси значи за вас.

Кратак преглед наше лиценце за делатност

Пружалац повереничких и корпоративних услуга је регулисани пословни субјект који у оквиру своје привредне или професионалне делатности оснива предузећа за клијенте, обезбеђује им регистровану адресу или организује заступање у предузећу. У Естонији се ова делатност може обављати само на основу званичног овлашћења. Eesti Firma OÜ га поседује и оно се у сваком тренутку може проверити у јавним регистрима.

• Носилац лиценце: Eesti Firma OÜ
• Регистрациони број: 14164797
• Лиценца за делатност (TCSP): FIU000144
• Надзорни орган: Јединица за финансијско обавештавање (Rahapesu Andmebüroo)
• Правни основ: Закон о спречавању прања новца и финансирања тероризма (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Регистровано седиште: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia

Закон који уређује нашу лиценцу

Нашу делатност уређује главни естонски пропис за спречавање прања новца — Закон о спречавању прања новца и финансирања тероризма (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, уобичајено скраћено RahaPTS или MLTFPA), који је на снази од 2017. године. Његова сврха је јачање транспарентности и поузданости пословног окружења и спречавање злоупотребе естонског финансијског система за прање новца или финансирање тероризма. Закон спроводи директиве Европске уније о спречавању прања новца и следи препоруке Радне групе за финансијске мере (FATF).

Дефиниција пружаоца повереничких и корпоративних услуга

Према § 8 Закона, пружалац повереничких и корпоративних услуга јесте физичко или правно лице које у оквиру своје привредне или професионалне делатности трећем лицу пружа услуге као што су: оснивање предузећа или другог правног лица, укључујући радње повезане са преносом власничког удела; обављање функције руководиоца или члана управног одбора — или организовање да ту функцију обавља друго лице; омогућавање коришћења адресе као седишта или места пословања, укључујући право да се користи за контакт податке и пријем поште; или обављање послова повереника или заступника. Управо су то корпоративне услуге за чије је пружање Eesti Firma OÜ овлашћен.

Обавеза поседовања овлашћења и надзор

Према § 70 Закона, пружаоци повереничких и корпоративних услуга могу пословати само ако имају овлашћење; наша лиценца FIU000144 испуњава тај услов. Усклађеност надзире естонска Јединица за финансијско обавештавање, независни државни орган у делокругу Министарства финансија. FIU може да спроводи контроле, издаје обавезујуће налоге и, у случају озбиљних повреда, суспендује или одузме овлашћење. Та стална одговорност разликује регулисаног пружаоца од нерегулисаног.

Шта нам лиценца омогућава

Овлашћење одређује корпоративне услуге које смемо законито да пружамо. У пракси обухвата читав процес покретања пословања у Естонији:

• Регистрација предузећа: оснивање естонских предузећа (приватно друштво са ограниченом одговорношћу / OÜ, јавно акционарско друштво / AS и други правни облици), укључујући припрему оснивачких аката и упис у Привредни регистар.
• Готова предузећа: продаја унапред регистрованих предузећа и организовање преноса удела како бисте могли да почнете са пословањем без одлагања.
• Виртуелна канцеларија и регистрована адреса: обезбеђивање законске адресе као седишта или места пословања предузећа, укључујући право да се она користи у контакт подацима и за пријем службене преписке — услуга изричито резервисана за лиценциране пружаоце.
• Контакт особа и заступање: обављање улоге контакт особе за предузећа чији се управни одбор налази у иностранству и други облици овлашћеног заступања.

Поред ових лиценцираних делатности, предузећима којима пружамо услуге обезбеђујемо и рачуноводствену и правну подршку. Те услуге саме по себи нису обухваћене овлашћењем TCSP — у Естонији нису лиценциране делатности — али их пружа исти регулисани субјект у оквиру истог система за спречавање прања новца, јер су пружаоци рачуноводствених услуга и сами обвезници према Закону.

На шта нас лиценца обавезује

Лиценца није само право већ и скуп обавеза. Као обвезник, Eesti Firma OÜ одржава свеобухватан систем за спречавање прања новца и финансирања тероризма (AML/CFT). Ове обавезе штите вас, интегритет естонског пословног окружења и шири финансијски систем.

• Познавање клијента (KYC) и дубинска провера: пре успостављања пословног односа идентификујемо и проверавамо сваког клијента и, када је релевантно, стварне власнике и заступнике.
• Процена ризика и приступ заснован на ризику: процењујемо и документујемо ризик од прања новца и финансирања тероризма за сваки пословни однос и примењујемо појачане мере када је ризик већи.
• Интерна правила и унутрашња контрола: одржавамо писане процедуре AML/CFT и имамо именовано лице одговорно за њихово спровођење.
• Провера санкција и PEP статуса: клијенте проверавамо према међународним листама санкција и утврђујемо да ли су политички изложена лица, уз примену додатне контроле када је потребна.
• Стално праћење: пратимо пословне односе и редовно ажурирамо податке о клијентима све док однос траје.
• Пријављивање Јединици за финансијско обавештавање: када се појави сумња на прање новца или финансирање тероризма, дужни смо да обавестимо FIU у законом прописаном року.
• Чување евиденције и сарадња: чувамо потребна документа и податке током законом прописаног периода и сарађујемо са надзорним органима и органима за спровођење закона.

Зашто је важно што поседујемо лиценцу

Сарадња са надзираним пружаоцем практична је предност, а не пука формалност. Она утиче на то колико ће несметано ваше предузеће бити основано, како ће га прихватити банке и колико ће успешно проћи касније провере.

• Пружалац који има право да обавља посао: оснивање предузећа и обезбеђивање регистроване адресе регулисане су делатности, а избор овлашћеног пружаоца значи да ваше предузеће оснива страна која по закону има право да то учини.
• Државни надзор и одговорност: наш рад надзире Јединица за финансијско обавештавање, што уводи независан ниво одговорности који нерегулисани посредник једноставно нема.
• Бољи положај код банака и пружалаца платних услуга: предузеће основано преко регулисаног заступника, уз уредну KYC документацију, знатно се лакше региструје код банака и платних институција.
• Поверљивост и заштита података: исти оквир који од нас захтева да прикупљамо ваше податке обавезује нас да их штитимо и обрађујемо у складу са GDPR-ом.
• Овлашћења која можете проверити: и наше предузеће и наша лиценца објављени су у јавним регистрима, па не морате да нам верујете на реч.

Како да проверите нашу лиценцу

Наш статус можете самостално потврдити за свега неколико минута. Подаци о нашем предузећу објављени су у Естонском електронском привредном регистру под регистрационим бројем 14164797, а наше овлашћење за пружање повереничких и корпоративних услуга (FIU000144) уписано је у Естонски регистар привредних делатности под надзором Јединице за финансијско обавештавање. Сам правни оквир доступан је у званичном тексту Закона о спречавању прања новца и финансирања тероризма.

Закључак: сарадња са лиценцираним партнером

Наша лиценца за делатност више је од потврде на страници — она одређује начин на који радимо. Дефинише корпоративне услуге које смемо да пружамо, ставља нас под надзор државног органа и обавезује нас на јасне стандарде спречавања прања новца и заштите клијената. За вас то значи нешто једноставно: када региструјете предузеће, купите готово предузеће или користите нашу регистровану адресу, све се обавља законито, транспарентно и на начин на који се банке, партнери и надлежни органи могу ослонити.

На тржишту на којем и даље послују нелиценцирани посредници, избор регулисаног и проверљивог пружаоца уклања један ниво ризика из вашег пословања пре него што оно уопште почне. Знате са ким послујете, на ком правном основу и како то можете сами да потврдите — а добијате и партнера чије су сопствене обавезе усклађене са дугорочним законитим пословањем вашег предузећа.

Имате питање о нашој лиценци, услугама које она обухвата или документима које можемо затражити током пријема клијента? Пишите нам на [email protected] — радо ћемо вам објаснити како поступак функционише и на који начин вас наш регулисани статус штити.