LEI för krypto: Vad börser, MiCA och Travel Rule innebär för företag

Legal Entity Identifier är en global kod med 20 tecken för företag och andra juridiska personer, och på EU-licensierade kryptoplattformar är den vanligtvis ett villkor för handel via ett företagskonto.

Ett företag som behöver en kod för kryptohandel kan ansöka om en LEI online genom oss. Vi arbetar med WM Datenservice, en utfärdare ackrediterad av GLEIF, stiftelsen som driver det globala LEI-systemet.

Varför kryptobörser ber företag om en LEI

I EU räknas kryptobörser, mäklare och banker som själva erbjuder kryptohandel alla som leverantörer av kryptotillgångstjänster (CASPs) enligt MiCA, förordningen om marknader för kryptotillgångar. MiCA kräver att de för register över varje order och transaktion. Artikel 14 i dess bindande tekniska standard om registerföring, delegerad förordning (EU) 2025/1140, tillägger att en kund som är ett företag eller annan juridisk person måste identifieras i dessa register med sin LEI. Den estniska banken LHV förklarar sitt eget krav på samma sätt: som leverantör av kryptotjänster måste den identifiera företagskunder och vid behov rapportera deras transaktioner med LEI.

Om en kund saknar LEI kräver standarden att leverantören antingen skaffar en åt kunden eller använder en annan EU-omfattande identifierare som uppfyller standardens kriterier. I praktiken ber plattformar vanligtvis företaget att ha en egen kod, och var och en beslutar om förfarande och tidsfrister.

MiCA lägger LEI-skyldigheten på leverantören, men den påverkar varje företag som handlar krypto via en EU-licensierad plattform, oavsett var företaget är registrerat. Globala plattformar kan ta in ett företag utanför EU via en icke-EU-enhet med egna regler, så kontrollera vilken enhet som kommer att inneha ditt konto och vad den kräver innan du ansöker.

För aktier, ETF:er och derivat kommer LEI-kravet från andra EU-regler, MiFIR och EMIR, som vi behandlar i vår artikel om varför mäklare ber om en LEI.

LEI-krav hos Kraken, Coinbase Prime, LHV och Revolut Business

Vi ser samma sak i vårt eget arbete. Flera börser har begärt koden medan en kunds konto öppnades, och en kund kunde inte handla krypto hos sin bank förrän dess LEI utfärdades.

Kontrollera din LEI innan du ansöker hos en kryptoplattform

Gör tre snabba kontroller innan du ansöker.

1. Kontrollera om företaget redan har en kod. Sök i den kostnadsfria GLEIF-databasen på namn eller registreringsnummer, särskilt om företaget någon gång har handlat aktier eller obligationer via en mäklare.
2. Säkerställ att koden tillhör kontoinnehavaren. LEI måste vara utfärdad till företaget som innehar kryptokontot, inte till dess moderbolag eller ett dotterbolag.
3. Håll koden giltig och uppdaterad. Förnya den varje år och be din LEI-utfärdare att uppdatera uppgifterna efter varje ändring i företagsregistret. Vi har sett banker och mäklare stoppa en kunds handel tills en utgången kod förnyades.

Kräver Travel Rule en LEI?

Travel Rule ålägger CASPs att skicka information om avsändaren och mottagaren tillsammans med de kryptoöverföringar de genomför, ungefär som en banköverföring innehåller betalarens namn. I EU fastställs den genom förordning (EU) 2023/1113.

När ett företag skickar krypto omfattar överföringen dess namn, registrerade adress och plånboksadress eller kryptokontonummer. LEI finns också i listan, men endast på två villkor: företaget har lämnat koden till sin leverantör och det dataformat som leverantörerna använder har ett fält för den. Om företaget saknar LEI kan en annan likvärdig officiell identifierare användas.

Travel Rule ensamt ålägger därför inte ett företag att skaffa en LEI. Kravet följer av MiCA:s regler om registerföring, och när företaget av den anledningen har lämnat sin LEI till börsen kan koden också följa med dess överföringar.

LEI för CASPs: licensansökningar och löpande skyldigheter

Ett företag som vill tillhandahålla kryptotjänster i EU behöver en LEI innan det ansöker om en CASP-licens. Den tekniska standarden för CASP-ansökningar, delegerad förordning (EU) 2025/305, anger sökandens LEI bland de grundläggande uppgifter som varje ansökan måste innehålla. I vår verksamhet har licenssökande behövt en av just detta skäl. Om du förbereder en ansökan kan vi också hjälpa till med MiCA-licens för CASPs.

LEI förblir ett krav när licensen har beviljats. Enligt artikel 17 i standarden om registerföring måste en licensierad CASP identifiera sig med sin egen LEI i sina register och hålla koden förnyad. Enligt DORA, EU:s regler om IT-risk i finanssektorn, måste en CASP även använda sin LEI i sitt register över uppgifter om IT-avtal och i sina rapporter om större IT-incidenter.

Beställa en LEI för kryptohandel

Vi ordnar LEI-koder för företag från EU och många andra länder. Du fyller i ett kort onlineformulär, vi hämtar företagsuppgifterna från dess nationella företagsregister och koden kommer vanligtvis inom en eller två arbetsdagar. En utgången kod från en annan utfärdare kan överföras till oss och förnyas. Om du inte är säker på vad din börs eller bank faktiskt behöver, skriv till oss så kontrollerar vi det kostnadsfritt.

Skicka en förfrågan

Vanliga frågor