MLRO за доставчик на услуги за криптоактиви в Литва

Всяка криптокомпания, работеща в Литва съгласно рамката на ЕС MiCA, се нуждае от посочено лице, което отговаря за нейните AML/CFT контроли. Литовското законодателство нарича това лице старши служител, отговорен за предотвратяването на изпирането на пари; на пазара то е познато като money laundering reporting officer, MLRO, AML officer или compliance officer. Назначаването не е вътрешна формалност: лицето се посочва в досието за разрешение, уведомява се регулаторът и се проверява отново при всяка инспекция.

Задължителен ли е MLRO за криптокомпания в Литва

Да. Литовският Закон за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма включва доставчиците на услуги за криптоактиви сред финансовите институции, а член 22 от закона изисква всяка финансова институция да определи старши служители, които да организират мерките ѝ срещу изпирането на пари и да поддържат връзка със Службата за разследване на финансови престъпления (FNTT, често посочвана на английски като FCIS). Единственото изключение е доставчик, чиято единствена услуга е консултиране относно криптоактиви. За всички останали задължението важи от първия ден на дейността.

След приключването на националния преходен период литовска криптокомпания работи с разрешение за CASP от Банката на Литва (Lietuvos bankas), която я надзирава съгласно MiCA и споделя надзора върху AML/CFT с FNTT (как се промени режимът е разгледано в нашата бележка за новите литовски правила за криптоактивите). Следователно compliance officer отговаря пред два регулатора: докладите за подозрителни транзакции и уведомлението за назначение се подават до FNTT; въпросите за персонала, управлението и дизайна на контролите идват от централната банка.

Трябва ли MLRO да пребивава в Литва

Това е първият въпрос на основателите, а повечето отговори, които все още се срещат онлайн, са остарели. Предишният режим на регистрация за предприятия с виртуални активи изискваше старши ръководител с постоянно местопребиваване в Литва. Тези разпоредби бяха отменени заедно с режима след края на преходния период, а член 22 от закона, който сега урежда назначаването на AML officer в Литва, не съдържа условие за местопребиваване.

Старото правило е заменено с проверка за реално присъствие. В писмото си с очаквания към бъдещи доставчици на услуги за криптоактиви Банката на Литва посочва три неща: заявителят не трябва да е празна обвивка; ключови оперативни и контролни функции не могат да бъдат възложени дотолкова, че дружеството да загуби контрол над тях; и поне част от ключовите ръководители с право да вземат решения следва да пребивават в Литва, или дружеството трябва да осигури управление и достъпност за надзорния орган по друг проверим начин. Техническият стандарт на ЕС за заявленията на CASP добавя, че в досието се посочва местонахождението на всеки ръководител на функция за вътрешен контрол. На практика от compliance officer се очаква да е в литовския оперативен център, да вижда потока от транзакции, да може да спре привличане на клиент и да се срещне с инспектор в кратък срок. AML officer, който живее другаде, обслужва няколко несвързани дружества и посещава рядко, не преминава тази проверка.

Изисквания към AML officer в литовска криптокомпания

Законът не предписва диплома или сертификат. Той изисква старши служител, а Банката на Литва изисква квалификация, знания и време, съответстващи на дейността и поддържани актуални чрез опреснителни обучения. Техническият стандарт на ЕС за съдържанието на заявление за CASP конкретизира проверката: досието трябва да посочи самоличността на лицето, отговорно за съответствието срещу изпирането на пари, с доказателства за неговите знания, умения и опит, и да покаже, че контролните функции работят независимо от дейностите, които контролират. Формалната проверка за годност и почтеност се прилага за управителния орган; MLRO се оценява по същото досие. Надеждният кандидат показва:

• образование по право, финанси, икономика или одит и трудов опит във функция по AML или криптосъответствие, в идеалния случай в дружество под надзора на Банката на Литва;
• работни познания по литовския закон, MiCA, регламента за Travel Rule, насоките на EBA за рисковите фактори и стандартите на FATF, както и опит с блокчейн анализи;
• ръководна длъжност в дружеството с пряк достъп до съвета, а не младши анализатор с надута титла;
• безупречна репутация: без присъди или санкции в областите, които централната банка проверява за членовете на управителния орган;
• достатъчно работно време за ролята, като всички други длъжности са изцяло разкрити;
• способност за работа на английски и в идеалния случай на литовски, тъй като програмата за дейностите и процедурите за клиенти се подават на литовски.

Може ли директорът да бъде MLRO

Нищо в закона не пречи директор да бъде определеният старши служител. Прилагат се две ограничения. Банката на Литва очаква лицето, което изпълнява дадена функция, да не е същото, което я контролира, затова директор, който ръководи продажбите или привличането на клиенти, е неподходящ MLRO. Освен това директорът е член на управителния орган: всяка промяна в този орган трябва да бъде оценена и разрешена от централната банка, преди лицето да поеме задълженията, което е надзорна стъпка, която специално назначен compliance officer не задейства.

Заплата на MLRO в Литва

Квалифицираният compliance officer в Литва е назначение на средно до старше ниво на пазара във Вилнюс. Предвидете месечна брутна заплата от няколко хиляди евро, допълнителни социални осигуровки за работодателя и надбавка за криптоопит или владеене на литовски и английски; това е реалната цена на вътрешен MLRO. Лице, предложено за малка част от тази сума, е име във формуляр — именно това цели да открие проверката за реално присъствие.

Какво прави compliance officer на литовски CASP

Законовото описание е кратко: организира мерките срещу изпирането на пари и поддържа връзка със Службата за разследване на финансови престъпления. При доставчик на услуги за криптоактиви това включва:

• комплексна проверка на клиента (KYC) при привличането му, включително действителна собственост, политически изложени лица и категориите с по-висок риск в насоките на EBA за рисковите фактори за криптобизнеса;
• мониторинг на транзакции on-chain и off-chain, като блокчейн анализите са стандартен инструмент;
• Travel Rule: гарантиране, че данните за наредителя и получателя придружават преводите на криптоактиви, и обработване на преводи, при които липсват;
• проверка за санкции и вътрешните процедури за международни финансови санкции, които законът изисква от всяко задължено лице;
• доклади за подозрителни транзакции (STRs) до Службата за разследване на финансови престъпления, спиране на подозрителни операции и отговори на искания за информация;
• оценката на риска от ML/TF за цялата дейност, преразглеждана най-малко веднъж годишно, прегледът на вътрешния контрол най-малко веднъж на две години, AML обучението на персонала и поддържането на вътрешните правила;
• подготовка за инспекциите на Банката на Литва и действия след тях.

Кога MLRO се включва в процеса

Money laundering reporting officer не се наема след получаване на разрешението. Ролята възниква на четири етапа от живота на CASP в Литва, всеки със собствена документация:

Как Eesti Firma набира и обучава MLRO за литовски криптокомпании

Eesti Firma подкрепя криптопроекти в Литва още от първите регистрации по закона срещу изпирането на пари. Нашите MLRO услуги в Литва обхващат търсенето, проверката, наемането и обучението на AML специалисти — от първи compliance officer до ръководител на съответствието. Работим с криптоборси, попечители и други доставчици на услуги за криптоактиви, както и със заявители за лиценз по MiCA. Моделите с външен, частичен или временен ангажимент, когато лицензът ги допуска, са описани на страницата ни за услуги на MLRO и compliance officer в ЕС; тази страница е за вътрешното назначение, което се очаква да направи литовският CASP.

Търсене и подбор

Проверяваме кандидатите спрямо горните критерии и собствените условия на клиента за език, секторен опит и начална дата. Образованието и трудовата история се сверяват с документи, репутацията се проверява преди представяне на име, а готовността за работа от литовския офис се потвърждава, вместо да се предполага. Клиентът се среща с кратък списък, а след избора на кандидат подготвяме пакета за определяне и описанието на функцията по съответствие за досието.

Обучение и текуща подкрепа

Новоназначеният compliance officer рядко пристига напълно подготвен за конкретната дейност. Предоставяме въвеждащо обучение, изградено около оценката на риска и вътрешните правила на клиента, опреснителни курсове при промени в закона или надзорните указания и документираната програма за обучение на служителите на първа линия, изисквана от закона. Освен това нашите юристи подкрепят AML officer на практика: преразглеждат вътрешните правила, оценката на риска и процедурата за санкции, проверяват сценариите за мониторинг и подготвят кореспонденция с FNTT или Банката на Литва. Когато служител напусне внезапно, осигуряваме преходно решение и уведомяваме двата регулатора.

Ако литовският ви криптобизнес трябва да наеме MLRO, AML officer или цял екип по съответствие, опишете бизнес модела и услугите, които предоставяте или за които търсите разрешение, и ще се свържем с профили на кандидати и план.

ИЗПРАТЕТЕ ЗАПИТВАНЕ

Често задавани въпроси