Органът за финансов надзор (FSA) на Естония, въз основа на Закона за пазара на криптоактиви, поема надзора над участниците в криптоиндустрията и по-специално над пазара на криптовалути, заменяйки Звеното за финансово разузнаване (FIU). Тези промени, съобразени с Регламента на ЕС относно пазарите на криптоактиви (MiCA), имат за цел да засилят финансовия надзор. Отсега нататък за получаване на лиценз за криптовалути ще трябва да се подава заявление директно до Органа за финансов надзор.
Eesti Firma предоставя основни консултантски и счетоводни услуги за участниците на пазара на криптовалути, включително съдействие при подготовката на заявления за лицензи за криптовалути и адаптирането към новите изисквания.
Преминаване на индустрията под надзора на FSA
Звеното за финансово разузнаване преустановява издаването на лицензи за предоставяне на услуги с виртуални активи. Вместо него Органът за финансов надзор ще започне да издава лицензи за криптовалути на участниците на пазара на криптоактиви. Прехвърлянето на правомощията се извършва в съответствие със Закона за пазара на криптоактиви, който урежда новите изисквания и процедурите за лицензиране.
От 1 юли 2026 г. доставчиците на услуги ще бъдат изцяло под надзора на Органа за финансов надзор, когато лицензите, издадени от Звеното за финансово разузнаване, ще изтекат. Дотогава надзорът ще продължи да се осъществява от Звеното за финансово разузнаване.
Нови задължения за доставчиците на услуги
Тези промени са свързани с Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета (MiCA), който поставя този сектор под финансов надзор. Доставчиците на услуги с криптоактиви се считат за задължени субекти съгласно Закона за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма и също така подлежат на специални задължения по Закона за международните санкции. Контролът от страна на Звеното за финансово разузнаване също ще продължи.
Доставчиците на услуги с виртуални активи, които притежават валидни лицензи, издадени от Звеното за финансово разузнаване, могат да продължат дейността си до 1 юли 2026 г. или докато получат лиценз от Органа за финансов надзор. Отсега нататък заявленията за лицензи за криптовалути трябва да се подават до Органа за финансов надзор. Eesti Firma предоставя всички необходими консултантски и счетоводни услуги.
Срокове и обработване на съществуващите заявления
Заявленията, подадени до Звеното за финансово разузнаване преди 30 декември 2024 г., които не са обработени до тази дата, ще останат без разглеждане. В такива случаи документите ще бъдат върнати на заявителите. Въпреки това Звеното ще продължи да приема заявления за изменения на съществуващи лицензи до 1 юли 2026 г.
Към 5 декември 2024 г. остават валидни 43 лиценза за предоставяне на услуги с виртуални активи, издадени от Звеното за финансово разузнаване.
Нуждаете се от съдействие?
Свържете се с нас, за да обсъдим как можем да помогнем на Вашия бизнес успешно да се адаптира към новите изисквания. Предлагаме професионална подкрепа, индивидуални решения и насоки на всеки етап от Вашия път.
Изпратете запитване чрез нашия уебсайт и нашите специалисти ще се свържат с Вас, за да Ви помогнат да се подготвите за новите предизвикателства и да разкриете възможности за растеж и развитие на Вашия бизнес!
