Respuesta rápida
No, una persona física particular no puede obtener un LEI ni lo necesita. Cuando invierte en su propio nombre, su banco o bróker le identifica mediante un identificador nacional de cliente, normalmente su código de identificación personal o número de pasaporte. La excepción es un autónomo inscrito en un registro mercantil, que puede obtener un LEI y podría necesitarlo para algunas inversiones.
Las plataformas de inversión suelen pedir a los nuevos clientes un «LEI o ID nacional», y muchas personas se detienen en ese campo y se preguntan si siquiera existe un LEI para personas físicas. Ambos son alternativas: un LEI es para empresas y otras entidades jurídicas; un ID nacional, para personas que invierten de forma privada. Si necesita el código para su empresa, puede solicitar un LEI en línea a través de nosotros, esté registrada la empresa donde esté.
Por qué una persona física particular no puede tener un LEI
Un LEI, o Identificador de Entidad Jurídica, es un código de 20 caracteres que identifica a una entidad jurídica en operaciones financieras. Ante la pregunta de si las personas físicas pueden obtenerlo, la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), que supervisa el sistema, responde «en principio, no». El código muestra a los reguladores qué empresa, fondo o trust respalda una operación, por lo que no existe un LEI personal para quien actúa a título privado.
Qué utiliza su bróker en lugar de un LEI
Cuando compra acciones, bonos o ETFs en su propio nombre, un bróker de la UE comunica la operación a su regulador y le identifica mediante un identificador nacional de cliente, el «ID nacional» que solicita el formulario. Las normas de la UE sobre comunicación de operaciones establecen qué identificador se utiliza para cada nacionalidad.
Los ciudadanos de muchos países de la UE se identifican mediante su código de identificación personal, y una persona de fuera del Espacio Económico Europeo normalmente mediante su número de pasaporte. Para ciudadanos alemanes y franceses, las normas indican en cambio al bróker que construya el código a partir de su fecha de nacimiento y nombre. Los exchanges de criptoactivos y otros proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) de la UE identifican a los clientes particulares del mismo modo, por lo que los criptoactivos comprados en su propio nombre tampoco necesitan un LEI.
Cuándo un autónomo puede obtener un LEI
Una declaración del Comité de Supervisión Regulatoria del LEI permite a una persona que gestiona un negocio en su propio nombre obtener un LEI. El negocio debe estar inscrito en un registro mercantil, la persona puede tener un solo código y debe ser posible publicar sus datos, incluidos el nombre y la dirección del negocio. No todos los emisores de LEI atienden a autónomos, así que consulte a un emisor de la lista de organizaciones acreditadas de GLEIF si los acepta.
Poder obtener un código no significa que lo necesite, y los países interpretan las normas de forma diferente. El regulador financiero de Suecia dice que un autónomo no necesita un LEI para negociar acciones, pero debe tenerlo para negociar derivados, como futuros y opciones, conforme a EMIR, el reglamento de la UE sobre derivados. El portal empresarial del Gobierno neerlandés, en cambio, afirma que los empresarios necesitan un LEI para mantener acciones, bonos o derivados. Antes de solicitarlo, pregunte a su bróker qué identificador espera.
| Quién es usted | Cómo se le identifica | ¿Puede obtener un LEI? |
|---|---|---|
| Persona física particular que invierte en su propio nombre | Identificador nacional de cliente: código de identificación personal, número de pasaporte o código basado en nombre y fecha de nacimiento | No |
| Autónomo inscrito en un registro mercantil | Identificador nacional de cliente o LEI, según el país y la inversión | Sí |
| Empresa, fondo o trust | LEI | Sí, y los brókeres de la UE lo exigen |
Obtención de un LEI para su empresa
Nuestro servicio de LEI es para empresas, fondos y otras entidades jurídicas registradas en cualquier país, no para autónomos. Trabajamos con WM Datenservice, un emisor acreditado por GLEIF. Rellena nuestro formulario de solicitud de LEI y paga al finalizar la compra; el código suele llegar en uno o dos días laborables. Si no está seguro de lo que quiere el banco o bróker de su empresa, envíenos su solicitud y la revisaremos con usted.
Preguntas frecuentes
No. Un LEI identifica a una única entidad jurídica, por lo que funciona solo para cuentas mantenidas a nombre de la empresa. Para una cuenta personal, el bróker utiliza su identificador nacional de cliente.
Normalmente porque el mismo formulario se utiliza para cuentas de empresa. Si la cuenta está a su propio nombre, introduzca en su lugar su identificador nacional de cliente y confirme con el bróker que es una cuenta personal. Un autónomo registrado podría seguir necesitando un LEI, según el país y la inversión.
