Криптоға арналған LEI: биржалар, MiCA және Travel Rule компаниялар үшін нені білдіреді

Legal Entity Identifier — компаниялар мен басқа заңды тұлғаларға арналған 20 таңбалы жаһандық код, ал ЕО лицензиялаған крипто-платформаларда ол корпоративтік шот арқылы сауда жасаудың әдеттегі шарты болып табылады.

Крипто саудасы үшін код қажет компания біз арқылы LEI-ге онлайн өтініш бере алады. Біз жаһандық LEI жүйесін басқаратын GLEIF қоры аккредиттеген эмитент WM Datenservice-пен жұмыс істейміз.

Неліктен крипто-биржалар компаниялардан LEI сұрайды

ЕО-да крипто саудасын өздері ұсынатын крипто-биржалар, брокерлер мен банктердің барлығы MiCA, Crypto-Assets Markets Regulation аясында криптоактивтер қызметін жеткізушілер (CASPs) болып саналады. MiCA оларға әрбір тапсырыс пен транзакцияның есебін жүргізуді міндеттейді. Оның міндетті есеп жүргізуге арналған техникалық стандартындағы 14-бап, Delegated Regulation (EU) 2025/1140, компания немесе басқа заңды тұлға болып табылатын клиент осы есептерде LEI арқылы сәйкестендірілуге тиіс екенін қосады. Эстониялық LHV банкі өз талабын да осылай түсіндіреді: криптоқызметтер жеткізушісі ретінде ол компания-клиенттерді сәйкестендіруге және қажет болған жағдайда олардың транзакцияларын LEI арқылы хабарлауға тиіс.

Егер клиентте LEI болмаса, стандарт жеткізушіден не клиент үшін LEI алуды, не стандарт талаптарына сай келетін ЕО бойынша өзге сәйкестендіргішті қолдануды талап етеді. Іс жүзінде платформалар әдетте компаниядан өз кодын ұсынуды сұрайды, ал рәсім мен мерзімдерді әрқайсысы өзі белгілейді.

MiCA LEI міндетін жеткізушіге жүктейді, бірақ бұл компания қай жерде тіркелгеніне қарамастан, ЕО лицензиялаған платформа арқылы крипто саудасын жасайтын әрбір компанияға әсер етеді. Жаһандық платформалар ЕО-дан тыс компанияны өз ережелері бар ЕО-дан тыс ұйым арқылы тіркей алады, сондықтан өтініш бермес бұрын шотыңызды қай ұйым жүргізетінін және оның нені талап ететінін тексеріңіз.

Акциялар, ETFs және туынды құралдар үшін LEI талабы басқа ЕО ережелерінен — MiFIR және EMIR-ден туындайды; бұл туралы брокерлер неліктен LEI сұрайтыны жөніндегі мақаламызда айтамыз.

Kraken, Coinbase Prime, LHV және Revolut Business-тегі LEI талаптары

Біз мұны өз жұмысымыздан да көреміз. Клиент шоты ашылып жатқанда бірнеше биржа кодты сұрады, ал бір клиент LEI берілгенге дейін өз банкінде крипто саудасын жасай алмады.

Крипто-платформаға өтініш бермес бұрын LEI-ді тексеру

Өтініш бермес бұрын үш жылдам тексеру жүргізіңіз.

1. Компанияда код бар-жоғын тексеріңіз. Ақысыз GLEIF дерекқорынан атауы немесе тіркеу нөмірі бойынша іздеңіз, әсіресе компания бұрын брокер арқылы акциялармен не облигациялармен сауда жасаған болса.
2. Кодтың шот иесіне тиесілі екеніне көз жеткізіңіз. LEI бас компанияға не еншілес компанияға емес, крипто-шотты иеленетін компанияға берілуге тиіс.
3. Кодты жарамды әрі өзекті күйде ұстаңыз. Оны жыл сайын жаңартыңыз және бизнес-тіркелімдегі кез келген өзгерістен кейін LEI эмитентінен жазбаны жаңартуды сұраңыз. Банктер мен брокерлердің мерзімі өткен код жаңартылғанға дейін клиенттің саудасын тоқтатқанын көрдік.

Travel Rule LEI талап ете ме?

Travel Rule CASPs-ті өздері жүзеге асыратын криптоаударымдармен бірге жіберуші мен алушы туралы ақпаратты жіберуге міндеттейді, банк аударымында төлеушінің аты көрсетілетіні сияқты. ЕО-да ол Regulation (EU) 2023/1113 арқылы белгіленген.

Компания крипто жібергенде, аударымға оның атауы, тіркелген мекенжайы және әмиян мекенжайы немесе крипто-шот нөмірі енгізіледі. LEI де тізімде болады, бірақ тек екі шартпен: компания кодты өз жеткізушісіне берген және жеткізушілер қолданатын деректер пішімінде оған арналған өріс бар. Компанияда LEI болмаса, өзге баламалы ресми сәйкестендіргіш қолданылуы мүмкін.

Сондықтан Travel Rule өзі компанияны LEI алуға міндеттемейді. Талап MiCA-ның есеп жүргізу ережелерінен туындайды, ал компания осы себеппен LEI-ін биржаға бергеннен кейін, код оның аударымдарымен де берілуі мүмкін.

CASPs үшін LEI: лицензияға өтініштер және тұрақты міндеттер

ЕО-да криптоқызметтер ұсынғысы келетін бизнес CASP лицензиясына өтініш бермес бұрын LEI алуы қажет. CASP өтініштеріне арналған техникалық стандарт, Delegated Regulation (EU) 2025/305, өтініш берушінің LEI-ін әрбір өтініш қамтуға тиіс негізгі мәліметтердің қатарына қосады. Тәжірибемізде лицензияға өтініш берушілерге дәл осы себеппен LEI қажет болды. Өтініш дайындап жатсаңыз, CASPs үшін MiCA лицензиясына да көмектесе аламыз.

Лицензия берілгеннен кейін де LEI талап болып қалады. Есеп жүргізу стандартының 17-бабы бойынша лицензияланған CASP өз есептерінде өзін өзінің LEI-і арқылы сәйкестендіріп, кодты жаңартып отыруға тиіс. Қаржы саласындағы IT тәуекелдеріне қатысты ЕО ережелері DORA бойынша CASP IT келісімшарттары туралы ақпарат тізілімінде және ірі IT оқиғалары туралы есептерінде де LEI-ін қолдануға тиіс.

Крипто саудасына арналған LEI тапсырыс беру

Біз ЕО-дан және көптеген басқа елдерден компаниялар үшін LEI кодтарын рәсімдейміз. Сіз қысқа онлайн нысанды толтырасыз, біз компания деректерін оның ұлттық бизнес-тіркелімінен аламыз, ал код әдетте бір не екі жұмыс күнінде беріледі. Басқа эмитенттен алынған мерзімі өткен кодты бізге ауыстырып, жаңартуға болады. Биржаңыздың немесе банкіңіздің нақты не талап ететініне сенімді болмасаңыз, бізге жазыңыз — оны тегін тексереміз.

Сұрау жіберу

Жиі қойылатын сұрақтар