Airwallex voor een Estse vennootschap: een account openen en gebruiken

Airwallex is een in Australië opgericht betaalplatform voor bedrijven die grensoverschrijdend betalen en betalingen ontvangen. Voor een Estse vennootschap met klanten in de VS of het VK, leveranciers in Azië of een webwinkel die kaartbetalingen accepteert, is het het bekijken waard.

Hieronder behandelen we wat de rekening een Estse besloten vennootschap (OÜ) biedt, hoe de aanvraag verloopt en wat Airwallex kost. We behandelen ook de beperkingen, waaronder hoe het geld in de boekhouding van uw vennootschap past.

Kan een Estse vennootschap een Airwallex-rekening openen?

Airwallex accepteert bedrijven op basis van hun land van registratie, en Estland staat op de lijst met ondersteunde landen. Het bedient Estse vennootschappen via AWX Lithuania, UAB, dat een vergunning als electronic money institution heeft van de Bank of Lithuania, geldig in de hele Europese Economische Ruimte (EEA).

De geschiktheid hangt hoofdzakelijk van de vennootschap af. Deze moet geregistreerd en actief zijn, werkzaam zijn in een ondersteunde sector en de sanctiecontrole doorstaan. De pagina over geschiktheid van Airwallex stelt geen verblijfsvereiste aan eigenaren of bestuurders, zodat een e-resident die buiten de EU woont een aanvraag kan indienen. Adult content, wapens, multi-level marketing en kansspelen of financiële diensten zonder vereiste vergunning behoren tot de niet-ondersteunde sectoren. Ook wanneer aan al deze voorwaarden is voldaan, is goedkeuring niet gegarandeerd, omdat elke aanvraag ook een risicobeoordeling ondergaat.

Wat een zakelijke Airwallex-rekening uw OÜ biedt

De kern van de rekening bestaat uit een reeks Global Accounts: lokale rekeninggegevens in meer dan 20 valuta’s. De eurorekening heeft een IBAN voor SEPA-overschrijvingen, de standaardmanier om euro’s binnen Europa te verzenden, maar ontvangt geen SWIFT-betalingen uit het buitenland. Airwallex vermeldt Estland als een land waar het rekeninggegevens in euro’s verstrekt, en sommige e-residents hebben gemeld een Estse IBAN te hebben ontvangen, hoewel Airwallex geen specifieke landcode belooft. U kunt gegevens in Amerikaanse dollars toevoegen, zodat een Amerikaanse klant uw vennootschap via ACH, de gewone binnenlandse bankoverschrijving in de VS, kan betalen in plaats van via een internationale overboeking. Gegevens in ponden doen hetzelfde voor klanten in het VK.

Geld blijft in de ontvangen valuta totdat u het wisselt tegen een vaste marge boven de interbancaire koers, de groothandelskoers waartegen banken valuta wisselen. Airwallex verstuurt lokale overschrijvingen naar meer dan 120 landen, zodat een leverancier in Australië of Singapore een binnenlandse betaling ontvangt in plaats van een internationale SWIFT-overschrijving waarvan onderweg kosten worden afgetrokken.

De rekening omvat virtuele bedrijfskaarten en virtuele of fysieke medewerkerskaarten die werken met Apple Pay en Google Pay. U kunt ook kaartbetalingen accepteren via betaallinks of plug-ins voor webwinkels, uitgaven bijhouden, leveranciersfacturen betalen en de rekening koppelen aan Xero of QuickBooks.

Airwallex is het sterkst wanneer geld valuta en grenzen overschrijdt:

Als Airwallex niet past, behandelen ons overzicht van betaalrekeningen voor Estse vennootschappen en onze gidsen voor Wise Business en Revolut Business de alternatieven.

Een Airwallex-rekening aanvragen

U vraagt online aan zodra de vennootschap in het Ests handelsregister (Äriregister) staat, ongeacht of deze met e-Residency is opgericht of via een notaris.

1. Meld u aan op de Airwallex-website met een zakelijk e-mailadres en kies Estland als land van registratie.
2. Vul de vennootschapsgegevens precies in zoals ze in het Ests handelsregister (Äriregister) staan: naam, registratienummer, statutaire adres en registratiedatum.
3. Beschrijf wat de vennootschap doet, waar haar klanten zijn en hoeveel geld u verwacht via de rekening te verwerken, en zorg dat uw website hetzelfde bedrijf toont.
4. Noem de uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) van de vennootschap, de personen die haar bezitten of controleren, en de persoon die de rekening beheert; voltooi daarna de identiteitscontrole met een live selfie.
5. Upload de bedrijfsdocumenten en beantwoord eventuele vervolgvragen vóór de door Airwallex gestelde deadline.

Documenten die Airwallex vraagt

De verificatiegids voor Europa van Airwallex vraagt een Estse besloten vennootschap (OÜ) om haar statuten en een oprichtingscertificaat of een uittreksel uit het register. Ook zijn een identiteitsbewijs met foto en woonadres nodig voor de aanvrager en elke uiteindelijk belanghebbende (UBO). Een aanvrager die geen bestuurder is, in Estland een bestuurslid genoemd, moet een machtigingsbrief van de vennootschap toevoegen.

Een Estse vennootschap heeft geen oprichtingscertificaat om te uploaden. Het equivalent is de registratiekaart, die u kosteloos en in het Engels kunt downloaden uit het e-Business Register. Als Airwallex ook vraagt om een ondertekend Engels document met de bestuursleden en aandeelhouders, kan een door een erkende corporate service provider afgegeven certificate of incumbency daarvoor dienen. Een pas geregistreerde vennootschap kan ook worden gevraagd om facturen, contracten of een bedrijfsplan.

Duur en redenen waarom aanvragen worden afgewezen

Aanvragen worden meestal binnen 1 tot 3 werkdagen verwerkt zodra Airwallex alles heeft ontvangen waar het om vroeg. Het missen van de deadline voor vervolgvragen is een van de redenen die Airwallex noemt voor het afwijzen van een aanvraag.

Een weigering kan zonder uitleg volgen, omdat Airwallex de details van een besluit na een interne beoordeling mogelijk niet mag bekendmaken. U kunt opnieuw aanvragen zodra iets aan de vennootschap is veranderd, zoals een nieuwe website, een duidelijker bedrijfsmodel of een langere handelsgeschiedenis.

Airwallex-kosten voor een Estse vennootschap

U betaalt een maandelijkse abonnementskost plus kosten voor sommige transacties; in aanmerking komende klanten krijgen de eerste maand van Explore of Grow gratis. Dit zijn de belangrijkste bedragen van de EU-prijspagina van Airwallex, vóór VAT:

Als u in dollars of ponden wordt betaald en deze in euro’s wisselt, is de wisselmarge vaak uw grootste kost: $10.000 wisselen bij een marge van 0,5% kost ongeveer $50. Vergelijk dit met wat uw andere aanbieders rekenen.

Is Airwallex veilig en kan het uw enige rekening zijn?

Airwallex is een gereguleerde e-money institution, geen bank. Geld van klanten wordt beschermd, wat betekent dat het apart van de eigen middelen van Airwallex wordt gehouden; als Airwallex faalt, worden klanten vóór de andere schuldeisers terugbetaald. Omdat het saldo geen bankdeposito is, valt het niet onder een depositogarantiestelsel, wat gebruikelijk is voor e-money institutions.

De Estse wet vereist niet dat een vennootschap in Estland bankiert. Vanaf de eurorekening kunt u leveranciers, salarissen en Estse belastingen via SEPA-overschrijving betalen, zodat een vennootschap technisch alleen met Airwallex kan werken. Wij zouden toch elders een tweede rekening aanhouden, omdat elke aanbieder een rekening voor controle kan pauzeren en betalingen kan vasthouden totdat deze de gewenste documenten heeft. Een tweede rekening houdt salarissen en belastingen intussen in beweging. Als een rekening volledig wordt gesloten, behandelt onze gids over wat te doen wanneer een bank de rekening van uw vennootschap sluit de volgende stappen.

Boekhouding en geld opnemen uit uw OÜ

Alles wat op de Airwallex-rekening staat, is geld van de vennootschap. Iets privés betalen met de bedrijfskaart of middelen naar uw persoonlijke rekening overmaken, haalt geld uit de OÜ. De juiste routes zijn een vergoeding voor een bestuurslid, een salaris of een dividend, elk met eigen belastingregels; al het andere wordt belast als niet-zakelijke uitgave of als loon in natura. Een OÜ mag geen geld lenen aan haar bestuursleden of aan aandeelhouders die meer dan 5% houden, zoals ons artikel over leningen aan aandeelhouders uitlegt.

Uw accountant heeft de maandelijkse Airwallex-afschriften nodig voor elke valuta die u aanhoudt, zodat elke wisseltransactie, kaartbetaling en kost tegen de juiste wisselkoers in de boekhouding komt.

Een Estse vennootschap opzetten die met meerdere valuta’s werkt

Als u nog geen Estse vennootschap heeft, verzorgen wij de oprichting van een vennootschap voor e-residents en andere oprichters in het buitenland. Ook geven wij de bedrijfsdocumenten af die betaalproviders kunnen vragen, waaronder certificates of incumbency. Zodra de vennootschap handelt, kan ons boekhoudteam de boeken voeren, ook wanneer zij in verschillende valuta’s betaalt en betalingen ontvangt.

Of u nu een Estse vennootschap plant of een Airwallex-aanvraag voorbereidt voor een vennootschap die u al beheert, vertel ons kort wat uw bedrijf doet. Wij laten u weten welke documenten u gereed moet hebben.

Verzoek versturen

Veelgestelde vragen