Eesti Firma OÜ yra licencijuotas patikos ir įmonių paslaugų teikėjas (TCSP) Estijoje. Mūsų licencijos numeris yra FIU000144; licencija išduota mūsų patronuojančiajai bendrovei Ühinenud Õigusbürood OÜ ir visa apimtimi taikoma Eesti Firma OÜ. Bendrovės veiklą reguliuoja ir prižiūri Estijos Respublikos Finansinės žvalgybos padalinys (FIU).
Trumpai
Kaip subjektas, kuriam taikomi Estijos ir ES kovos su pinigų plovimu teisės aktų reikalavimai, Eesti Firma OÜ, prieš užmegzdama bet kokius verslo santykius, taiko griežtas „Pažink savo klientą“ (KYC) ir deramo patikrinimo priemones: nustato kliento tapatybę, patikrina tikruosius naudos gavėjus ir PEP statusą bei tikrina pagal tarptautinius sankcijų sąrašus. Mes nedirbame su klientais, kurių negalima tinkamai patikrinti, o visa klientų informacija laikoma konfidencialiai ir saugoma tik tiek laiko, kiek reikalauja teisės aktai.
Kova su pinigų plovimu
Kova su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu apima priemonių, kuriomis siekiama užkirsti kelią neteisėtai veiklai, susijusiai su nusikalstamu būdu gautų pajamų legalizavimu ir finansinės paramos teikimu teroristinėms organizacijoms, ir ją sustabdyti, visumą.
Kova su pinigų plovimu atlieka itin svarbų vaidmenį palaikant pasaulinės finansų sistemos stabilumą ir skaidrumą. Šios priemonės padeda užkirsti kelią nusikalstamai veiklai, užtikrina finansinių operacijų teisėtumą ir prisideda prie bendro visuomenės saugumo bei socialinės ir ekonominės gerovės.
Bendrieji Eesti Firma OÜ AML/CFT principai
Kaip įmonių paslaugų teikėjas, Eesti Firma OÜ yra subjektas, kuriam taikomi Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo bei Tarptautinių sankcijų įstatymo reikalavimai. Tai reiškia, kad teikdami paslaugas klientams griežtai laikomės principo „Pažink savo klientą“ (KYC) ir taikome veiksmingas deramo patikrinimo priemones.
Vykdydami veiklą laikomės ne tik Estijos teisės aktų, bet ir atsižvelgiame į atitinkamą Europos Sąjungos teisinę sistemą, skirtą kovai su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu. Ji apima didelės rizikos trečiąsias valstybes apibrėžiantį Reglamentą (ES) 2016/1675 ir galiojančias kovos su pinigų plovimu direktyvas — AMLD IV (Direktyvą (ES) 2015/849) bei AMLD V (Direktyvą (ES) 2018/843) — kurios perkeltos į Estijos teisę. Savo procedūras taip pat deriname su naujuoju ES AML teisės aktų rinkiniu — AMLR (Reglamentu (ES) 2024/1624) ir AMLD VI (Direktyva (ES) 2024/1640) — kuris bus taikomas nuo 2027 m. liepos mėn.
Mūsų komanda, turinti ilgametės įmonių registravimo ir verslo paslaugų teikimo Estijoje patirties, pasižymi išsamiomis AML/CFT srities žiniomis. Įgyvendindami kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu priemones, griežtai laikomės profesinių standartų ir teisinių reikalavimų, ypatingą dėmesį skirdami savo darbo skaidrumui, klientų finansinių interesų apsaugai, gautos informacijos konfidencialumui ir klientų pasitikėjimo stiprinimui.
Pagrindinės AML/CFT priemonės
Siekdama užtikrinti tinkamą kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu reikalavimų bei tarptautinių sankcijų reikalavimų laikymosi lygį, Eesti Firma OÜ, be kita ko, taiko šias procedūras:
- kliento ir jo atstovų tapatybės nustatymą;
- informacijos apie klientą ir jo (planuojamą) veiklą rinkimą;
- kliento profilio, įskaitant jo įmonės struktūrą ir naudojimosi mūsų paslaugomis tikslus, nagrinėjimą;
- galutinių tikrųjų naudos gavėjų (UBO) nustatymą;
- patikrinimą, ar klientas yra politikoje dalyvaujantis asmuo (PEP);
- kliento patikrą pagal tarptautinius sankcijų sąrašus.
Pastaba
Kliento bendradarbiavimas yra neatsiejama mūsų KYC ir AML/CFT procedūrų dalis. Išsamios ir tikslios informacijos pateikimas bei pasirengimas bendradarbiauti su mumis atliekant deramą patikrinimą užtikrina šių priemonių veiksmingumą, stiprina tarpusavio pasitikėjimą ir padeda kurti skaidrią bei saugią ekonominę aplinką.
Vidaus AML/CFT procedūros
Be šios viešosios politikos, Eesti Firma OÜ yra parengusi ir įgyvendinusi išsamias vidaus taisykles bei procedūras, skirtas užtikrinti AML/CFT teisinių reikalavimų laikymąsi. Šie vidaus dokumentai skirti tik bendrovės darbuotojams ir, gavus prašymą, pateikiami priežiūros institucijoms. Vieša prieiga prie vidaus procedūrų ribojama siekiant apsaugoti mūsų metodų konfidencialumą ir užtikrinti veiksmingą jų taikymą.
Draudžiami klientų tipai ir verslo santykiai
Eesti Firma OÜ neteikia paslaugų ir neužmezga verslo santykių su šiais asmenimis:
- asmenimis, kuriems negalima taikyti teisės aktuose nustatytų deramo patikrinimo priemonių;
- asmenimis, kurių dalyvavimas pinigų plovimo ar teroristų finansavimo veikloje pagrįstai įtariamas;
- juridiniais asmenimis, kurių daugiau kaip 10% kapitalo sudaro pareikštinės akcijos;
- kai pagrįstai įtariama, kad asmens veikla yra arba gali būti neteisėta;
- kai yra pagrindo manyti, kad asmuo veikia kaip nominalus asmuo arba fiktyvus subjektas;
- asmenimis, kurie yra didelės rizikos jurisdikcijų piliečiai arba turi glaudžių ryšių su tokiomis jurisdikcijomis (šių jurisdikcijų sąrašas nustatytas ES reglamente 2016/1675).
Klientų duomenų saugojimas
Pagal taikomus teisės aktus privalome saugoti visą iš klientų gautą informaciją visą verslo santykių laikotarpį ir 5 metus po jų nutraukimo. Priežiūros institucijai pareikalavus, šis saugojimo laikotarpis gali būti pratęstas teisės aktų nustatyta tvarka. Visa surinkta informacija saugoma patikimai ir konfidencialiai, griežtai laikantis privatumo standartų, ir neatskleidžiama jokioms trečiosioms šalims.
Informacija apie Eesti Firma OÜ klientus gali būti atskleista tik: (a) bendrovės sutartiniams partneriams išimtinai AML/CFT reikalavimų laikymosi tikslais; (b) valdžios institucijoms teisės aktuose numatytais atvejais; arba (c) vadovaujantis teisiškai privalomu teismo sprendimu.
Atnaujinimai ir teisinė informacija
Pasiliekame teisę bet kuriuo metu atnaujinti ar pakeisti šią AML/CFT politiką, kad joje atsispindėtų mūsų praktikos arba teisinių ir reguliavimo reikalavimų pokyčiai. Visi pakeitimai bus paskelbti šiame puslapyje, o „paskutinio atnaujinimo“ data bus atitinkamai pakeista. Rekomenduojame periodiškai peržiūrėti šį dokumentą, kad žinotumėte apie naujausius atnaujinimus.
Kontaktinė informacija
Jei turite klausimų apie mūsų politiką arba taikomas AML/CFT priemones, susisiekite su mumis. Vertiname skaidrumą ir esame pasirengę suteikti reikiamą informaciją.
- Bendrovės pavadinimas: Eesti Firma OÜ
- Registracijos kodas: 14164797
- PVM mokėtojo kodas (KMKR): EE102081480
- Veiklos licencija (TCSP): FIU000144
- Priežiūros institucija: Finansinės žvalgybos padalinys (Rahapesu Andmebüroo)
- AML pareigūnas: Ilja Nikiforov — atsakingas už AML/CFT reikalavimų laikymąsi
- El. paštas: info@eestifirma.ee
- Telefonas: +372 641 7777
- Adresas: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia
Stengiamės operatyviai atsakyti į jūsų užklausas ir suteikti išsamią informaciją visais kylančiais klausimais.
Šią AML politiką parengė ir patvirtino Eesti Firma OÜ teisininkas, vienas iš įkūrėjų ir vidaus AML pareigūnas Ilja Nikiforov, atsakingas už AML/CFT teisės aktų laikymosi priežiūrą ir geriausios atitikties užtikrinimo praktikos diegimą bendrovės veikloje. Šios politikos nuostatos be išimties taikomos kiekvienam bendrovės klientui. Jei turite klausimų, susisiekite tiesiogiai su Eesti Firma pagalbos komanda.