Ačiū!
Jūsų užklausa sėkmingai gauta. Mūsų konsultantai netrukus su jumis susisieks.
Europos Sąjungos teisės aktų ir reguliavimo sistema leidžia kurti veiksmingus korporacinius sprendimus kriptovaliutų keitykloms, kriptoturto projektams, NFT platformoms, ICO kampanijoms ir kitiems blokų grandinės startuoliams.
Virtualusis turtas ir kriptovaliutos
Kriptovaliutų reguliavimas ES
Kriptovaliutų licencija Europoje
VASP licencija Europos Sąjungoje
Visapusiška pagalba kriptovaliutų projektams
Gaukite su kriptovaliutomis susijusios veiklos licenciją ir integruokite savo blokų grandinės verslą į ES teisinę sistemą.
Europinio korporacinio sprendimo blokų grandinės projektui kaina prasideda nuo 3500 €
Nuo 2017 m. specializuojamės konsultuodami kriptovaliutų bendroves ir blokų grandinės projektus bei teikdami jiems teisinę pagalbą. Siūlome kriptovaliutų licencijų ir VASP arba CASP leidimų gavimo Europoje paslaugas.
Pradėkite kriptovaliutų licencijos gavimo Europoje procesą
Mūsų komanda nuo 2017 m. specializuojasi teikdama pagalbą kriptovaliutų projektams ir blokų grandinės startuoliams Europos Sąjungoje. Per šį laiką sukūrėme reikiamą teisinę bazę, įdiegėme vidinę finansinę ir IT infrastruktūrą, parengėme ir įgyvendinome veiksmingus AML/KYC algoritmus, gavome kriptovaliutų licencijas ar leidimus ir padėjome daugiau nei 300 klientų sėkmingai pradėti blokų grandinės projektus ES teisinėje sistemoje.
Visada atidžiai sekame naujausias kriptovaliutų sektoriaus naujienas ir blokų grandinės technologijų raidą, taip pat kruopščiai stebime teisės aktų bei tarptautinių AML/CFT standartų pokyčius. Mūsų konsultantai, teisininkai ir finansininkai geba spręsti sudėtingiausias bei neįprasčiausias problemas ir visada pasirengę naujiems iššūkiams.
Jei norite sukurti blokų grandinės projektą ir pradėti teikti klientams kriptovaliutų keitimo paslaugas Europoje (pirmiausia Europos Sąjungoje), turėtumėte būtinai apsvarstyti kriptovaliutų ir virtualiojo turto reguliavimą bei tai, ar jūsų projektui reikia gauti kriptovaliutų licenciją VASP arba CASP veiklai konkrečioje Europos jurisdikcijoje vykdyti.
Šiuo metu ne visos Europos valstybės yra parengusios ir įgyvendinusios kriptovaliutų keitimo paslaugų teikėjų bei kriptovaliutų keityklų veiklos reguliavimo ir kontrolės principus, o daugelyje ES šalių kriptovaliutų sektorius vis dar yra pilkojoje zonoje. Iki šiol VASP arba CASP veiklos, susijusios su kriptovaliutų keitimu ir saugojimu, reguliavimas bei galimybė teisės aktų lygmeniu gauti atitinkamą registraciją arba licenciją įgyvendinti šiose Europos šalyse: Bulgarijoje, Vokietijoje, Airijoje, Lietuvoje, Lenkijoje, Portugalijoje, Slovakijoje, Čekijoje ir Estijoje.
Mūsų bendrovė suteikia galimybę įregistruoti kriptovaliutų verslą ir pradėti kriptovaliutų keitimo veiklą įvairiose Europos valstybėse. Suteiksime individualią konsultaciją, išanalizuosime numatomus verslo srautus bei jūsų blokų grandinės projekto ypatumus ir pasiūlysime geriausią bei racionaliausią sprendimą kriptovaliutų licencijai arba VASP ar CASP registracijai gauti ir sėkmingai pradėti kriptovaliutų verslą ES.
Po staigaus susidomėjimo kriptovaliutų turtu augimo, kurį paskatino ICO bumas ir stiprėjantis kriptovaliutų vaidmuo šiuolaikinėje finansų sistemoje, nepriklausoma tarpvyriausybinė organizacija FATF (Finansinių veiksmų darbo grupė kovai su pinigų plovimu) 2018 m. spalį reikšmingai papildė savo AML/CFT gaires ir rekomendacijas, todėl AML/CFT komponentas tapo neatsiejama finansinės veiklos, susijusios su virtualiuoju turtu ir kriptovaliutomis, dalimi.
Tais pačiais metais Europos Parlamentas patvirtino 5-ąją AML direktyvą (2018/843), kuri papildė galiojančius ES finansinius ir AML/CFT teisės aktus virtualiosios valiutos sąvoka.
Remiantis tuo, kas išdėstyta, virtualusis turtas gali apimti tokias skaitmeninio turto klases kaip kriptovaliutos ir žetonai, įskaitant vertybinių popierių žetonus, turtu užtikrintus žetonus, tam tikrus paslaugų žetonus, unikalius NFT žetonus (nepakeičiamuosius žetonus), ir šį sąrašą galima tęsti.
Pagal FATF klasifikaciją ir 5-ojoje AML direktyvoje pateiktas apibrėžtis virtualiojo turto paslaugų teikėjas (VASP) yra bet kuris fizinis ar juridinis asmuo, kuris vykdo verslą, teikia paslaugas arba atlieka sandorius kito fizinio ar juridinio asmens naudai šiose srityse:
Virtualiojo turto (kriptovaliutų, žetonų ir kt.) keitimas į dekretines valiutas (tradicinius pinigus) ir atvirkščiai
Vienos ar kelių formų virtualiojo turto keitimas į kitą virtualųjį turtą
Virtualiojo turto pervedimas apibrėžiamas kaip kito fizinio ar juridinio asmens vardu atliekamas sandoris, kuriuo virtualusis turtas perkeliamas iš vieno virtualiojo turto adreso ar sąskaitos į kitą.
Kriptovaliutų ir kito virtualiojo turto saugojimo ir (arba) administravimo paslaugų teikimas naudojantis tinkamu IT sprendimu ar kitu technologiniu mechanizmu, išlaikant visišką teisę klientų vardu kontroliuoti virtualųjį turtą ir juo disponuoti.
Finansinių paslaugų, susijusių su pirminiu virtualiojo turto (kriptovaliutų, žetonų ir kt.) siūlymu ir (arba) platinimu kliento (emitento) vardu, teikimas.
Remiantis tuo, kas išdėstyta, turint VASP arba CASP licenciją galima sukurti tiek siauros specializacijos kriptovaliutų keityklą ar paslaugą, suteikiančią galimybę naudotis depozitine kriptovaliutų pinigine, tiek visavertę plataus funkcionalumo kriptovaliutų biržą.
FATF rekomendacijose nustatyti reikalavimai, pagal kuriuos virtualiojo turto paslaugų teikėjai (VASP) turėtų būti reguliuojami kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu (AML/CFT) tikslais, taip pat licencijuojami arba registruojami, o jų veiklai turėtų būti taikomos veiksmingos valstybinės kontrolės ir priežiūros sistemos.
5-ojoje AML direktyvoje (2018/843) visoms ES valstybėms narėms nustatyta pareiga reguliuoti virtualųjį turtą ir kriptovaliutas vietos teisės aktų lygmeniu bei užtikrinti VASP, kriptovaliutų keitimo paslaugų teikėjų ir kitų kriptovaliutų sektoriaus dalyvių registravimą arba licencijavimą. Taip ES valstybės narės palaipsniui pradėjo suteikti blokų grandinės įmonėms galimybę oficialiai įregistruoti savo veiklą ir gauti kriptovaliutų keitimo ar saugojimo licencijas (kriptovaliutų licencijas ir VASP licencijas).
2022 m. dar ne visos ES valstybės narės buvo įgyvendinusios direktyvą ir numačiusios galimybę gauti darbo su kriptovaliutomis licenciją. VASP jau reguliuojančiose Europos jurisdikcijose nėra vienodų kriptovaliutų verslo reguliavimo ir priežiūros standartų: pavyzdžiui, kriptovaliutų keitimo paslaugų teikėjus Vokietijoje reguliuoja finansų priežiūros institucija BaFin ir tokioms bendrovėms taikomi labai griežti reikalavimai, o Čekijoje kriptovaliutų veiklą registruoja Verslo licencijų registras ir iš esmės VASP beveik netaikomi jokie specialūs reikalavimai.
2023 m. balandžio 20 d. Europos Parlamentas patvirtino Kriptoturto rinkų (MiCA) reglamento projektą ir užbaigė kelerius metus trukusias derybas dėl šio teisės akto. Pagrindinis MiCA tikslas – į bendrus ES teisės aktus įtraukti veiksmingų priemonių rinkinį, skirtą skaitmeninių finansų sektoriaus potencialui ir inovatyviai plėtrai remti. MiCA reglamento įgyvendinimu siekiama užtikrinti sąžiningą kriptovaliutų bendrovių konkurenciją ir kartu sumažinti finansinę bei AML/CFT riziką. Nuo 2025 m. sausio MiCA nuostatos, susijusios su kriptovaliutų bendrovių veiklos reguliavimu, taps privalomos visiems rinkos dalyviams.
5-ojoje AML direktyvoje (2018/843) nustatyti pagrindiniai reikalavimai virtualiojo turto paslaugų teikėjams (VASP), paslaugų teikimo sąlygos ir kriptovaliutų keitimo paslaugų teikėjų, kriptovaliutų biržų bei kitų kriptovaliutų projektų pareigos laikytis AML/KYC priemonių.
Kriptovaliutų bendrovėms taikomi reikalavimai gali šiek tiek skirtis priklausomai nuo konkrečios jurisdikcijos, tačiau dažniausiai kriptovaliutų paslaugų teikėjai turi atitikti šiuos kriterijus:
Kriptovaliutų bendrovės vadovai, steigėjai ir naudos gavėjai privalo turėti nepriekaištingą dalykinę reputaciją ir nebūti teisti pagal baudžiamąją teisę, o tai patvirtinama neteistumo pažyma. Kai kuriose jurisdikcijose reikalaujama, kad vadovas būtų vietos gyventojas.
Kriptovaliutų bendrovė privalo pasitelkti kompetentingą AML pareigūną (atitikties pareigūną) arba MLRO (pranešimų apie pinigų plovimą pareigūną), kuris palaikytų ryšius su priežiūros institucija ir praneštų apie įtartinus sandorius.
Kriptovaliutų bendrovės privalo savo vidaus procesuose parengti ir įgyvendinti veiksmingas AML/CFT priemones, kurios, be kita ko, turi apimti ir reglamentuoti šias aplinkybes:
Kriptovaliutų bendrovės privalo informuoti priežiūros institucijas apie įtartinus ir neįprastus sandorius bei aktyviai prisidėti nustatant aplinkybes, rodančias nusikalstamą veiklą, bandymus plauti pinigus, finansuoti terorizmą ar apeiti tarptautines sankcijas.
Visi VASP arba CASP, kriptovaliutų biržos ir kriptovaliutų keitimo paslaugų teikėjai privalo nustatytą laikotarpį, kurį nustato konkrečios jurisdikcijos AML įstatymas (paprastai ne trumpiau kaip 5 metus), saugoti duomenis apie savo klientus ir informaciją apie jų sudarytus sandorius.
Konkrečios Europos jurisdikcijos vietos teisės aktuose VASP arba CASP taip pat gali būti nustatyti papildomi minimalaus įstatinio kapitalo reikalavimai, reikalavimas turėti vietos biurą arba nuostata, kad bendrovės vadovas ir (arba) MLRO privalo būti jos įsteigimo valstybės rezidentas.
Sėkmingai VASP arba CASP, kriptovaliutų biržos ar kriptovaliutų keitimo paslaugų teikėjo veiklai reikalinga veiklos sąskaita einamosioms išlaidoms apmokėti, operacinė atsiskaitomoji sąskaita sandoriams su klientais vykdyti ir įmonės sąskaita didelėje bei patikimoje kriptovaliutų biržoje projekto likvidumui užtikrinti.
Kadangi AML/KYC požiūriu kriptovaliutų sektorius yra didelės rizikos veiklos sritis, ne kiekvienas bankas ar mokėjimo sistema yra pasirengę teikti mokėjimų gavimo ir siuntimo paslaugas šios srities atstovams. Mūsų konsultantai ir specialistai visada pasirengę padėti jums sukurti veiksmingą mokėjimo infrastruktūrą kriptovaliutų startuoliui – padėsime atidaryti einamąsias sąskaitas bankuose ir EMI/PSP mokėjimo įstaigose, taip pat sukursime įmonės profilius populiariausiose kriptovaliutų biržose.
Pareiga laikytis AML/CFT priemonių yra esminis reikalavimas kiekvienai Europos kriptovaliutų bendrovei ir VASP arba CASP. Be veiksmingų vidaus AML/CFT taisyklių bei algoritmų parengimo ir įgyvendinimo bendrovės veikloje (teorinio komponento), itin svarbios yra ir priemonės bei kanalai, kuriais bendrovė praktiškai vykdys pareigas nustatyti ir patikrinti klientų tapatybę bei jų sandorius (praktinis komponentas).
Jei jūsų kriptovaliutų startuolis planuoja siūlyti savo paslaugas plačiam klientų ratui ir sėkmingai konkuruoti ES kriptovaliutų paslaugų rinkoje, būtina bendrovės veikloje įdiegti šiuolaikines IT sistemas, kurios automatizuotų ir didintų klientų tapatybės tikrinimo procesų, klientų tikrinimo sankcijų bei politikoje dalyvaujančių asmenų (PEP) sąrašuose, tikrinimo ir stebėsenos procedūrų, taip pat bendrovės klientų kriptovaliutų sandorių bei kriptovaliutų piniginių tikrinimo veiksmingumą (SumSub, Crystal, Chainalysis ir kt.).
Mūsų konsultantai ir teisininkai pasirengę suteikti kvalifikuotą pagalbą rengiant AML/CFT dokumentus bei vidaus taisykles jūsų kriptovaliutų bendrovei ir diegiant pažangiausius IT sprendimus, kurie visiškai atitiks visus teisinius reikalavimus bei konkretaus jūsų kriptovaliutų projekto verslo modelį.
