Kriptovaliutų licencija Estijoje

Kriptovaliutų licencija Estijoje

Nuo 2017 m. specializuojamės teikdami pagalbą kriptovaliutų projektams ir padėdami įmonėms gauti kriptovaliutų licencijas. Turime išsamių komercinės teisės, finansų ir AML/CFT sričių žinių bei kompetencijos.

Kriptovaliutų licencijos gavimas Estijoje yra veiksmingas sprendimas, padedantis jūsų blokų grandinės startuoliui pradėti teisėtai veikti ES.

Estijos virtualiojo turto paslaugų teikėjo licencijos (VASP) gavimas

Esame profesionalių konsultantų, teisininkų ir apskaitininkų komanda, turinti didelę komercinės teisės ir finansų patirtį. Nuo 2017 m. teikiame pagalbos paslaugas kriptovaliutų įmonėms ir blokų grandinės projektams Estijoje bei ES. Per šį laikotarpį padėjome daugiau nei 300 klientų gauti kriptovaliutų licencijas ir jų kriptovaliutų projektams pradėti teisėtai veikti ES. Nuolat sekame naujausias kriptovaliutų ir blokų grandinės sričių tendencijas bei gebame spręsti sudėtingiausias problemas.

• Reguliavimo institucija:
  • Finansinės žvalgybos padalinys (FIU)
• Teisės aktai:
  • Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas (RahaPTS)
  • Europos Parlamento direktyva 2015/849 (4-oji kovos su pinigų plovimu direktyva, 4AMLD)
  • Europos Parlamento direktyva 2018/843 (5-oji kovos su pinigų plovimu direktyva, 5AMLD)
  • EP ir ES Tarybos reglamento projektas 2020/593 (Kriptoturto rinkų reglamentas, MiCA)

Virtualiojo turto ir kriptovaliutų reguliavimas Estijoje

2017-11-27 Estija, remdamasi Europos Parlamento ir ES Tarybos direktyva 2015/849, priėmė Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą (RahaPTS). Minėtame teisės akte buvo įtvirtinta „virtualiojo turto“ apibrėžtis:

Pagal pirmiau pateiktą apibrėžtį kriptovaliutos ir įvairūs žetonai (vertybinių popierių žetonai, turtu užtikrinti žetonai, kai kurie paslaugų žetonai ir unikalūs nepakeičiamieji žetonai) gali būti klasifikuojami kaip virtualusis turtas.

Reikalavimai kriptovaliutų projektui

Pagal dabartinius Estijos teisės aktus kriptovaliutų įmonėms ir kitiems blokų grandinės sektoriaus atstovams taikomi aukšti standartai bei specialūs reikalavimai, susiję su įstatiniu kapitalu, direktorių ir kitų darbuotojų kvalifikacija, vidaus AML/CFT algoritmais, IT ir mokėjimo sprendimais, taip pat kitais vidaus procesais ir su verslu susijusia veikla.

• Kriptovaliutų įmonės įstatinis kapitalas100 000 EURO, jei teikiamos „virtualiosios valiutos keitimo“, „virtualiosios valiutos piniginės“ ir (arba) „ICO bei virtualiosios valiutos siūlymo organizavimo“ paslaugos;250 000 EURO, jei teikiama tik „virtualiosios valiutos pervedimo“ paslauga arba ji teikiama kartu su pirmiau minėtomis paslaugomis.

• Valdymas ir naudos gavėjaiValdyba, kaip įmonės valdymo organas, turi būti Estijoje;Įmonės direktoriai, akcininkai ir naudos gavėjai (UBOs) turi būti nepriekaištingos dalykinės reputacijos ir neteisti;Visi valdybos nariai turi turėti bet kurios srities aukštąjį išsilavinimą ir bent dvejų metų patirtį finansų, teisės, apskaitos, audito, IT, viešojo ar administracinio valdymo srityse;Valdybos narys neturi teisės vienu metu eiti šių pareigų daugiau nei dviejose kriptovaliutų įmonėse;Valdybos narys turi teisę būti AML pareigūnu, tačiau tik tose įmonėse, kuriose tuo pačiu metu eina valdybos nario pareigas.

• AML pareigūnas (atitikties pareigūnas)AML pareigūnas turi būti nepriekaištingos dalykinės reputacijos ir turėti reikiamą kompetenciją, žinių bei patirties AML/CFT srityje;AML pareigūno kandidatūrą privaloma suderinti su reguliavimo institucija (FIU), kuri turi teisę pakviesti kandidatą į pokalbį jo kompetencijai patikrinti;AML pareigūno pareigas gali eiti tik kandidatai, kurių nuolatinė darbo vieta yra Estijoje;AML pareigūnas turi teisę eiti šias pareigas tik vienoje kriptovaliutų įmonėje.

• Veiklos vieta ir biurasKriptovaliutų įmonės veiklos vieta arba pagrindinis biuras turi būti Estijoje;Įmonės biuras turi atitikti teikiamų paslaugų pobūdį ir mastą;VASP privalo užtikrinti priežiūros institucijoms prieigą prie įmonės biure saugomų duomenų ir dokumentų.

• IT sistemos ir sprendimaiVASP privalo reguliavimo institucijai pateikti informaciją apie IT sistemas ir kitas technologines priemones bei sprendimus, būtinus verslo veiklai vykdyti ir pagrindinėms paslaugoms teikti, įskaitant saugumo priemonių, užtikrinančių kliento turto apsaugą, aprašymą ir sprendimų, garantuojančių veiklos tęstinumą bei įmonės techninio organizavimo lygį, sąrašą;Be pirmiau minėtos informacijos, priežiūros institucijai turi būti pateiktas IT sistemų ir kitų technologinių sprendimų, kuriais VASP užtikrina „Travel Rule“ reikalavimų laikymąsi, identifikuoja klientą ir jo tikruosius naudos gavėjus, nustato rizikos lygius, tikrina ir stebi veiklą, laikosi bei taiko tarptautines sankcijas ir stebi verslo santykius su klientais, aprašymas.

• Audito kontrolėKriptovaliutų įmonės privalo atlikti savo metinių ataskaitų auditą, kad būtų užtikrintas viešosioms institucijoms teikiamos finansinės informacijos patikimumas ir skaidrumas;Įmonė turi paskirti auditorių iš prisiekusiųjų auditorių arba sudaryti sutartį su audito įmone, įgaliota teikti atitinkamas paslaugas.

• Vidaus kontrolė ir auditasVASP privalo atlikti vidaus auditus, siekdama užtikrinti, kad įmonės, jos vadovų ir darbuotojų veikla neprieštarautų galiojantiems teisės aktams, reguliavimo institucijos nurodymams, vidaus taisyklėms, galiojančioms sutartims ir susitarimams bei bendriesiems verslo papročiams;Vidaus auditui atlikti įmonė turi paskirti reikiamą kompetenciją turintį vidaus auditorių. Vidaus auditorius neprivalo būti įmonės darbuotojas ir gali būti trečioji šalis.

• Kriptovaliutų įmonės verslo planasPlanuojama veikla, paslaugos, produktai ir numatoma jų apimtis;Verslo strategija, pagrindiniai konkurentai ir numatoma rinkos dalis;Potencialūs klientai, įskaitant numatomą Estijos ir kitų šalių rezidentų skaičių;Numatomos pajamos ir išlaidos, suskirstytos pagal įmonės veiklos sritis;Įmonės nuosavos lėšos ir įstatinis kapitalas;Teikiant paslaugas atsirandantys įsipareigojimai;Planuojami balansai ir finansiniai rodikliai, įskaitant pajamas, išlaidas, pelną ir pinigų srautus, taip pat šių rodiklių pagrindimas;Rizikos vertinimas, taip pat pagrindiniai rizikos valdymo principai ir strategijos;Partneriai, tarpininkai arba trečiųjų šalių paslaugos, kurias įmonė naudoja vykdydama verslo veiklą;Kitos svarbios aplinkybės ir išimtys.

Kriptovaliutų licencijos gavimo etapai

Kad projektas gautų kriptovaliutų licenciją ir viso proceso metu iki paraiškos patvirtinimo sulauktų pagalbos, jis turi atitikti griežtas galiojančiuose teisės aktuose nustatytas sąlygas bei reguliavimo institucijų reikalavimus ir skirti dėmesį įvairioms detalėms bei niuansams.

Kriptovaliutų licencijos gavimo procedūrą galima suskirstyti į šiuos etapus:

1. 1

   Įmonės steigimas Estijoje

   Įmonės registravimas yra pirmasis žingsnis siekiant gauti kriptovaliutų licenciją Estijoje. Įmonę galima įregistruoti asmeniškai arba nuotoliniu būdu pagal įgaliojimą ar naudojantis e‑Residency kortele. Juridinio asmens steigimo procedūra trunka iki 5 darbo dienų.

2. 2

   Administracinės sąskaitos atidarymas

   Kriptovaliutų įmonei reikalinga administracinė sąskaita (IBAN), skirta įstatiniam kapitalui įnešti ir verslo veiklai vykdyti. Ją galima atidaryti banke arba per ES registruotą mokėjimo sistemą (EMI ar PSP).

3. 3

   Įstatinio kapitalo registravimas ir įnešimas

   Savininkai privalo į įmonės einamąją sąskaitą įnešti įstatinio kapitalo sumą (€100 000 arba €250 000). Bankas arba mokėjimo sistema turi patvirtinti pinigų pervedimą išduodama atitinkamą pasirašytą ir antspauduotą dokumentą. Kitas žingsnis – įstatinio kapitalo įnašą įregistruoti Estijos komerciniame registre.

4. 4

   Biuro paieška

   Teikiant paraišką kriptovaliutų licencijai gauti, reguliavimo institucijai būtina pateikti biuro patalpų nuomos sutarties kopiją. Patalpos turi atitikti kriptovaliutų projekto verslo modelį ir numatomą teikiamų paslaugų apimtį.

5. 5

   Vietinio direktoriaus paskyrimas

   Pagal galiojančius teisės aktus kriptovaliutų įmonės valdybos nariai turi būti Estijoje, todėl joje turi būti bent vienas vietinis narys (direktorius). Jei jūsų kriptovaliutų projekto vadovybei persikelti nėra racionalu, turėtumėte pasitelkti Estijos rezidentą, kuris taptų valdybos nariu. Padėsime rasti tinkamą kandidatą, atitinkantį visus reguliavimo institucijos reikalavimus.

6. 6

   Visų vidaus dokumentų rengimas ir AML/CFT algoritmų diegimas

   Pagrindinė VASP veiklos sąlyga – griežtas tarptautinių principų ir AML/KYC standartų laikymasis. Įmonė turi parengti išsamų verslo modelį atitinkančių taisyklių ir AML/CFT algoritmų rinkinį. Šios taisyklės taip pat turėtų apimti klientų identifikavimo procedūrą, klientų veiklos tikrinimo ir stebėsenos procedūrą, rizikos vertinimą, rizikos valdymo politiką, įmonės priimtinos rizikos aprašymą, vidaus kontrolės procedūras ir kt. Siekdama užtikrinti veiksmingą ir nenutrūkstamą AML/CFT priemonių taikymą, įmonė privalo įdiegti tinkamus IT sprendimus, leidžiančius automatizuotai identifikuoti klientus, taip pat tikrinti ir stebėti sandorius bei su įmonės klientais susijusias aplinkybes.

7. 7

   Infrastruktūros parengimas

   Kad įmonė galėtų vykdyti veiklą ir kriptovaliutų keitimo sandorius, būtina parengti ir sukonfigūruoti tinkamą infrastruktūrą: atidaryti administracinę sąskaitą banke arba sukurti ją per mokėjimo sistemą (SWIFT, SEPA), atidaryti įmonės paskyrą patikimoje kriptovaliutų keitimo platformoje, sukonfigūruoti automatizuotą sandorių apskaitą, užtikrinti informacijos apie klientus ir jų sandorius rinkimą bei saugų saugojimą, įdiegti įmonės verslo modelį atitinkančią CRM sistemą ir sukurti ryšio su klientais kanalus. Taip pat reikia parengti kitus su numatoma įmonės veiklos eiga susijusius aspektus.

8. 8

   Specialistų įdarbinimas

   Kad įvykdytų teisės aktų reikalavimus ir užtikrintų blokų grandinės projekto veiklos skaidrumą, įmonė turi pasamdyti sertifikuotą auditorių ar audito įmonę ir išorinį vidaus auditorių. Taip pat verta apsvarstyti galimybę įdarbinti žemesnės grandies biuro darbuotojus (AML specialistus, klientų aptarnavimo darbuotojus ir kt.), kurie yra Estijos rezidentai.

9. 9

   Licencijos paraiška ir reguliavimo institucijos

   Paskutinis kriptovaliutų įmonės steigimo Estijoje žingsnis – pateikti paraišką licencijai gauti Finansinės žvalgybos padaliniui ir atidžiai stebėti jos nagrinėjimo procesą.

Mūsų konsultantai ir teisininkai teiks pagalbą kiekviename iš pirmiau minėtų etapų, parengs jūsų kriptovaliutų startuolį licencijai gauti ir padės jums viso proceso metu.