Kriptovaliutų licencija Lietuvoje

Kriptovaliutų keityklos licencija Lietuvoje

Atskleiskite savo potencialą su ES kriptovaliutų licencija

Su kriptovaliutomis susijusi Lietuvos reguliavimo sistema garsėja skaidrumu ir palankumu blokų grandinės sektoriaus verslui, nes VASP pareiškėjams nustato aiškias gaires bei reikalavimus. Be to, Lietuva siūlo palankią mokestinę aplinką ir gerai išplėtotą finansinę infrastruktūrą, todėl yra dar patrauklesnė kriptovaliutų verslininkams ir investuotojams.

Nuo 2017 m. specializuojamės teikdami visapusišką teisinę pagalbą kriptovaliutų projektams, taip pat finansines ir AML/CFT konsultacijas. Per veiklos metus daugiau nei 300 klientų, įskaitant dideles kriptovaliutų keityklas ir kitų rūšių blokų grandinės projektus, sėkmingai gavome su kriptovaliutų veikla susijusias licencijas ES.

Europos kriptoturto paslaugų teikėjo licencijos gavimas

Nuo 2017 m. mūsų įmonė specializuojasi licencijavimo, konsultavimo ir visapusiškos teisinės pagalbos su kriptovaliutomis susijusiam verslui ES srityse.Mūsų ekspertų komanda padėjo įveikti sudėtingą blokų grandinės reguliavimo aplinką, užtikrindama klientų atitiktį reikalavimams ir kartu optimizuodama jų veiklą.

Sėkmingai padėjome daugeliui blokų grandinės įmonių gauti reikiamas licencijas, teikėme individualiai pritaikytas konsultacijas ir nuolatinę teisinę pagalbą, kad jos galėtų klestėti nuolat besikeičiančiame virtualiojo turtosektoriuje.

Kriptovaliutų licencijavimo galimybės Lietuvoje

Norint gauti kriptovaliutų licenciją Lietuvoje, būtina suprasti reguliavimo aplinką ir griežtai laikytis reikalavimų. Mūsų ekspertai padės kiekviename etape – nuo konsultacijos iki galutinio patvirtinimo – ir, remdamiesi ES reguliavimo patirtimi, užtikrins sklandų licencijavimo procesą.

Gaukite Lietuvos kriptovaliutų licenciją

Pagal šį pasiūlymą rekomenduojame apsvarstyti Lietuvą kaip jurisdikciją, kurioje galima gauti kriptovaliutų licenciją Virtual Asset Service Provider (VASP) arba Crypto-Asset Service Provider (CASP) veiklai. Ši Europos valstybė siūlo palankią kriptovaliutų reguliavimo aplinkąir greitą bei paprastą licencijavimo procesą,todėl yra patrauklus pasirinkimas blokų grandinėsstartuoliams.

Parengėme išsamią teisinę bazę AML/CFT klausimais, sukūrėme ir įdiegėme veiksmingus bendravimo su reguliavimo institucijomis algoritmus bei užmezgėme ryšius su daugybe partnerių visame pasaulyje, įskaitant mokėjimo sistemas,kriptovaliutų keityklasir kitas specializuotas paslaugas. Dėl plataus mūsų tinklo ir išsamaus reguliavimo reikalavimų supratimo esame idealus partneris įmonėms, siekiančioms įsitvirtinti Europos rinkoje.

Blokų grandinės reguliavimas Lietuvoje

Kriptovaliutų reguliavimas Lietuvoje: kokios teisės normos reglamentuoja VASP veiklą?

Lietuva tapo reikšminga blokų grandinės ir kriptovaliutų sektoriaus dalyve bei įsitvirtino kaip pažangus skaitmeninių inovacijų centras. Blokų grandinės sektoriaus reguliavimu Lietuvoje siekiama skatinti augimą, kartu užtikrinant saugumą ir atitiktį reikalavimams. Vietos valdžios institucijos įdiegė tvirtą teisinę sistemą, kuri ne tik palaiko blokų grandinės technologiją, bet ir sprendžia su ja susijusius iššūkius.

Aktyvus Lietuvos požiūris į blokų grandinės ir virtualiojo turto reguliavimą

Nuo kriptovaliutų keityklų licencijavimo reikalavimų iki išsamios pinigų plovimo prevencijos (AML) politikos – Lietuvos reguliavimo sistema siekia sukurti subalansuotą aplinką, kuri skatintų inovacijas ir kartu apsaugotų naudotojus bei investuotojus. Šalies įsipareigojimas užtikrinti skaidrumą ir teisinį aiškumą pritraukė daugybę blokų grandinės startuolių ir įsitvirtinusių bendrovių, norinčių pasinaudoti palankia Lietuvos ekosistema.

• Reguliavimo institucija
  • Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FCIS)
• Teisės aktai
  • Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas
  • ES direktyva 2015/849 (4-oji kovos su pinigų plovimu direktyva, 4AMLD)
  • ES direktyva 2018/843 (5-oji kovos su pinigų plovimu direktyva, 5AMLD)
  • EP ir ES Tarybos reglamentas 2023/1114 (Kriptoturto rinkos, MiCA)

Neatsilikdama nuo pokyčių, Lietuva toliau tobulina savo taisykles ir prisitaiko prie sparčiai kintančios blokų grandinės technologijų aplinkos. Toks aktyvus požiūris užtikrina, kad Lietuva išliktų konkurencinga ir patraukli vieta blokų grandinės įmonėms, bei skatina klestinčią novatorių ir verslininkų bendruomenę.

Kodėl verta atidžiau apsvarstyti Lietuvą registruojant kriptovaliutų įmonę?

Dėl aiškaus kriptovaliutų reguliavimo ir Europos finansinių inovacijų bei fintech startuolių centro reputacijos Lietuva yra viena patraukliausių ES jurisdikcijų verslo veiklai, susijusiai su kriptovaliutomis ir virtualiuoju turtu.

Gaukite virtualiojo turto paslaugų teikėjo licenciją Lietuvoje

Lietuvos VASP leidimas yra geriausias sprendimas pradedančiosioms keitykloms ar kitiems startuoliams, o veikiančioms kriptovaliutų biržoms, keitykloms ir įvairios paskirties blokų grandinės projektams jis taip pat taps patikima reguliavimo ar jurisdikcijos rizikos mažinimo arba diversifikavimo priemone.

Mūsų įmonė siūlo galimybę gauti kriptovaliutų licenciją Lietuvoje „iki rakto“ principu per 30–45 dienas. Visus darbus mūsų darbuotojai atlieka nepasitelkdami tarpininkų ar trečiųjų šalių specialistų.

Lietuvos kriptovaliutų licencijos suteikiamos galimybės

Kriptovaliutų įmonės, turinčios VASP licenciją Lietuvoje, teikiamos paslaugos

Pagal galiojančius įstatymus paslaugų teikėjai, norintys užsiimti virtualiojo turto keitimu ir apyvarta, privalo įregistruoti savo veiklą ir gauti „Virtual Currency Exchange Operator“ arba „Cryptocurrency Depository Wallet Operator“ licenciją.

Lietuvos kriptovaliutų licencija suteikia daugybę galimybių įmonėms, norinčioms veikti virtualiojo turto srityje. Turėdamos VASP licenciją įmonės gali teikti įvairias su kriptovaliutomis ir skaitmeniniu turtu susijusias paslaugas, įskaitant keitimą, saugojimą ir pervedimą. Ši visapusiška licencija leidžia įmonėms patenkinti augančią su kriptovaliutomis susijusių paslaugų paklausą ir kartu veikti aiškiai apibrėžtoje teisinėje sistemoje.

VASP/CASP licencija Lietuvoje

Kriptovaliutų paslaugų teikėjams, dar vadinamiems Virtual Asset Service Providers (VASP), leidžiama teikti šias paslaugas, jei laikomasi reguliavimo ir licencijavimo reikalavimų:

• Virtual Currency Exchange OperatorTai juridinis asmuo, už atlygį teikiantis virtualiųjų valiutų keitimo, pirkimo ir (arba) pardavimo paslaugas, įskaitant:Kriptovaliutų keitimą į dekretinius pinigusDekretinių pinigų keitimą į kriptovaliutasKriptovaliutų keitimą į kriptovaliutas

• Custodian Virtual Currency Wallet OperatorTai juridinis asmuo, klientų vardu teikiantis saugomųjų virtualiųjų valiutų piniginių valdymo paslaugas, įskaitant:Virtualiojo turto ir kriptovaliutų saugojimo paslaugąKriptovaliutų pervedimo paslaugą

Vienas pagrindinių VASP licencijos Lietuvoje privalumų – galimybė klientams teikti visą kriptovaliutų paslaugų spektrą. Tai apima virtualiųjų valiutų keitimą į dekretinius pinigus ir atvirkščiai, taip pat prekybos poras tarp skirtingų kriptovaliutų.

Be to, licencijuotos įmonės gali teikti saugias skaitmeninio turto saugojimo paslaugas ir užtikrinti, kad klientų lėšos būtų saugiai laikomos ir prireikus pasiekiamos. Veikdamos pagal VASP licenciją, blokų grandinės įmonės Lietuvoje gali pelnyti klientų pasitikėjimą ir parodyti savo įsipareigojimą laikytis reguliavimo reikalavimų.

Lietuvoje veikiančioms kriptovaliutų įmonėms taikomi reikalavimai

Virtualiųjų valiutų įmonių teisinės aplinkos išmanymas

Blokų grandinės verslo atstovams, vadinamiems Virtual Asset Service Providers (VASP), taikomi aukšti standartai dėl išskirtinių kriptovaliutų sektoriaus ypatybių ir didesnės rizikos, ypač kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje.

Norėdami teisėtai veikti Lietuvoje, VASP privalo laikytis išsamių reikalavimų, skirtų jų veiklos sąžiningumui ir skaidrumui užtikrinti. Šie reikalavimai apima įvairius verslo aspektus – nuo finansinių įsipareigojimų iki pagrindinių darbuotojų kvalifikacijos ir patikimų vidaus politikų bei procedūrų įgyvendinimo. Atitikdami šiuos griežtus kriterijus VASP gali parodyti savo įsipareigojimą laikytis reguliavimo reikalavimų ir pelnyti tiek klientų, tiek Lietuvos institucijų pasitikėjimą.

• Įstatinis kapitalasLietuvos teisės aktuose nustatyta, kad licencijuotos įmonės įstatinis kapitalas turi būti ne mažesnis kaip 125 000 eurų. Tačiau vietos Komercinis kodeksas leidžia formuoti įstatinį kapitalą taip, kad pradiniame etape būtų įmokėta 25% deklaruotos piniginės sumos, o likę 75% – per vienus kalendorinius metus.

• Direktoriai, akcininkai ir naudos gavėjaiVisi su licencijuota įmone susiję asmenys privalo turėti nepriekaištingą dalykinę reputaciją ir būti neteisti, taip pat ir už finansinius ar mokestinius nusikaltimus.

• Vidaus AML/CFT politika ir rizikos valdymasLicencijuotos įmonės privalo parengti ir savo vidaus veikloje įgyvendinti veiksmingas AML/CFT priemones, kurios turi apimti ir reglamentuoti:kliento tapatybės nustatymo ir saugumo priemonių jam taikymo procedūrą;dalykinių santykių stebėjimo ir reguliaraus klientų informacijos atnaujinimo procedūrą;operacijų ir klientų veiklos tikrinimo bei stebėsenos procedūrą;tarptautinių finansinių sankcijų ir ribojamųjų priemonių taikymo procedūrą;su įmonės veikla susijusios rizikos vertinimo procedūrą ir nustatytos rizikos valdymo politiką;pranešimų ir informacijos teikimo FCIS procedūrą;vidaus kontrolės ir darbuotojų AML/CFT priemonių laikymosi procedūrą.

• Kvalifikuotas MLRO/AML pareigūnasLicencijuota įmonė privalo pasamdyti kvalifikuotą AML pareigūną (Compliance Officer), dar vadinamą MLRO (Money Laundering Reporting Officer), kuris bendrautų su FCIS ir informuotų reguliavimo instituciją apie įtartinas operacijas. Kandidatas į AML pareigūno pareigas privalo turėti AML/CFT srities žinių ir kompetencijos, pakankamai mokėti lietuvių kalbą ir išmanyti Lietuvos teisės aktus.

• Pareiga pranešti reguliavimo institucijai apie įtartinas operacijas ir ją informuotiPagal Lietuvos leidimą veikiančios įmonės privalo pranešti FCIS apie įtartinas ar neįprastas operacijas ir informuoti FCIS apie kitus teisės aktuose bei reguliavimo institucijos gairėse nurodytus atvejus ir aplinkybes. Viena iš išskirtinių Lietuvos AML teisės aktų ypatybių – pareiga informuoti FCIS apie visas įvykdytas virtualiojo turto operacijas, jei nurodytos operacijos vertė yra lygi 15 000 eurų ar juos viršija arba atitinka tokią sumą kita užsienio ar virtualiąja valiuta.

• Pareiga saugoti klientų ir operacijų duomenisVisos Lietuvoje licencijuotos įmonės privalo laikytis AML/CFT priemonių, todėl turi saugoti klientų duomenis, informaciją apie jų atliktas operacijas ir kitus reikšmingus duomenis visą dalykinių santykių su klientu laikotarpį bei 8 metus nuo jų nutraukimo dienos.

Kruopščiai išanalizuosime visas jūsų projekto detales ir verslo procesus, prisidėsime prie veiksmingų AML/KYC principų kūrimo bei įgyvendinimo ir pasiūlysime racionaliausius organizacinius sprendimus, kad kuo greičiau gautumėte licenciją dirbti su kriptovaliutomis.

Kaip pateikti paraišką kriptovaliutų licencijai Lietuvoje gauti

Pagrindiniai Lietuvos kriptovaliutų licencijos gavimo etapai

VASP licencijos gavimo Lietuvoje procesą sudaro keli etapai: valstybės institucijų informavimas apie ketinimą vykdyti virtualiojo turto keitimo ar saugojimo veiklą, atitinkamos veiklos įregistravimas Lietuvos juridinių asmenų registre ir kitų toliau nurodytų procedūrų bei formalumų atlikimas:

1. 1

   Įmonės steigimas Lietuvoje

   Pats pirmasis žingsnis siekiant gauti kriptovaliutų licenciją – įregistruoti įmonę Lietuvoje. Kriptovaliutų veiklai vykdyti ir Lietuvos leidimui gauti geriausia registruoti ribotos atsakomybės bendrovę (liet. uždarąją akcinę bendrovę, arba UAB). Registravimo metu įmonės administracinėje sąskaitoje, atidarytoje vietos banke arba per mokėjimo sistemą (EMI ar PSP), turi būti ne mažesnis kaip 125 000 eurų įstatinis kapitalas.Lietuvos reguliavimo sistema leidžia įstatinį kapitalą įmokėti dalimis per 1 metus – pradinei įstatinio kapitalo registracijai pakanka įmokėti tik 25% deklaruotos sumos.

2. 2

   Išsamių vidaus AML/CFT dokumentų rengimas

   Esminė kriptovaliutų leidimo gavimo Lietuvoje sąlyga – veiksmingų AML/CFT priemonių parengimas ir įgyvendinimas įmonės vidaus veikloje, rizikos vertinimas bei nustatytos rizikos valdymas.

3. 3

   Kriptovaliutų ir virtualiojo turto keitimo veiklos registravimas

   Įmonė, norinti gauti kriptovaliutų leidimą Lietuvoje, privalo informuoti valstybės institucijas apie savo ketinimus, Lietuvos juridinių asmenų registre užsiregistruoti kaip „virtual currency exchange operator“ ir (arba) „cryptocurrency depository wallet operator“ bei gauti atitinkamą įrašą įmonės registro kortelėje. Pateikdami registracijos paraišką licencijuota įmonė ir su ja susiję asmenys patvirtina, kad yra susipažinę su AML/CFT teisės aktais ir įsipareigoja jų laikytis.

4. 4

   Mokėjimo sąskaitos atidarymas

   Kiekvienai virtualiojo turto paslaugų teikėjo licenciją gavusiai įmonei reikia patikimo mokėjimo sprendimo atsiskaitymams su klientais. Siūlome įvairius administracinių sąskaitų atidarymo blokų grandinės projektams variantus bankuose arba EMI/PSP mokėjimo sistemose, kurios priima didelės rizikos klientus ir blokų grandinės sektoriaus atstovus.

5. 5

   MLRO ir AML pareigūno įtraukimas

   Pagrindinė MLRO/AML pareigūno atsakomybė – atstovauti subjekto interesams reguliavimo institucijoje (FCIS) ir teikti jai pranešimus apie įtartinas operacijas. Padėsime rasti kompetentingą kandidatą į MLRO pareigas jūsų įmonėje.

6. 6

   Reguliavimo institucijos informavimas

   Virtualiojo turto keitimo ar saugojimo paslaugas teikiančios įmonės privalo raštu informuoti FCIS ir pateikti MLRO, direktoriaus bei kitų už kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu priemonių įgyvendinimą atsakingų asmenų kontaktinius duomenis.

Mūsų įmonės specialistai pasiūlys geriausius sprendimus, kad per trumpiausią įmanomą laiką gautumėte VASP leidimą.

Visiškai nuotolinė procedūra

Steigiant Lietuvos juridinį asmenį ir gaunant leidimą asmeniškai vykti į Lietuvą nereikia, nes viską galima atlikti per įgaliotinį.

Visa minėta veikla atliekama asmeniškai su įmonės atstovu arba nuotoliniu būdu pagal įgaliojimą.