MiCA politikų rinkinys ir iš anksto užpildyta CASP paraiška – paruošta naudoti už €3,900

Parengtos MiCA politikos ir dokumentai aiškiam bei efektyviam CASP autorizacijos procesui

ES Kriptoturto rinkų reglamentu (MiCA) nustatomas bendras taisyklių rinkinys, pagal kurį kriptoturto paslaugų teikėjams (CASP) suteikiama veiklos teisė ir vykdoma jų priežiūra visoje ES. Norėdamos gauti CASP licenciją, įmonės turi pateikti išsamią paraišką, kurios struktūra tiksliai atitinka Komisijos deleguotąjį reglamentą (ES) 2025/305.

25 su MiCA suderintos politikos

Prieš peržiūrint patį sąrašą naudinga suprasti jo logiką: politikos sudaro jūsų MiCA atitikties sistemą, papildomi dokumentai yra veiklos įrodymai, o veiksmų planas ir paraiškos forma padeda eilutė po eilutės užpildyti priežiūros institucijos nustatytą šabloną.

Jūs gaunate 25 visiškai parengtas politikas anglų kalba, apimančias visas pagrindines MiCA sritis. Be kita ko, jos apima:

• Valdymą, vidaus kontrolę ir interesų konfliktus
• Riziką ribojančias apsaugos priemones ir kapitalo planavimą
• AML/CFT, sankcijas ir sukčiavimo prevenciją
• Rizikos valdymą, veiklos tęstinumą ir incidentų valdymą
• ICT ir DLT infrastruktūros saugumą
• Klientų turto ir lėšų apsaugą
• Skundų nagrinėjimą ir pranešėjų apsaugą
• Konkrečioms paslaugoms skirtas pavedimų priėmimo ir perdavimo, keitimo, saugojimo, vykdymo bei pervedimo paslaugų politikas

Kiekviena politika sudaryta taip, kad ją būtų galima susieti su atitinkamais Komisijos deleguotojo reglamento (ES) 2025/305 ir Reglamento (ES) 2023/1114 skirsniais.

10 papildomų dokumentų, šablonų ir aprašų

Be politikų, jūs gaunate 10 praktinių papildomų dokumentų, pavyzdžiui:

• Pareigybių aprašymus ir organizacinės struktūros schemą
• Komunikacijos krizės metu procedūrą
• Veiklos tęstinumo ir ICT tęstinumo planų aprašus
• Komunikacijos incidentų metu aprašą, incidentų žurnalą ir incidento ataskaitos šabloną
• Visos įmonės masto ML/TF rizikos vertinimą
• Darbuotojų gaires dėl klientų išsamaus patikrinimo priemonių įgyvendinimo

Šie dokumentai yra paruošti naudoti veiklos įrodymai, kuriuos priežiūros institucijos tikisi matyti pridėtus prie paraiškos, o ne tik teoriškai aprašytus.

MiCA dokumentų rengimo veiksmų planas ir privalomų duomenų matrica

Kartu su dokumentais gaunate MiCA dokumentų rengimo veiksmų planą – struktūruotą visos paraiškos bylos „žemėlapį“, parengtą pagal Komisijos deleguotąjį reglamentą (ES) 2025/305.

Veiksmų planas:

• Atitinka Deleguotojo reglamento 1–17 straipsnius, jų skirsnius ir 5 priedą;
• Parodo, kurie dokumentai jau pateikti rinkinyje;
• Išskiria, ką turite parengti jūs, pavyzdžiui:
  • Verslo planą ir trejų metų finansines prognozes
  • Pareiškėjo ankstesnių laikotarpių finansines ataskaitas
  • Jūsų konkrečiais skaičiais pagrįstus nuosavų lėšų / riziką ribojančių apsaugos priemonių skaičiavimus
  • Įmonių registrų išrašus, informaciją apie akcininkus, CV ir kitą panašią konkrečios įmonės medžiagą

Kitaip tariant, lentelėje aiškiai atskiriama, ką jau gavote iš mūsų ir ką dar turite parengti įmonės viduje, todėl pereinant nuo teisės aktų prie paraiškos formos niekas nepasimeta.

Iš anksto užpildyta CASP licencijos paraiškos forma

Galiausiai gaunate iš anksto užpildytą paraiškos dėl CASP veiklos leidimo formą, parengtą pagal oficialius Deleguotajame reglamente nustatytus struktūros ir turinio reikalavimus.

Forma:

• Atitinka tokią pačią skirsnių tvarką kaip teisės aktas;
• Joje jau pateiktos standartinės formuluotės ir kryžminės nuorodos į rinkinyje esančias politikas;
• Paliktos aiškios vietos jūsų įmonės informacijai (pavadinimams, skaičiams, sumoms, vietos duomenims ir kt.).

Jūs visiškai kontroliuojate turinį, o struktūra ir reguliavimo kalba jau parengtos.

Kaip organizuoti dokumentai

Priežiūros institucijos jūsų bylą vertina pagal temas, o ne po vieną dokumentą. Todėl visa rinkinio medžiaga suskirstyta į loginius blokus, atitinkančius Deleguotąjį reglamentą:

• Valdymas ir vidaus kontrolė – vidaus valdymas, vidaus kontrolė, interesų konfliktai, tinkamumas, pranešimai apie pažeidimus, užsakomųjų paslaugų naudojimas, mokymai, duomenų saugojimas, apskaita.
• Riziką ribojanti ir kapitalo sistema – MiCA apsaugos priemones atitinkanti riziką ribojanti politika, nuosavų lėšų planavimas, sąsajos su būsimais riziką ribojančiais skaičiavimais ir prognozėmis.
• Veiklos tęstinumas ir incidentų valdymas – veiklos tęstinumo politika, komunikacija krizės metu, tęstinumo aprašai, incidentų žurnalai ir ataskaitos.
• AML/CFT, sankcijos ir sukčiavimas – vidaus ir išorės AML politikos, sankcijų politika, rizikos valdymo politikos skirsniai, ML/TF rizikos vertinimas, sukčiavimo prevencija ir praktinės gairės darbuotojams.
• ICT ir DLT saugumas – DLT infrastruktūros ir saugumo politika bei susiję aprašai, naudojami 5 priede dėl ICT rizikos valdymo.
• Klientų turtas, saugojimas ir apsauga – klientų lėšų ir kriptoturto apsaugos, saugojimo ir administravimo, piniginių architektūros bei raktų valdymo principų politikos.
• Skundų nagrinėjimas ir elgesys – CASP skundų nagrinėjimo politika ir susijusios sąžiningo bei skaidraus klientų aptarnavimo procedūros.
• Konkrečioms paslaugoms skirtos MiCA politikos – pavedimų priėmimas ir perdavimas, keitimas, vykdymas bei pervedimo paslaugos, kurių kiekvienai parengtas atitinkamus MiCA straipsnius atitinkantis politikos tekstas.

Ši struktūra leidžia ir jums, ir priežiūros institucijai lengvai įsitikinti, kad aptarta kiekviena reguliavimo sritis.

Ką dar turite atlikti jūs (ir kaip mes padedame)

Rinkinys specialiai parengtas taip, kad galėtumėte pakartotinai panaudoti kuo daugiau teksto ir kartu aiškiai matytumėte, ką turi atlikti jūsų komanda.

Įprasti dokumentų, kuriuos rengiate patys, pavyzdžiai:

• Verslo planas ir veiklos programa;
• Ankstesnių laikotarpių finansinės ataskaitos ir trejų metų finansinės prognozės;
• Realiais jūsų skaičiais pagrįsti nuosavų lėšų ir riziką ribojančių apsaugos priemonių skaičiavimai;
• Oficialūs registrų išrašai, informacija apie akcininkus, CV ir vadovų asmens duomenys;
• Visi jūsų jurisdikcijoje pagal vietos teisę privalomi įmonės dokumentai.

Kaip praktiškai naudotis rinkiniu

Gavus aplanką, įprastas projektas vyksta taip:

1. 1

   Apibrėžkite savo MiCA paslaugų apimtį

   Patvirtinkite, kokias kriptoturto paslaugas planuojate teikti (keitimo, saugojimo, vykdymo, pervedimo ir kt.). Veiksmų plane nurodyta, kurios politikos ir skirsniai aktualūs kiekvienai paslaugų rūšiai.

2. 2

   Nuosekliai peržiūrėkite veiksmų planą

   MiCA dokumentų rengimo veiksmų planą ir privalomų duomenų matricą naudokite kaip pagrindinį kontrolinį sąrašą: atverkite kiekvieną eilutę, peržiūrėkite susietą politiką ar šabloną, jei pažymėta ATLIKTA, ir paskirkite atsakingus darbuotojus punktams, pažymėtiems REIKIA ATLIKTI.

3. 3

   Pritaikykite politikas ir papildomus dokumentus

   Įrašykite savo įmonės pavadinimą, vietines nuorodas, procesų duomenis ir technines ypatybes. Tekstuose jau pateikta reguliavimo struktūra; jūsų užduotis – užtikrinti, kad jie tiksliai atspindėtų jūsų organizaciją.

4. 4

   Užpildykite iš anksto parengtą CASP paraiškos formą

   Nukopijuokite pritaikytą turinį, pridėkite savo skaičius bei įmonės duomenis ir užpildykite likusius skirsnius, kurių informaciją visada turi pateikti pats pareiškėjas (pavyzdžiui, verslo planą ir finansinę informaciją).

5. 5

   Peržiūrėkite, suderinkite ir pateikite

   Atlikite vidaus ir išorės peržiūras, įsitikinkite, kad dokumentuose bent kartą aptartas kiekvienas Komisijos deleguotojo reglamento (ES) 2025/305 straipsnis, ir pateikite paraišką kompetentingai institucijai.