Kas yra VASP (virtualiojo turto paslaugų teikėjas)?

VASP reiškia virtualiojo turto paslaugų teikėją. Taip priežiūros institucijos vadina verslą, kuris kitų asmenų vardu tvarko kriptoturtą: vykdo keityklos veiklą, saugo klientų pinigines, perveda žetonus tarp adresų arba platina naują monetą jos emitento vardu.

Santrumpa trumpa, tačiau reikšminga: kai bendrovė patenka į šią apibrėžtį, jai pradedamas taikyti visas kovos su pinigų plovimu įpareigojimų rinkinys. Šiame puslapyje paaiškinama termino kilmė, kokią veiklą jis apima, kam netaikomas ir kaip siejasi su Europos terminu CASP.

Paprastas VASP paaiškinimas

Du šio sakinio apribojimai yra esminiai. Formuluotė verslo tikslais neapima vienkartinių privačių sandorių. Formuluotė kito asmens neapima tų, kurie tvarko tik savo turimą turtą.

Trečiąjį apribojimą lengva praleisti: kategorija apima tik tai, ko neapima kitos taisyklės. Bendrovė, jau reguliuojama kaip bankas, mokėjimo įstaiga ar investicinė įmonė, dėl to papildomai netampa VASP – ji išlaiko turimą statusą ir priežiūros instituciją. Ši sąvoka skirta verslams, kurie kitu atveju visai nepatektų į finansinį reguliavimą.

Iš kur kilo VASP terminas: FATF standartas

Terminą VASP sukūrė Financial Action Task Force, arba FATF – tarpvyriausybinė institucija, nustatanti pasaulinius kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu standartus. Jos rekomendacijomis tiesiogiai ar per regioninius partnerius vadovaujasi apie du šimtai valstybių.

Kai skaitmeninis turtas pradėjo peržengti sienas perduodamas reikšmingą vertę už bankų sistemos ribų, FATF išplėtė savo 15-ąją rekomendaciją ir įtraukė jį, sukurdama naują įpareigotojo subjekto kategoriją – virtualiojo turto paslaugų teikėją – greta bankų ir mokėjimo įstaigų.

FATF nėra įstatymų leidėjas ir neišduoda leidimų. Ji skelbia standartus, paskui vertina, kaip tiksliai kiekviena valstybė juos perkelia į teisę; atsilikus gresia įtraukimas į sąrašą, kuris netrukus tampa bankininkystės problema. Todėl ta pati formuluotė dabar vartojama visame pasaulyje.

Penkios veiklos rūšys, dėl kurių verslas tampa VASP

VASP apibrėžtis sudaryta pagal veiklų sąrašą. Pakanka vieną iš jų vykdyti verslo tikslais ir kito asmens naudai.

Sąrašas apibūdina funkcijas, o ne produktus. Bendrovei nepadės vadintis technologijų įmone, tačiau vien žetonų buvimas verslo modelyje savaime jos neįtraukia.

Kas laikoma virtualiuoju turtu, o kas – ne

Papildoma apibrėžtis sąmoningai plati: skaitmeninė vertės išraiška, kurią galima skaitmeniniu būdu perleisti ar perduoti ir naudoti atsiskaitymui arba investavimui. Ji apima kriptovaliutas, naudojamuosius žetonus ir stabilias monetas.

Trys dalykai lieka už ribų. Skaitmeninės įprastų pinigų išraiškos, pavyzdžiui, banko ar elektroninių pinigų likutis, jau reguliuojamos kaip pinigai. Vertybiniais popieriais laikomiems instrumentams taikomos atskiros taisyklės. Taip pat neįtraukiami lojalumo taškai ir žaidimų objektai, negalintys palikti uždaros sistemos.

Skaitmeniniai kolekciniai objektai yra sudėtingas atvejis. Vienetinis daiktas, įsigytas kaip suvenyras, veikia kaip kolekcinis eksponatas; serijomis išleidžiami keičiami vienetai, perkami tikintis kainos augimo, veikia kaip investicija. Svarbu, kaip objektas naudojamas, o ne kaip jis vadinamas.

Kas yra VASP, o kas juo nėra

Dauguma ginčų dėl VASP statuso sprendžiami atsakant į tris klausimus.

Ar tai verslas ir ar jis vykdomas kito asmens naudai?

Asmuo, kuris už savo pinigus perka, laiko ir vėliau parduoda žetonus, niekam neteikia paslaugos. Taip pat nėra VASP baldų parduotuvė, priimanti kriptoturtą kasoje: žetonai čia yra atsiskaitymas už kitą prekę. Turi būti klientas kitoje sandorio pusėje ir pakankamas reguliarumas, kad veikla būtų laikoma komercine.

Ar pavadinimas atitinka tai, kas iš tikrųjų vyksta?

Šis testas dažnai suklaidina. Platformos vadinimas decentralizuota, nesaugotojiška ar vien sąsaja nepašalina jos iš taikymo srities, jei kas nors iš tiesų kontroliuoja paslaugos veikimą, iš jos uždirba mokesčius ar gali ją išjungti. Ir priešingai, trijų žmonių komanda, faktiškai laikanti klientų raktus, yra VASP, kad ir kokia maža būtų veikla.

Kokie vaidmenys nepatenka į šią kategoriją?

Paprastai šie vaidmenys nepriskiriami šiai kategorijai, nors nacionalinė teisė gali būti platesnė, o konkrečios veiklos aplinkybės visada lemia:

• Privatūs asmenys, prekiaujantys savo turtu arba jį laikantys.
• Du asmenys, tiesiogiai perduodantys turtą vienas kitam be tarpininko.
• Verslai, priimantys žetonus kaip atsiskaitymą už nesusijusias prekes ir paslaugas.
• Kasėjai ir validatoriai, saugantys tinklą netvarkydami klientų likučių.
• Piniginės programinės įrangos kūrėjai ir įrenginių gamintojai, niekada nelaikantys raktų ar lėšų.
• Sektoriaus tiekėjai: analizės įmonės, auditoriai, agentūros, prieglobos paslaugų bendrovės.

Bendrovė, laikanti kriptovaliutą savo balanse, yra tokioje pačioje padėtyje: savininkė, o ne paslaugų teikėja. Ši riba atskiria pasyvias įmonės iždo atsargas Estijos uždarojoje akcinėje bendrovėje (OÜ) nuo reguliuojamos veiklos, ir joms taikomos skirtingos taisyklės.

VASP pareigos: su statusu susijusios AML prievolės

Statusas nėra ženklelis, bet AML pareigų rinkinys, kuriam skirtingose jurisdikcijose būdingas atpažįstamas modelis:

• Pirmiausia leidimas. Prieš pradėdamas veiklą verslas turi gauti licenciją ar būti įregistruotas, o vėliau atsiskaito paskirtai priežiūros institucijai.
• Pažinkite savo klientą. Klientai nustatomi pradėjus santykius, išaiškinami įmonių klientų tikrieji savininkai, o didesnės rizikos santykiai tikrinami atidžiau.
• Nuolatinė stebėsena. Sandoriai tikrinami pagal kliento profilį, o apie bet kokią įtartiną veiklą pranešama finansinės žvalgybos padaliniui.
• Pervedimo taisyklė. Informacija apie siuntėją ir gavėją turi lydėti pervedimus tarp teikėjų, kaip ir bankinius mokėjimus.
• Sankcijų tikrinimas. Klientai ir sandorio šalys nuolat tikrinami pagal ribojamųjų priemonių sąrašus.
• Tinkamumo ir nepriekaištingos reputacijos patikrinimai. Vertinami už bendrovės stovintys asmenys ir jų lėšų kilmė.

Veikla be leidimo nėra formalumas: daugumoje šalių tai yra pažeidimas, o bankai, sužinoję apie tai, linkę uždaryti sąskaitas gerokai anksčiau, nei priežiūros institucija pasiekia bylą.

VASP ir CASP: dvi taisyklių sistemos vienai idėjai

Europos Sąjungoje vartojama naujesnė terminija. Kriptoturto rinkų reglamentu, arba MiCA, nustatyta tiesiogiai taikoma tvarka naujai pavadintam veiklos vykdytojui – kriptoturto paslaugų teikėjui, arba CASP. Abi sąvokos persidengia, tačiau nėra tapačios.

Vienas skirtumas dažnai supainiojamas. MiCA reglamentuoja leidimus ir elgesio taisykles; pirmiau išvardytos AML pareigos kyla iš atskirų Sąjungos kovos su pinigų plovimu teisės aktų ir lėšų pervedimų taisyklių, kuriomis pervedimo taisyklė išplėsta kriptoturtui. Europos CASP atsako pagal dvi teisės sistemas, o jo atitikties funkcija apima abi.

Estija iliustruoja šį perdavimą. Virtualiosios valiutos paslaugų teikėjai anksčiau buvo įrašomi į Financial Intelligence Unit (Rahapesu Andmebüroo) tvarkomą registrą. Priežiūra perėjo Financial Supervision and Resolution Authority (Finantsinspektsioon), ankstesni įrašai nebuvo automatiškai konvertuoti, o jų pereinamasis laikotarpis baigėsi. Siūlant šias paslaugas Estijoje dabar reikia leidimo veikti kaip kriptoturto paslaugų teikėjui (CASP).

Už Sąjungos ribų VASP vis dar yra įprastas terminas: jį vartoja nacionaliniai Azijos ir Amerikos šalių teisės aktai bei FATF vertinimai.

Kodėl šis klausimas aktualus ir biržos nevaldantiems steigėjams

Steigėjai su šiuo klausimu susiduria gerokai anksčiau nei su reguliuotoju: bankų klientų priėmimo formose tiesiai klausiama, ar pareiškėjas yra VASP, taip pat klausia programinės įrangos tiekėjai, draudikai ir investuotojai. Klaidingas atsakymas gali kainuoti sąskaitą. Patikimas būdas – apibūdinti kriptovaliutų verslą pagal funkciją, o ne pavadinimą, palyginti jį su penkiomis veiklomis ir išsaugoti argumentus dokumentuose.

Užduokite klausimą

Dažniausiai užduodami klausimai