Krótka odpowiedź
Nie, osoba prywatna nie może otrzymać LEI i go nie potrzebuje. Gdy inwestuje Pan/Pani we własnym imieniu, bank lub broker identyfikuje Pana/Panią za pomocą krajowego identyfikatora klienta, zwykle osobistego kodu ID lub numeru paszportu. Wyjątkiem jest jednoosobowy przedsiębiorca wpisany do rejestru przedsiębiorców, który może otrzymać LEI i może go potrzebować przy niektórych inwestycjach.
Platformy inwestycyjne często proszą nowych klientów o „LEI lub krajowy ID”, a wiele osób zatrzymuje się przy tym polu, zastanawiając się, czy LEI dla osób fizycznych w ogóle istnieje. Są to alternatywy: LEI dotyczy spółek i innych osób prawnych, a krajowy ID osób inwestujących prywatnie. Jeśli kod jest potrzebny dla Państwa spółki, można złożyć u nas wniosek o LEI online, niezależnie od miejsca rejestracji spółki.
Dlaczego osoba prywatna nie może mieć LEI
LEI, czyli Legal Entity Identifier, to 20-znakowy kod identyfikujący osobę prawną w transakcjach finansowych. Na pytanie, czy osoby fizyczne mogą go otrzymać, Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), która nadzoruje system, odpowiada „co do zasady nie”. Kod wskazuje organom nadzoru, która spółka, fundusz lub trust stoi za transakcją, dlatego nie istnieje osobisty LEI dla osoby działającej prywatnie.
Czego broker używa zamiast LEI
Gdy kupuje Pan/Pani akcje, obligacje lub ETF we własnym imieniu, broker z UE zgłasza transakcję swojemu organowi nadzoru i identyfikuje Pana/Panią krajowym identyfikatorem klienta, czyli „krajowym ID”, o który pyta formularz. Unijne zasady raportowania transakcji określają, którego identyfikatora używa się dla każdego obywatelstwa.
Obywatele wielu państw UE są identyfikowani osobistym kodem ID, a osoby spoza Europejskiego Obszaru Gospodarczego zazwyczaj numerem paszportu. W przypadku obywateli Niemiec i Francji zasady nakazują brokerowi utworzyć kod z daty urodzenia i nazwiska. Giełdy kryptowalut i inni dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów (CASP) w UE identyfikują klientów prywatnych w ten sam sposób, więc kryptowaluty kupione we własnym imieniu również nie wymagają LEI.
Kiedy jednoosobowy przedsiębiorca może otrzymać LEI
Oświadczenie LEI Regulatory Oversight Committee pozwala osobie prowadzącej działalność pod własnym nazwiskiem otrzymać LEI. Działalność musi być wpisana do rejestru przedsiębiorców, osoba może posiadać tylko jeden kod, a publikacja jej danych, w tym nazwy i adresu działalności, musi być możliwa. Nie każdy wystawca LEI obsługuje jednoosobowych przedsiębiorców, dlatego należy zapytać wystawcę z listy akredytowanych organizacji GLEIF, czy ich przyjmuje.
Możliwość otrzymania kodu nie oznacza, że jest on potrzebny, a państwa różnie interpretują zasady. Szwedzki organ nadzoru finansowego twierdzi, że jednoosobowy przedsiębiorca nie potrzebuje LEI do obrotu akcjami, lecz musi go mieć do obrotu instrumentami pochodnymi, takimi jak kontrakty futures i opcje, zgodnie z EMIR, unijnym rozporządzeniem o instrumentach pochodnych. Natomiast holenderski portal rządowy dla przedsiębiorców wskazuje, że przedsiębiorcy potrzebują LEI, aby posiadać akcje, obligacje lub instrumenty pochodne. Przed złożeniem wniosku należy zapytać brokera, jakiego identyfikatora oczekuje.
| Kim jest inwestor | Sposób identyfikacji | Czy można otrzymać LEI? |
|---|---|---|
| Osoba prywatna inwestująca we własnym imieniu | Krajowy identyfikator klienta: osobisty kod ID, numer paszportu lub kod z nazwiska i daty urodzenia | Nie |
| Jednoosobowy przedsiębiorca wpisany do rejestru przedsiębiorców | Krajowy identyfikator klienta lub LEI, zależnie od państwa i inwestycji | Tak |
| Spółka, fundusz lub trust | LEI | Tak, a brokerzy z UE go wymagają |
Uzyskanie LEI dla Państwa spółki
Nasza usługa LEI jest przeznaczona dla spółek, funduszy i innych osób prawnych zarejestrowanych w dowolnym państwie, a nie dla jednoosobowych przedsiębiorców. Współpracujemy z WM Datenservice, wystawcą akredytowanym przez GLEIF. Należy wypełnić nasz formularz wniosku o LEI i zapłacić przy finalizacji zamówienia, a kod zazwyczaj przychodzi w ciągu jednego lub dwóch dni roboczych. Jeśli nie ma Pan/Pani pewności, czego wymaga bank lub broker Państwa spółki, prosimy przesłać nam jego prośbę, a sprawdzimy ją wspólnie.
Często zadawane pytania
Nie. LEI identyfikuje jedną osobę prawną, więc działa wyłącznie dla rachunków prowadzonych na nazwę spółki. W przypadku rachunku osobistego broker używa Państwa krajowego identyfikatora klienta.
Zwykle dlatego, że ten sam formularz jest używany dla rachunków spółek. Jeśli rachunek jest prowadzony na Państwa nazwisko, należy zamiast tego podać krajowy identyfikator klienta i potwierdzić brokerowi, że jest to rachunek osobisty. Zarejestrowany jednoosobowy przedsiębiorca może nadal potrzebować LEI, zależnie od państwa i inwestycji.
