LEI dla krypto: co giełdy, MiCA i Travel Rule oznaczają dla firm

Legal Entity Identifier to 20-znakowy globalny kod dla spółek i innych osób prawnych, a na licencjonowanych w UE platformach krypto stanowi zazwyczaj warunek handlu przez konto firmowe.

Firma potrzebująca kodu do handlu krypto może złożyć u nas wniosek o LEI online. Współpracujemy z WM Datenservice, emitentem akredytowanym przez GLEIF, fundację prowadzącą globalny system LEI.

Dlaczego giełdy krypto wymagają od firm LEI

W UE giełdy krypto, brokerzy i banki oferujące handel krypto we własnym zakresie są dostawcami usług w zakresie kryptoaktywów (CASP) zgodnie z MiCA, rozporządzeniem w sprawie rynków kryptoaktywów. MiCA wymaga od nich prowadzenia rejestrów każdego zlecenia i każdej transakcji. Artykuł 14 wiążącego standardu technicznego dotyczącego prowadzenia rejestrów, rozporządzenia delegowanego (UE) 2025/1140, dodaje, że klient będący spółką lub inną osobą prawną musi być w tych rejestrach zidentyfikowany za pomocą LEI. Estoński bank LHV wyjaśnia własny wymóg w ten sam sposób: jako dostawca usług krypto musi identyfikować klientów firmowych i, gdy to konieczne, zgłaszać ich transakcje z użyciem LEI.

Jeśli klient nie ma LEI, standard wymaga, aby dostawca uzyskał je dla klienta albo zastosował inny ogólnounijny identyfikator spełniający kryteria standardu. W praktyce platformy zazwyczaj proszą firmę o dostarczenie własnego kodu, a każda z nich ustala procedurę i terminy.

MiCA nakłada obowiązek dotyczący LEI na dostawcę, lecz wpływa on na każdą firmę handlującą krypto za pośrednictwem platformy licencjonowanej w UE, niezależnie od miejsca rejestracji firmy. Globalne platformy mogą przyjąć firmę spoza UE przez podmiot spoza UE z własnymi zasadami, dlatego przed złożeniem wniosku należy sprawdzić, który podmiot będzie prowadził konto i czego wymaga.

W przypadku akcji, ETF i instrumentów pochodnych wymóg LEI wynika z innych przepisów UE, MiFIR i EMIR, które omawiamy w artykule o tym, dlaczego brokerzy wymagają LEI.

Wymogi LEI w Kraken, Coinbase Prime, LHV i Revolut Business

Widzimy to również w naszej praktyce. Więcej niż jedna giełda zażądała kodu podczas otwierania konta klienta, a jeden klient nie mógł handlować krypto w swoim banku, dopóki jego LEI nie został wydany.

Sprawdzenie LEI przed złożeniem wniosku do platformy krypto

Przed złożeniem wniosku należy przeprowadzić trzy szybkie kontrole.

1. Sprawdź, czy firma ma już kod. Wyszukaj w bezpłatnej bazie danych GLEIF według nazwy lub numeru rejestracyjnego, zwłaszcza jeśli firma kiedykolwiek handlowała akcjami lub obligacjami przez brokera.
2. Upewnij się, że kod należy do posiadacza konta. LEI musi być wydany dla firmy prowadzącej konto krypto, a nie dla jej spółki dominującej ani spółki zależnej.
3. Utrzymuj ważność i aktualność kodu. Odnawiaj go co roku i poproś emitenta LEI o aktualizację wpisu po każdej zmianie w rejestrze przedsiębiorców. Widzieliśmy, jak banki i brokerzy wstrzymywali transakcje klienta, dopóki wygasły kod nie został odnowiony.

Czy Travel Rule wymaga LEI?

Travel Rule zobowiązuje CASP do przekazywania informacji o nadawcy i odbiorcy wraz z realizowanymi transferami krypto, podobnie jak przelew bankowy zawiera nazwę płatnika. W UE określa ją rozporządzenie (UE) 2023/1113.

Gdy firma wysyła krypto, transfer zawiera jej nazwę, adres siedziby oraz adres portfela lub numer konta krypto. LEI również znajduje się na liście, ale tylko pod dwoma warunkami: firma przekazała kod swojemu dostawcy, a format danych stosowany przez dostawców ma przeznaczone na niego pole. Jeśli firma nie ma LEI, można użyć innego równoważnego oficjalnego identyfikatora.

Sama Travel Rule nie zobowiązuje zatem firmy do uzyskania LEI. Wymóg wynika z zasad MiCA dotyczących prowadzenia rejestrów, a gdy firma przekaże giełdzie LEI z tego powodu, kod może również towarzyszyć jej transferom.

LEI dla CASP: wnioski licencyjne i bieżące obowiązki

Firma, która chce świadczyć usługi krypto w UE, potrzebuje LEI przed złożeniem wniosku o licencję CASP. Standard techniczny dotyczący wniosków CASP, rozporządzenie delegowane (UE) 2025/305, wymienia LEI wnioskodawcy wśród podstawowych danych, które musi zawierać każdy wniosek. W naszej praktyce wnioskodawcy licencyjni potrzebowali go właśnie z tego powodu. Przy przygotowywaniu wniosku możemy również pomóc w uzyskaniu licencji MiCA dla CASP.

LEI pozostaje wymogiem po udzieleniu licencji. Zgodnie z artykułem 17 standardu dotyczącego prowadzenia rejestrów licencjonowany CASP musi identyfikować się własnym LEI w swoich rejestrach i odnawiać kod. Zgodnie z DORA, unijnymi zasadami ryzyka IT w finansach, CASP musi również używać LEI w rejestrze informacji o umowach IT oraz w zgłoszeniach poważnych incydentów IT.

Zamówienie LEI do handlu krypto

Organizujemy kody LEI dla firm z UE i wielu innych krajów. Wystarczy wypełnić krótki formularz online, pobieramy dane firmy z krajowego rejestru przedsiębiorców, a kod zwykle przychodzi w ciągu jednego lub dwóch dni roboczych. Wygasły kod od innego emitenta można przenieść do nas i odnowić. Jeśli nie ma pewności, czego faktycznie wymaga giełda lub bank, prosimy napisać do nas — sprawdzimy to bezpłatnie.

Wyślij zapytanie

Najczęściej zadawane pytania