Autoritatea de Supraveghere Financiară din Estonia (Finantsinspektsioon, FSA) preia de la Unitatea de Informații Financiare (FIU) supravegherea industriei cripto, în special a furnizorilor de servicii de criptoactive (CASP). Transferul se bazează pe Legea privind piețele criptoactivelor (Krüptovaraturu seadus), legea națională în vigoare din 1 iulie 2024, care pune în aplicare în Estonia Regulamentul UE privind piețele criptoactivelor (MiCA) și urmărește consolidarea supravegherii financiare a sectorului. De acum, obținerea unei licențe cripto în Estonia presupune depunerea cererii direct la Autoritatea de Supraveghere Financiară.
Eesti Firma oferă consultanță și servicii de contabilitate pentru companii cripto, inclusiv asistență la pregătirea unei cereri de licență CASP și la adaptarea la noile cerințe.
Ce se schimbă: de la FIU la Autoritatea de Supraveghere Financiară
Unitatea de Informații Financiare nu mai emite licențe pentru furnizarea de servicii cu monede virtuale. În schimb, Autoritatea de Supraveghere Financiară începe să autorizeze furnizorii de servicii de criptoactive în temeiul MiCA. Transferul competențelor se realizează în conformitate cu Legea privind piețele criptoactivelor, care stabilește noile cerințe și procedura de autorizare CASP. Conform dispozițiilor sale tranzitorii, persoanele care doresc să furnizeze servicii de criptoactive intră sub incidența legii din 30 decembrie 2024, iar furnizorii existenți de servicii cu monede virtuale au la dispoziție până la sfârșitul perioadei de tranziție pentru a-și alinia activitatea la aceasta.
În practică, trecerea de la VASP la CASP înseamnă un alt regulator, un alt temei juridic și un alt tip de autorizație. Licența FIU este o autorizație națională bazată pe AML, valabilă numai în Estonia; autorizația FSA este o licență MiCA recunoscută în întreaga UE. O licență existentă nu este convertită automat într-o autorizație CASP: fiecare furnizor care dorește să își continue activitatea trebuie să solicite autorizarea FSA.
Perioada de tranziție pentru licențele cripto din Estonia: date esențiale
Furnizorii de servicii vor intra integral sub supravegherea Autorității de Supraveghere Financiară de la 1 iulie 2026, când expiră licențele emise de Unitatea de Informații Financiare. Până la această dată, supravegherea titularilor de licențe existenți continuă să fie exercitată de FIU.
| Data | Ce se întâmplă |
|---|---|
| 1 iulie 2024 | Legea privind piețele criptoactivelor intră în vigoare și desemnează Autoritatea de Supraveghere Financiară drept autoritatea competentă pentru furnizorii de servicii de criptoactive din Estonia. |
| 30 decembrie 2024 | Încep să se aplice regulile MiCA pentru furnizorii de servicii de criptoactive. FIU nu mai emite licențe noi; cererile pentru licență cripto se depun la Autoritatea de Supraveghere Financiară. |
| 30 decembrie 2024 – 1 iulie 2026 | Perioada de tranziție. Licențele existente rămân valabile, titularii lor rămân sub supravegherea FIU, iar modificările licențelor actuale sunt în continuare acceptate. |
| 1 iulie 2026 | Licențele FIU expiră. Numai companiile autorizate de Autoritatea de Supraveghere Financiară pot continua să furnizeze servicii de criptoactive în Estonia. |
Prin urmare, furnizorii de servicii cu active virtuale (VASP) care dețin licențe valabile își pot continua activitatea până la 1 iulie 2026 sau până când obțin o autorizație CASP de la Finantsinspektsioon, oricare dintre aceste date survine prima. Cererile noi pentru o licență cripto în Estonia se depun acum la FSA.
Cereri de licență în curs la Unitatea de Informații Financiare
Cererile depuse la Unitatea de Informații Financiare înainte de 30 decembrie 2024 care nu sunt soluționate până la această dată vor fi lăsate nesoluționate, iar documentele vor fi returnate solicitanților. Totuși, FIU va continua să accepte cereri de modificare a licențelor existente până la 1 iulie 2026.
La 5 decembrie 2024, 43 de licențe emise de FIU pentru furnizarea de servicii cu active virtuale în Estonia rămân valabile, față de 54 la începutul anului și peste 600 la începutul curățării sectorului în 2021. Fiecare dintre aceste companii va trebui să decidă dacă solicită o autorizație CASP de la FSA înainte de încheierea perioadei de tranziție.
Obligațiile AML și privind sancțiunile rămân în vigoare
Aceste modificări urmează Regulamentului (UE) 2023/1114 al Parlamentului European și al Consiliului (MiCA), care aduce sectorul sub supraveghere financiară. Furnizorii de servicii de criptoactive rămân entități raportoare în temeiul Legii privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului și sunt supuși, de asemenea, unor obligații speciale în temeiul Legii privind sancțiunile internaționale. Prin urmare, obligația de a raporta tranzacțiile suspecte către Unitatea de Informații Financiare continuă, iar unitatea își păstrează funcția de control în aceste domenii, indiferent de autoritatea care a emis licența.
Supravegherea FSA adaugă o componentă prudențială peste conformitatea AML: guvernanța, fondurile proprii, protejarea criptoactivelor clienților și reziliența operațională sunt evaluate la etapa autorizării și monitorizate permanent. Prin urmare, standardele reglementării cripto în Estonia cresc, iar cu cât o companie începe mai devreme pregătirea pentru autorizarea MiCA, cu atât tranziția va fi mai lină.
Ce ar trebui să facă acum un furnizor licențiat
Nu considerați data de 1 iulie 2026 un termen îndepărtat: autorizarea FSA nu se acordă peste noapte, iar o companie care nu o deține la acea dată va trebui să înceteze furnizarea serviciilor. Un prim pas rezonabil este să vă corelați activitatea cu categoriile de servicii MiCA și să vă aliniați politicile AML/CFT la așteptările noului supraveghetor.
Aveți nevoie de asistență?
Contactați-ne pentru a discuta cum vă putem ajuta afacerea să se adapteze cu succes la noile cerințe. Oferim sprijin profesional, soluții personalizate și îndrumare în fiecare etapă a tranziției de la VASP la CASP, de la evaluarea inițială până la autorizarea MiCA propriu-zisă.
Trimiteți o solicitare pe site-ul nostru, iar specialiștii noștri vă vor contacta pentru a vă pregăti compania pentru noul regim de supraveghere și pentru a continua fără întreruperi furnizarea serviciilor de criptoactive în Estonia după încheierea perioadei de tranziție.
Întrebări frecvente
Autoritatea de Supraveghere Financiară (Finantsinspektsioon). Cererile noi se depun la FSA pentru autorizare ca furnizor de servicii de criptoactive în temeiul MiCA; Unitatea de Informații Financiare nu mai acordă licențe pentru servicii cu monede virtuale.
Nu. O licență VASP rămâne valabilă până la 1 iulie 2026 sau până când compania obține o autorizație FSA, oricare dintre aceste date survine prima. Fiecare furnizor trebuie să depună separat o cerere la FSA.
Cererile nesoluționate până la 30 decembrie 2024 sunt lăsate nesoluționate, iar documentele sunt returnate. Până la 1 iulie 2026, acolo pot fi depuse doar modificări ale licențelor deja existente.
Da. Furnizorii de servicii de criptoactive rămân entități raportoare în temeiul Legii privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului și al Legii privind sancțiunile internaționale, astfel încât controlul AML și al sancțiunilor efectuat de FIU continuă alături de supravegherea prudențială realizată de FSA.
