Eesti Firma OÜ — Furnizor autorizat de servicii fiduciare și pentru companii în Estonia (FIU000144)

Eesti Firma OÜ este un furnizor autorizat de servicii fiduciare și pentru companii (TCSP), care își desfășoară activitatea în baza licenței nr. FIU000144, emise și supravegheate de Unitatea de Informații Financiare din Estonia (Rahapesu Andmebüroo). Prin urmare, înregistrarea companiilor, companiile gata înființate, sediul social și serviciile corporative aferente vă sunt oferite de un furnizor reglementat și supravegheat de stat, nu de un intermediar neautorizat.

Publicăm aceste informații în mod deschis, deoarece valoarea unei licențe depinde de posibilitatea dumneavoastră de a o verifica. Fiecare client, precum și orice bancă, partener sau autoritate care ne-ar putea verifica, trebuie să poată vedea ce acoperă autorizația noastră, în baza căror prevederi legale ne desfășurăm activitatea și unde poate fi verificată independent. Astfel, propriul proces de verificare prealabilă durează doar cinci minute.

Mai jos explicăm ce reprezintă licența, legislația pe care se întemeiază, serviciile pe care le autorizează, obligațiile pe care ni le impune și ce înseamnă toate acestea pentru dumneavoastră în practică.

Licența noastră de activitate pe scurt

Un furnizor de servicii fiduciare și pentru companii este o întreprindere reglementată care, în cadrul activității sale economice sau profesionale, înființează companii pentru clienți, le oferă un sediu social ori asigură reprezentarea în cadrul unei companii. În Estonia, această activitate poate fi desfășurată numai în baza unei autorizații oficiale. Eesti Firma OÜ deține o astfel de autorizație, care poate fi verificată oricând în registrele publice.

• Titularul licenței: Eesti Firma OÜ
• Cod de înregistrare: 14164797
• Licență de activitate (TCSP): FIU000144
• Autoritate de supraveghere: Unitatea de Informații Financiare (Rahapesu Andmebüroo)
• Temei juridic: Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Sediu social: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia

Legislația care reglementează licența noastră

Activitatea noastră este reglementată de principalul act normativ estonian privind combaterea spălării banilor — Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, abreviată în mod obișnuit RahaPTS sau MLTFPA), în vigoare din 2017. Scopul acesteia este de a consolida transparența și credibilitatea mediului de afaceri și de a împiedica utilizarea sistemului financiar estonian pentru spălarea banilor sau finanțarea terorismului. Legea transpune directivele Uniunii Europene privind combaterea spălării banilor și urmează recomandările Grupului de Acțiune Financiară Internațională (FATF).

Definiția furnizorului de servicii fiduciare și pentru companii

Potrivit § 8 din lege, un furnizor de servicii fiduciare și pentru companii este o persoană fizică sau juridică ce, în cadrul activității sale economice sau profesionale, oferă unui terț servicii precum: înființarea unei companii sau a unei alte persoane juridice, inclusiv demersurile aferente transferului unei participații; exercitarea funcției de administrator sau membru al consiliului de administrație ori desemnarea unei alte persoane într-o astfel de funcție; punerea la dispoziție a unei adrese ca sediu social sau loc de desfășurare a activității, inclusiv dreptul de a o utiliza în datele de contact și pentru primirea corespondenței; ori exercitarea calității de administrator fiduciar sau reprezentant. Acestea sunt exact serviciile corporative pe care Eesti Firma OÜ este autorizată să le furnizeze.

Obligația de autorizare și supravegherea

Potrivit § 70 din lege, furnizorii de servicii fiduciare și pentru companii își pot desfășura activitatea numai dacă dețin o autorizație; licența noastră FIU000144 îndeplinește această cerință. Conformitatea este supravegheată de Unitatea de Informații Financiare din Estonia, o autoritate guvernamentală independentă din domeniul de competență al Ministerului Finanțelor. FIU poate efectua controale, emite dispoziții și, în cazul unor încălcări grave, suspenda sau retrage o autorizație. Această răspundere permanentă diferențiază un furnizor reglementat de unul nereglementat.

Ce ne permite licența să facem

Autorizația stabilește serviciile corporative pe care le putem furniza în mod legal. În practică, aceasta acoperă întregul proces de înființare a unei afaceri în Estonia:

• Înregistrarea companiilor: înființarea companiilor estoniene (societate cu răspundere limitată / OÜ, societate pe acțiuni / AS și alte forme juridice), inclusiv pregătirea documentelor de constituire și înscrierea în Registrul Comerțului.
• Companii gata înființate: vânzarea companiilor înregistrate în prealabil și organizarea transferului participației, astfel încât să vă puteți începe activitatea fără întârziere.
• Birou virtual și sediu social: furnizarea unei adrese legale ca sediu social sau loc de desfășurare a activității unei companii, inclusiv dreptul de a o utiliza în datele de contact și pentru primirea corespondenței oficiale — un serviciu rezervat în mod expres furnizorilor autorizați.
• Persoană de contact și reprezentare: îndeplinirea rolului de persoană de contact pentru companiile al căror consiliu de administrație se află în străinătate, precum și alte forme de reprezentare autorizată.

Pe lângă aceste activități autorizate, oferim și asistență contabilă și juridică pentru companiile pe care le deservim. Aceste servicii nu intră în domeniul de aplicare al autorizației TCSP propriu-zise — nu sunt activități care necesită licență în Estonia — însă sunt furnizate de aceeași entitate reglementată și în cadrul aceluiași sistem de combatere a spălării banilor, deoarece furnizorii de servicii contabile sunt, la rândul lor, entități obligate în temeiul legii.

La ce ne obligă licența

O licență nu conferă doar drepturi, ci impune și obligații. În calitate de entitate obligată, Eesti Firma OÜ menține un cadru complet de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT). Aceste obligații vă protejează pe dumneavoastră, integritatea mediului de afaceri estonian și sistemul financiar în ansamblu.

• Cunoașterea clientelei (KYC) și verificarea prealabilă: identificăm și verificăm fiecare client și, dacă este cazul, beneficiarii reali și reprezentanții acestuia înainte de a iniția o relație de afaceri.
• Evaluarea riscurilor și abordarea bazată pe risc: evaluăm și documentăm riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului pentru fiecare relație, aplicând măsuri suplimentare atunci când riscul este mai ridicat.
• Norme și control intern: menținem proceduri AML/CFT scrise și desemnăm o persoană responsabilă de aplicarea acestora.
• Verificarea sancțiunilor și a PEP: verificăm clienții în raport cu listele internaționale de sancțiuni și identificăm persoanele expuse politic, aplicând verificări suplimentare atunci când este necesar.
• Monitorizare continuă: monitorizăm relațiile de afaceri și menținem informațiile despre clienți actualizate pe întreaga durată a relației.
• Raportarea către Unitatea de Informații Financiare: atunci când apare o suspiciune de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului, avem obligația de a informa FIU în termenul prevăzut de lege.
• Păstrarea evidențelor și cooperarea: păstrăm documentele și datele necesare pentru perioada prevăzută de lege și cooperăm cu autoritățile de supraveghere și de aplicare a legii.

De ce este important că suntem autorizați

Colaborarea cu un furnizor supravegheat reprezintă un avantaj practic, nu o simplă formalitate. Aceasta influențează cât de ușor este înființată compania dumneavoastră, cum este percepută de bănci și cât de bine rezistă verificărilor ulterioare.

• Un furnizor îndreptățit să presteze serviciile: înființarea companiilor și furnizarea unui sediu social sunt activități reglementate, iar alegerea unui furnizor autorizat înseamnă că societatea dumneavoastră este înființată de o entitate care are dreptul legal de a face acest lucru.
• Supraveghere de stat și răspundere: activitatea noastră este supravegheată de Unitatea de Informații Financiare, ceea ce adaugă un nivel independent de răspundere pe care un intermediar nereglementat pur și simplu nu îl are.
• O poziție mai bună în relația cu băncile și furnizorii de plăți: o companie înființată prin intermediul unui agent reglementat, având la bază un dosar KYC corespunzător, este acceptată mult mai ușor de bănci și instituțiile de plată.
• Confidențialitate și protecția datelor: același cadru care ne impune să vă colectăm datele ne obligă să le protejăm și să le prelucrăm în conformitate cu GDPR.
• Acreditări pe care le puteți verifica: atât compania noastră, cât și licența noastră sunt înscrise în registre publice, astfel încât nu trebuie să vă bazați niciodată doar pe afirmațiile noastre.

Cum puteți verifica licența noastră

Ne puteți confirma statutul în mod independent în doar câteva minute. Datele companiei noastre sunt publicate în Registrul electronic al întreprinderilor din Estonia sub codul de înregistrare 14164797, iar autorizația noastră de furnizor de servicii fiduciare și pentru companii (FIU000144) este înscrisă în Registrul estonian al activităților economice, sub supravegherea Unității de Informații Financiare. Cadrul juridic propriu-zis este disponibil în textul oficial al Legii privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului.

Concluzie: colaborarea cu un partener autorizat

Licența noastră de activitate este mai mult decât o acreditare afișată pe o pagină — ea determină modul în care lucrăm. Definește serviciile corporative pe care le putem furniza, ne plasează sub supravegherea unei autorități de stat și ne obligă să respectăm standarde clare privind combaterea spălării banilor și protecția clienților. Pentru dumneavoastră, aceasta se traduce simplu: atunci când înregistrați o companie, cumpărați una gata înființată sau utilizați sediul nostru social, totul se desfășoară legal, transparent și într-un mod în care băncile, partenerii și autoritățile pot avea încredere.

Pe o piață în care încă operează intermediari neautorizați, alegerea unui furnizor reglementat și verificabil elimină un nivel de risc din afacerea dumneavoastră chiar înainte ca aceasta să înceapă. Știți cu cine colaborați, în baza căror prevederi legale și cum puteți verifica personal aceste informații și câștigați un partener ale cărui obligații contribuie la menținerea conformității companiei dumneavoastră pe termen lung.

Aveți întrebări despre licența noastră, serviciile pe care le acoperă sau documentele pe care vi le-am putea solicita în procesul de acceptare? Scrieți-ne la [email protected] — vă explicăm cu plăcere cum funcționează procesul și cum vă protejează statutul nostru reglementat.