Eesti Firma OÜ — Furnizor autorizat de servicii fiduciare și pentru companii în Estonia (FIU000144)

Eesti Firma OÜ este un furnizor autorizat de servicii fiduciare și pentru companii (TCSP), care își desfășoară activitatea în baza licenței nr. FIU000144, emisă și supravegheată de Unitatea de Informații Financiare din Estonia (Rahapesu Andmebüroo). Aceasta înseamnă că înregistrarea companiilor, companiile gata înființate, biroul virtual (adresa sediului social), contabilitatea și alte servicii corporative vă sunt furnizate în mod legal, de către un furnizor reglementat și supravegheat de stat — nu de către un intermediar neautorizat.

Publicăm aceste informații în interesul transparenței depline. În calitate de furnizor reglementat, dorim ca fiecare client — precum și fiecare bancă, partener sau autoritate care ne-ar putea verifica — să înțeleagă clar ce licență deținem, în baza cărui temei juridic funcționăm și faptul că serviciile noastre sunt furnizate în mod legal. Cunoașterea acestor aspecte de la bun început vă permite să efectuați rapid propriile verificări prealabile și să luați o decizie informată.

Mai jos explicăm ce reprezintă licența noastră, legislația care o reglementează, serviciile pe care ne autorizează să le furnizăm, obligațiile pe care ni le impune și de ce toate acestea sunt importante pentru dumneavoastră, în calitate de client.

Licența noastră de activitate pe scurt

Un furnizor de servicii fiduciare și pentru companii (TCSP) este o întreprindere reglementată care, în cadrul activității sale economice sau profesionale, înființează companii pentru clienți, furnizează adrese de sediu social sau asigură reprezentarea în cadrul companiilor. În Estonia, această activitate poate fi desfășurată numai în baza unei autorizații oficiale. Eesti Firma OÜ deține o astfel de autorizație, care poate fi verificată oricând în registrele publice.

• Titularul licenței: Eesti Firma OÜ
• Cod de înregistrare: 14164797
• Licență de activitate (TCSP): FIU000144
• Autoritate de supraveghere: Unitatea de Informații Financiare (Rahapesu Andmebüroo)
• Temei juridic: Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Sediu social: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia

Legislația care reglementează licența noastră

Activitatea noastră este reglementată de principalul act normativ estonian privind combaterea spălării banilor — Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (în estonă: Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, abreviată frecvent RahaPTS sau MLTFPA), în vigoare din 2017. Scopul acestei legi este de a spori încrederea și transparența mediului de afaceri și de a împiedica utilizarea sistemului financiar și a spațiului economic al Estoniei pentru spălarea banilor sau finanțarea terorismului. Legea transpune integral directivele Uniunii Europene privind combaterea spălării banilor și urmează recomandările Grupului de Acțiune Financiară (FATF).

Definiția furnizorului de servicii fiduciare și pentru companii

Conform § 8 din lege, un furnizor de servicii fiduciare și pentru companii este o persoană fizică sau juridică ce, în cadrul activității sale economice sau profesionale, furnizează unei terțe părți servicii precum: înființarea unei companii sau a unei alte persoane juridice (inclusiv demersurile legate de transferul participațiilor); exercitarea funcției de administrator sau membru al consiliului de administrație — ori desemnarea unei alte persoane pentru a exercita această funcție; facilitarea utilizării adresei sediului sau a punctului de lucru (inclusiv dreptul de a utiliza adresa în datele de contact sau pentru primirea corespondenței); ori exercitarea rolului de fiduciar sau reprezentant. Acestea sunt exact serviciile corporative pe care Eesti Firma OÜ este autorizată să le furnizeze.

Obligația de autorizare și supravegherea

Conform § 70 din lege, furnizorii de servicii fiduciare și pentru companii își pot desfășura activitatea numai dacă dețin o autorizație. Licența noastră FIU000144 îndeplinește această cerință. Supravegherea conformității activității noastre este exercitată de Unitatea de Informații Financiare din Estonia (FIU), o autoritate guvernamentală independentă aflată în aria administrativă a Ministerului Finanțelor. FIU are competența de a monitoriza, audita și emite dispoziții, precum și — în cazul unor încălcări grave — de a suspenda sau revoca o autorizație. Desfășurarea activității sub această supraveghere este tocmai ceea ce diferențiază un furnizor reglementat de unul nereglementat.

Ce ne permite licența să facem

Licența definește sfera serviciilor corporative și de afaceri pe care le putem furniza în mod legal. În practică, aceasta acoperă întregul ciclu de înființare și susținere a unei afaceri în Estonia:

• Înregistrarea companiilor: înființarea companiilor estoniene (societate privată cu răspundere limitată / OÜ, societate publică pe acțiuni / AS și alte forme juridice), inclusiv pregătirea documentelor de constituire și înregistrarea în Registrul Comerțului.
• Companii gata înființate (de raft): vânzarea companiilor preînregistrate și organizarea transferurilor de participații, astfel încât să vă puteți începe activitatea fără întârziere.
• Birou virtual și adresă de sediu social: furnizarea unei adrese legale pentru sediul sau punctul de lucru al unei companii, inclusiv dreptul de a utiliza adresa în cadrul datelor de contact și pentru primirea corespondenței oficiale — un serviciu rezervat în mod expres furnizorilor autorizați.
• Servicii de persoană de contact și reprezentare: asigurarea persoanei de contact prevăzute de lege pentru companiile al căror consiliu de administrație se află în străinătate, precum și a altor forme de reprezentare autorizată.
• Servicii corporative, contabile și juridice conexe: asistență continuă aferentă înființării și administrării companiei, furnizată în conformitate cu licența noastră și legislația aplicabilă.

Deoarece aceste servicii fac parte dintr-o activitate reglementată, alegerea unui furnizor autorizat înseamnă că societatea dumneavoastră este înființată și administrată în deplină conformitate cu legislația estoniană încă din prima zi.

La ce ne obligă licența

O licență nu reprezintă doar un drept — ea presupune un ansamblu de obligații stricte. În calitate de entitate obligată reglementată, Eesti Firma OÜ trebuie să aplice un cadru cuprinzător de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT). Aceste obligații vă protejează pe dumneavoastră, integritatea mediului de afaceri estonian și sistemul financiar în ansamblu.

• Cunoașterea clientelei (KYC) și verificarea prealabilă: identificăm și verificăm fiecare client și, după caz, beneficiarii reali și reprezentanții acestuia înainte de stabilirea unei relații de afaceri.
• Evaluarea riscurilor și abordarea bazată pe risc: evaluăm și documentăm riscul de spălare a banilor și finanțare a terorismului aferent fiecărei relații și aplicăm măsuri consolidate atunci când riscul este mai ridicat.
• Reguli interne de procedură și control intern: menținem proceduri AML/CFT scrise și desemnăm o persoană responsabilă de punerea lor în aplicare.
• Verificarea sancțiunilor și a persoanelor PEP: verificăm clienții în raport cu listele internaționale de sancțiuni și identificăm persoanele expuse politic (PEP), aplicând verificări suplimentare atunci când este necesar.
• Monitorizare continuă: monitorizăm relațiile de afaceri și menținem informațiile despre clienți actualizate pe întreaga durată a relației.
• Raportarea către Unitatea de Informații Financiare: atunci când identificăm o suspiciune de spălare a banilor sau finanțare a terorismului, suntem obligați să informăm FIU în termenul prevăzut de lege.
• Păstrarea evidențelor și cooperarea: păstrăm documentele și datele necesare pentru perioada prevăzută de lege și cooperăm cu autoritățile de supraveghere și de aplicare a legii.

De ce este important că suntem autorizați

Colaborarea cu un furnizor autorizat și supravegheat reprezintă un avantaj semnificativ — nu o simplă formalitate. Aceasta influențează în mod direct legalitatea, eligibilitatea pentru servicii bancare și reputația companiei dumneavoastră.

• Servicii legale: înființarea companiilor și furnizarea unei adrese de sediu social sunt activități rezervate furnizorilor autorizați — apelarea la un astfel de furnizor vă asigură respectarea legii.
• Supraveghere de stat și responsabilitate: activitatea noastră este supusă supravegherii Unității de Informații Financiare, ceea ce adaugă un nivel independent de responsabilitate.
• O poziție mai bună în relația cu băncile și furnizorii de servicii de plată: o companie înființată prin intermediul unui agent reglementat, în urma unor verificări KYC corespunzătoare, este acceptată mai ușor de bănci și instituții de plată.
• Confidențialitate și protecția datelor: același cadru care ne impune să colectăm datele dumneavoastră ne obligă și să le protejăm și să le prelucrăm în conformitate cu GDPR.
• Acreditări verificabile: compania și licența noastră pot fi verificate independent în registrele publice, astfel încât nu trebuie să vă bazați doar pe declarațiile noastre.

Cum puteți verifica licența noastră

Transparența face parte din statutul unui furnizor reglementat. Ne puteți confirma statutul în mod independent: datele companiei noastre sunt publicate în Registrul electronic al întreprinderilor din Estonia sub codul de înregistrare 14164797, iar autorizația noastră de furnizor de servicii fiduciare și pentru companii (FIU000144) se află sub supravegherea Unității de Informații Financiare și este înregistrată în Registrul estonian al activităților economice. Cadrul juridic propriu-zis este disponibil public în textul oficial al Legii privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului.

Concluzie: colaborarea cu un partener autorizat

Licența noastră de activitate este mai mult decât o acreditare afișată pe o pagină — este fundamentul întregii noastre activități. Aceasta definește serviciile corporative pe care le putem furniza, ne plasează sub supravegherea unei autorități de stat și ne obligă să respectăm standarde clare privind combaterea spălării banilor și protecția clienților. Pentru dumneavoastră, aceasta se traduce într-un beneficiu simplu și practic: atunci când înregistrați o companie, achiziționați una gata înființată sau utilizați biroul nostru virtual prin Eesti Firma OÜ, totul se realizează în mod legal, transparent și într-o manieră în care băncile, partenerii și autoritățile pot avea încredere.

Într-un domeniu în care încă activează intermediari neautorizați, colaborarea cu un furnizor reglementat și verificabil elimină un întreg nivel de risc din afacerea dumneavoastră chiar înainte ca aceasta să înceapă. Știți cu cine colaborați, în baza cărui temei juridic și cum puteți confirma acest lucru în mod independent — și beneficiați de un partener ale cărui obligații sunt aliniate cu menținerea conformității companiei dumneavoastră pe termen lung.

Aveți întrebări despre licența noastră, serviciile pe care le acoperă sau documentele pe care vi le putem solicita în timpul procesului de înregistrare? Contactați-ne la info@eestifirma.ee — vă explicăm cu plăcere cum funcționează procesul și cum vă protejează statutul nostru de furnizor reglementat.