Trả lời nhanh
Khách hàng tài chính yêu cầu LEI của bạn vì DORA, luật về khả năng phục hồi số của EU, yêu cầu ngân hàng, công ty bảo hiểm và các tổ chức tài chính khác liệt kê các nhà cung cấp IT của họ trong sổ đăng ký thông tin. Mỗi nhà cung cấp được nhận diện tại đó bằng một mã: công ty đăng ký tại EU có thể dùng LEI hoặc EUID miễn phí, trong khi công ty đăng ký ở nơi khác cần LEI. Nhiều khách hàng ưu tiên LEI vì mã này dùng được cho nhà cung cấp từ mọi quốc gia và dễ kiểm tra.
Yêu cầu này thường xuất hiện dưới dạng một dòng trong biểu mẫu nhà cung cấp: vui lòng cung cấp LEI của công ty bạn. Đối với công ty phần mềm, start-up SaaS hoặc công ty lưu trữ, điều này có thể trông như thủ tục giấy tờ dành cho ai khác. Ở một khía cạnh nào đó đúng là vậy: dù công ty bạn đặt trụ sở ở đâu, nghĩa vụ pháp lý thuộc về khách hàng của bạn, còn mã của bạn chỉ là cách họ nhận diện bạn trong báo cáo gửi cơ quan giám sát. Bạn có thể thấy mã này được quảng cáo là “DORA LEI”, dù đó là LEI thông thường.
Nếu LEI là câu trả lời dễ dàng nhất, bạn có thể đăng ký trực tuyến qua chúng tôi, và mã thường được cấp trong vòng một hoặc hai ngày làm việc.
Sổ đăng ký thông tin DORA: Khách hàng của bạn báo cáo gì
Đạo luật về Khả năng Phục hồi Hoạt động Kỹ thuật số (Quy định (EU) 2022/2554) được áp dụng từ ngày 17.01.2025 đối với ngân hàng, tổ chức thanh toán, công ty đầu tư, nhà cung cấp dịch vụ crypto-asset, công ty bảo hiểm và các tổ chức tài chính EU khác. Hướng dẫn về quy định DORA của chúng tôi giải thích toàn bộ khuôn khổ.
Điều 28(3) của DORA yêu cầu mọi tổ chức tài chính duy trì sổ đăng ký thông tin liệt kê tất cả hợp đồng với các nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba ICT. Đây là các nhà cung cấp bên ngoài về dịch vụ ICT (công nghệ thông tin và truyền thông), với định nghĩa rộng: lưu trữ đám mây, nền tảng SaaS, phát triển phần mềm, nguồn cấp dữ liệu và hỗ trợ IT đều được tính. Cơ quan Thị trường Tài chính Hà Lan (AFM) cho biết điều này có thể bao gồm cả nền tảng quảng cáo số.
Mỗi năm, các cơ quan giám sát quốc gia yêu cầu các tổ chức tài chính cung cấp các sổ đăng ký này và chuyển chúng cho Cơ quan Giám sát châu Âu (ESAs). ESAs đã sử dụng dữ liệu này để chỉ định 19 nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba ICT trọng yếu đầu tiên vào ngày 18.11.2025.
Các quy tắc về sổ đăng ký được quy định tại Quy định Thực thi (EU) 2024/2956. Theo Điều 3, mỗi nhà cung cấp là công ty phải được nhận diện bằng LEI “hợp lệ và đang hoạt động” hoặc EUID của họ, và bằng cả hai nếu cả hai cùng tồn tại.
LEI hay EUID theo DORA: Khi nào từng mã là đủ
EUID (Mã định danh duy nhất châu Âu) là mã mà các cơ quan đăng ký kinh doanh tại các nước EU tự động cấp miễn phí cho công ty. Mã này kết hợp mã quốc gia, mã của cơ quan đăng ký kinh doanh và số đăng ký của công ty. Đối với công ty Estonia, mã có dạng EEARIREG.14164797: EEARIREG, một dấu chấm và mã đăng ký. Bài viết của chúng tôi về EUID trong sổ đăng ký kinh doanh Estonia cho biết nơi tìm mã này, và công ty ở các nước EU khác có thể hỏi cơ quan đăng ký kinh doanh của mình. LEI (Mã định danh pháp nhân) là mã gồm 20 ký tự, được cấp khi đăng ký và công bố trong cơ sở dữ liệu toàn cầu của GLEIF (Global Legal Entity Identifier Foundation), tổ chức vận hành hệ thống.
| LEI | EUID | |
|---|---|---|
| Ai có thể có mã này | Công ty từ mọi quốc gia, sau khi đăng ký | Công ty trong sổ đăng ký kinh doanh EU, tự động |
| Chi phí và duy trì | Có phí, gia hạn mỗi năm | Miễn phí, không cần gia hạn |
| Nhà cung cấp đăng ký tại EU | Được chấp nhận | Được chấp nhận |
| Nhà cung cấp đăng ký ngoài EU | Bắt buộc | Không có |
Theo quy tắc sổ đăng ký, một trong hai mã là đủ cho nhà cung cấp đăng ký tại EU, trong khi nhà cung cấp đăng ký ngoài EU chỉ có thể được nhận diện bằng LEI. Nếu nhà cung cấp không có mã nào, chẳng hạn AFM vẫn chấp nhận một số khác nhưng đánh dấu mục nhập là vấn đề về chất lượng dữ liệu.
Vì sao khách hàng tài chính vẫn yêu cầu LEI từ nhà cung cấp ICT
Lựa chọn EUID được bổ sung vào quy tắc sổ đăng ký theo yêu cầu của Ủy ban châu Âu. ESAs muốn chỉ dùng LEI và vào tháng 10.2024 họ đề nghị ưu tiên mã này khi cả hai mã cùng tồn tại. Nhiều khách hàng tài chính cũng có quan điểm tương tự và yêu cầu LEI vì các lý do thực tế:
- Một mã cho mọi nhà cung cấp. Ngân hàng cũng làm việc với các công ty từ Hoa Kỳ, Vương quốc Anh và châu Á, những nơi không có EUID, nên việc dùng LEI cho tất cả giúp sổ đăng ký nhất quán.
- Dễ kiểm tra. Mọi hồ sơ LEI đều nằm trong cơ sở dữ liệu miễn phí của GLEIF, nơi khách hàng có thể tự động xác nhận tên pháp lý, địa chỉ và trạng thái của bạn.
- Cơ cấu tập đoàn. Sổ đăng ký cũng ghi nhận công ty mẹ cuối cùng của từng nhà cung cấp. Công ty mẹ đăng ký ngoài EU chỉ có thể được nhận diện bằng LEI, nên khách hàng cũng có thể yêu cầu mã của công ty này.
Nếu khách hàng chấp nhận EUID, vấn đề được giải quyết. Nếu họ yêu cầu LEI, việc nhận mã thường nhanh hơn đàm phán, và mã này cũng sẽ hữu ích cho khách hàng tài chính tiếp theo của bạn.
Khi yêu cầu LEI đến với nhà thầu phụ của bạn
Các quy tắc sổ đăng ký tiến thêm một bước khi dịch vụ của bạn hỗ trợ một chức năng mà khách hàng tài chính coi là trọng yếu hoặc quan trọng, chẳng hạn xử lý thanh toán. Khi đó, khách hàng cũng phải ghi nhận LEI hoặc EUID của từng nhà thầu phụ thực tế làm nền tảng cho dịch vụ. Vì vậy, họ có thể yêu cầu bạn thu thập các mã này từ nhà cung cấp lưu trữ hoặc nhà phát triển thuê ngoài. Cơ quan giám sát thường yêu cầu sổ đăng ký trong các tháng đầu năm, nên nên chuẩn bị mã sớm.
Cần làm gì khi nhận được yêu cầu DORA LEI
Bốn bước này bao quát hầu hết trường hợp:
- Kiểm tra xem công ty bạn đã có LEI chưa. Tìm kiếm trong cơ sở dữ liệu GLEIF, vì ngân hàng hoặc nhà môi giới trước đây có thể đã yêu cầu mã này. Nếu trạng thái đăng ký hiển thị LAPSED, mã cần gia hạn thay vì thay thế.
- Cung cấp EUID nếu công ty bạn đăng ký tại EU. Hỏi liệu khách hàng có chấp nhận mã này không, và gửi cả hai mã nếu bạn cũng có LEI.
- Đăng ký LEI nếu khách hàng cần mã này và bạn chưa có. Bạn có thể đăng ký trực tuyến với tư cách giám đốc công ty hoặc theo giấy ủy quyền của công ty.
- Giữ mã luôn được cập nhật. Gia hạn tự động hoặc gói nhiều năm giúp mã không hết hiệu lực, và hồ sơ cần được cập nhật nếu tên hoặc địa chỉ công ty thay đổi.
Nhận LEI cho công ty IT của bạn cùng Eesti Firma
Tại Eesti Firma, công ty luật và kế toán ở Tallinn, chúng tôi hoạt động với tư cách nhà cung cấp LEI. Mã được cấp bởi đối tác của chúng tôi là WM Datenservice, đơn vị phát hành được GLEIF công nhận tại Frankfurt. Công ty bạn không cần có liên hệ với Estonia: chúng tôi thu xếp LEI cho các công ty tại hơn 50 quốc gia.
Bạn điền biểu mẫu trực tuyến, thanh toán và xác nhận rằng bạn có quyền đại diện cho công ty. Với nhiều quốc gia, biểu mẫu tải trực tiếp thông tin công ty từ sổ đăng ký kinh doanh. Chúng tôi kiểm tra đơn trước khi gửi đến đơn vị phát hành, giúp tránh chậm trễ.
Nếu bạn không chắc khách hàng cần gì, hãy chuyển yêu cầu của họ cho chúng tôi, và chúng tôi sẽ kiểm tra miễn phí liệu bạn cần LEI mới, gia hạn LEI hiện có hay chuyển LEI từ nhà cung cấp khác.
Câu hỏi thường gặp
Không phải lúc nào cũng vậy. DORA đặt nghĩa vụ lên các tổ chức tài chính; họ có thể nhận diện nhà cung cấp đăng ký tại EU bằng LEI hoặc EUID. Đối với nhà cung cấp đăng ký ngoài EU, quy tắc sổ đăng ký chỉ cho phép LEI, nên trên thực tế nhà cung cấp đó cần có LEI.
Có, nếu công ty bạn đăng ký tại EU. Quy tắc sổ đăng ký DORA cho phép khách hàng sử dụng EUID miễn phí từ sổ đăng ký kinh doanh của bạn, dù một số khách hàng vẫn ưu tiên LEI. Nếu bạn có cả hai mã, hãy cung cấp cả hai.
DORA không quy định ai thanh toán. LEI được cấp dưới tên công ty bạn, vì vậy công ty bạn đăng ký mã này. Việc khách hàng có chi trả chi phí hay không là vấn đề thuộc thỏa thuận thương mại của bạn.
Không. Quy tắc sổ đăng ký yêu cầu LEI hợp lệ và đang hoạt động; mã không được gia hạn hằng năm không còn đáp ứng yêu cầu này. Mã cần được gia hạn, và trong thời gian đó công ty EU có thể cung cấp EUID của mình.
