Trả lời nhanh
LEI, hay Mã định danh pháp nhân, là mã gồm 20 ký tự mà các công ty tài chính và cơ quan quản lý trên toàn thế giới dùng để nhận diện một công ty. Ngân hàng và môi giới yêu cầu mã này vì quy định buộc họ phải ghi nhận LEI của khách hàng là công ty trước khi cung cấp đầu tư, phái sinh và một số dịch vụ khác. Trước tiên, hãy kiểm tra cơ sở dữ liệu LEI công khai miễn phí vì công ty bạn có thể đã có mã. Nếu chưa có, bạn có thể đặt mã mới trực tuyến và thông qua chúng tôi, mã thường sẵn sàng trong một hoặc hai ngày làm việc.
Yêu cầu cung cấp LEI thường đi kèm rất ít giải thích: một email từ ngân hàng, một trường mới trong biểu mẫu đăng ký của môi giới hoặc một thông báo trong ứng dụng Revolut Business. Điều đó không có nghĩa công ty bạn có vấn đề. Đây là bước nhận diện thông thường và theo kinh nghiệm của chúng tôi, ngân hàng hoặc môi giới chỉ đơn giản yêu cầu mã này. Các công ty chưa có mã có thể đặt LEI qua biểu mẫu trực tuyến của chúng tôi trong vài phút.
LEI là gì?
LEI là mã gồm 20 chữ cái và chữ số được xác định theo tiêu chuẩn quốc tế ISO 17442, hoạt động như số hộ chiếu của công ty trong thế giới tài chính. Bạn cũng có thể thấy mã này được gọi là số LEI hoặc mã LEI. Mỗi mã chỉ thuộc về một pháp nhân và một công ty không bao giờ có hai mã cùng lúc: cùng một LEI dùng cho mọi ngân hàng và môi giới của công ty.
Mỗi LEI được liên kết với hồ sơ công khai gồm tên và địa chỉ chính thức của công ty, sổ đăng ký kinh doanh lưu hồ sơ của công ty và số đăng ký tại đó, cùng mọi công ty mẹ. Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) công bố các hồ sơ này trong cơ sở dữ liệu trực tuyến miễn phí mà bất kỳ ai cũng có thể tìm kiếm. Ví dụ, công ty của chúng tôi, Eesti Firma OÜ, có LEI 2549006RA6TCO1KHOJ54.
LEI không thay thế số đăng ký hoặc mã số VAT của công ty bạn. Hướng dẫn của chúng tôi về các mã định danh công ty giải thích sự khác biệt giữa các số này.
Ai cấp LEI và GLEIF làm gì
LEI được cấp bởi các tổ chức được công nhận, gọi là đơn vị cấp LEI. Các tổ chức này gồm nhà cung cấp dữ liệu tài chính, sở giao dịch chứng khoán và sổ đăng ký kinh doanh quốc gia; công ty thường có thể chọn trong số nhiều đơn vị.
Trước khi cấp mã, đơn vị cấp kiểm tra thông tin công ty với sổ đăng ký kinh doanh. Sau đó, họ kiểm tra lại dữ liệu mỗi năm, vì vậy LEI phải được gia hạn hằng năm với một khoản phí.
Sau khủng hoảng tài chính năm 2008, cơ quan quản lý nhận thấy họ không thể nhanh chóng biết ai có mức độ phơi nhiễm với ai, và G20 đã kêu gọi một mã định danh toàn cầu duy nhất. Sau đó, Financial Stability Board đã thành lập GLEIF vào năm 2014 để vận hành hệ thống. GLEIF là quỹ phi lợi nhuận có trụ sở tại Basel, Thụy Sĩ. GLEIF không tự cấp mã, nhưng công nhận các đơn vị cấp, giám sát chất lượng dữ liệu của họ và lưu giữ mọi LEI trong một cơ sở dữ liệu có thể tìm kiếm.
Vì sao công ty tài chính yêu cầu LEI
Yêu cầu này gần như luôn xuất phát từ quy định thay vì chính sách riêng của ngân hàng. Tại EU, ngân hàng hoặc môi giới phải báo cáo mọi giao dịch cổ phiếu niêm yết, trái phiếu hoặc ETFs cho cơ quan quản lý và nêu khách hàng là công ty bằng LEI của họ. Không có mã này, họ có thể không thực hiện giao dịch mới cho công ty.
Phái sinh cũng được báo cáo kèm LEI của mỗi bên, nên ngân hàng thường yêu cầu mã trước khi đồng ý hợp đồng kỳ hạn FX cố định tỷ giá hối đoái trước. Nhiều nền tảng crypto cũng yêu cầu khách hàng là công ty cung cấp LEI. Bài viết của chúng tôi về vì sao môi giới yêu cầu LEI trình bày chi tiết hơn các quy định đầu tư.
Cá nhân đầu tư tiền tiết kiệm của mình không cần LEI, và tài khoản doanh nghiệp thông thường dùng để thanh toán cũng thường hoạt động mà không cần mã này.
Việc cần làm khi nhận yêu cầu
Hãy bắt đầu bằng cách tìm kiếm cơ sở dữ liệu GLEIF theo tên hoặc số đăng ký công ty. Mã có thể đã tồn tại, chẳng hạn từ tài khoản đầu tư hoặc hợp đồng tiền tệ trước đây. Nếu hồ sơ hiển thị trạng thái LAPSED, công ty giữ mã đó và chỉ cần gia hạn.
Nếu không có hồ sơ, công ty cần một LEI mới. Dữ liệu đăng ký phải khớp chính xác với mục trong sổ đăng ký kinh doanh, đến cả cách viết tên và địa chỉ, vì đơn vị cấp sẽ đối chiếu hai nguồn. Khi mã được cấp, hãy gửi mã cho ngân hàng hoặc môi giới và họ có thể tiếp tục.
Nhận LEI qua Eesti Firma
Nhập số đăng ký công ty vào biểu mẫu đăng ký LEI của chúng tôi và thông tin của công ty sẽ tự động tải từ sổ đăng ký kinh doanh, kể cả đối với công ty đăng ký ngoài Estonia. Sau đó, chọn số năm mã sẽ duy trì hiệu lực và thanh toán bằng thẻ, PayPal hoặc phương thức khác được cung cấp khi thanh toán. Đội ngũ của chúng tôi xem xét đơn đăng ký và gửi cho WM Datenservice, đơn vị cấp được GLEIF công nhận tại Frankfurt. Sau đó, mã được gửi đến bạn qua email, trong đa số trường hợp trong một hoặc hai ngày làm việc.
Nếu bạn không chắc ngân hàng có thực sự muốn nói đến LEI hay không, hãy gửi cho chúng tôi thông báo của họ và chúng tôi sẽ cho bạn biết họ cần số nào.
Câu hỏi thường gặp
Một số ngân hàng và môi giới đề nghị đặt mã thay mặt công ty, nhưng đó không phải con đường duy nhất. Công ty có thể nhận LEI từ một đơn vị cấp được công nhận phục vụ quốc gia của mình hoặc qua dịch vụ như của chúng tôi.
Có. LEI là mã toàn cầu, vì vậy ngân hàng và môi giới ở nước ngoài chấp nhận mã này, bất kể đơn vị cấp được công nhận nào đã cấp mã.
