Trong năm năm qua, lĩnh vực dịch vụ tài chính và thanh toán tại Litva đã phát triển nhanh chóng, và hiện nay quốc gia này đã khẳng định vững chắc vị thế là một trong những trung tâm fintech hàng đầu châu Âu. Công nghệ tài chính hiện đại khó có thể hình dung nếu thiếu tiền mã hóa và các sản phẩm dựa trên blockchain khác; vì vậy, từng bước một, Litva cũng đã trở thành một trong các trung tâm chính của châu Âu dành cho sàn giao dịch crypto và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP).
Ngày 30.06.2022, Seimas của Cộng hòa Litva đã thông qua một gói sửa đổi đối với Luật Phòng ngừa Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố (Đạo luật AML). Mục đích của các sửa đổi Đạo luật AML là hoàn thiện khuôn khổ pháp lý cho tài sản ảo và, ở một mức độ nhất định, nâng ngưỡng gia nhập đối với các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa, qua đó sẽ cải thiện chất lượng, tính minh bạch và độ tin cậy của dịch vụ sàn giao dịch crypto và lưu ký trong nước.
Trước hết, các sửa đổi đã làm rõ định nghĩa về tiền tệ ảo. Theo luật chống rửa tiền của Litva, thuật ngữ này bao gồm mọi loại tiền mã hóa và phần lớn các loại token, và được định nghĩa như sau:
Tiền tệ ảo – định nghĩa theo Đạo luật AML
Tiền tệ ảo là một công cụ có giá trị kỹ thuật số nhưng không có địa vị pháp lý là tiền tệ hoặc tiền, không được ngân hàng trung ương hoặc cơ quan nhà nước khác cấp phép hay bảo đảm và không nhất thiết liên quan đến tiền tệ, nhưng được cá nhân hoặc tổ chức thừa nhận là phương tiện trao đổi và có thể được chuyển, lưu trữ, bán, trao đổi, đầu tư và sử dụng để thanh toán bằng phương thức điện tử.
Yêu cầu mới đối với công ty crypto và VASP tại Litva
Các sửa đổi Đạo luật AML cũng đưa ra các yêu cầu bổ sung đối với công ty tiền mã hóa cung cấp dịch vụ trao đổi và lưu ký crypto-asset – tức là cả hai nhóm VASP: đơn vị vận hành sàn giao dịch tiền tệ ảo và đơn vị vận hành ví lưu ký tiền tệ ảo. Các quy định chính được nêu dưới đây.
Vốn theo luật định của công ty crypto tại Litva
Một pháp nhân được thành lập tại Cộng hòa Litva dự định hoạt động với tư cách là đơn vị vận hành sàn giao dịch tiền tệ ảo và/hoặc đơn vị vận hành ví lưu ký phải có vốn cổ phần đã đăng ký ít nhất là EUR 125.000.
Cán bộ AML địa phương / MLRO cho VASP tại Litva
Một pháp nhân đã bắt đầu hoạt động với tư cách là đơn vị vận hành sàn giao dịch tiền tệ ảo và/hoặc đơn vị vận hành ví lưu ký phải có một quản lý cấp cao là thường trú nhân của Litva và phải bổ nhiệm một cán bộ AML địa phương (MLRO) chịu trách nhiệm tuân thủ chống rửa tiền.
Phục vụ thị trường Litva
Một VASP tại Litva không được cung cấp dịch vụ chỉ dành cho khách hàng từ một quốc gia khác, hoặc tập trung vào thị trường của quốc gia khác đến mức hoạt động của họ tại Cộng hòa Litva có thể bị coi là mang tính hình thức và không đáng kể dựa trên mô hình kinh doanh của công ty.
Cách đưa công ty crypto tuân thủ các yêu cầu mới của FNTT
FNTT (Cơ quan Điều tra Tội phạm Tài chính), đơn vị giám sát các VASP tại Litva, đã quy định một giai đoạn chuyển tiếp. Các công ty crypto đã nhận giấy phép crypto tại Litva – tức đã đăng ký là đơn vị vận hành sàn giao dịch tiền tệ ảo và/hoặc đơn vị vận hành ví lưu ký – trước ngày 01.11.2022 phải tuân thủ các yêu cầu mới chậm nhất vào ngày 31.12.2022, và có thể tiếp tục hoạt động không hạn chế trong giai đoạn chuyển tiếp.
Đăng ký vốn cổ phần
Các công ty tiền mã hóa hoạt động trong khu vực pháp lý này phải hình thành vốn cổ phần ít nhất EUR 125.000 bằng cách nộp tiền vào tài khoản vãng lai của công ty; sau đó, việc tăng vốn được phép phải được đăng ký với Cơ quan Đăng ký Pháp nhân Litva và thể hiện trên thẻ đăng ký của công ty.
Luật công ty Litva cho phép góp vốn cổ phần theo từng giai đoạn: 25% số tiền đã công bố được thanh toán ở giai đoạn ban đầu và 75% còn lại phải được thanh toán trong vòng một năm dương lịch.
Tuyển dụng MLRO địa phương
Tất cả sàn giao dịch crypto và nhà cung cấp ví lưu ký đang hoạt động tại Litva phải bổ sung một cán bộ AML địa phương / MLRO vào nhân sự chậm nhất vào ngày 31.12.2022, ký hợp đồng lao động với người đó và thông báo cho FNTT về việc bổ nhiệm. Đội ngũ của chúng tôi có thể hỗ trợ HR trong việc tuyển dụng MLRO đủ năng lực cho chức năng tuân thủ của bạn từ các thường trú nhân địa phương, chính thức hóa quan hệ lao động, đăng ký với cơ quan thuế và SODRA, đồng thời thông báo cho FNTT.
Điều gì xảy ra nếu các yêu cầu của FNTT bị bỏ qua?
Hậu quả của việc không tuân thủ
Một công ty crypto không đáp ứng các yêu cầu mới của Đạo luật AML trước ngày 31.12.2022 sẽ bị xóa khỏi danh sách các đơn vị vận hành sàn giao dịch tiền tệ ảo và/hoặc đơn vị vận hành ví lưu ký của FNTT, đồng thời mất quyền cung cấp dịch vụ crypto từ ngày 01.01.2023.
Hỗ trợ thích ứng với các yêu cầu mới của FNTT
Các chuyên gia của chúng tôi sẵn sàng giúp bạn điều chỉnh dự án crypto và đưa công ty tiền mã hóa của bạn phù hợp với các yêu cầu mới của FNTT: góp và đăng ký vốn cổ phần, tìm kiếm và tuyển dụng MLRO đủ năng lực, cũng như giải quyết các vấn đề khác phát sinh khi công ty thích ứng với Đạo luật AML đã sửa đổi.
Litva vẫn là khu vực pháp lý hấp dẫn cho các dự án crypto?
Có. Litva vẫn là một trong những khu vực pháp lý phù hợp và hiệu quả nhất cho các hoạt động định hướng crypto cùng dịch vụ trao đổi và lưu ký crypto-asset, và nhiều khả năng sẽ tiếp tục như vậy trong thời gian dài.
Lý do là quy định crypto địa phương vẫn thuộc nhóm đơn giản, rõ ràng và tự do nhất châu Âu. Đạo luật AML không áp đặt nghĩa vụ AML/KYC bổ sung nào đối với các bên tham gia thị trường tiền mã hóa mà sẽ gây gánh nặng hoặc quan liêu hóa không cần thiết cho quy trình nội bộ của một công ty crypto. Theo nghĩa này, chính sách nhà nước của Litva đối với crypto-asset, pháp luật AML/CFT và thực tiễn của FNTT có thể được coi là điểm tham chiếu cho các quốc gia châu Âu khác.
Các thay đổi nêu trên – vốn được phép cao hơn (chỉ 25% trong tổng số EUR 125.000 bắt buộc được thanh toán ở giai đoạn ban đầu) và việc sử dụng MLRO địa phương (Litva có nhiều chuyên gia AML đủ năng lực) – không quá mức cũng không gây gánh nặng, và một bên tham gia trung bình trên thị trường dịch vụ crypto địa phương có thể thực hiện mà không gặp nhiều khó khăn.
Nếu bạn quan tâm đến việc đăng ký công ty crypto tại Litva và nhận giấy phép VASP, hoặc muốn biết thêm về các thay đổi trong pháp luật AML của Litva, vui lòng liên hệ các chuyên viên tư vấn của chúng tôi qua điện thoại, e-mail hoặc biểu mẫu phản hồi trên website. Thông tin chi tiết hơn về giấy phép crypto tại Litva có trên trang chuyên biệt của website chúng tôi.
