Eesti Firma OÜ — Estoniyada lisenziyalı etibar və şirkət xidmətləri provayderi (FIU000144)

Eesti Firma OÜ Estoniyanın lisenziyalı Etibar və Şirkət Xidmətləri Provayderidir (TCSP) və FIU000144 nömrəli fəaliyyət lisenziyası əsasında çalışır. Bu lisenziya Estoniyanın Maliyyə Kəşfiyyatı Bölməsi (Rahapesu Andmebüroo) tərəfindən verilmişdir və onun nəzarəti altındadır. Buna görə şirkətin qeydiyyatı, hazır şirkətlər, qeydiyyat ünvanı və əlaqəli korporativ xidmətlər Sizə lisenziyasız vasitəçi tərəfindən deyil, tənzimlənən və dövlət nəzarətində olan provayder tərəfindən təqdim edilir.

Bu məlumatları açıq dərc edirik, çünki lisenziyanın dəyəri onu yoxlamaq imkanınız qədərdir. Hər bir müştəri, eləcə də bizi araşdıra biləcək hər bank, tərəfdaş və ya orqan səlahiyyətimizin nələri əhatə etdiyini, hansı hüquqi əsasla fəaliyyət göstərdiyimizi və bunu müstəqil harada yoxlamağı görməlidir. Bu, öz lazımi yoxlamanızı beş dəqiqəlik işə çevirir.

Aşağıda lisenziyanın nə olduğunu, onun hüquqi əsasını, icazə verdiyi xidmətləri, üzərimizə qoyduğu öhdəlikləri və bütün bunların praktikada Sizə nə ifadə etdiyini izah edirik.

Fəaliyyət Lisenziyamıza Qısa Baxış

Etibar və Şirkət Xidmətləri Provayderi iqtisadi və ya peşəkar fəaliyyəti çərçivəsində müştərilər üçün şirkətlər yaradan, onlara qeydiyyat ünvanı təqdim edən və ya şirkətdə təmsilçiliyi təşkil edən tənzimlənən biznesdir. Estoniyada bu fəaliyyət yalnız rəsmi icazə əsasında həyata keçirilə bilər. Eesti Firma OÜ belə icazəyə malikdir və o, istənilən vaxt ictimai reyestrlərdə yoxlanıla bilər.

• Lisenziya sahibi: Eesti Firma OÜ
• Qeydiyyat kodu: 14164797
• Fəaliyyət lisenziyası (TCSP): FIU000144
• Nəzarət orqanı: Maliyyə Kəşfiyyatı Bölməsi (Rahapesu Andmebüroo)
• Hüquqi əsas: Pul Yuyulmasının və Terrorizmin Maliyyələşdirilməsinin Qarşısının Alınması Aktı (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Qeydiyyat ünvanı: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estoniya

Lisenziyamızı Tənzimləyən Qanun

Fəaliyyətimiz Estoniyanın pul yuyulmasına qarşı əsas qanunu — 2017-ci ildən qüvvədə olan Pul Yuyulmasının və Terrorizmin Maliyyələşdirilməsinin Qarşısının Alınması Aktı (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, adətən RahaPTS və ya MLTFPA kimi qısaldılır) ilə tənzimlənir. Onun məqsədi biznes mühitinin şəffaflığını və etibarlılığını gücləndirmək, Estoniyanın maliyyə sistemindən pul yuyulması və ya terrorizmin maliyyələşdirilməsi üçün istifadənin qarşısını almaqdır. Akt Avropa İttifaqının pul yuyulmasına qarşı direktivlərini həyata keçirir və Maliyyə Tədbirləri üzrə İşçi Qrupun (FATF) tövsiyələrinə əsaslanır.

Etibar və Şirkət Xidmətləri Provayderinin Tərifi

Aktın § 8-ci maddəsinə əsasən, etibar və şirkət xidmətləri provayderi iqtisadi və ya peşəkar fəaliyyəti çərçivəsində üçüncü şəxsə şirkət və ya digər hüquqi şəxs təsis etmək, o cümlədən pay iştirakının ötürülməsi ilə bağlı addımları atmaq; vəzifəli şəxs və ya idarə heyəti üzvü kimi çıxış etmək və ya digər şəxsin bu qismdə çıxışını təşkil etmək; əlaqə məlumatlarında və poçt qəbulunda istifadə hüququ daxil olmaqla, ünvanın hüquqi ünvan və ya iş yeri kimi istifadəsini təmin etmək; yaxud etibar idarəçisi və ya nümayəndə kimi çıxış etmək kimi xidmətlər göstərən fiziki və ya hüquqi şəxsdir. Bunlar Eesti Firma OÜ-nün təqdim etməyə səlahiyyətli olduğu korporativ xidmətlərdir.

İcazə Öhdəliyi və Nəzarət

Aktın § 70-ci maddəsinə əsasən, etibar və şirkət xidmətləri provayderləri yalnız icazəyə malik olduqda fəaliyyət göstərə bilərlər; FIU000144 lisenziyamız bu tələbi yerinə yetirir. Uyğunluğa Maliyyə Nazirliyinin idarəetmə sahəsində müstəqil dövlət orqanı olan Estoniya Maliyyə Kəşfiyyatı Bölməsi nəzarət edir. FIU yoxlamalar apara, göstərişlər verə və ciddi pozuntular olduqda icazəni dayandıra və ya ləğv edə bilər. Məhz bu davamlı hesabatlılıq tənzimlənən provayderi tənzimlənməyəndən fərqləndirir.

Lisenziyanın Bizə İcazə Verdiyi İşlər

İcazə qanuni şəkildə təqdim edə biləcəyimiz korporativ xidmətləri müəyyən edir. Praktikada o, Estoniyada biznes qurulmasının bütün mərhələlərini əhatə edir:

• Şirkətin qeydiyyatı: təsis sənədlərinin hazırlanması və Kommersiya Reyestrinə daxil edilməsi də daxil olmaqla Estoniya şirkətlərinin (özəl məhdud məsuliyyətli şirkət / OÜ, açıq məhdud məsuliyyətli şirkət / AS və digər hüquqi formalar) təsisi.
• Hazır (rəfdə olan) şirkətlər: əvvəlcədən qeydiyyatdan keçmiş şirkətlərin satışı və payın ötürülməsinin təşkili; bununla Siz gecikmədən fəaliyyətə başlaya bilərsiniz.
• Virtual ofis və qeydiyyat ünvanı: şirkətin hüquqi ünvanı və ya iş yeri kimi istifadə üçün hüquqi ünvanın, o cümlədən əlaqə məlumatlarında və rəsmi yazışmaların qəbulu üçün istifadə hüququ ilə təqdim edilməsi — açıq şəkildə lisenziyalı provayderlərə ayrılmış xidmət.
• Əlaqələndirici şəxs və təmsilçilik: idarə heyəti xaricdə yerləşən şirkətlər üçün əlaqələndirici şəxs qismində çıxış etmək və səlahiyyətli təmsilçiliyin digər formaları.

Bu lisenziyalı fəaliyyətlərlə yanaşı, xidmət göstərdiyimiz şirkətlərə mühasibat və hüquqi dəstək də veririk. Bu xidmətlər TCSP icazəsinin özünün əhatə dairəsinə daxil deyil — Estoniyada lisenziyalı fəaliyyət sayılmır — lakin mühasibat xidməti provayderləri Akt əsasında özlüyündə öhdəlik daşıyan subyektlər olduğundan, eyni tənzimlənən hüquqi şəxs və pul yuyulmasına qarşı eyni çərçivə əsasında təqdim olunur.

Lisenziyanın Bizə Yüklədiyi Öhdəliklər

Lisenziya yalnız hüquq deyil; həm də öhdəliklər toplusudur. Öhdəlik daşıyan subyekt kimi Eesti Firma OÜ pul yuyulmasına və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı tam AML/CFT çərçivəsini saxlayır. Bu öhdəliklər Sizi, Estoniya biznes mühitinin bütövlüyünü və daha geniş maliyyə sistemini qoruyur.

• Müştərini tanıma (KYC) və lazımi yoxlama: işgüzar münasibətə başlamazdan əvvəl hər müştərini və münasib olduqda faydalı mülkiyyətçiləri və nümayəndələri müəyyənləşdirir və yoxlayırıq.
• Riskin qiymətləndirilməsi və riskəsaslı yanaşma: hər münasibət üzrə pul yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi riskini qiymətləndirir və sənədləşdirir, risk yüksək olduqda gücləndirilmiş tədbirlər tətbiq edirik.
• Daxili qaydalar və daxili nəzarət: yazılı AML/CFT prosedurlarını və onların icrasına cavabdeh təyin olunmuş şəxsi saxlayırıq.
• Sanksiyalar və PEP yoxlanışı: müştəriləri beynəlxalq sanksiya siyahıları üzrə yoxlayır, siyasi nüfuzlu şəxsləri müəyyən edir və tələb olunduqda əlavə araşdırma tətbiq edirik.
• Davamlı monitorinq: işgüzar münasibətləri izləyir və münasibət davam etdiyi müddətdə müştəri məlumatlarını aktual saxlayırıq.
• Maliyyə Kəşfiyyatı Bölməsinə hesabat: pul yuyulması və ya terrorizmin maliyyələşdirilməsi şübhəsi yarandıqda, qanuni müddət ərzində FIU-ya bildiriş verməliyik.
• Qeydlərin saxlanması və əməkdaşlıq: tələb olunan sənədləri və məlumatları qanunla müəyyən edilmiş müddət ərzində saxlayır, nəzarət və hüquq-mühafizə orqanları ilə əməkdaşlıq edirik.

Lisenziyalı Olmağımız Niyə Vacibdir

Nəzarət olunan provayderlə işləmək formal tələbdən çox praktik üstünlükdür. Bu, şirkətinizin nə dərəcədə rahat qurulmasına, banklar tərəfindən necə qarşılanmasına və sonradan yoxlamalara nə qədər yaxşı tab gətirməsinə təsir edir.

• İşi görmək hüququ olan provayder: şirkətin yaradılması və qeydiyyat ünvanının təqdim edilməsi tənzimlənən fəaliyyətdir; səlahiyyətli provayderdən istifadə şirkətinizin onu yaratmaq hüququ olan tərəf tərəfindən təsis edilməsi deməkdir.
• Dövlət nəzarəti və hesabatlılıq: işimiz Maliyyə Kəşfiyyatı Bölməsinin nəzarətinə tabedir; bu, tənzimlənməyən vasitəçidə sadəcə olmayan müstəqil hesabatlılıq qatını əlavə edir.
• Banklar və ödəniş provayderləri yanında daha yaxşı mövqe: tənzimlənən agent vasitəsilə təsis edilmiş və düzgün KYC sənədləşməsi olan şirkətin banklarda və ödəniş təşkilatlarında hesab açılışı nəzərəçarpacaq dərəcədə asandır.
• Məxfilik və məlumatların qorunması: məlumatlarınızı toplamağımızı tələb edən eyni çərçivə onları qorumağı və GDPR-a uyğun işləməyi də öhdəmizə qoyur.
• Yoxlaya biləcəyiniz təsdiqlər: həm şirkətimiz, həm də lisenziyamız ictimai reyestrlərdə dərc edilib; buna görə sözümüzə inanmaq məcburiyyətində deyilsiniz.

Lisenziyamızı Necə Yoxlamaq Olar

Statusumuzu bir neçə dəqiqəyə müstəqil təsdiqləyə bilərsiniz. Şirkət məlumatlarımız 14164797 qeydiyyat kodu ilə Estoniya e-Biznes Reyestrində dərc olunub, etibar və şirkət xidmətləri provayderi kimi icazəmiz (FIU000144) isə Maliyyə Kəşfiyyatı Bölməsinin nəzarəti altında Estoniya iqtisadi fəaliyyətlər reyestrində qeyd edilib. Hüquqi çərçivənin özü Pul Yuyulmasının və Terrorizmin Maliyyələşdirilməsinin Qarşısının Alınması Aktının rəsmi mətnində mövcuddur.

Nəticə: Lisenziyalı Tərəfdaşla İşləmək

Fəaliyyət lisenziyamız səhifədəki təsdiqdən daha çoxdur — işləmə tərzimizi formalaşdırır. O, təqdim edə biləcəyimiz korporativ xidmətləri müəyyən edir, bizi dövlət orqanının nəzarətinə verir və aydın pul yuyulmasına qarşı və müştərinin qorunması standartlarına bağlayır. Sizin üçün bu, sadə məna daşıyır: şirkət qeydiyyatdan keçirəndə, hazır şirkət alanda və ya qeydiyyat ünvanımızdan istifadə edəndə, bu qanuni, şəffaf və bankların, tərəfdaşların və orqanların etibar edə biləcəyi şəkildə həyata keçirilir.

Lisenziyasız vasitəçilərin hələ də fəaliyyət göstərdiyi bazarda, tənzimlənən və yoxlanıla bilən provayderi seçmək biznesiniz başlamazdan əvvəl onun risk qatını aradan qaldırır. Kiminlə, hansı hüquqi əsasla işlədiyinizi və bunu özünüzün necə təsdiq edəcəyinizi bilirsiniz; eyni zamanda öz öhdəlikləri şirkətinizin uzunmüddətli uyğunluğunun qorunması ilə uzlaşan tərəfdaş qazanırsınız.

Lisenziyamız, onun əhatə etdiyi xidmətlər və ya hesab açılışı zamanı tələb edə biləcəyimiz sənədlər barədə sualınız var? [email protected] ünvanına yazın — prosesin necə işlədiyini və tənzimlənən statusumuzun Sizi necə qoruduğunu məmnuniyyətlə izah edərik.