MiCA Siyasət Paketi və Əvvəlcədən Doldurulmuş CASP Müraciəti – €3,900-a İstifadəyə Hazır

Aydın və Səmərəli CASP İcazələndirmə Prosesi üçün Hazır MiCA Siyasətləri və Sənədləri

EU-nin Kripto-Aktivlər Bazarları Qaydası (MiCA) kripto-aktiv xidmət təminatçılarının (CASPs) EU üzrə necə icazələndirilməsi və nəzarət olunması üçün vahid qaydalar toplusu yaradır. CASP lisenziyası əldə etmək üçün şirkətlər Komissiyanın Delegasiya edilmiş Qaydası (EU) 2025/305-də dəqiq müəyyən edildiyi kimi strukturlaşdırılmış ətraflı ərizə təqdim etməlidirlər.

25 MiCA-ya uyğun siyasət

Siyahının özündən əvvəl məntiqi nəzərə almaq faydalıdır: siyasətlər Sizin MiCA uyğunluq çərçivənizi təmin edir, təsdiqləyici sənədlər əməliyyat sübutlarıdır, yol xəritəsi + ərizə forması isə nəzarət şablonu üzrə Sizi sətirbəsətir istiqamətləndirir.

Siz bütün əsas MiCA sahələrini əhatə edən ingilis dilində 25 tam hazırlanmış siyasət əldə edirsiniz. Bunlara digərləri ilə yanaşı daxildir:

• Korporativ idarəetmə, daxili nəzarət və maraqlar toqquşması
• Prudensial təminatlar və kapital planlaşdırılması
• AML/CFT, sanksiyalar və fırıldaqçılığın qarşısının alınması
• Risklərin idarə edilməsi, fəaliyyətin davamlılığı və insidentlərin idarə edilməsi
• ICT və DLT infrastrukturunun təhlükəsizliyi
• Müştəri aktivlərinin və vəsaitlərinin qorunması
• Şikayətlərin baxılması və məlumat verənlərin müdafiəsi
• Sifarişlərin qəbulu və ötürülməsi, mübadilə, saxlanma, icra və köçürmə xidmətləri üzrə xidmətəxas siyasətlər

Hər siyasət elə strukturlaşdırılıb ki, Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305 və Regulation (EU) 2023/1114-ün müvafiq bölmələri ilə əlaqələndirilə bilsin.

10 dəstəkləyici sənəd, şablon və təsvir

Siyasətlərə əlavə olaraq, məsələn, 10 praktik dəstəkləyici sənəd əldə edirsiniz:

• Vəzifə təsvirləri və təşkilati struktur sxemi
• Böhran kommunikasiyası proseduru
• Fəaliyyətin davamlılığı və ICT davamlılığı planlarının təsvirləri
• İnsident kommunikasiyası təsviri, insident jurnalı və insident hesabatı şablonu
• Şirkət miqyasında ML/TF risk qiymətləndirməsi
• Müştəri üzrə yoxlamanın həyata keçirilməsi üçün əməkdaş təlimatları

Bu sənədlər nəzarət orqanlarının müraciətə sadəcə nəzəri olaraq təsvir edilməsini deyil, əlavə olunmasını gözlədiyi istifadəyə hazır əməliyyat sübutları rolunu oynayır.

MiCA Sənədləşmə Yol Xəritəsi və Tələb Olunan Məlumat Matrisi

Sənədlərlə birlikdə Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305 əsasında bütün müraciət faylının strukturlaşdırılmış “xəritəsi” olan MiCA Sənədləşmə Yol Xəritəsini əldə edirsiniz.

Yol xəritəsi:

• Delegated Regulation-un 1-dən 17-dək maddələrini, bölmələrini və Əlavə 5-i izləyir;
• Paketdə hansı sənədlərin artıq təqdim olunduğunu göstərir;
• Tərəfinizdən hazırlanmalı olan elementləri vurğulayır, məsələn:
  • Biznes planı və üç illik maliyyə proqnozları
  • Müraciət edənin tarixi maliyyə hesabatları
  • Rəqəmlərinizə xas olan öz vəsaitləri / prudensial təminat hesablamaları
  • Şirkət reyestrlərindən çıxarışlar, səhmdar məlumatı, CV-lər və şirkətə xas oxşar materiallar

Başqa sözlə, cədvəl artıq bizdən əldə etdiklərinizi və daxildə hələ hazırlanmalı olanları aydın ayırır ki, qanunla müraciət forması arasında heç nə itirilməsin.

Əvvəlcədən doldurulmuş CASP lisenziya müraciət forması

Sonda Siz Delegated Regulation-da nəzərdə tutulan rəsmi struktur və məzmun tələblərinə uyğun hazırlanmış CASP kimi icazələndirilmə üçün əvvəlcədən doldurulmuş lisenziya müraciət formasını əldə edirsiniz.

Forma:

• Qanunvericilikdəki eyni bölmə ardıcıllığını izləyir;
• Artıq standart ifadələri və paketdəki siyasətlərə çarpaz istinadları ehtiva edir;
• Şirkətinizə xas məlumatlar (adlar, rəqəmlər, göstəricilər, yerli detallar və s.) üçün aydın yer tutucular saxlayır.

Siz məzmun üzərində tam nəzarəti saxlayırsınız, struktur və tənzimləyici dil isə artıq mövcuddur.

Sənədləşmənin təşkili

Nəzarət orqanları faylınızı sənədsənəd deyil, mövzudan mövzuya nəzərdən keçirir. Buna görə paketdəki bütün materiallar Delegated Regulation-a uyğun məntiqi bloklar üzrə təşkil olunub:

• Korporativ idarəetmə və daxili nəzarət – daxili idarəetmə, daxili nəzarət, maraqlar toqquşması, uyğunluq, məlumatvermə, autsorsinq, təlim, uçotun aparılması, mühasibatlıq.
• Prudensial və kapital çərçivəsi – MiCA təminatlarına uyğun prudensial siyasət, öz vəsaitlərinin planlaşdırılması, gələcək prudensial hesablamalarınız və proqnozlarınızla əlaqələr.
• Fəaliyyətin davamlılığı və insidentlərin idarə edilməsi – fəaliyyətin davamlılığı siyasəti, böhran kommunikasiyası, davamlılıq təsvirləri, insident jurnalları və hesabatları.
• AML/CFT, sanksiyalar və fırıldaqçılıq – daxili və xarici AML siyasətləri, sanksiyalar siyasəti, risklərin idarə edilməsi siyasətinin bölmələri, ML/TF risk qiymətləndirməsi, fırıldaqçılığın qarşısının alınması və praktik əməkdaş təlimatları.
• ICT və DLT təhlükəsizliyi – ICT risklərinin idarə edilməsi üzrə Əlavə 5 üçün istifadə edilən DLT infrastrukturu və təhlükəsizlik siyasəti, eləcə də əlaqəli təsvirlər.
• Müştəri aktivləri, saxlanma və qoruma – müştəri vəsaitlərinin və kripto-aktivlərinin qorunması, saxlanma və inzibatçılıq, pul kisəsi arxitekturası və açarların idarə edilməsi prinsipləri üzrə siyasətlər.
• Şikayətlərin baxılması və davranış – CASP şikayətlərin baxılması siyasəti və müştərilərlə ədalətli, şəffaf şəkildə davranmaq üçün əlaqəli prosedurlar.
• Xidmətəxas MiCA siyasətləri – sifarişlərin qəbulu və ötürülməsi, mübadilə, icra və köçürmə xidmətləri; hər biri müvafiq MiCA maddələrinə uyğun öz siyasət mətninə malikdir.

Bu struktur həm Sizə, həm də nəzarət orqanına hər tənzimləyici sahənin əhatə olunduğunu asanlıqla görməyə imkan verir.

Tərəfinizdə qalanlar (və bununla bağlı necə kömək edirik)

Paket qəsdən elə hazırlanıb ki, komandanızın nə etməli olduğunu aydın müəyyənləşdirərkən mümkün qədər çox mətni təkrar istifadə edə biləsiniz.

Özünüzün hazırladığınız sənədlərin tipik nümunələrinə daxildir:

• Biznes planı və əməliyyat proqramı;
• Tarixi maliyyə hesabatları və üç illik maliyyə proqnozları;
• Həqiqi rəqəmlərinizə əsaslanan öz vəsaitləri və prudensial təminat hesablamaları;
• Rəsmi reyestr çıxarışları, səhmdar məlumatı, CV-lər və rəhbərlərin fərdi məlumatları;
• Yurisdiksiyanızın tələb etdiyi hər hansı yerli qanunvericiliyə uyğun korporativ sənədlər.

Paketi praktikada necə istifadə edirsiniz

Qovluğu aldıqdan sonra tipik layihə belə görünür:

1. 1

   MiCA xidmət dairənizi müəyyənləşdirin

   Hansı kripto-aktiv xidmətlərini (mübadilə, saxlanma, icra, köçürmə və s.) göstərməyi planlaşdırdığınızı təsdiqləyin. Yol xəritəsi hər xidmət növü üçün hansı siyasət və bölmələrin uyğun olduğunu göstərir.

2. 2

   Yol xəritəsini nəzərdən keçirin

   MiCA Sənədləşmə Yol Xəritəsi və Tələb Olunan Məlumat Matrisindən əsas yoxlama siyahınız kimi istifadə edin: hər sətri açın, DONE kimi işarələnibsə, əlaqəli siyasəti və ya şablonu nəzərdən keçirin və TO DO kimi işarələnmiş elementlər üçün daxili məsulları təyin edin.

3. 3

   Siyasətləri və dəstəkləyici sənədləri uyğunlaşdırın

   Şirkətinizin adını, yerli istinadları, proses detallarını və texniki xüsusiyyətləri daxil edin. Mətnlər artıq tənzimləyici strukturu ehtiva edir; işiniz onları təşkilatınız üçün faktiki cəhətdən dəqiq etməkdir.

4. 4

   Əvvəlcədən doldurulmuş CASP müraciət formasını tamamlayın

   Uyğunlaşdırılmış məzmunu köçürün, göstəricilərinizi və şirkətə xas məlumatları əlavə edin, həmçinin həmişə müraciət edəndən gəlməli olan qalan bölmələri (məsələn, biznes planı və maliyyə məlumatları) tamamlayın.

5. 5

   Nəzərdən keçirin, uyğunlaşdırın və təqdim edin

   Daxili və xarici yoxlamalar aparın, Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305-un hər maddəsinin sənədlərdə ən azı bir dəfə əhatə olunduğuna əmin olun və müraciəti səlahiyyətli orqanınıza təqdim edin.