Eesti Firma OÜ Estoniyada lisenziyalı Trust and Company Service Provider (TCSP)-dir. Lisenziya nömrəmiz FIU000144-dür; lisenziya ana şirkətimiz Ühinenud Õigusbürood OÜ-yə verilib və tam şəkildə Eesti Firma OÜ-yə şamil olunur. Şirkətin fəaliyyəti Estoniya Respublikasının Maliyyə Kəşfiyyatı Bölməsi (FIU) tərəfindən tənzimlənir və nəzarət olunur.
Qısaca
Estoniya və Aİ-nin çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə qanunvericiliyi üzrə öhdəlik daşıyan şəxs kimi, Eesti Firma OÜ hər hansı işgüzar münasibətə başlamazdan əvvəl ciddi müştərini tanıma (KYC) və lazımi araşdırma tədbirləri tətbiq edir — müştərini müəyyən edir, faydalı mülkiyyətçiləri yoxlayır, PEP statusunu müəyyənləşdirir və beynəlxalq sanksiya siyahıları üzrə yoxlama aparır. Düzgün yoxlanıla bilməyən müştərilərlə işləmirik və bütün müştəri məlumatları məxfi saxlanılır, yalnız qanunun tələb etdiyi müddət ərzində qorunur.
Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə
Çirkli pulların yuyulmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə cinayət gəlirlərinin leqallaşdırılması və terror təşkilatlarının maliyyə dəstəyi ilə bağlı qanunsuz fəaliyyətlərin qarşısının alınmasına və dayandırılmasına yönəlmiş tədbirlər toplusudur.
Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə qlobal maliyyə sisteminin sabitliyinin və şəffaflığının qorunmasında mühüm rol oynayır. Bu tədbirlər cinayət fəaliyyətinin qarşısını almağa, maliyyə əməliyyatlarının qanuniliyini təmin etməyə və ümumi ictimai təhlükəsizliyə, sosial-iqtisadi rifaha töhfə verməyə kömək edir.
Eesti Firma OÜ-nin ümumi AML/CFT prinsipləri
Korporativ xidmət təminatçısı kimi, Eesti Firma OÜ Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act və International Sanctions Act əsasında öhdəlik daşıyan şəxsdir. Bu o deməkdir ki, müştərilərə xidmət göstərərkən müştərini tanıma (KYC) prinsipinə ciddi əməl edir və effektiv lazımi araşdırma tədbirləri tətbiq edirik.
Fəaliyyətimizdə yalnız Estoniya qanunvericiliyinə əməl etmir, həm də çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə mübarizəyə yönəlmiş müvafiq Avropa İttifaqı çərçivəsini nəzərə alırıq. Buna yüksək riskli üçüncü ölkələri müəyyən edən Regulation (EU) 2016/1675 və Estoniya qanunvericiliyinə köçürülmüş qüvvədə olan çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə direktivləri — AMLD IV (Directive (EU) 2015/849) və AMLD V (Directive (EU) 2018/843) — daxildir. Həmçinin prosedurlarımızı 2027-ci ilin iyulundan tətbiq ediləcək yeni Aİ AML paketi — AMLR (Regulation (EU) 2024/1624) və AMLD VI (Directive (EU) 2024/1640) — ilə uyğunlaşdırırıq.
Estoniyada şirkət qeydiyyatı və korporativ xidmətlər sahəsində uzunillik təcrübəyə malik komandamız AML/CFT məsələləri üzrə geniş ekspertliyə sahibdir. Çirkli pulların yuyulmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə tədbirlərini tətbiq edərkən peşəkar standartlara və hüquqi tələblərə ciddi əməl edirik; işimizdə şəffaflığa, müştərilərin maliyyə maraqlarının qorunmasına, əldə olunan məlumatların məxfiliyinə və müştəri etimadının yaradılmasına xüsusi önəm veririk.
Əsas AML/CFT tədbirləri
Çirkli pulların yuyulmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə üzrə uyğunluğun, habelə beynəlxalq sanksiya tələblərinə əməl olunmasının lazımi səviyyədə təmin edilməsi üçün Eesti Firma OÜ, digər tədbirlərlə yanaşı, aşağıdakı prosedurları tətbiq edir:
- müştərinin və onun nümayəndələrinin müəyyənləşdirilməsi;
- müştəri və onun (planlaşdırılan) fəaliyyəti barədə məlumatların toplanması;
- müştərinin profilinin, o cümlədən korporativ strukturunun və xidmətlərimizdən istifadə məqsədlərinin araşdırılması;
- son faydalı mülkiyyətçilərin (UBO) müəyyənləşdirilməsi;
- müştərinin siyasi nüfuzlu şəxs (PEP) olub-olmadığının yoxlanılması;
- müştərinin beynəlxalq sanksiya siyahıları üzrə yoxlanılması.
Qeyd
Müştərinin əməkdaşlığı KYC və AML/CFT prosedurlarımızın ayrılmaz hissəsidir. Tam və dəqiq məlumatın təqdim edilməsi, həmçinin lazımi araşdırma apardığımız müddətdə bizimlə qarşılıqlı əlaqəyə hazır olmaq bu tədbirləri effektiv edir, qarşılıqlı etimadı gücləndirir və şəffaf, təhlükəsiz iqtisadi mühitin yaradılmasına kömək edir.
Daxili AML/CFT prosedurları
Bu ictimai siyasətə əlavə olaraq, Eesti Firma OÜ AML/CFT hüquqi tələblərinə uyğunluğu təmin etmək üçün ətraflı daxili qaydalar və prosedurlar hazırlayıb və tətbiq edib. Bu daxili sənədlər yalnız şirkət əməkdaşlarının istifadəsi üçün nəzərdə tutulub və sorğu əsasında nəzarət orqanlarına təqdim edilir. Metodlarımızın məxfiliyini qorumaq və onların effektiv tətbiqini təmin etmək üçün daxili prosedurlara ictimai giriş məhdudlaşdırılıb.
Qadağan olunmuş müştəri növləri və işgüzar münasibətlər
Eesti Firma OÜ aşağıdakı şəxslərə xidmət göstərmir və onlarla işgüzar münasibətlərə girmir:
- qanunla tələb olunan lazımi araşdırma tədbirlərinin tətbiq edilə bilmədiyi şəxslər;
- çirkli pulların yuyulmasında və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsində iştirakına dair əsaslı şübhələr olan şəxslər;
- kapitalının 10%-dən çoxu təqdimatçı səhmlərindən ibarət olan hüquqi şəxslər;
- şəxsin fəaliyyətinin qanunsuz olduğuna və ya ola biləcəyinə dair əsaslı şübhələr olduqda;
- şəxsin nominal şəxs və ya fiktiv qurum kimi hərəkət etdiyinə inanmaq üçün əsas olduqda;
- yüksək riskli yurisdiksiyaların vətəndaşı olan və ya onlarla sıx əlaqələri olan şəxslər (bu yurisdiksiyaların siyahısı Aİ-nin 2016/1675 saylı Qaydasında müəyyən edilir).
Müştəri məlumatlarının saxlanılması
Tətbiq olunan qanunlara uyğun olaraq, müştərilərdən alınan bütün məlumatları işgüzar münasibətin bütün müddəti ərzində və onun başa çatmasından sonra 5 il saxlamalıyıq. Nəzarət orqanının tələbi olduqda, bu saxlama müddəti qanuna uyğun olaraq uzadıla bilər. Toplanmış bütün məlumatlar məxfilik standartlarına ciddi riayət edilməklə təhlükəsiz və məxfi şəkildə saxlanılır və heç bir üçüncü şəxsə açıqlanmır.
Eesti Firma OÜ-nin müştəriləri haqqında məlumat yalnız aşağıdakılara açıqlana bilər: (a) yalnız AML/CFT uyğunluğu məqsədilə şirkətin müqavilə tərəfdaşlarına; (b) qanunda nəzərdə tutulan hallarda dövlət orqanlarına; və ya (c) hüquqi qüvvəyə minmiş məhkəmə qərarı əsasında.
Yeniləmələr və hüquqi məlumat
Təcrübələrimizdəki və ya hüquqi və tənzimləyici tələblərdəki dəyişiklikləri əks etdirmək üçün bu AML/CFT siyasətini istənilən vaxt yeniləmək və ya dəyişdirmək hüququmuzu özümüzdə saxlayırıq. Bütün dəyişikliklər bu səhifədə dərc ediləcək və “son yenilənmə” tarixi müvafiq qaydada düzəldiləcək. Ən son yeniləmələrdən xəbərdar olmaq üçün bu sənədi vaxtaşırı nəzərdən keçirməyi tövsiyə edirik.
Əlaqə məlumatları
Siyasətimiz və ya tətbiq etdiyimiz AML/CFT tədbirləri barədə suallarınız varsa, bizimlə əlaqə saxlayın. Şəffaflığa önəm veririk və zəruri məlumatları təqdim etməyə hazırıq.
- Şirkətin adı: Eesti Firma OÜ
- Qeydiyyat kodu: 14164797
- ƏDV nömrəsi (KMKR): EE102081480
- Fəaliyyət lisenziyası (TCSP): FIU000144
- Nəzarət orqanı: Financial Intelligence Unit (Rahapesu Andmebüroo)
- AML üzrə məsul şəxs: İlya Nikiforov — AML/CFT uyğunluğuna cavabdehdir
- E-poçt: [email protected]
- Telefon: +372 641 7777
- Ünvan: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estoniya
Sorğularınıza operativ cavab verməyə və yaranan bütün məsələlər üzrə hərtərəfli məlumat təqdim etməyə çalışırıq.
Bu AML siyasəti Eesti Firma OÜ-nin hüquqşünası, həmtəsisçisi və daxili AML üzrə məsul şəxsi — İlya Nikiforov tərəfindən hazırlanıb və təsdiq edilib. O, AML/CFT qanunvericiliyinə uyğunluğun monitorinqinə və şirkətin fəaliyyətində ən yaxşı uyğunluq təcrübələrinin tətbiqinə cavabdehdir. Bu siyasətin müddəaları istisnasız olaraq şirkətin hər bir müştərisinə şamil olunur. Suallarınız olarsa, birbaşa Eesti Firma’s dəstək komandası ilə əlaqə saxlayın.