Təşəkkür edirik!
Sorğunuz uğurla qəbul edildi. Məsləhətçilərimiz qısa zamanda sizinlə əlaqə saxlayacaq.
Avropa İttifaqının qanunvericilik və tənzimləmə çərçivəsi kripto birjaları, kripto-aktiv layihələri, NFT platformaları, ICO kampaniyaları və digər blokçeyn startapları üçün səmərəli korporativ həllər yaratmağa imkan verir.
Virtual aktivlər və kriptovalyutalar
EU-da kripto tənzimləməsi
Avropada kripto lisenziyası
Avropa İttifaqında VASP lisenziyası
Kripto layihələri üçün tam dəstək
Kripto ilə bağlı fəaliyyət üçün lisenziya alın və blokçeyn biznesinizi EU hüquqi çərçivəsinə inteqrasiya edin.
Blokçeyn layihəsi üçün Avropa korporativ həllinin dəyəri 3500 €-dan başlayır
2017-ci ildən kripto şirkətlərinə və blokçeyn layihələrinə konsultasiya və hüquqi dəstək üzrə ixtisaslaşırıq, Avropada kripto lisenziyalarının, VASP və ya CASP icazələrinin alınması üzrə xidmətlər təklif edirik.
Avropada Kripto Lisenziyası alma prosesinə başlayın
Komandamız 2017-ci ildən Avropa İttifaqında kripto layihələri və blokçeyn startaplarına dəstək üzrə ixtisaslaşır. Bu müddətdə zəruri hüquqi çərçivəni yaratmış, daxili maliyyə və IT infrastrukturunu qurmuş, səmərəli AML/KYC alqoritmlərini inkişaf etdirib tətbiq etmiş, kripto lisenziyaları və ya icazələri almış və 300-dən çox müştərimiz üçün EU hüquqi çərçivəsində blokçeyn layihələrinin uğurla başlamasına kömək etmişik.
Kripto sənayesindəki ən son xəbərləri və blokçeyn texnologiyasındakı inkişafları daim yaxından izləyir, həmçinin hüquqi aktlardakı dəyişiklikləri və beynəlxalq AML/CFT standartlarını diqqətlə monitorinq edirik. Məsləhətçilərimiz, hüquqşünaslarımız və maliyyə mütəxəssislərimiz ən mürəkkəb və qeyri-adi problemlərin həllində səriştəlidir və həmişə yeni çağırışlara hazırdır.
Blokçeyn layihəsi qurmaq və Avropada, ilk növbədə Avropa İttifaqında, müştərilərinizə kriptovalyuta mübadiləsi xidmətləri göstərməyə başlamaq istəyirsinizsə, kriptovalyutaların və virtual aktivlərin tənzimlənməsi, habelə layihənizin müəyyən Avropa yurisdiksiyasında VASP və ya CASP fəaliyyəti üçün kripto lisenziyası alması zərurəti barədə mütləq düşünməlisiniz.
Hazırda bütün Avropa dövlətləri kripto dəyişdiricilərinin və kripto birjalarının fəaliyyətinin tənzimlənməsi və nəzarəti prinsiplərini hazırlayıb tətbiq etməyib və bir çox EU ölkəsində kriptovalyuta sənayesi hələ də boz zonadadır. Bu günə qədər kriptovalyutaların mübadiləsi və saxlanması üzrə VASP və ya CASP fəaliyyətinin tənzimlənməsi, habelə müvafiq qeydiyyat və ya lisenziyanın qanunvericilik səviyyəsində alınması imkanı aşağıdakı Avropa ölkələrində tətbiq olunub: Bolqarıstan, Almaniya, İrlandiya, Litva, Polşa, Portuqaliya, Slovakiya, Çexiya, Estoniya.
Şirkətimiz kripto biznesinizi qeydiyyatdan keçirmək və müxtəlif Avropa dövlətlərində kriptovalyuta mübadiləsi fəaliyyətinə başlamaq imkanı təklif edir. Sizə fərdi məsləhət verəcək, gözlənilən biznes axınlarını və blokçeyn layihənizin xüsusiyyətlərini təhlil edəcək, kripto lisenziyası və ya VASP və ya CASP qeydiyyatı almaq və EU-da kriptovalyuta biznesinizə uğurla başlamaq üçün ən yaxşı və ən rasional həlli təklif edəcəyik.
ICO bumunun yaratdığı kriptovalyuta aktivlərinə marağın kəskin artmasından və müasir maliyyə sistemində kriptovalyutaların rolunun güclənməsindən sonra müstəqil hökumətlərarası təşkilat – FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) 2018-ci ilin oktyabrında AML/CFT təlimat və tövsiyələrinə əhəmiyyətli əlavələr etdi və AML/CFT komponentini virtual aktivlər və kriptovalyutalarla bağlı maliyyə fəaliyyətinin ayrılmaz hissəsinə çevirdi.
Həmin il Avropa Parlamenti mövcud EU maliyyə və AML/CFT tənzimləmələrini virtual valyuta anlayışı ilə tamamlayan 5-ci AML Direktivini (2018/843) təsdiqlədi.
Yuxarıda göstərilənlərə əsasən, virtual aktivlərə kriptovalyutalar və tokenlər kimi rəqəmsal aktiv sinifləri, o cümlədən security tokenlər, aktivlə təmin edilmiş tokenlər, müəyyən utility tokenlər, unikal NFT tokenləri (non‑fungible tokenlər) daxil ola bilər və bu siyahını davam etdirmək olar.
FATF təsnifatına və 5-ci AML Directive-də göstərilən təriflərə əsasən, virtual aktiv xidməti təminatçısı (VASP) aşağıdakı sahələrdə biznes aparan, xidmət göstərən və ya digər fiziki və ya hüquqi şəxsin xeyrinə əməliyyatlar həyata keçirən istənilən fiziki və ya hüquqi şəxsdir:
Virtual aktivlər (kriptovalyutalar, tokenlər və s.) ilə fiat valyutalar (klassik pul) arasında mübadilə
Virtual aktivlərin bir və ya bir neçə formasının digər virtual aktivlərə mübadiləsi
Virtual aktivin köçürülməsi virtual aktivin bir virtual aktiv ünvanından və ya hesabından digərinə keçirildiyi, digər fiziki və ya hüquqi şəxs adından həyata keçirilən əməliyyat kimi müəyyən edilir.
Müvafiq IT həlli və ya digər texnoloji mexanizm vasitəsilə kriptovalyutaların və digər virtual aktivlərin saxlanması və/və ya idarə edilməsi üzrə xidmətlərin göstərilməsi, virtual aktivlərə tam nəzarət və sərəncam vermək hüququnun müştərilərdə saxlanılması şərtilə.
Müştərinin (emitentin) adından virtual aktivlərin (kriptovalyutalar, tokenlər və s.) ilkin təklifi və/və ya yerləşdirilməsi ilə bağlı maliyyə xidmətlərinin göstərilməsi.
Yuxarıda göstərilənlərə əsasən, VASP və ya CASP lisenziyası ilə həm dar ixtisaslaşmış kripto dəyişdiricisi və ya kastodial kripto pul kisəsindən istifadə imkanını verən xidmət, həm də geniş funksionallığa malik tamhüquqlu kriptovalyuta birjası yaratmaq mümkündür.
FATF tövsiyələri virtual aktiv xidməti təminatçılarının (VASP) çirkli pulların yuyulmasına və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə (AML/CFT), habelə lisenziyalaşdırma və ya qeydiyyat məqsədilə tənzimlənməli olduğunu və fəaliyyətlərinin səmərəli dövlət nəzarəti və monitorinqi sistemlərinə tabe olmalı olduğunu nəzərdə tutan tələblər müəyyən edib.
5-ci AML Directive (2018/843) bütün EU üzv dövlətləri üçün virtual aktivləri və kriptovalyutaları yerli qanunvericilik səviyyəsində tənzimləmək, VASP-lər, kripto dəyişdiriciləri və kriptovalyuta sənayesinin digər iştirakçıları üçün qeydiyyat və ya lisenziyalaşdırmanı təmin etmək öhdəliyini müəyyən etdi. Beləliklə, EU üzv dövlətləri blokçeyn bizneslərinə öz fəaliyyətlərini rəsmi qeydiyyatdan keçirməyə və kriptovalyutaların mübadiləsi və ya saxlanması üçün lisenziyalar (kriptovalyuta lisenziyaları və VASP lisenziyaları) almağa mərhələli şəkildə imkan verməyə başladılar.
2022-ci il etibarilə bütün EU üzv dövlətləri direktivə əməl etməmiş və kriptovalyutalarla işləmək üçün lisenziya almaq imkanını nəzərdə tutmamışdır. Artıq VASP-ləri tənzimləyən Avropa yurisdiksiyalarında kriptovalyuta biznesinin tənzimlənməsi və nəzarəti üçün vahid standartlar yoxdur: məsələn, Almaniyada kriptovalyuta dəyişdiriciləri maliyyə tənzimləyicisi BaFin tərəfindən tənzimlənir və belə şirkətlər üçün çox ciddi tələblər mövcuddur, Çexiyada isə kripto fəaliyyətinin qeydiyyatını Ticarət Lisenziyaları Reyestri aparır və faktiki olaraq VASP-lər üçün demək olar ki, xüsusi tələblər yoxdur.
20.04.2023-cü ildə Avropa Parlamenti bu hüquqi akt üzrə çoxillik danışıqlar prosesini başa çatdıraraq Markets in Crypto-assets (MiCA) tənzimləmə layihəsini təsdiqlədi. MiCA-nın əsas məqsədi rəqəmsal maliyyə sənayesinin potensialını və innovativ inkişafını dəstəkləməyə yönəlmiş səmərəli tədbirlər toplusunu EU-nun vahid qanunvericiliyinə tətbiq etməkdir. MiCA tənzimləməsinin tətbiqi kriptovalyuta şirkətləri arasında ədalətli rəqabəti təmin etməklə yanaşı, maliyyə və AML/CFT risklərini minimuma endirməyə yönəlib. 2025-ci ilin yanvarından kriptovalyuta şirkətlərinin fəaliyyətinin tənzimlənməsinə dair MiCA müddəaları bütün bazar iştirakçıları üçün məcburi olacaq.
5-ci AML Directive (2018/843) virtual aktiv xidməti təminatçıları (VASP) üçün əsas tələbləri müəyyən edib, xidmətlərin göstərilməsi şərtlərini və kripto dəyişdiricilərinin, kripto birjalarının və digər kriptovalyuta layihələrinin AML/KYC tədbirlərinə əməl etmək öhdəliklərini açıqlayıb.
Kripto şirkətlərinə tətbiq olunan tələblər konkret yurisdiksiyadan asılı olaraq müəyyən dərəcədə fərqlənə bilər, lakin əksər hallarda kriptovalyuta xidməti təminatçıları aşağıdakı meyarlara cavab verməlidir:
Kriptovalyuta şirkətinin baş menecerləri, təsisçiləri və benefisiarları qüsursuz işgüzar reputasiyaya malik olmalı və məhkumluğun olmaması haqqında arayışla təsdiqlənən cinayət qanunvericiliyi üzrə cəzaya malik olmamalıdır. Bəzi yurisdiksiyalarda baş menecerin yerli olması tələbi mövcuddur.
Kriptovalyuta şirkəti tənzimləyici ilə əlaqə saxlamaq və şübhəli əməliyyatlar barədə hesabat vermək üçün səriştəli AML məsulunu (Compliance Officer) və ya MLRO (Money Loundering Reporting Officer) cəlb etməlidir.
Kripto şirkətləri daxili proseslərində aşağıdakı halları da əhatə etməli və tənzimləməli olan səmərəli AML/CFT tədbirlərini hazırlamağa və tətbiq etməyə borcludurlar:
Kripto şirkətləri şübhəli və qeyri-adi əməliyyatlar barədə nəzarət orqanlarını məlumatlandırmağa, cinayət fəaliyyətinə və ya çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi cəhdlərinə, habelə beynəlxalq sanksiyalardan yayınmaya işarə edən halların müəyyənləşdirilməsinə fəal töhfə verməyə borcludurlar.
Bütün VASP və ya CASP-lər, kriptovalyuta birjaları və kripto dəyişdiriciləri müştəriləri barədə məlumatları və onların həyata keçirdiyi əməliyyatlar haqqında məlumatları konkret yurisdiksiyanın AML Act-i ilə müəyyən edilən müddət (adətən ən azı 5 il) ərzində saxlamağa borcludurlar.
Konkret Avropa yurisdiksiyası səviyyəsində VASP və ya CASP üçün yerli qanunvericilik əlavə minimum nizamnamə kapitalı tələbləri də qoya, yerli ofisə ehtiyacı müəyyən edə və ya şirkətin baş menecerinin və/və ya MLRO-sunun təsis edildiyi dövlətin rezidenti olmasını şərtləndirə bilər.
VASP və ya CASP-nin, kriptovalyuta birjasının və ya kripto dəyişdiricisinin uğurlu fəaliyyəti cari xərclərin ödənilməsi üçün fəaliyyət hesabı, müştərilərlə əməliyyatların aparılması üçün əməliyyat cari hesabı və layihənizin likvidliyini təmin etmək üçün iri və etibarlı kriptovalyuta birjasında korporativ hesab tələb edir.
Kriptovalyuta sənayesi AML/KYC kontekstində yüksək riskli fəaliyyət sahəsi olduğundan, hər bank və ya ödəniş sistemi bu sahənin nümayəndələrinə ödənişlərin qəbulu və göndərilməsi xidmətləri göstərməyə hazır deyil. Məsləhətçilərimiz və mütəxəssislərimiz kripto startapınız üçün səmərəli ödəniş infrastrukturunun yaradılmasında Sizə həmişə kömək etməyə hazırdırlar – banklarda və EMI/PSP ödəniş təşkilatlarında cari hesabların açılmasına yardım edəcək, həmçinin ən geniş yayılmış kripto birjalarında Sizin üçün korporativ profillər yaradacağıq.
AML/CFT tədbirlərinə əməl etmək öhdəliyi hər bir Avropa kriptovalyuta şirkəti və VASP və ya CASP üçün əsas amildir. Şirkətin fəaliyyətində səmərəli daxili AML/CFT qaydaları və alqoritmlərinin işlənib hazırlanması və tətbiqi ilə yanaşı (nəzəri komponent), şirkətin real həyatda müştəriləri və onların əməliyyatlarını müəyyənləşdirmək və yoxlamaq öhdəliklərini yerinə yetirəcəyi alətlər və kanallar da (praktik komponent) mühüm əhəmiyyət daşıyır.
Kripto startapınız geniş müştəri dairəsinə xidmət təklif etməyi və EU kriptovalyuta xidmətləri bazarında uğurla rəqabət aparmağı planlaşdırırsa, müştərinin şəxsiyyətinin yoxlanılması proseslərini avtomatlaşdırmaq və səmərəliliyini artırmaq, müştəriləri sanksiya siyahılarında və siyasi nüfuzlu şəxslərin (PEP) siyahılarında olub-olmaması baxımından yoxlamaq, yoxlama və monitorinq prosedurlarını tətbiq etmək, habelə şirkətinizin müştərilərinin kriptovalyuta əməliyyatlarını və kripto pul kisələrini yoxlamaq üçün şirkətin işinə müasir IT sistemlərini tətbiq etmək həyati əhəmiyyətlidir (SumSub, Crystal, Chainalysis və digərləri).
Məsləhətçilərimiz və hüquqşünaslarımız kripto şirkətiniz üçün AML/CFT sənədlərinin və daxili qaydaların hazırlanmasında, həmçinin bütün hüquqi tələblərə tam cavab verən və kripto layihənizin konkret biznes modelini əks etdirən ən innovativ IT həllərinin tətbiqində Sizə peşəkar yardım göstərməyə hazırdır.
VASP 5-ci Anti-Money Laundering Directive terminologiyasına uyğun Virtual Aktiv Xidməti Təminatçısıdır. CASP Markets in crypto‑assets (MiCA) Tənzimləməsinin terminologiyasına uyğun Kripto-aktiv Xidməti Təminatçısıdır.
Təminatçı virtual aktivləri və fiat valyutaları mübadilə edə, virtual aktivlərin bir və ya bir neçə formasını mübadilə edə, kripto köçürmələrini icra edə və kastodial virtual valyuta pul kisəsi xidmətləri göstərə bilər. O, həmçinin müştərinin adından virtual aktivlərin ilkin təklifi və ya yerləşdirilməsi ilə bağlı maliyyə xidmətləri göstərə bilər.
Kriptovalyutaların mübadiləsi və saxlanması üzrə VASP və ya CASP fəaliyyətinin tənzimlənməsi Bolqarıstan, Almaniya, İrlandiya, Litva, Polşa, Portuqaliya, Slovakiya, Çexiya və Estoniyada tətbiq olunub. Tələblər konkret yurisdiksiyadan asılı olaraq fərqlənə bilər.
20.04.2023-cü ildə Avropa Parlamenti Markets in Crypto-assets tənzimləmə layihəsini təsdiqlədi. 2025-ci ilin yanvarından kriptovalyuta şirkətlərinin fəaliyyətinin tənzimlənməsinə dair MiCA müddəaları bütün bazar iştirakçıları üçün məcburi olacaq.
Baş menecerlər, təsisçilər və benefisiarlar qüsursuz işgüzar reputasiyaya malik olmalı və cinayət qanunvericiliyi üzrə cəzaya malik olmamalıdır. Kriptovalyuta şirkəti səriştəli AML məsulunu və ya MLRO cəlb etməli və daxili proseslərində səmərəli AML/CFT tədbirlərini tətbiq etməlidir. Yerli qanunvericilik həmçinin minimum nizamnamə kapitalı, yerli ofis və ya rezidentlik tələbləri qoya bilər.
VASP və ya CASP şirkətləri müştəri məlumatlarını və əməliyyatlar haqqında məlumatları konkret yurisdiksiyanın AML Act-i ilə müəyyən edilən müddət ərzində saxlamağa borcludurlar. Bu müddət adətən ən azı 5 ildir.
VASP və ya CASP-nin uğurlu fəaliyyəti cari xərclər üçün fəaliyyət hesabı, müştəri əməliyyatları üçün əməliyyat cari hesabı və iri, etibarlı kriptovalyuta birjasında korporativ hesab tələb edir. Kriptovalyuta sənayesi AML/KYC kontekstində yüksək riskli sahə olduğundan, hər bank və ya ödəniş sistemi xidmət göstərməyə hazır deyil.
Komandamız 2017-ci ildən Avropa İttifaqında kripto layihələri və blokçeyn startaplarına dəstək üzrə ixtisaslaşır və 300-dən çox müştəri üçün layihələrin başlanmasına kömək edib. Məsləhətçilərimiz gözlənilən biznes axınlarını və blokçeyn layihəsinin xüsusiyyətlərini təhlil edə, AML/CFT sənədləri və daxili qaydalara, həmçinin ödəniş infrastrukturunun qurulmasına yardım göstərə bilərlər.
