LEI pro krypto: Co burzy, MiCA a Travel Rule znamenají pro společnosti

Legal Entity Identifier je 20znakový globální kód pro společnosti a jiné právnické osoby a na krypto platformách s licencí EU je obvykle podmínkou obchodování prostřednictvím firemního účtu.

Společnost, která potřebuje kód pro obchodování s kryptem, může požádat o LEI online prostřednictvím nás. Spolupracujeme s WM Datenservice, vydavatelem akreditovaným organizací GLEIF, nadací provozující globální systém LEI.

Proč krypto burzy požadují od společností LEI

V EU jsou krypto burzy, brokeři a banky, které samy nabízejí obchodování s kryptem, považovány za poskytovatele služeb souvisejících s kryptoaktivy (CASP) podle MiCA, nařízení o trzích s kryptoaktivy. MiCA jim ukládá vést záznamy o každém pokynu a transakci. Článek 14 závazného technického standardu pro vedení záznamů, nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2025/1140, doplňuje, že klient, který je společností nebo jinou právnickou osobou, musí být v těchto záznamech identifikován svým LEI. Estonská banka LHV vysvětluje svůj vlastní požadavek stejně: jako poskytovatel krypto služeb musí identifikovat klienty-společnosti a v případě potřeby vykazovat jejich transakce pomocí LEI.

Pokud klient nemá LEI, standard vyžaduje, aby jej poskytovatel pro klienta získal nebo použil jiný identifikátor platný v celé EU, který splňuje kritéria standardu. V praxi platformy obvykle žádají společnost, aby si zajistila vlastní kód, a každá stanovuje postup a lhůty.

MiCA ukládá povinnost LEI poskytovateli, ale dotýká se každé společnosti obchodující s kryptem prostřednictvím platformy s licencí EU, bez ohledu na místo registrace společnosti. Globální platformy mohou přijmout společnost mimo EU prostřednictvím subjektu mimo EU s vlastními pravidly, proto před podáním žádosti ověřte, který subjekt bude váš účet vést a co vyžaduje.

U akcií, ETF a derivátů vychází požadavek na LEI z jiných pravidel EU, MiFIR a EMIR, jimž se věnujeme v článku o tom, proč brokeři požadují LEI.

Požadavky na LEI u Kraken, Coinbase Prime, LHV a Revolut Business

Totéž vidíme ve vlastní praxi. Více než jedna burza požádala o kód při otevírání účtu klienta a jeden klient nemohl ve své bance obchodovat s kryptem, dokud nebylo vydáno jeho LEI.

Kontrola LEI před podáním žádosti na krypto platformu

Před podáním žádosti proveďte tři rychlé kontroly.

1. Ověřte, zda společnost již kód má. Vyhledejte podle názvu nebo registračního čísla v bezplatné databázi GLEIF, zejména pokud společnost někdy obchodovala s akciemi nebo dluhopisy prostřednictvím brokera.
2. Ujistěte se, že kód patří držiteli účtu. LEI musí být vydáno společnosti, která drží krypto účet, nikoli její mateřské společnosti nebo dceřiné společnosti.
3. Udržujte kód platný a aktuální. Obnovujte jej každý rok a po každé změně v obchodním rejstříku požádejte vydavatele LEI o aktualizaci záznamu. Viděli jsme, že banky a brokeři zastavili obchody klienta, dokud nebyl propadlý kód obnoven.

Vyžaduje Travel Rule LEI?

Travel Rule ukládá CASP zasílat s prováděnými převody krypta informace o odesílateli a příjemci, podobně jako bankovní převod obsahuje jméno plátce. V EU ji stanoví nařízení (EU) 2023/1113.

Když společnost odesílá krypto, převod obsahuje její název, sídlo a adresu její peněženky nebo číslo krypto účtu. LEI je také na seznamu, ale pouze za dvou podmínek: společnost poskytla kód svému poskytovateli a datový formát používaný poskytovateli pro něj obsahuje pole. Pokud společnost LEI nemá, lze použít jakýkoli jiný rovnocenný oficiální identifikátor.

Travel Rule sama o sobě tedy společnosti neukládá povinnost získat LEI. Požadavek vychází z pravidel MiCA pro vedení záznamů, a jakmile společnost z tohoto důvodu poskytne burze své LEI, může kód doprovázet i její převody.

LEI pro CASP: žádosti o licenci a průběžné povinnosti

Podnik, který chce poskytovat krypto služby v EU, potřebuje LEI před podáním žádosti o licenci CASP. Technický standard pro žádosti CASP, nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2025/305, uvádí LEI žadatele mezi základními údaji, které musí obsahovat každá žádost. V naší praxi je žadatelé o licenci potřebovali právě z tohoto důvodu. Pokud připravujete žádost, můžeme pomoci také s licencí MiCA pro CASP.

LEI zůstává požadavkem i po udělení licence. Podle článku 17 standardu pro vedení záznamů musí licencovaný CASP ve svých záznamech identifikovat sám sebe vlastním LEI a kód obnovovat. Podle DORA, pravidel EU pro IT riziko ve financích, musí CASP používat LEI také v registru informací o IT smlouvách a ve svých hlášeních o významných IT incidentech.

Objednání LEI pro obchodování s kryptem

Zajišťujeme kódy LEI pro společnosti z EU a mnoha dalších zemí. Vyplníte krátký online formulář, údaje o společnosti převezmeme z jejího národního obchodního rejstříku a kód obvykle dorazí během jednoho nebo dvou pracovních dnů. Propadlý kód od jiného vydavatele lze k nám převést a obnovit. Pokud si nejste jisti, co vaše burza nebo banka skutečně potřebuje, napište nám a bezplatně to ověříme.

Odeslat žádost

Často kladené otázky