Eesti Firma OÜ licencirani je pružatelj usluga osnivanja trgovačkih društava i povjereničkih usluga (TCSP) u Estoniji. Broj naše licencije je FIU000144; licencija je izdana našem matičnom društvu Ühinenud Õigusbürood OÜ i u potpunosti se odnosi i na Eesti Firma OÜ. Djelatnosti društva regulira i nadzire Financijsko-obavještajna jedinica (FIU) Republike Estonije.
Ukratko
Kao obveznik prema estonskim propisima i propisima EU-a o sprječavanju pranja novca, Eesti Firma OÜ prije uspostavljanja svakog poslovnog odnosa primjenjuje stroge mjere poznavanja klijenta (KYC) i dubinske analize — utvrđuje identitet klijenta, provjerava stvarne vlasnike i status PEP-a te provodi provjere prema međunarodnim popisima sankcija. Ne surađujemo s klijentima čiji se identitet ne može propisno provjeriti, a svi podaci o klijentima čuvaju se povjerljivo i samo onoliko dugo koliko to zakon nalaže.
Sprječavanje pranja novca
Sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma obuhvaća skup mjera usmjerenih na sprječavanje i zaustavljanje nezakonitih aktivnosti povezanih s legalizacijom imovinske koristi stečene kaznenim djelima i financijskom potporom terorističkim organizacijama.
Suzbijanje pranja novca ima ključnu ulogu u očuvanju stabilnosti i transparentnosti globalnog financijskog sustava. Te mjere pomažu spriječiti kriminalne aktivnosti, osiguravaju zakonitost financijskih transakcija te pridonose općoj javnoj sigurnosti i društveno-gospodarskoj dobrobiti.
Opća načela AML/CFT društva Eesti Firma OÜ
Kao pružatelj korporativnih usluga, Eesti Firma OÜ obveznik je prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma i Zakonu o međunarodnim sankcijama. To znači da se pri pružanju usluga klijentima strogo pridržavamo načela poznavanja klijenta (KYC) i primjenjujemo učinkovite mjere dubinske analize.
U svojem poslovanju ne poštujemo samo estonsko zakonodavstvo, već uzimamo u obzir i relevantni okvir Europske unije usmjeren na suzbijanje pranja novca i financiranja terorizma. To uključuje Uredbu (EU) 2016/1675, kojom su utvrđene visokorizične treće zemlje, i trenutačno važeće direktive o sprječavanju pranja novca — AMLD IV (Direktiva (EU) 2015/849) i AMLD V (Direktiva (EU) 2018/843) — kako su prenesene u estonsko zakonodavstvo. Svoje postupke usklađujemo i s novim paketom EU-a za AML — AMLR (Uredba (EU) 2024/1624) i AMLD VI (Direktiva (EU) 2024/1640) — koji se počinje primjenjivati u srpnju 2027.
Zahvaljujući dugogodišnjem iskustvu u registraciji trgovačkih društava i pružanju korporativnih usluga u Estoniji, naš tim posjeduje opsežno stručno znanje u području AML/CFT. Strogo se pridržavamo profesionalnih standarda i zakonskih zahtjeva pri provedbi mjera za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma, s posebnim naglaskom na transparentnost našeg rada, zaštitu financijskih interesa klijenata, povjerljivost pribavljenih podataka i izgradnju povjerenja klijenata.
Ključne mjere AML/CFT
Kako bi osigurao odgovarajuću razinu usklađenosti sa zahtjevima za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma te zahtjevima međunarodnih sankcija, Eesti Firma OÜ, među ostalim, primjenjuje sljedeće postupke:
- utvrđivanje identiteta klijenta i njegovih zastupnika;
- prikupljanje podataka o klijentu i njegovim (planiranim) aktivnostima;
- ispitivanje profila klijenta, uključujući njegovu korporativnu strukturu i svrhe korištenja naših usluga;
- utvrđivanje krajnjih stvarnih vlasnika (UBO);
- provjeru je li klijent politički izložena osoba (PEP);
- provjeru klijenta prema međunarodnim popisima sankcija.
Napomena
Suradnja klijenata sastavni je dio naših postupaka KYC i AML/CFT. Pružanje potpunih i točnih podataka te spremnost na suradnju s nama tijekom provođenja dubinske analize čine te mjere učinkovitima, jačaju uzajamno povjerenje i pomažu u stvaranju transparentnog i sigurnog gospodarskog okruženja.
Interni postupci AML/CFT
Uz ovu javno dostupnu politiku, Eesti Firma OÜ izradio je i uveo detaljna interna pravila i postupke kako bi osigurao usklađenost sa zakonskim zahtjevima AML/CFT. Ti interni dokumenti namijenjeni su isključivo zaposlenicima društva i dostavljaju se nadzornim tijelima na zahtjev. Javni pristup internim postupcima ograničen je radi zaštite povjerljivosti naših metoda i osiguranja njihove učinkovite primjene.
Zabranjene vrste klijenata i poslovnih odnosa
Eesti Firma OÜ ne pruža usluge niti uspostavlja poslovne odnose sa sljedećim osobama:
- osobama na koje nije moguće primijeniti zakonom propisane mjere dubinske analize;
- osobama za koje postoji osnovana sumnja da su uključene u pranje novca ili financiranje terorizma;
- pravnim osobama kod kojih se više od 10% kapitala sastoji od dionica na donositelja;
- ako postoji osnovana sumnja da su aktivnosti osobe nezakonite ili bi mogle biti nezakonite;
- ako postoji razlog za vjerovanje da osoba djeluje kao nominalni zastupnik ili fiktivni subjekt;
- osobama koje su državljani visokorizičnih jurisdikcija ili su s njima usko povezane (popis takvih jurisdikcija utvrđen je Uredbom EU-a 2016/1675).
Čuvanje podataka o klijentima
U skladu s primjenjivim zakonima, obvezni smo čuvati sve podatke primljene od klijenata tijekom cijelog trajanja poslovnog odnosa i još 5 godina nakon njegova prestanka. Ako to zahtijeva nadzorno tijelo, razdoblje čuvanja može se produljiti u skladu sa zakonom. Svi prikupljeni podaci pohranjuju se sigurno i povjerljivo, uz strogo poštovanje standarda privatnosti, te se ne otkrivaju trećim stranama.
Podaci o klijentima društva Eesti Firma OÜ mogu se otkriti samo: (a) ugovornim partnerima društva isključivo u svrhu usklađenosti s AML/CFT; (b) državnim tijelima u slučajevima predviđenima zakonom; ili (c) na temelju pravno obvezujuće sudske odluke.
Ažuriranja i pravne informacije
Zadržavamo pravo u bilo kojem trenutku ažurirati ili izmijeniti ovu politiku AML/CFT kako bismo uvažili promjene u svojoj poslovnoj praksi ili zakonskim i regulatornim zahtjevima. Sve promjene bit će objavljene na ovoj stranici, a datum „posljednjeg ažuriranja” prilagodit će se u skladu s time. Preporučujemo da povremeno pregledate ovaj dokument kako biste bili upoznati s najnovijim izmjenama.
Podaci za kontakt
Ako imate pitanja o našoj politici ili mjerama AML/CFT koje primjenjujemo, obratite nam se. Cijenimo transparentnost i spremni smo pružiti potrebne informacije.
- Naziv društva: Eesti Firma OÜ
- Registracijski broj: 14164797
- PDV broj (KMKR): EE102081480
- Licencija za obavljanje djelatnosti (TCSP): FIU000144
- Nadzorno tijelo: Financijsko-obavještajna jedinica (Rahapesu Andmebüroo)
- Službenik za AML: Ilja Nikiforov — odgovoran za usklađenost s AML/CFT
- E-pošta: info@eestifirma.ee
- Telefon: +372 641 7777
- Adresa: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonija
Nastojimo brzo odgovoriti na vaše upite i pružiti sveobuhvatne informacije o svim pitanjima koja se pojave.
Ovu politiku AML izradio je i odobrio pravnik, suosnivač i interni službenik za AML društva Eesti Firma OÜ – Ilja Nikiforov, koji je odgovoran za praćenje usklađenosti sa zakonodavstvom AML/CFT i provedbu najboljih praksi usklađenosti u poslovanju društva. Odredbe ove politike bez iznimke primjenjuju se na svakog klijenta društva. Ako imate bilo kakvih pitanja, obratite se izravno timu za podršku društva Eesti Firma.