Paket MiCA politika i unaprijed ispunjen CASP zahtjev – spremno za uporabu po cijeni od 3.900 €

Gotove MiCA politike i dokumenti za jasan i učinkovit postupak odobrenja CASP-a

Uredba EU-a o tržištima kriptoimovine (MiCA) uspostavlja jedinstven skup pravila za odobravanje i nadzor pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom (CASP-ova) diljem EU-a. Kako bi dobila CASP licencu, društva moraju podnijeti detaljan zahtjev strukturiran točno u skladu s Delegiranom uredbom Komisije (EU) 2025/305.

25 politika usklađenih s MiCA-om

Prije samog popisa korisno je imati na umu logiku: politike čine vaš okvir usklađenosti s MiCA-om, popratni dokumenti predstavljaju operativne dokaze, a plan provedbe i obrazac zahtjeva vode vas redak po redak kroz nadzorni predložak.

Dobivate 25 u cijelosti izrađenih politika na engleskom jeziku, koje obuhvaćaju sva ključna područja MiCA-e. Među ostalim, one uključuju:

• Upravljanje, unutarnje kontrole i sukobe interesa
• Bonitetne zaštitne mjere i planiranje kapitala
• AML/CFT, sankcije i sprječavanje prijevara
• Upravljanje rizicima, kontinuitet poslovanja i upravljanje incidentima
• Sigurnost ICT i DLT infrastrukture
• Zaštitu imovine i sredstava klijenata
• Rješavanje pritužbi i zaštitu zviždača
• Politike specifične za usluge zaprimanja i prijenosa naloga, razmjene, skrbništva, izvršenja i prijenosa

Svaka je politika strukturirana tako da se može povezati s odgovarajućim odjeljcima Delegirane uredbe Komisije (EU) 2025/305 i Uredbe (EU) 2023/1114.

10 popratnih dokumenata, predložaka i opisa

Uz politike dobivate i 10 praktičnih popratnih dokumenata, primjerice:

• Opise radnih mjesta i dijagram organizacijske strukture
• Postupak kriznog komuniciranja
• Opise planova kontinuiteta poslovanja i kontinuiteta ICT-a
• Opis komunikacije o incidentima, evidenciju incidenata i predložak izvješća o incidentu
• Procjenu rizika od ML/TF-a na razini cijelog poslovanja
• Smjernice za zaposlenike o provedbi dubinske analize stranke

Ti dokumenti služe kao operativni dokazi spremni za uporabu, koje nadzorna tijela očekuju vidjeti priložene zahtjevu, a ne samo teorijski opisane.

Plan MiCA dokumentacije i matrica potrebnih podataka

Uz dokumente dobivate Plan MiCA dokumentacije – strukturiranu „kartu” cjelokupne dokumentacije zahtjeva, izrađenu na temelju Delegirane uredbe Komisije (EU) 2025/305.

Plan provedbe:

• Prati članke i odjeljke Delegirane uredbe od 1. do 17. te Prilog 5.;
• Pokazuje koji su dokumenti već uključeni u paket;
• Ističe koje stavke morate pripremiti sami, kao što su:
  • Poslovni plan i trogodišnje financijske prognoze
  • Povijesni financijski izvještaji podnositelja zahtjeva
  • Izračuni regulatornog kapitala / bonitetnih zaštitnih mjera specifični za vaše brojke
  • Izvadci iz registara trgovačkih društava, podaci o dioničarima, životopisi i slični materijali specifični za društvo

Drugim riječima, tablica jasno razdvaja ono što već dobivate od nas od onoga što još morate interno izraditi, kako se ništa ne bi izgubilo između propisa i obrasca zahtjeva.

Unaprijed ispunjen obrazac zahtjeva za CASP licencu

Naposljetku, dobivate unaprijed ispunjen obrazac zahtjeva za odobrenje za rad kao CASP, izrađen u skladu sa službenim zahtjevima u pogledu strukture i sadržaja iz Delegirane uredbe.

Obrazac:

• Prati isti redoslijed odjeljaka kao i propisi;
• Već sadržava standardne formulacije i unakrsna upućivanja na politike iz paketa;
• Ostavlja jasna mjesta za unos podataka specifičnih za vaše društvo (imena, brojeve, iznose, lokalne pojedinosti itd.).

Zadržavate potpunu kontrolu nad sadržajem, dok su struktura i regulatorni jezik već pripremljeni.

Kako je dokumentacija organizirana

Nadzorna tijela pregledavaju vaš predmet po temama, a ne dokument po dokument. Zato su svi materijali u paketu organizirani u logične cjeline koje odgovaraju Delegiranoj uredbi:

• Upravljanje i unutarnje kontrole – unutarnje upravljanje, unutarnje kontrole, sukobi interesa, primjerenost, prijavljivanje nepravilnosti, eksternalizacija, osposobljavanje, vođenje evidencije i računovodstvo.
• Bonitetni i kapitalni okvir – bonitetna politika usklađena sa zaštitnim mjerama MiCA-e, planiranje regulatornog kapitala te poveznice s vašim budućim bonitetnim izračunima i prognozama.
• Kontinuitet poslovanja i upravljanje incidentima – politika kontinuiteta poslovanja, krizno komuniciranje, opisi kontinuiteta te evidencije i izvješća o incidentima.
• AML/CFT, sankcije i prijevare – interne i eksterne AML politike, politika sankcija, odjeljci politike upravljanja rizicima, procjena rizika od ML/TF-a, sprječavanje prijevara i praktične smjernice za osoblje.
• Sigurnost ICT-a i DLT-a – politika DLT infrastrukture i sigurnosti te povezani opisi koji se upotrebljavaju za Prilog 5. o upravljanju ICT rizicima.
• Imovina klijenata, skrbništvo i zaštita – politike zaštite sredstava i kriptoimovine klijenata, skrbništva i upravljanja, arhitekture novčanika te načela upravljanja ključevima.
• Rješavanje pritužbi i poslovno postupanje – politika CASP-a za rješavanje pritužbi te povezani postupci za pravedno i transparentno postupanje prema klijentima.
• MiCA politike specifične za pojedine usluge – zaprimanje i prijenos naloga, razmjena, izvršenje i usluge prijenosa, svaka s vlastitim tekstom politike usklađenim s odgovarajućim člancima MiCA-e.

Ova struktura omogućuje i vama i nadzornom tijelu da jednostavno utvrdite kako je svako regulatorno područje obuhvaćeno.

Što ostaje na vama (i kako vam u tome pomažemo)

Paket je namjerno osmišljen tako da možete ponovno upotrijebiti što više teksta, uz istodobno jasno utvrđivanje onoga što vaš tim još treba učiniti.

Tipični primjeri dokumenata koje pripremate sami uključuju:

• Poslovni plan i program poslovanja;
• Povijesne financijske izvještaje i trogodišnje financijske prognoze;
• Izračune regulatornog kapitala i bonitetnih zaštitnih mjera na temelju vaših stvarnih brojki;
• Službene izvatke iz registara, podatke o dioničarima, životopise i osobne podatke rukovoditelja;
• Sve korporativne dokumente propisane lokalnim pravom koji su potrebni u vašoj jurisdikciji.

Kako se paket upotrebljava u praksi

Nakon što primite mapu, tipičan projekt izgleda ovako:

1. 1

   Definirajte opseg svojih MiCA usluga

   Potvrdite koje usluge povezane s kriptoimovinom namjeravate pružati (razmjena, skrbništvo, izvršenje, prijenos itd.). Plan provedbe pokazuje koje su politike i odjeljci relevantni za svaku vrstu usluge.

2. 2

   Prođite kroz plan provedbe

   Upotrebljavajte Plan MiCA dokumentacije i matricu potrebnih podataka kao svoj glavni kontrolni popis: otvorite svaki redak, pregledajte povezanu politiku ili predložak ako je označen kao GOTOVO te odredite interne odgovorne osobe za stavke označene kao TREBA UČINITI.

3. 3

   Prilagodite politike i popratne dokumente

   Unesite naziv svojeg društva, lokalna upućivanja, pojedinosti o procesima i tehničke specifičnosti. Tekstovi već sadržavaju regulatornu strukturu; vaš je zadatak učiniti ih činjenično točnima za svoju organizaciju.

4. 4

   Popunite unaprijed ispunjen obrazac CASP zahtjeva

   Prenesite prilagođeni sadržaj, dodajte svoje brojke i podatke specifične za društvo te ispunite preostale odjeljke koje uvijek mora dostaviti podnositelj zahtjeva (primjerice poslovni plan i financijske podatke).

5. 5

   Pregledajte, uskladite i podnesite

   Provedite interne i vanjske preglede, pobrinite se da je svaki članak Delegirane uredbe Komisije (EU) 2025/305 barem jednom obuhvaćen u dokumentima te podnesite zahtjev svojem nadležnom tijelu.