Ukratko
Dmitrij Mališev kvalificirani je pravnik sa sedam godina pravne prakse. Osnivačima pomaže odlučiti gdje osnovati društvo i kako ishoditi odgovarajuću licencu — registrira društva u Estoniji, Litvi, Poljskoj i Češkoj, vodi postupke odobrenja za CASP prema uredbi MiCA te izrađuje pravna mišljenja koja traže banke i partneri. Savjetuje na engleskom, estonskom i ruskom jeziku.
- U pravnoj praksi
- 7 godina
- Registracija društava
- četiri jurisdikcije
Profesionalni sažetak
Većina klijenata dolazi s ista dva pitanja: gdje bi društvo trebalo imati sjedište i hoće li za planirano poslovanje trebati licencu. Dmitrij odgovara na oba pitanja prije nego što se išta registrira — uspoređuje Estoniju, Litvu, Poljsku i Češku uzimajući u obzir stvarni poslovni model, vlasnički lanac i izglede za uspostavljanje bankovnih odnosa, a zatim utvrđuje za koje je djelatnosti potrebno odobrenje.
Nakon toga vodi samu uspostavu poslovanja: osnivanje društva, izradu korporativne dokumentacije, zapošljavanje i uspostavu internih postupaka koje nadzorno tijelo očekuje te izradu pisanih mišljenja koja tijekom procesa traže banke i partneri. Primjenjuje jednostavan test: može li plan izdržati svakodnevno poslovanje — uvođenje klijenata, ugovaranje, razgovore s bankama i vlastitu sposobnost društva da ga kontinuirano provodi.
Ključne činjenice i dosadašnji rezultati
Kratak pregled funkcije, područja rada i kvalifikacija.
| Pokazatelj | Pojedinosti |
|---|---|
| Pravna praksa | Sedam godina pravne prakse, s naglaskom na korporativna i regulatorna pitanja. |
| Funkcija | Voditelj prodaje u društvu Eesti Firma OÜ; kvalificirani pravnik; odnosi s klijentima. |
| Korporativni poslovi | Registracija društava u Estoniji (OÜ), korporativno pravo i upravljanje prekograničnim vlasničkim strukturama. |
| Regulirani sektor | Odobrenje za CASP prema uredbi MiCA, pravna mišljenja o klasifikaciji kriptoimovine i poslovno savjetovanje kriptodruštava. |
| Plaćanja i ulaganja | Poslovni modeli EMI i PSP; investicijske strukture s jasno definiranim ulogama i kontrolnim mehanizmima. |
| Jurisdikcije | Registracija društava u Estoniji, Litvi, Poljskoj i Češkoj; registracija MSB-a u Kanadi. |
| Jezici | Engleski, estonski, ruski. |
| Obrazovanje | Prvostupnik građanskog prava, Financijsko sveučilište (FinU). |
Sve to povezuje spoj pravnog obrazovanja i komercijalne funkcije. Dmitrij vidi i što propisi zahtijevaju i što klijent stvarno može osigurati — te to kaže na početku projekta, a ne na njegovu kraju.
U čemu Dmitrij pomaže klijentima
Dmitrij radi s osnivačima, rukovoditeljima i timovima za usklađenost, najčešće u fazi kada poslovni plan već postoji, ali jurisdikcija, struktura ili put do licence još nisu utvrđeni.
U praksi klijentima pomaže u sljedećem:
- odabiru između Estonije, Litve, Poljske i Češke — te registraciji društva u odabranoj državi;
- podršci u području korporativnog prava: postupcima upravljanja, internim odlukama i dokumentaciji potrebnoj da bi društvo uredno ispunjavalo svoje obveze;
- strategiji licenciranja za poslovne modele povezane s kriptoimovinom, blockchainom i fintechom, uključujući odobrenje za CASP prema uredbi MiCA;
- projektima u području platnih usluga, uključujući uspostavu modela EMI i PSP te logiku usklađenosti na kojoj se temelje;
- pravnim mišljenjima o kriptoimovini i uredbi MiCA za banke, pružatelje platnih usluga, ulagače i druge ugovorne strane;
- investicijskim strukturama: ulogama, kontrolnim mehanizmima i dokumentaciji koja ostaje primjenjiva i nakon početka poslovanja.
Nijedno od tih pitanja ne rješava se zasebno. Jurisdikcija određuje put do licence, put do licence utječe na način uspostave društva, a odluka donesena o jednom od tih pitanja sužava mogućnosti u pogledu preostala dva.
Povezane usluge
Ovo su usluge društva Eesti Firma na kojima Dmitrij izravno radi, bilo tako da na početku utvrđuje njihov opseg bilo tako da ih sam vodi:
- Osnivanje društva u Estoniji — struktura, temeljni kapital i način upravljanja, uključujući grupe s inozemnim matičnim društvom.
- Registracija društva u Litvi — za modele kojima više odgovara litavski režim, uključujući društva koja ondje namjeravaju ishoditi odobrenje za CASP.
- Pravne usluge — korporativna dokumentacija, interne odluke i pisani savjeti o estonskom pravu društava.
- Licenca prema uredbi MiCA za CASP — utvrđivanje za koje je usluge povezane s kriptoimovinom potrebno odobrenje i vođenje postupka podnošenja zahtjeva.
- Paket politika prema uredbi MiCA i unaprijed ispunjen zahtjev za CASP — gotov skup politika usklađenih s uredbom MiCA i plan dokumentacije za daljnju nadogradnju.
Primjeri projekata
Slijedi izbor projekata koje je Dmitrij vodio. Imena klijenata i podaci koji bi ih mogli identificirati izostavljeni su zbog povjerljivosti posla, ali kombinacija projekata tipična je za predmete koji mu dolaze.
- Uspostava poslovanja s licencom prema uredbi MiCA u Litvi. Vodio je kriptoprojekt od prazne pravne osobe do licenciranog poslovanja: osnovao litavsko društvo, angažirao lokalno osoblje koje regulator očekuje — rukovoditelje te službenike za usklađenost i AML s odgovarajućim iskustvom — i uspostavio stvarnu poslovnu prisutnost, interne postupke i sustav upravljanja potrebne za zahtjev za CASP.
- Registracija MSB-a u Kanadi. Vodio je klijenta kroz saveznu registraciju pružatelja novčanih usluga pri FINTRAC-u — program usklađenosti, obveze izvještavanja i vođenja evidencije te praktične razlike između kanadskog režima i njegovih europskih pandana.
- Registracija društava u četiri jurisdikcije. Osnovao je društva u Estoniji, Litvi, Poljskoj i Češkoj — u nekoliko slučajeva nakon što je prvo utvrdio koja od četiriju jurisdikcija najbolje odgovara klijentovu modelu, vlasničkom lancu i izgledima za uspostavljanje bankovnih odnosa.
- Poslovno savjetovanje kriptodruštava. Savjetovao je osnivače o pretvaranju ideje za proizvod u strukturu koja se može licencirati, povezati s bankarskim sustavom i operativno provesti: koja pravna osoba drži koju imovinu, gdje se obavlja regulirana djelatnost i kojim redoslijedom treba poduzeti korake.
- Pravna mišljenja o kriptoimovini i uredbi MiCA. Izradio je pisana mišljenja o klasifikaciji kriptoimovine i usluga prema uredbi MiCA — za banke, pružatelje platnih usluga, ulagače i druge ugovorne strane kojima je prije nastavka potreban dokumentiran odgovor.
Gotovo svi ti projekti slijede isti obrazac. U opisu zadatka obično stoji “kako možemo dobiti licencu”, ali koristan odgovor počinje korak ranije — pitanjem gdje društvo pripada i za koje je njegove djelatnosti odobrenje uopće potrebno. Rješavanje toga na početku projektu obično štedi mjesece u kasnijoj fazi.
Uloga u društvu Eesti Firma
Dmitrij je obično prva osoba s kojom klijent razgovara. Tu početnu fazu koristi kako bi utvrdio što projekt doista obuhvaća — cilj, ograničenja, realan vremenski okvir i trošak svakog mogućeg puta — prije početka rada. U reguliranim djelatnostima nejasan opseg rijetko dugo ostaje nejasan; poslije se vraća u obliku kašnjenja.
Zatim ostaje uključen u predmet umjesto da ga samo preda dalje te koordinira licenciranje, korporativna pitanja i usklađenost kako se očekivanja, rokovi i zahtjevi u pogledu dokumentacije ne bi razišli.
Eesti Firma OÜ posluje u Tallinnu od 2016. kao licencirani pružatelj fiducijarnih usluga i usluga povezanih s osnivanjem i upravljanjem društvima.
Profesionalno iskustvo
Dmitrij se pravom bavi sedam godina. Njegov se rad usmjerio na sjecište korporativnog prava i financijske regulative: s jedne su strane strukture društava, a s druge zahtjevi za odobrenje. Komercijalni dio njegove funkcije omogućuje stalnu provjeru obaju aspekata — može li klijent doista provesti plan u okviru svojeg proračuna, rokova i raspoloživog tima.
Regulirani i prekogranični poslovi
Njegov rad u reguliranim područjima usmjeren je na kriptoimovinu i blockchain, fintech, platne usluge (EMI i PSP) te investicijske strukture — uglavnom u EU-u, premda u istu kategoriju pripada i registracija MSB-a u Kanadi. Ključno je pitanje uglavnom isto bez obzira na jurisdikciju koju klijent odabere: za koje je djelatnosti potrebno odobrenje i što mora postojati na papiru i u uredu prije nego što nadzorno tijelo prihvati predmet.
Na sadržajnoj pravnoj analizi surađuje s pravnim timom društva; za redoslijed koraka, rokove i komunikaciju zadužen je on.
Obrazovanje
Dmitrij je stekao titulu prvostupnika građanskog prava na Financijskom sveučilištu (FinU). Ta se podloga vidi u njegovu pristupu korporativnim i reguliranim projektima: pažljivoj dokumentaciji, sposobnosti prepoznavanja mjesta na kojima bi poslije mogao nastati spor te jasnoj raspodjeli odgovornosti među stranama.
Profesionalne vrijednosti i pristup radu
Dmitrijevi klijenti ne čuju samo zaključak nego i obrazloženje: zašto je određeni korak potreban, koliko košta i što slijedi ako se preskoči. Kada postoji nekoliko izvedivih mogućnosti, Dmitrij ih izlaže zajedno s njihovim prednostima i nedostacima umjesto da jednu predstavi kao jedinu opciju.
Radije će otvoriti neugodno pitanje u prvom tjednu projekta nego ga objašnjavati u posljednjem, a prednost daje rješenjima koja funkcioniraju i nakon što društvo preraste svoju prvu godinu poslovanja.
Obratite nam se
Dmitrij radi iz ureda društva Eesti Firma u Tallinnu te na daljinu surađuje s klijentima diljem Europe i izvan nje. Za registraciju društva, korporativno strukturiranje, projekt licenciranja ili pisano mišljenje o kriptomodelu pišite na dmitri.malyshev@eestifirma.ee ili nazovite +372 641 7777.