Eesti Firma OÜ — licencirani pružatelj usluga trustova i trgovačkih društava u Estoniji (FIU000144)

Eesti Firma OÜ je licencirani pružatelj usluga trustova i trgovačkih društava (TCSP) koji posluje na temelju licence za djelatnost br. FIU000144, koju je izdala i nadzire estonska Financijsko-obavještajna jedinica (Rahapesu Andmebüroo). Registraciju društava, gotova društva, registriranu adresu i povezane korporativne usluge stoga vam pruža regulirani pružatelj pod državnim nadzorom, a ne nelicencirani posrednik.

Te podatke javno objavljujemo jer licenca vrijedi onoliko koliko ju je moguće provjeriti. Svaki klijent — kao i svaka banka, partner ili nadležno tijelo koje nas želi provjeriti — treba moći vidjeti što obuhvaća naše ovlaštenje, na kojoj pravnoj osnovi poslujemo i gdje se to može neovisno provjeriti. Tako vlastitu dubinsku analizu možete obaviti za pet minuta.

U nastavku objašnjavamo što je ta licenca, na kojem se zakonu temelji, koje usluge dopušta, koje nam obveze nameće i što sve to u praksi znači za vas.

Pregled naše licence za djelatnost

Pružatelj usluga trustova i trgovačkih društava regulirani je poslovni subjekt koji u okviru svoje gospodarske ili profesionalne djelatnosti osniva društva za klijente, pruža im registriranu adresu ili organizira zastupanje u društvu. U Estoniji se ta djelatnost smije obavljati samo na temelju službenog ovlaštenja. Eesti Firma OÜ posjeduje takvo ovlaštenje, koje se u svakom trenutku može provjeriti u javnim registrima.

• Nositelj licence: Eesti Firma OÜ
• Registracijski broj: 14164797
• Licenca za djelatnost (TCSP): FIU000144
• Nadzorno tijelo: Financijsko-obavještajna jedinica (Rahapesu Andmebüroo)
• Pravna osnova: Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Registrirano sjedište: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonija

Zakon koji uređuje našu licencu

Našu djelatnost uređuje glavni estonski propis o sprječavanju pranja novca — Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, uobičajeno skraćeno RahaPTS ili MLTFPA), koji je na snazi od 2017. Njegova je svrha ojačati transparentnost i pouzdanost poslovnog okruženja te spriječiti korištenje estonskog financijskog sustava za pranje novca ili financiranje terorizma. Zakonom se provode direktive Europske unije o sprječavanju pranja novca i slijede preporuke Radne skupine za financijsko djelovanje (FATF).

Definicija pružatelja usluga trustova i trgovačkih društava

Prema § 8 Zakona, pružatelj usluga trustova i trgovačkih društava fizička je ili pravna osoba koja u okviru svoje gospodarske ili profesionalne djelatnosti trećoj strani pruža usluge kao što su: osnivanje društva ili druge pravne osobe, uključujući radnje povezane s prijenosom poslovnog udjela; obavljanje dužnosti odgovorne osobe ili člana uprave — ili organiziranje da druga osoba obavlja tu dužnost; omogućavanje korištenja adrese kao sjedišta ili mjesta poslovanja, uključujući pravo njezina korištenja u kontaktnim podacima i za primanje pošte; ili djelovanje u svojstvu upravitelja trusta ili zastupnika. Upravo su to korporativne usluge koje je Eesti Firma OÜ ovlašten pružati.

Obveza posjedovanja ovlaštenja i nadzor

Prema § 70 Zakona, pružatelji usluga trustova i trgovačkih društava smiju poslovati samo ako posjeduju ovlaštenje; naša licenca FIU000144 ispunjava taj uvjet. Usklađenost nadzire estonska Financijsko-obavještajna jedinica, neovisno državno tijelo u području nadležnosti Ministarstva financija. FIU može provoditi nadzore, izdavati naloge te, u slučaju ozbiljnih povreda, suspendirati ili oduzeti ovlaštenje. Ta stalna odgovornost razlikuje reguliranog pružatelja od nereguliranog.

Što nam licenca dopušta

Ovlaštenje određuje korporativne usluge koje smijemo zakonito pružati. U praksi obuhvaća cijeli postupak pokretanja poslovanja u Estoniji:

• Registracija društva: osnivanje estonskih društava (društvo s ograničenom odgovornošću / OÜ, dioničko društvo / AS i drugi pravni oblici), uključujući pripremu osnivačkih dokumenata i upis u Trgovački registar.
• Gotova društva: prodaja prethodno registriranih društava i organiziranje prijenosa poslovnog udjela kako biste mogli bez odgode započeti s poslovanjem.
• Virtualni ured i registrirana adresa: pružanje pravne adrese kao sjedišta ili mjesta poslovanja društva, uključujući pravo njezina korištenja u kontaktnim podacima i za primanje službene korespondencije — usluga koja je izričito rezervirana za licencirane pružatelje.
• Kontaktna osoba i zastupanje: obavljanje uloge kontaktne osobe za društva čija se uprava nalazi u inozemstvu te drugi oblici ovlaštenog zastupanja.

Uz te licencirane djelatnosti društvima kojima pružamo usluge nudimo i računovodstvenu te pravnu podršku. Te usluge same po sebi nisu obuhvaćene ovlaštenjem TCSP — u Estoniji nisu licencirane djelatnosti — ali ih pruža isti regulirani subjekt i pod istim okvirom za sprječavanje pranja novca jer su pružatelji računovodstvenih usluga prema Zakonu samostalno obveznici.

Na što nas licenca obvezuje

Licenca nije samo pravo, već i skup dužnosti. Kao obveznik, Eesti Firma OÜ održava cjelovit okvir za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma (AML/CFT). Te obveze štite vas, integritet estonskog poslovnog okruženja i širi financijski sustav.

• Poznavanje klijenta (KYC) i dubinska analiza: prije uspostavljanja poslovnog odnosa utvrđujemo i provjeravamo identitet svakog klijenta te, kada je primjenjivo, stvarnih vlasnika i zastupnika.
• Procjena rizika i pristup temeljen na riziku: procjenjujemo i dokumentiramo rizik od pranja novca i financiranja terorizma za svaki poslovni odnos te primjenjujemo pojačane mjere kada je rizik veći.
• Interna pravila i unutarnja kontrola: održavamo pisane postupke AML/CFT i imamo imenovanu osobu odgovornu za njihovu provedbu.
• Provjera sankcija i PEP statusa: klijente provjeravamo prema međunarodnim popisima sankcija i utvrđujemo politički izložene osobe te prema potrebi provodimo dodatne provjere.
• Stalno praćenje: pratimo poslovne odnose i ažuriramo podatke o klijentima sve dok odnos traje.
• Prijavljivanje Financijsko-obavještajnoj jedinici: kada se pojavi sumnja na pranje novca ili financiranje terorizma, dužni smo obavijestiti FIU u zakonskom roku.
• Čuvanje evidencije i suradnja: potrebne dokumente i podatke čuvamo tijekom zakonom propisanog razdoblja te surađujemo s nadzornim tijelima i tijelima kaznenog progona.

Zašto je važno što imamo licencu

Suradnja s nadziranim pružateljem praktična je prednost, a ne puka formalnost. Utječe na jednostavnost osnivanja vašeg društva, način na koji ga banke prihvaćaju i njegovu sposobnost da kasnije prođe detaljne provjere.

• Pružatelj ovlašten za obavljanje posla: osnivanje društava i pružanje registrirane adrese regulirane su djelatnosti, a korištenje ovlaštenog pružatelja znači da vaše društvo osniva strana koja za to ima zakonsko pravo.
• Državni nadzor i odgovornost: naš rad podliježe nadzoru Financijsko-obavještajne jedinice, čime se osigurava neovisna razina odgovornosti koju neregulirani posrednik jednostavno nema.
• Bolji položaj kod banaka i pružatelja platnih usluga: društvo osnovano putem reguliranog zastupnika, uz urednu KYC dokumentaciju, znatno će lakše proći postupak prihvata u bankama i platnim institucijama.
• Povjerljivost i zaštita podataka: isti okvir koji od nas zahtijeva prikupljanje vaših podataka obvezuje nas da ih štitimo i obrađujemo u skladu s GDPR-om.
• Podaci koje možete provjeriti: i naše društvo i naša licenca objavljeni su u javnim registrima, stoga nam nikada ne morate vjerovati samo na riječ.

Kako provjeriti našu licencu

Naš status možete neovisno potvrditi za nekoliko minuta. Podaci o našem društvu objavljeni su u estonskom e-Poslovnom registru pod registracijskim brojem 14164797, a naše ovlaštenje za pružanje usluga trustova i trgovačkih društava (FIU000144) evidentirano je u estonskom registru gospodarskih djelatnosti pod nadzorom Financijsko-obavještajne jedinice. Sam pravni okvir dostupan je u službenom tekstu Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma.

Zaključak: suradnja s licenciranim partnerom

Naša licenca za djelatnost više je od potvrde na stranici — ona oblikuje način na koji radimo. Određuje korporativne usluge koje smijemo pružati, stavlja nas pod nadzor državnog tijela i obvezuje na jasne standarde sprječavanja pranja novca i zaštite klijenata. Za vas to znači nešto jednostavno: kada registrirate društvo, kupite gotovo društvo ili koristite našu registriranu adresu, sve se obavlja zakonito, transparentno i na način u koji se banke, partneri i nadležna tijela mogu pouzdati.

Na tržištu na kojem još uvijek posluju nelicencirani posrednici, odabir reguliranog i provjerljivog pružatelja uklanja dio rizika iz vašeg poslovanja prije nego što ono uopće započne. Znate s kim poslujete, na kojoj pravnoj osnovi i kako to možete sami potvrditi — te dobivate partnera čije su vlastite obveze usklađene s dugoročnim održavanjem usklađenosti vašeg društva.

Imate pitanje o našoj licenci, uslugama koje obuhvaća ili dokumentima koje možemo zatražiti tijekom postupka prihvata? Pišite nam na [email protected] — rado ćemo objasniti kako postupak funkcionira i kako vas naš regulirani status štiti.