La Lituania ha introdotto nuove norme che regolano le attività degli operatori che operano con cripto-attività, in conformità al Regolamento (UE) 2023/1114 sui mercati delle cripto-attività (MiCA). Questi aggiornamenti mirano a rafforzare la vigilanza nel settore delle criptovalute, aumentare la trasparenza delle transazioni e creare condizioni più sicure per gli utenti dei servizi finanziari.
Le misure adottate rappresentano un passo significativo verso l’organizzazione del mercato europeo delle criptovalute, rendendolo più affidabile e sicuro sia per gli investitori privati sia per i partecipanti professionali al mercato. Mirano inoltre a ridurre al minimo i rischi di frode e di pratiche scorrette da parte dei singoli operatori. La Lituania riafferma così il proprio impegno a rispettare elevati standard europei nei servizi finanziari e nelle tecnologie innovative. Per le società crypto in Lituania, l’effetto pratico è semplice: la precedente registrazione degli operatori di valuta virtuale viene sostituita da una vera e propria licenza MiCA rilasciata dalla Banca di Lituania.
La Banca di Lituania è responsabile delle licenze CASP
A partire dal 30 dicembre 2024, data in cui sono divenute applicabili le disposizioni MiCA che disciplinano i prestatori di servizi, le società che forniscono servizi connessi alle cripto-attività devono ottenere una licenza di prestatore di servizi per le cripto-attività rilasciata dalla Banca di Lituania. Il requisito si applica a un’ampia gamma di imprese, in particolare:
- operatori di cambio di valute virtuali (scambio crypto-fiat e crypto-crypto);
- fornitori di portafogli crypto custodial e di altri servizi di custodia;
- società che offrono piattaforme per la negoziazione e l’operatività con cripto-attività;
- operatori coinvolti nel collocamento di token, nei servizi di trasferimento e nell’esecuzione degli ordini;
- fornitori di servizi di gestione di portafogli crypto e consulenza.
L’introduzione dell’obbligo di licenza mira a standardizzare le operazioni in questo settore in rapida crescita. Il solo status di registrazione, precedentemente sufficiente per i prestatori di servizi per attività virtuali (VASP) in Lituania, non conferisce più il diritto di fornire tali servizi.
La banca centrale, che svolge un ruolo fondamentale nel mantenimento della stabilità del sistema finanziario del Paese, è l’autorità principale responsabile del rilascio di tali licenze CASP. Oltre alla sua funzione amministrativa, la Banca centrale collabora attivamente con il Financial Crime Investigation Service (FNTT, noto anche come FCIS), l’organismo che in precedenza vigilava sui VASP registrati e continua a monitorare il rispetto delle norme antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT). Questa vigilanza a due livelli rende la regolamentazione crypto in Lituania considerevolmente più rigorosa rispetto al precedente regime di registrazione e riduce la probabilità che le cripto-attività siano utilizzate per scopi illeciti.
Scadenze per ottenere una licenza crypto in Lituania
Le nuove norme per la regolamentazione del mercato delle cripto-attività sono entrate in vigore nel dicembre 2024, allineando la disciplina lituana al resto dell’Unione europea. Il quadro nazionale è definito dalla Legge lituana sui mercati delle cripto-attività, adottata l’11 luglio 2024, che designa la Banca di Lituania quale autorità di rilascio delle licenze e di vigilanza.
Le società che intendono continuare a fornire servizi crypto nel rispetto della legge devono ottenere una speciale licenza CASP, rilasciata dalla Banca di Lituania. In pratica, questa licenza crypto diventa l’unica base legale per i servizi di cambio, custodia e negoziazione nel Paese. Conferma il rispetto di rigorosi requisiti volti a garantire la sicurezza delle transazioni, proteggere gli interessi dei consumatori e rispettare le norme AML e CFT.
Inoltre, norme uniformi semplificano l’attività degli operatori sul piano internazionale, consentendo alle società che operano in Lituania di accedere all’intero mercato dell’Unione europea attraverso il meccanismo di passaporto MiCA.
Lo stesso MiCA consente agli Stati membri di permettere ai fornitori già esistenti di operare secondo le norme nazionali fino a 18 mesi, ossia fino al 1 luglio 2026. La Lituania ha deliberatamente scelto un percorso molto più breve: citando i rischi di riciclaggio di denaro, elusione delle sanzioni e frodi nel settore, le autorità hanno limitato a cinque mesi il periodo transitorio per gli operatori precedentemente registrati.
Il periodo transitorio, che dura fino al 1 giugno 2025, è pertanto particolarmente importante per gli operatori che affrontano per la prima volta la necessità di una licenza CASP della Banca centrale o che devono aggiornare le proprie procedure per conformarsi pienamente ai nuovi requisiti. Le società che entrano sul mercato per la prima volta non possono affatto fare affidamento sul periodo transitorio: necessitano dell’autorizzazione prima di iniziare l’attività.
| Data | Cosa cambia in Lituania |
|---|---|
| 11 luglio 2024 | Il Seimas adotta la Legge sui mercati delle cripto-attività; la Banca di Lituania è designata autorità competente ai sensi del MiCA |
| 30 dicembre 2024 | Si applicano le norme MiCA per i prestatori di servizi per le cripto-attività; la Banca di Lituania inizia ad accettare le domande di licenza CASP |
| 1 giugno 2025 | Fine del periodo transitorio: gli operatori precedentemente registrati devono essere autorizzati per continuare a operare |
| 1 luglio 2026 | Fine del periodo transitorio massimo consentito dal MiCA nell’UE (non applicato in Lituania) |
Operare senza licenza dopo il periodo transitorio
Una volta terminato il periodo transitorio, fornire servizi per le cripto-attività in Lituania senza una licenza CASP sarà considerato attività finanziaria illegale. Gli operatori che non intendono presentare domanda dovrebbero pianificare in anticipo una chiusura ordinata e la restituzione delle attività dei clienti.
Obiettivi e vantaggi principali delle licenze MiCA in Lituania
Le misure introdotte mirano a rafforzare la stabilità finanziaria, garantire la trasparenza del mercato e proteggere gli interessi degli investitori. Aderendo ai nuovi standard UE, la Lituania diventa una giurisdizione attraente per le società crypto che cercano una licenza MiCA, offrendo la possibilità di servire clienti in tutta l’UE sulla base di un’unica licenza crypto. Inoltre, l’armonizzazione delle norme contribuisce a creare un quadro giuridico uniforme per tutti gli Stati membri dell’UE, favorendo lo sviluppo della cooperazione internazionale.
Questi cambiamenti tengono conto della rapida crescita della popolarità delle criptovalute e della necessità di istituire un meccanismo normativo efficace. Le dimensioni del settore spiegano l’urgenza: secondo la Banca di Lituania, il numero di società crypto nel Paese è passato da 9 nel 2020 a circa 850 alla fine del 2022, circostanza che aveva già portato a un inasprimento delle norme AML per gli operatori di valuta virtuale nel 2022. Con la nuova regolamentazione crypto, la Lituania dimostra la propria disponibilità a sostenere le nuove tecnologie e a rafforzare la sua posizione di leader nella regolamentazione delle attività digitali.
Cosa significano le nuove norme per le società crypto esistenti
Per le società già registrate in Lituania come operatori di cambio di valuta virtuale o di portafogli, i prossimi mesi sono decisivi. Il periodo transitorio offre loro il tempo di ottenere una licenza MiCA, ma la Banca di Lituania ha chiarito che saranno autorizzate solo le società che prestano la dovuta attenzione alla conformità, ai controlli AML e CFT e alla qualità dei servizi. Tre aspetti meritano attenzione fin da ora:
- Ambito dei servizi. Mappate l’attuale modello di business sui servizi per le cripto-attività definiti nel Regolamento; la licenza è concessa per servizi specifici, non per l’attività crypto in generale.
- Governance e controlli. Le procedure interne AML e CFT, la gestione dei rischi e la tutela delle attività dei clienti devono soddisfare gli standard di un istituto finanziario vigilato.
- Tempistiche. Presentare la documentazione in anticipo lascia spazio alle richieste dell’autorità di regolamentazione prima della fine del periodo transitorio.
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Le società che intendono operare nel settore dei servizi crypto in Lituania devono prepararsi con attenzione a soddisfare i nuovi requisiti e garantire la piena conformità agli standard stabiliti. Eesti Firma è qui per aiutarvi: assistiamo i clienti che richiedono una licenza crypto in Lituania, supportiamo nella registrazione di società in Lituania e forniamo i servizi di consulenza e contabilità di cui un CASP autorizzato necessita continuativamente.
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Domande frequenti
La Banca di Lituania è l’autorità competente che autorizza i prestatori di servizi per le cripto-attività ai sensi del MiCA. La vigilanza AML e CFT è condivisa con il Financial Crime Investigation Service (FNTT).
Qualsiasi impresa che fornisca servizi per le cripto-attività in o dalla Lituania: cambio tra crypto e fiat o altre crypto, custodia, piattaforme di negoziazione, servizi di trasferimento, esecuzione di ordini, collocamento di cripto-attività, gestione di portafogli e consulenza in materia di cripto-attività.
Ai sensi della Legge nazionale sui mercati delle cripto-attività, gli operatori precedentemente registrati possono continuare a operare in base alla loro precedente registrazione fino al 1 giugno 2025. Dopo tale data, solo le società titolari di una licenza CASP della Banca di Lituania possono fornire servizi per le cripto-attività. I nuovi entranti sul mercato necessitano della licenza prima di iniziare.
Sì. L’autorizzazione concessa dalla Banca di Lituania ai sensi del MiCA è soggetta a passaporto: dopo una procedura di notifica tramite l’autorità di regolamentazione dello Stato d’origine, la società può offrire i propri servizi in tutti gli Stati membri dell’UE senza ottenere ulteriori licenze.
Solo durante il periodo transitorio. La registrazione come operatore di cambio di valuta virtuale o di portafogli ai sensi del precedente regime non si trasforma automaticamente in un’autorizzazione MiCA; la società deve ottenere l’autorizzazione dalla Banca di Lituania oppure cessare di fornire servizi per le cripto-attività.
Una registrazione VASP era un’iscrizione di tipo dichiarativo, vigilata dall’FNTT ai fini AML. Una licenza CASP è una piena autorizzazione finanziaria ai sensi del MiCA: prima di concedere una licenza MiCA, la Banca di Lituania valuta il modello di business, la direzione, il capitale e i controlli interni; la società autorizzata è poi soggetta a vigilanza prudenziale continuativa.
