Eesti Firma OÜ è un prestatore di servizi relativi a trust e società (TCSP) autorizzato in Estonia. Il numero della nostra licenza è FIU000144; la licenza è rilasciata alla nostra società madre, Ühinenud Õigusbürood OÜ, e si estende integralmente a Eesti Firma OÜ. Le attività della società sono regolamentate e sottoposte alla vigilanza della Financial Intelligence Unit (FIU) della Repubblica di Estonia.
In breve
In qualità di soggetto obbligato ai sensi della normativa estone e dell'UE in materia di antiriciclaggio, Eesti Firma OÜ applica rigorose misure di Know Your Customer (KYC) e di adeguata verifica prima di instaurare qualsiasi rapporto d'affari: identifica il cliente, verifica i titolari effettivi, controlla lo status PEP ed effettua verifiche rispetto agli elenchi delle sanzioni internazionali. Non collaboriamo con clienti che non possono essere adeguatamente verificati e tutte le informazioni sui clienti sono mantenute riservate e conservate esclusivamente per il periodo previsto dalla legge.
Antiriciclaggio
La prevenzione del riciclaggio di denaro e il contrasto al finanziamento del terrorismo comprendono un insieme di misure volte a prevenire e fermare le attività illecite connesse alla legalizzazione dei proventi di reato e al sostegno finanziario delle organizzazioni terroristiche.
Il contrasto al riciclaggio di denaro svolge un ruolo fondamentale nel mantenimento della stabilità e della trasparenza del sistema finanziario globale. Queste misure contribuiscono a prevenire le attività criminali, garantiscono la legalità delle transazioni finanziarie e favoriscono la sicurezza pubblica e il benessere socioeconomico complessivi.
Principi generali AML/CFT di Eesti Firma OÜ
In qualità di prestatore di servizi societari, Eesti Firma OÜ è un soggetto obbligato ai sensi della Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo e della Legge sulle sanzioni internazionali. Ciò significa che, nel fornire servizi ai clienti, osserviamo rigorosamente il principio Know Your Customer (KYC) e applichiamo efficaci misure di adeguata verifica.
Nelle nostre attività non solo rispettiamo la legislazione estone, ma teniamo anche conto del pertinente quadro normativo dell'Unione europea volto a contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Ciò include il Regolamento (UE) 2016/1675, che individua i paesi terzi ad alto rischio, e le attuali direttive antiriciclaggio — AMLD IV (Direttiva (UE) 2015/849) e AMLD V (Direttiva (UE) 2018/843) — così come recepite nel diritto estone. Allineiamo inoltre le nostre procedure al nuovo pacchetto AML dell'UE — AMLR (Regolamento (UE) 2024/1624) e AMLD VI (Direttiva (UE) 2024/1640) — che diventerà applicabile a partire da luglio 2027.
Grazie a molti anni di esperienza nella registrazione di società e nei servizi societari in Estonia, il nostro team possiede una notevole competenza in materia di AML/CFT. Nell'attuazione delle misure antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo, osserviamo rigorosamente gli standard professionali e i requisiti di legge, prestando particolare attenzione alla trasparenza del nostro operato, alla tutela degli interessi finanziari dei clienti, alla riservatezza delle informazioni ottenute e alla costruzione di un rapporto di fiducia con i clienti.
Principali misure AML/CFT
Per garantire un adeguato livello di conformità alle norme antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo, nonché il rispetto dei requisiti in materia di sanzioni internazionali, Eesti Firma OÜ applica, tra le altre, le seguenti procedure:
- identificazione del cliente e dei suoi rappresentanti;
- raccolta di informazioni sul cliente e sulle sue attività (previste);
- esame del profilo del cliente, compresi la sua struttura societaria e gli scopi per cui utilizza i nostri servizi;
- individuazione dei titolari effettivi ultimi (UBO);
- verifica dell'eventuale status di Persona Politicamente Esposta (PEP) del cliente;
- verifica del cliente rispetto agli elenchi delle sanzioni internazionali.
Nota
La collaborazione del cliente è parte integrante delle nostre procedure KYC e AML/CFT. Fornire informazioni complete e accurate ed essere disponibili a interagire con noi durante lo svolgimento dell'adeguata verifica rende queste misure efficaci, rafforza la fiducia reciproca e contribuisce a creare un ambiente economico trasparente e sicuro.
Procedure AML/CFT interne
Oltre alla presente politica pubblica, Eesti Firma OÜ ha elaborato e attuato regole e procedure interne dettagliate per garantire il rispetto dei requisiti di legge in materia di AML/CFT. Questi documenti interni sono destinati esclusivamente all'uso da parte dei dipendenti della società e vengono forniti alle autorità di vigilanza su richiesta. L'accesso pubblico alle procedure interne è limitato al fine di tutelare la riservatezza dei nostri metodi e garantirne l'efficace applicazione.
Tipologie di clienti e rapporti d'affari vietati
Eesti Firma OÜ non fornisce servizi né instaura rapporti d'affari con le seguenti persone:
- persone nei cui confronti non è possibile applicare le misure di adeguata verifica previste dalla legge;
- persone per le quali sussistono ragionevoli sospetti di coinvolgimento nel riciclaggio di denaro o nel finanziamento del terrorismo;
- persone giuridiche nelle quali oltre il 10% del capitale è costituito da azioni al portatore;
- persone le cui attività sono o potrebbero essere illecite sulla base di ragionevoli sospetti;
- persone per le quali vi è motivo di ritenere che agiscano come prestanome o entità fittizie;
- persone che sono cittadine di giurisdizioni ad alto rischio o che hanno stretti legami con esse (l'elenco di tali giurisdizioni è definito dal Regolamento UE 2016/1675).
Conservazione dei dati dei clienti
In conformità alle leggi applicabili, siamo tenuti a conservare tutte le informazioni ricevute dai clienti per l'intera durata del rapporto d'affari e per i 5 anni successivi alla sua cessazione. Ove richiesto dall'autorità di vigilanza, tale periodo di conservazione può essere prorogato in conformità alla legge. Tutte le informazioni raccolte sono conservate in modo sicuro e riservato, nel rigoroso rispetto degli standard in materia di privacy, e non vengono divulgate a terzi.
Le informazioni sui clienti di Eesti Firma OÜ possono essere divulgate esclusivamente: (a) ai partner contrattuali della società, unicamente ai fini della conformità AML/CFT; (b) alle autorità pubbliche nei casi previsti dalla legge; oppure (c) in forza di una decisione giudiziaria giuridicamente vincolante.
Aggiornamenti e informazioni legali
Ci riserviamo il diritto di aggiornare o modificare in qualsiasi momento la presente politica AML/CFT per riflettere eventuali cambiamenti nelle nostre prassi o nei requisiti legali e normativi. Tutte le modifiche saranno pubblicate su questa pagina e la data dell'“ultimo aggiornamento” sarà modificata di conseguenza. Consigliamo di consultare periodicamente questo documento per rimanere informati sugli ultimi aggiornamenti.
Informazioni di contatto
In caso di domande sulla nostra politica o sulle misure AML/CFT che applichiamo, vi invitiamo a contattarci. Attribuiamo grande importanza alla trasparenza e siamo pronti a fornire le informazioni necessarie.
- Denominazione della società: Eesti Firma OÜ
- Codice di registrazione: 14164797
- Numero di partita IVA (KMKR): EE102081480
- Licenza di attività (TCSP): FIU000144
- Autorità di vigilanza: Financial Intelligence Unit (Rahapesu Andmebüroo)
- Responsabile AML: Ilja Nikiforov — responsabile della conformità AML/CFT
- Email: info@eestifirma.ee
- Telefono: +372 641 7777
- Indirizzo: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia
Ci impegniamo a rispondere tempestivamente alle vostre richieste e a fornire informazioni complete su tutte le questioni sollevate.
La presente politica AML è stata elaborata e approvata dall'avvocato, cofondatore e responsabile AML interno di Eesti Firma OÜ, Ilja Nikiforov, incaricato di monitorare il rispetto della legislazione AML/CFT e di attuare le migliori prassi di conformità nell'ambito delle attività della società. Le disposizioni della presente politica si applicano, senza eccezioni, a ogni cliente della società. In caso di domande, contattate direttamente il team di assistenza di Eesti Firma.