Pacchetto di policy MiCA e domanda CASP precompilata – Pronti all’uso a €3,900

Policy e documenti MiCA pronti all’uso per un processo di autorizzazione CASP chiaro ed efficiente

Il regolamento dell’UE sui mercati delle cripto-attività (MiCA) crea un corpus unico di norme per l’autorizzazione e la vigilanza dei prestatori di servizi per le cripto-attività (CASP) in tutta l’UE. Per ottenere una licenza CASP, le imprese devono presentare una domanda dettagliata, strutturata esattamente come previsto dal regolamento delegato (UE) 2025/305 della Commissione.

25 policy conformi a MiCA

Prima di esaminare l’elenco, è utile comprenderne la logica: le policy costituiscono il tuo quadro di conformità MiCA, i documenti di supporto fungono da evidenze operative, mentre la roadmap e il modulo di domanda ti guidano riga per riga attraverso il modello previsto dall’autorità di vigilanza.

Riceverai 25 policy interamente redatte in inglese, che coprono tutte le principali aree MiCA. Tra queste figurano:

• Governance, controllo interno e conflitti di interesse
• Garanzie prudenziali e pianificazione del capitale
• AML/CFT, sanzioni e prevenzione delle frodi
• Gestione dei rischi, continuità operativa e gestione degli incidenti
• Sicurezza dell’infrastruttura ICT e DLT
• Salvaguardia delle cripto-attività e dei fondi dei clienti
• Gestione dei reclami e tutela dei whistleblower
• Policy specifiche per i servizi di ricezione e trasmissione di ordini, scambio, custodia, esecuzione e trasferimento

Ogni policy è strutturata in modo da poter essere associata alle sezioni corrispondenti del regolamento delegato (UE) 2025/305 della Commissione e del regolamento (UE) 2023/1114.

10 documenti di supporto, modelli e descrizioni

Oltre alle policy, riceverai 10 documenti pratici di supporto, tra cui:

• Descrizioni delle mansioni e organigramma
• Procedura di comunicazione in caso di crisi
• Descrizioni dei piani di continuità operativa e di continuità ICT
• Descrizione della comunicazione degli incidenti, registro degli incidenti e modello di relazione sugli incidenti
• Valutazione dei rischi ML/TF a livello aziendale
• Linee guida per i dipendenti sull’attuazione dell’adeguata verifica della clientela

Questi documenti fungono da evidenze operative pronte all’uso che le autorità di vigilanza si aspettano di trovare allegate alla domanda, non solo descritte in teoria.

Roadmap della documentazione MiCA e matrice dei dati richiesti

Insieme ai documenti riceverai una roadmap della documentazione MiCA: una “mappa” strutturata dell’intero fascicolo di domanda, basata sul regolamento delegato (UE) 2025/305 della Commissione.

La roadmap:

• Segue gli articoli e le sezioni del regolamento delegato, dall’1 al 17, nonché l’allegato 5;
• Mostra quali documenti sono già inclusi nel pacchetto;
• Evidenzia gli elementi che devono essere preparati da te, come:
  • Il piano aziendale e le previsioni finanziarie triennali
  • I bilanci storici del richiedente
  • I calcoli dei fondi propri e delle garanzie prudenziali basati sui tuoi dati specifici
  • Estratti dai registri delle imprese, informazioni sugli azionisti, CV e altri materiali specifici dell’impresa

In altre parole, la tabella distingue chiaramente ciò che hai già ricevuto da noi da ciò che deve ancora essere prodotto internamente, affinché nulla vada perso nel passaggio dalla normativa al modulo di domanda.

Modulo di domanda di licenza CASP precompilato

Infine, riceverai un modulo di domanda di licenza precompilato per l’autorizzazione come CASP, redatto in conformità alla struttura ufficiale e ai requisiti di contenuto del regolamento delegato.

Il modulo:

• Segue lo stesso ordine delle sezioni della normativa;
• Contiene già formulazioni standard e riferimenti incrociati alle policy del pacchetto;
• Lascia spazi chiaramente identificati per le informazioni specifiche della tua impresa (nomi, numeri, cifre, dettagli locali ecc.).

Mantieni il pieno controllo sui contenuti, mentre la struttura e il linguaggio normativo sono già predisposti.

Come è organizzata la documentazione

Le autorità di vigilanza esaminano il fascicolo per argomento, non documento per documento. Per questo motivo, tutti i materiali del pacchetto sono organizzati in blocchi logici corrispondenti al regolamento delegato:

• Governance e controllo interno – governance interna, controllo interno, conflitti di interesse, idoneità, whistleblowing, esternalizzazione, formazione, conservazione dei dati e contabilità.
• Quadro prudenziale e patrimoniale – policy prudenziale conforme alle garanzie MiCA, pianificazione dei fondi propri e collegamenti ai futuri calcoli e alle previsioni prudenziali.
• Continuità operativa e gestione degli incidenti – policy di continuità operativa, comunicazione in caso di crisi, descrizioni della continuità, registri e relazioni sugli incidenti.
• AML/CFT, sanzioni e frodi – policy AML interne ed esterne, policy sulle sanzioni, sezioni delle policy di gestione dei rischi, valutazione dei rischi ML/TF, prevenzione delle frodi e linee guida pratiche per il personale.
• Sicurezza ICT e DLT – policy sulla sicurezza e sull’infrastruttura DLT e relative descrizioni utilizzate per l’allegato 5 sulla gestione dei rischi ICT.
• Cripto-attività dei clienti, custodia e salvaguardia – policy sulla salvaguardia dei fondi e delle cripto-attività dei clienti, sulla custodia e amministrazione, sull’architettura dei wallet e sui principi di gestione delle chiavi.
• Gestione dei reclami e condotta – policy CASP per la gestione dei reclami e relative procedure per trattare i clienti in modo equo e trasparente.
• Policy MiCA specifiche per servizio – ricezione e trasmissione di ordini, scambio, esecuzione e servizi di trasferimento, ciascuno con una policy dedicata e conforme ai corrispondenti articoli MiCA.

Questa struttura consente sia a te sia all’autorità di vigilanza di verificare facilmente che ogni area normativa sia stata trattata.

Cosa resta a tuo carico (e come ti aiutiamo)

Il pacchetto è stato deliberatamente concepito per consentirti di riutilizzare quanto più testo possibile, individuando al contempo con chiarezza ciò che deve essere svolto dal tuo team.

Tra i documenti che generalmente devi preparare autonomamente figurano:

• Piano aziendale e programma operativo;
• Bilanci storici e previsioni finanziarie triennali;
• Calcoli dei fondi propri e delle garanzie prudenziali basati sui tuoi dati effettivi;
• Estratti ufficiali dai registri, informazioni sugli azionisti, CV e dati personali dei dirigenti;
• Qualsiasi documento societario previsto dalla normativa locale della tua giurisdizione.

Come utilizzare il pacchetto nella pratica

Una volta ricevuta la cartella, un progetto tipico si articola come segue:

1. 1

   Definisci l’ambito dei tuoi servizi MiCA

   Conferma quali servizi per le cripto-attività intendi fornire (scambio, custodia, esecuzione, trasferimento ecc.). La roadmap mostra quali policy e sezioni sono pertinenti per ciascun tipo di servizio.

2. 2

   Esamina la roadmap

   Utilizza la roadmap della documentazione MiCA e la matrice dei dati richiesti come elenco di controllo principale: esamina ogni riga, verifica la policy o il modello collegato se contrassegnato come COMPLETATO e assegna i responsabili interni per gli elementi contrassegnati come DA FARE.

3. 3

   Adatta le policy e i documenti di supporto

   Inserisci il nome della tua società, i riferimenti locali, i dettagli dei processi e le specifiche tecniche. I testi contengono già la struttura normativa; il tuo compito è renderli accurati e rispondenti alla realtà della tua organizzazione.

4. 4

   Compila il modulo di domanda CASP precompilato

   Copia i contenuti adattati, aggiungi le cifre e i dati specifici della società e completa le restanti sezioni che devono sempre essere fornite dal richiedente (ad esempio, il piano aziendale e le informazioni finanziarie).

5. 5

   Rivedi, uniforma e presenta

   Effettua revisioni interne ed esterne, assicurati che ogni articolo del regolamento delegato (UE) 2025/305 della Commissione sia trattato almeno una volta nei documenti e presenta la domanda all’autorità competente.