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Il quadro legislativo e normativo dell’Unione europea consente di creare soluzioni societarie efficienti per piattaforme di scambio crypto, progetti di cripto-attività, piattaforme NFT, campagne ICO e altre startup blockchain.
Asset virtuali e criptovalute
Regolamentazione crypto nell’UE
Licenza crypto in Europa
Licenza VASP nell’Unione europea
Assistenza completa per progetti crypto
Ottieni una licenza per attività legate alle crypto e integra la tua attività blockchain nel quadro giuridico dell’UE.
Il costo di una soluzione societaria europea per un progetto blockchain parte da 3500 €
Siamo specializzati nella consulenza e nell’assistenza legale per società crypto e progetti blockchain dal 2017 e offriamo servizi per ottenere licenze crypto e autorizzazioni VASP o CASP in Europa.
Avvia il processo per ottenere una licenza crypto in Europa
Il nostro team è specializzato nell’assistenza a progetti crypto e startup blockchain nell’Unione europea dal 2017. In questo periodo abbiamo predisposto il quadro giuridico necessario, configurato l’infrastruttura finanziaria e IT interna, sviluppato e implementato efficienti algoritmi AML/KYC, ottenuto licenze o autorizzazioni crypto e aiutato oltre 300 clienti ad avviare con successo progetti blockchain nel quadro giuridico dell’UE.
Seguiamo sempre da vicino le ultime novità del settore crypto e gli sviluppi della tecnologia blockchain, monitorando attentamente anche le modifiche agli atti normativi e agli standard internazionali AML/CFT. I nostri consulenti, avvocati ed esperti finanziari sono competenti nella risoluzione dei problemi più complessi e insoliti e sono sempre pronti ad affrontare nuove sfide.
Se desideri avviare un progetto blockchain e iniziare a fornire ai tuoi clienti servizi di scambio di criptovalute in Europa (principalmente nell’Unione europea), dovresti certamente considerare la regolamentazione delle criptovalute e degli asset virtuali e la necessità che il tuo progetto ottenga una licenza crypto per svolgere attività VASP o CASP in una specifica giurisdizione europea.
Attualmente, non tutti gli Stati europei hanno sviluppato e attuato principi per la regolamentazione e il controllo delle attività dei servizi di cambio e delle piattaforme di scambio crypto e, in molti Paesi dell’UE, il settore delle criptovalute si trova ancora in una zona grigia. Ad oggi, la regolamentazione legislativa delle attività VASP o CASP per lo scambio e la custodia di criptovalute e la possibilità di ottenere la relativa registrazione o licenza sono state introdotte nei seguenti Paesi europei: Bulgaria, Germania, Irlanda, Lituania, Polonia, Portogallo, Slovacchia, Repubblica Ceca, Estonia.
La nostra società offre la possibilità di registrare la tua attività crypto e iniziare a svolgere attività di scambio di criptovalute in diversi Stati europei. Ti forniremo una consulenza personalizzata, analizzeremo i flussi commerciali previsti e le caratteristiche specifiche del tuo progetto blockchain e ti proporremo la soluzione migliore e più razionale per ottenere una licenza crypto o una registrazione VASP o CASP e avviare con successo la tua attività nel settore delle criptovalute nell’UE.
A seguito del forte aumento dell’interesse per gli asset in criptovalute, innescato dal boom delle ICO, e del rafforzamento del ruolo delle criptovalute nel moderno sistema finanziario, nell’ottobre 2018 l’organizzazione intergovernativa indipendente FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) ha apportato importanti integrazioni alle proprie linee guida e raccomandazioni AML/CFT, rendendo la componente AML/CFT parte integrante delle attività finanziarie che coinvolgono asset virtuali e criptovalute.
Nello stesso anno, il Parlamento europeo ha approvato la 5ª direttiva AML (2018/843), che ha integrato la normativa finanziaria e AML/CFT vigente nell’UE con il concetto di valuta virtuale.
Sulla base di quanto precede, gli asset virtuali possono comprendere classi di asset digitali quali criptovalute e token, inclusi security token, token garantiti da asset, determinati utility token, token NFT unici (non‑fungible token), e l’elenco può continuare.
Secondo la classificazione FATF e le definizioni contenute nella 5ª direttiva AML, un prestatore di servizi per asset virtuali (VASP) è qualsiasi persona fisica o giuridica che svolge un’attività commerciale, presta servizi o effettua operazioni a beneficio di un’altra persona fisica o giuridica nei seguenti ambiti:
Scambio tra asset virtuali (criptovalute, token, ecc.) e valute fiat (denaro tradizionale)
Scambio di una o più forme di asset virtuali con altri asset virtuali
Il trasferimento di asset virtuali è definito come un’operazione effettuata per conto di un’altra persona fisica o giuridica, mediante la quale un asset virtuale viene trasferito da un indirizzo o conto di asset virtuali a un altro.
Fornitura di servizi di custodia e/o amministrazione di criptovalute e altri asset virtuali mediante un’adeguata soluzione IT o un altro meccanismo tecnologico, conservando il pieno diritto di controllo e disposizione degli asset virtuali per conto dei clienti.
Fornitura di servizi finanziari connessi all’offerta iniziale e/o al collocamento di asset virtuali (criptovalute, token, ecc.) per conto del cliente (emittente).
Sulla base di quanto precede, con una licenza VASP o CASP è possibile creare sia un servizio di cambio crypto altamente specializzato o un servizio che consenta di utilizzare un portafoglio crypto custodial, sia una piattaforma di scambio di criptovalute completa e dotata di ampie funzionalità.
Le raccomandazioni FATF hanno stabilito requisiti in base ai quali i prestatori di servizi per asset virtuali (VASP) devono essere soggetti a regolamentazione al fine di contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML/CFT), nonché a licenza o registrazione, e le loro attività devono essere sottoposte a efficaci sistemi di controllo e vigilanza statale.
La 5ª direttiva AML (2018/843) ha imposto a tutti gli Stati membri dell’UE l’obbligo di regolamentare gli asset virtuali e le criptovalute a livello di legislazione nazionale e di garantire la registrazione o il rilascio di licenze per VASP, servizi di cambio crypto e altri operatori del settore delle criptovalute. Gli Stati membri dell’UE hanno quindi iniziato, passo dopo passo, a consentire alle imprese blockchain di registrare formalmente le proprie attività e ottenere licenze per lo scambio o la custodia di criptovalute (licenze per criptovalute e licenze VASP).
Nel 2022, non tutti gli Stati membri dell’UE avevano recepito la direttiva e previsto la possibilità di ottenere una licenza per operare con le criptovalute. Tra le giurisdizioni europee che già regolamentano i VASP non esistono standard uniformi per la regolamentazione e la vigilanza delle attività legate alle criptovalute: ad esempio, in Germania i servizi di cambio di criptovalute sono regolamentati dall’autorità finanziaria BaFin e tali società sono soggette a requisiti molto rigorosi, mentre nella Repubblica Ceca la registrazione delle attività crypto è gestita dal registro delle licenze commerciali e, di fatto, non esistono praticamente requisiti specifici per i VASP.
Il 20 aprile 2023, il Parlamento europeo ha approvato il progetto di regolamento Markets in Crypto-assets (MiCA), concludendo un processo pluriennale di negoziazione di questo atto giuridico. L’obiettivo principale di MiCA è introdurre nella legislazione unificata dell’UE una serie di misure efficaci volte a sostenere il potenziale e lo sviluppo innovativo del settore della finanza digitale. L’attuazione del regolamento MiCA mira a garantire una concorrenza leale tra le società di criptovalute, riducendo al minimo i rischi finanziari e AML/CFT. Da gennaio 2025, le disposizioni MiCA relative alla regolamentazione delle attività delle società di criptovalute diventeranno obbligatorie per tutti gli operatori di mercato.
La 5ª direttiva AML (2018/843) ha stabilito i requisiti fondamentali per i prestatori di servizi per asset virtuali (VASP), definendo le condizioni per la prestazione dei servizi e gli obblighi dei servizi di cambio crypto, delle piattaforme di scambio crypto e degli altri progetti di criptovalute in materia di misure AML/KYC.
I requisiti imposti alle società crypto possono variare in una certa misura a seconda della specifica giurisdizione, ma nella maggior parte dei casi i prestatori di servizi di criptovalute devono soddisfare i seguenti criteri:
Gli amministratori, i fondatori e i beneficiari effettivi di una società di criptovalute devono avere una reputazione professionale impeccabile e non aver riportato condanne penali, come attestato da un certificato del casellario giudiziale. In alcune giurisdizioni, l’amministratore deve essere residente nel Paese.
Una società di criptovalute deve avvalersi di un responsabile AML competente (Compliance Officer) o di un MLRO (Money Loundering Reporting Officer), incaricato di comunicare con l’autorità di regolamentazione e segnalare le operazioni sospette.
Le società crypto sono tenute a sviluppare e attuare misure AML/CFT efficaci nei propri processi interni, che, tra l’altro, devono includere e disciplinare i seguenti aspetti:
Le società crypto sono tenute a informare le autorità di vigilanza in merito alle operazioni sospette e anomale e a contribuire attivamente all’individuazione di circostanze che indichino attività criminali o tentativi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, nonché l’elusione delle sanzioni internazionali.
Tutti i VASP o CASP, le piattaforme di scambio di criptovalute e i servizi di cambio crypto sono tenuti a conservare i dati dei propri clienti e le informazioni sulle operazioni da essi effettuate per il periodo stabilito dalla normativa AML della specifica giurisdizione (solitamente almeno 5 anni).
A livello della singola giurisdizione europea, la legislazione nazionale applicabile a VASP o CASP può inoltre imporre ulteriori requisiti minimi di capitale sociale, prevedere la necessità di una sede locale o stabilire che un amministratore e/o l’MLRO della società debba essere residente nello Stato in cui essa è costituita.
Il buon funzionamento di un VASP o CASP, di una piattaforma di scambio di criptovalute o di un servizio di cambio crypto richiede un conto operativo per il pagamento delle spese correnti, un conto corrente operativo per effettuare transazioni con i clienti e un conto aziendale presso una piattaforma di scambio di criptovalute grande e affidabile, al fine di garantire la liquidità del progetto.
Poiché il settore delle criptovalute è un ambito di attività ad alto rischio nel contesto AML/KYC, non tutte le banche o i sistemi di pagamento sono disposti a fornire servizi per ricevere e inviare pagamenti agli operatori di questo settore. I nostri consulenti e specialisti sono sempre pronti ad assisterti nella creazione di un’infrastruttura di pagamento efficiente per la tua startup crypto: ti aiuteremo ad aprire conti correnti presso banche e istituti di pagamento EMI/PSP e a configurare profili aziendali sulle piattaforme di scambio crypto più diffuse.
L’obbligo di rispettare le misure AML/CFT è un elemento fondamentale per ogni società europea di criptovalute e ogni VASP o CASP. Oltre allo sviluppo e all’attuazione di regole e algoritmi AML/CFT interni efficaci nelle attività della società (la componente teorica), sono fondamentali anche gli strumenti e i canali attraverso i quali la società adempirà concretamente ai propri obblighi di identificazione e verifica dei clienti e delle loro operazioni (la componente pratica).
Se la tua startup crypto intende offrire i propri servizi a un’ampia gamma di clienti e competere con successo nel mercato UE dei servizi di criptovalute, è essenziale integrare moderni sistemi IT nelle attività aziendali per automatizzare e rendere più efficienti i processi di verifica dell’identità dei clienti, il controllo della loro eventuale presenza negli elenchi delle sanzioni e delle persone politicamente esposte (PEP), l’attuazione delle procedure di screening e monitoraggio, nonché la verifica delle transazioni in criptovalute e dei portafogli crypto dei clienti della società (SumSub, Crystal, Chainalysis e altri).
I nostri consulenti e avvocati sono pronti a fornirti assistenza qualificata nello sviluppo della documentazione AML/CFT e dei regolamenti interni per la tua società crypto, nonché nell’implementazione delle soluzioni IT più innovative, pienamente conformi a tutti i requisiti di legge e adeguate allo specifico modello di business del tuo progetto crypto.
