要点
企業は、登録地を問わず、EUでライセンスを受けたプラットフォームを通じて暗号資産を売買するには通常LEIが必要です。EUの暗号資産規制であるMiCAでは、プラットフォームは企業顧客をLEIで記録しなければならないため、取引所や銀行は企業が取引する前にコードを求めます。暗号資産サービスプロバイダー（CASP）としてMiCAライセンスを申請する暗号資産事業者にも自社のLEIが必要ですが、暗号資産送金に関するトラベルルール自体はLEIを必須としていません。
法人識別子は企業その他の法人のための20文字のグローバルコードであり、EUでライセンスを受けた暗号資産プラットフォームでは、法人アカウントで取引するための通常の条件です。
暗号資産取引用のコードが必要な企業は、当社を通じてオンラインでLEIを申請できます。当社は、世界的LEIシステムを運営する財団GLEIFの認定発行者であるWM Datenserviceと提携しています。
暗号資産取引所が企業にLEIを求める理由
EUでは、自ら暗号資産取引を提供する暗号資産取引所、ブローカー、銀行はすべて、MiCA（暗号資産市場規則）に基づく暗号資産サービスプロバイダー（CASP）です。MiCAは、これらの事業者にすべての注文と取引の記録保持を義務付けています。拘束力のある記録保持に関する技術基準、委任規則（EU）2025/1140の第14条は、企業その他の法人である顧客を当該記録でLEIにより識別しなければならないと追加しています。エストニアの銀行LHVも、独自の要件を同様に説明しています。暗号資産サービス提供者として、企業顧客を識別し、必要に応じてLEIを用いて取引を報告する義務があります。
顧客にLEIがない場合、この基準では、提供者が顧客のためにLEIを取得するか、基準の要件を満たす別のEU共通識別子を使用する必要があります。実務上、プラットフォームは通常、企業自身にコードの用意を求め、手続きと期限はそれぞれが定めます。
MiCAのLEI義務は提供者に課されますが、企業の登録地を問わず、EUでライセンスを受けたプラットフォームで暗号資産を取引するすべての企業に影響します。世界的プラットフォームでは、独自の規則を持つEU域外法人を通じてEU域外企業を受け入れる場合があるため、申請前にアカウントを保有する法人とその要件を確認してください。
株式、ETF、デリバティブのLEI要件は、MiFIRとEMIRという別のEU規則に基づきます。詳しくは、ブローカーがLEIを求める理由の記事をご覧ください。
Kraken、Coinbase Prime、LHV、Revolut BusinessのLEI要件
| プラットフォーム | LEIが必要となる時点 | 有効なLEIがない場合 |
|---|---|---|
| Kraken | EEA（EU、アイスランド、リヒテンシュタイン、ノルウェー）所在企業の法人アカウント開設時 | 法人アカウントを開設できません |
| Coinbase Prime（大企業顧客向けプラットフォーム） | EU法人Coinbase Luxembourgを通じた取引時。暗号資産の保管のみのアカウントには不要です。 | アカウントが制限される場合があります |
| LHV（エストニアの銀行） | 銀行を通じた暗号資産の購入および売却時 | 2025年3月3日から新規購入を制限、2026年4月1日から暗号資産取引を執行しません |
| Revolut Business（法人向け） | 暗号資産の購入時（当社顧客の経験に基づく） | 暗号資産を購入できません |
当社の業務でも同じ状況を見ています。複数の取引所が顧客のアカウント開設中にコードを要求しており、ある顧客はLEIが発行されるまで銀行で暗号資産を取引できませんでした。
暗号資産プラットフォーム申請前のLEI確認
申請前に、以下の3点を手早く確認してください。
- 企業がすでにコードを保有しているか確認してください。特に企業がブローカーを通じて株式や債券を取引したことがある場合は、名称または登録番号で無料のGLEIFデータベースを検索してください。
- コードがアカウント保有者のものであることを確認してください。LEIは、親会社や子会社ではなく、暗号資産アカウントを保有する企業に発行されなければなりません。
- コードを有効かつ最新に保ってください。毎年更新し、商業登記簿に変更があればLEI発行者に記録の更新を依頼してください。当社では、失効したコードが更新されるまで、銀行やブローカーが顧客の取引を停止した事例を見ています。
トラベルルールはLEIを必要としますか？
トラベルルールは、CASPに対し、銀行振込に支払人名が付されるのと同様に、実行する暗号資産送金に送付人および受取人の情報を添付して送ることを義務付けます。EUでは規則（EU）2023/1113で定められています。
企業が暗号資産を送る場合、送金には名称、登記上の住所、ウォレットアドレスまたは暗号資産アカウント番号が含まれます。LEIも一覧に含まれますが、条件は二つです。企業が提供者にコードを渡していること、かつ提供者が使うデータ形式にその項目があることです。企業にLEIがなければ、他の同等な公的識別子を使用できます。
したがって、トラベルルールだけでは企業にLEI取得を義務付けません。要件はMiCAの記録保持規則から生じ、企業がその理由で取引所にLEIを提供すると、コードは送金にも付随し得ます。
CASPのLEI：ライセンス申請と継続的義務
EUで暗号資産サービスを提供したい事業者は、CASPライセンスを申請する前にLEIが必要です。CASP申請に関する技術基準、委任規則（EU）2025/305は、すべての申請に含めるべき基本情報として申請者のLEIを挙げています。当社の実務でも、ライセンス申請者はまさにこの理由でLEIを必要としてきました。申請準備中の場合は、CASP向けMiCAライセンスについても支援できます。
ライセンス取得後もLEIは要件です。記録保持基準第17条により、ライセンスを受けたCASPは記録上で自らを自社LEIにより識別し、コードを更新し続けなければなりません。金融におけるITリスクのEU規則であるDORAに基づき、CASPはIT契約の情報登録簿および重大なITインシデントの報告でもLEIを使用しなければなりません。
暗号資産取引用LEIの注文
当社はEUおよびその他多数の国の企業向けにLEIコードを手配します。短いオンラインフォームに入力いただくと、当社が企業の各国商業登記簿から詳細を取得し、コードは通常1または2営業日で届きます。他の発行者による失効コードも当社へ移管し、更新できます。取引所または銀行が実際に何を必要とするか不明な場合は、ご連絡ください。無料で確認します。
よくある質問
いいえ。EUの暗号資産プラットフォームは、個人顧客をLEIではなく、個人IDコードや旅券番号などの国内識別子で識別します。個人向けLEIの記事では、商業登記簿に登録された個人事業者という別のケースを説明しています。
通常はできません。プラットフォームは購入時と同様、売却も企業のLEIで記録するためです。例えばLHVは、企業が暗号資産を購入後、売却時にLEIが必要だと判明することのないよう、当初は新規購入のみを制限しました。その後、コードを持たない企業のすべての暗号資産取引を停止しました。
はい、企業がEUでライセンスを受けたプラットフォームを通じて購入する場合は必要です。MiCAでは、電子マネートークンを含むステーブルコインは暗号資産に該当するため、プラットフォームは他の暗号資産取引と同様に、これらの購入を企業のLEIで記録します。
