Eesti Firma OÜ — licencijuotas patikos ir bendrovių paslaugų teikėjas Estijoje (FIU000144)

Eesti Firma OÜ yra licencijuotas patikos ir bendrovių paslaugų teikėjas (TCSP), veikiantis pagal oficialią Estijos veiklos licenciją Nr. FIU000144, kurią išdavė ir kurios laikymąsi prižiūri Estijos Finansinės žvalgybos padalinys (Rahapesu Andmebüroo). Todėl bendrovių registravimo, jau įsteigtų bendrovių, registruoto buveinės adreso ir susijusias įmonių paslaugas jums teikia reguliuojamas bei valstybės prižiūrimas paslaugų teikėjas, o ne licencijos neturintis tarpininkas.

Šią informaciją skelbiame viešai, nes licencija vertinga tik tuomet, kai galite ją patikrinti. Kiekvienas klientas, taip pat kiekvienas bankas, partneris ar institucija, ieškanti informacijos apie mus, turi galėti sužinoti, ką apima mūsų leidimas, kokiu teisiniu pagrindu veikiame ir kur tai galima patikrinti savarankiškai. Taigi savo išsamų patikrinimą galite atlikti per penkias minutes.

Toliau paaiškiname, kokią licenciją turime, kokiais teisės aktais ji grindžiama, kokias paslaugas leidžia teikti, kokias pareigas mums nustato ir ką visa tai praktiškai reiškia jums.

Svarbiausia informacija apie mūsų veiklos licenciją

Patikos ir bendrovių paslaugų teikėjas yra reguliuojama įmonė, kuri vykdydama ekonominę ar profesinę veiklą steigia bendroves klientams, suteikia joms registruotos buveinės adresą arba organizuoja atstovavimą bendrovėje. Estijoje šią veiklą galima vykdyti tik turint oficialų leidimą. Eesti Firma OÜ tokį leidimą turi, o jo galiojimą bet kada galima patikrinti viešuosiuose registruose.

• Licencijos turėtojas: Eesti Firma OÜ
• Registracijos kodas: 14164797
• Veiklos licencija (TCSP): FIU000144
• Priežiūros institucija: Finansinės žvalgybos padalinys (Rahapesu Andmebüroo)
• Teisinis pagrindas: Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Registruota buveinė: Vesivärava 50-301, 10152 Talinas, Estija

Mūsų licenciją reglamentuojantis įstatymas

Mūsų veiklą reglamentuoja pagrindinis Estijos pinigų plovimo prevencijos teisės aktas – Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, paprastai trumpinamas RahaPTS arba MLTFPA), galiojantis nuo 2017 m. Jo tikslas – didinti verslo aplinkos skaidrumą bei patikimumą ir užkirsti kelią Estijos finansų sistemos naudojimui pinigams plauti ar teroristams finansuoti. Šiuo įstatymu įgyvendinamos Europos Sąjungos pinigų plovimo prevencijos direktyvos ir laikomasi Finansinių veiksmų darbo grupės (FATF) rekomendacijų.

Patikos ir bendrovių paslaugų teikėjo apibrėžtis

Pagal įstatymo 8 straipsnį patikos ir bendrovių paslaugų teikėjas yra fizinis arba juridinis asmuo, kuris vykdydamas ekonominę ar profesinę veiklą trečiajam asmeniui teikia tokias paslaugas kaip bendrovės ar kito juridinio asmens steigimas, įskaitant veiksmus, susijusius su akcijų ar dalių perleidimu; vadovo ar valdybos nario pareigų ėjimas arba kito asmens paskyrimo šioms pareigoms organizavimas; galimybės naudoti adresą kaip buveinę ar veiklos vietą suteikimas, įskaitant teisę nurodyti jį kontaktiniuose duomenyse ir naudoti korespondencijai gauti; arba patikėtinio ar atstovo funkcijų vykdymas. Būtent šias įmonių paslaugas Eesti Firma OÜ turi teisę teikti.

Pareiga turėti leidimą ir priežiūra

Pagal įstatymo 70 straipsnį patikos ir bendrovių paslaugų teikėjai gali veikti tik turėdami leidimą; mūsų licencija FIU000144 atitinka šį reikalavimą. Atitiktį prižiūri Estijos Finansinės žvalgybos padalinys – nepriklausoma Finansų ministerijos valdymo sričiai priklausanti valstybės institucija. FIU gali atlikti patikrinimus, duoti privalomus nurodymus, o šiurkščių pažeidimų atveju – sustabdyti arba panaikinti leidimą. Būtent ši nuolatinė atskaitomybė skiria reguliuojamą paslaugų teikėją nuo nereguliuojamo.

Ką mums leidžia daryti licencija

Leidime apibrėžtos įmonių paslaugos, kurias galime teisėtai teikti. Praktiškai jis apima visą verslo steigimo Estijoje procesą:

• Bendrovių registravimas: Estijos bendrovių (uždarųjų akcinių bendrovių / OÜ, akcinių bendrovių / AS ir kitų teisinių formų) steigimas, įskaitant steigimo dokumentų rengimą ir įregistravimą Komerciniame registre.
• Jau įsteigtos bendrovės: iš anksto įregistruotų bendrovių pardavimas ir akcijų ar dalių perleidimo organizavimas, kad galėtumėte nedelsdami pradėti veiklą.
• Virtualus biuras ir registruotos buveinės adresas: juridinio adreso suteikimas kaip bendrovės buveinės ar veiklos vietos, įskaitant teisę nurodyti jį kontaktiniuose duomenyse ir naudoti oficialiai korespondencijai gauti – ši paslauga aiškiai skirta tik licencijuotiems teikėjams.
• Kontaktinis asmuo ir atstovavimas: kontaktinio asmens funkcijų vykdymas bendrovėms, kurių valdyba yra užsienyje, ir kitų formų įgaliotasis atstovavimas.

Be šios licencijuojamos veiklos, aptarnaujamoms bendrovėms taip pat teikiame apskaitos ir teisinę pagalbą. Šios paslaugos nepatenka į pačios TCSP licencijos taikymo sritį – Estijoje tai nėra licencijuojama veikla, tačiau jas teikia tas pats reguliuojamas juridinis asmuo, laikydamasis tos pačios pinigų plovimo prevencijos sistemos, nes apskaitos paslaugų teikėjai pagal įstatymą patys yra įpareigotieji subjektai.

Ką mus įpareigoja daryti licencija

Licencija suteikia ne tik teises, bet ir nustato pareigas. Kaip įpareigotasis subjektas, Eesti Firma OÜ taiko visapusišką pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos (AML/CFT) sistemą. Šie įpareigojimai saugo jus, Estijos verslo aplinkos sąžiningumą ir visą finansų sistemą.

• Kliento pažinimas (KYC) ir išsamus patikrinimas: prieš užmegzdami verslo santykius nustatome ir patikriname kiekvieno kliento, o kai taikoma – ir tikrųjų naudos gavėjų bei atstovų tapatybę.
• Rizikos vertinimas ir rizika grindžiamas požiūris: vertiname ir dokumentuojame kiekvienų santykių pinigų plovimo bei teroristų finansavimo riziką, o didesnės rizikos atvejais taikome sustiprintas priemones.
• Vidaus taisyklės ir vidaus kontrolė: turime rašytines AML/CFT procedūras ir už jų įgyvendinimą atsakingą paskirtą asmenį.
• Sankcijų ir PEP patikra: tikriname klientus pagal tarptautinius sankcijų sąrašus, nustatome politikoje dalyvaujančius asmenis ir prireikus atliekame papildomą patikrą.
• Nuolatinė stebėsena: stebime verslo santykius ir visą jų laikotarpį nuolat atnaujiname klientų informaciją.
• Pranešimas Finansinės žvalgybos padaliniui: kilus įtarimui dėl pinigų plovimo ar teroristų finansavimo, privalome per teisės aktuose nustatytą terminą apie tai pranešti FIU.
• Duomenų saugojimas ir bendradarbiavimas: teisės aktuose nustatytą laikotarpį saugome reikiamus dokumentus bei duomenis ir bendradarbiaujame su priežiūros bei teisėsaugos institucijomis.

Kodėl svarbu, kad turime licenciją

Darbas su prižiūrimu paslaugų teikėju yra praktinis pranašumas, o ne formalumas. Nuo to priklauso, kaip sklandžiai bus įsteigta jūsų bendrovė, kaip ją vertins bankai ir kaip sėkmingai ji atlaikys vėlesnius patikrinimus.

• Teisę atlikti darbą turintis paslaugų teikėjas: bendrovių steigimas ir registruotos buveinės adreso suteikimas yra reguliuojama veikla, todėl pasirinkę leidimą turintį teikėją žinote, kad jūsų bendrovę steigia šią veiklą teisėtai vykdyti galintis subjektas.
• Valstybinė priežiūra ir atskaitomybė: mūsų darbą prižiūri Finansinės žvalgybos padalinys, todėl taikomas nepriklausomas atskaitomybės lygmuo, kurio nereguliuojamas tarpininkas paprasčiausiai neturi.
• Geresnis vertinimas bankuose ir mokėjimo paslaugų teikėjų įstaigose: reguliuojamam agentui įsteigus bendrovę ir tinkamai parengus jos KYC bylą, sąskaitos atidarymas bei kliento priėmimas bankuose ir mokėjimo įstaigose būna gerokai paprastesnis.
• Konfidencialumas ir duomenų apsauga: ta pati sistema, kuri įpareigoja mus rinkti jūsų duomenis, taip pat įpareigoja juos saugoti ir tvarkyti pagal GDPR.
• Duomenys, kuriuos galite patikrinti: informacija apie mūsų bendrovę ir licenciją skelbiama viešuosiuose registruose, todėl jums nereikia pasikliauti vien mūsų žodžiu.

Kaip patikrinti mūsų licenciją

Mūsų statusą galite savarankiškai patikrinti vos per kelias minutes. Mūsų bendrovės duomenys registracijos kodu 14164797 skelbiami Estijos e. verslo registre, o leidimas teikti patikos ir bendrovių paslaugas (FIU000144) įrašytas Estijos ekonominės veiklos registre ir prižiūrimas Finansinės žvalgybos padalinio. Su pačia teisine sistema galite susipažinti oficialiame Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo tekste.

Išvada: darbas su licencijuotu partneriu

Mūsų veiklos licencija yra daugiau nei puslapyje nurodytas oficialus statusas – ji lemia mūsų darbo tvarką. Licencijoje apibrėžtos įmonių paslaugos, kurias galime teikti, mums taikoma valstybės institucijos priežiūra ir nustatyti aiškūs pinigų plovimo prevencijos bei klientų apsaugos standartai. Jums tai reiškia paprastą dalyką: kai registruojate bendrovę, perkate jau įsteigtą bendrovę ar naudojatės mūsų registruotos buveinės adresu, viskas atliekama teisėtai, skaidriai ir taip, kad tuo galėtų pasitikėti bankai, partneriai bei institucijos.

Rinkoje, kurioje vis dar veikia licencijų neturintys tarpininkai, reguliuojamo ir patikrinamo paslaugų teikėjo pasirinkimas sumažina jūsų verslo riziką dar prieš jam prasidedant. Žinote, su kuo bendradarbiaujate, kokiu teisiniu pagrindu ir kaip tai patikrinti patys, be to, įgyjate partnerį, kurio pareigos padeda užtikrinti ilgalaikę jūsų bendrovės atitiktį reikalavimams.

Turite klausimų apie mūsų licenciją, jos apimamas paslaugas ar dokumentus, kurių galime paprašyti priimdami jus kaip klientą? Rašykite adresu [email protected] – mielai paaiškinsime, kaip vyksta procesas ir kaip mūsų reguliuojamas statusas jus apsaugo.