Trumpas atsakymas
LEI, arba juridinio asmens identifikatorius, yra 20 simbolių kodas, kurį finansų įmonės ir reguliuotojai visame pasaulyje naudoja bendrovei identifikuoti. Bankai ir brokeriai jo prašo, nes teisės aktai įpareigoja juos užregistruoti bendrovės kliento LEI prieš siūlant investicijas, išvestines finansines priemones ir kai kurias kitas paslaugas. Pirmiausia patikrinkite nemokamą viešą LEI duomenų bazę, nes Jūsų bendrovė jį jau gali turėti. Jei ne, naują kodą galima užsisakyti internetu, o per mus jis paprastai paruošiamas per vieną ar dvi darbo dienas.
Prašymas pateikti LEI dažnai pateikiamas beveik nepaaiškinus: banko el. laišku, nauju lauku brokerio kliento priėmimo formoje ar pranešimu Revolut Business programėlėje. Tai nereiškia, kad su Jūsų bendrove kažkas negerai. Tai įprastas identifikavimo veiksmas, o mūsų patirtis rodo, kad bankas ar brokeris tiesiog prašo kodo. Bendrovės, kurios jo dar neturi, per kelias minutes gali užsisakyti LEI per mūsų internetinę formą.
Kas yra LEI?
LEI yra 20 raidžių ir skaitmenų kodas, apibrėžtas tarptautiniame standarte ISO 17442; finansų pasaulyje jis veikia kaip bendrovės paso numeris. Jį taip pat galite matyti vadinamą LEI numeriu arba LEI kodu. Kiekvienas kodas priklauso tik vienam juridiniam asmeniui, o bendrovė niekada neturi dviejų kodų vienu metu: tas pats LEI naudojamas visuose jos bankuose ir pas brokerius.
Kiekvienas LEI susietas su viešu įrašu, kuriame nurodytas oficialus bendrovės pavadinimas ir adresas, verslo registras, kuriame saugomas jos įrašas, bei jo numeris ir patronuojančios bendrovės, jei tokių yra. Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) šiuos įrašus skelbia nemokamoje internetinėje duomenų bazėje, kurioje gali ieškoti kiekvienas. Pavyzdžiui, mūsų bendrovė Eesti Firma OÜ turi LEI 2549006RA6TCO1KHOJ54.
LEI nepakeičia Jūsų bendrovės registracijos numerio ar Estijos PVM kodo (KMKR). Mūsų vadove apie bendrovių identifikatorius paaiškinama, kuo šie numeriai skiriasi.
Kas išduoda LEI ir ką daro GLEIF
LEI išduoda akredituotos organizacijos, vadinamos LEI išdavėjais. Tarp jų yra finansinių duomenų teikėjų, vertybinių popierių biržų ir nacionalinių verslo registrų, o bendrovė paprastai gali rinktis iš kelių jų.
Prieš išduodamas kodą, išdavėjas patikrina bendrovės duomenis pagal verslo registrą. Vėliau jis duomenis dar kartą tikrina kasmet, todėl LEI už mokestį turi būti kasmet atnaujinamas.
Po 2008 finansų krizės reguliuotojai nustatė, kad negali greitai matyti, kas kam buvo veikiamas, todėl G20 paragino sukurti vieną pasaulinį identifikatorių. Tuomet Financial Stability Board 2014 m. sukūrė GLEIF, kad ji administruotų sistemą. GLEIF yra ne pelno fondas, įsikūręs Bazelyje, Šveicarijoje. Ji pati niekada nepriskiria kodų, tačiau akredituoja išdavėjus, stebi jų duomenų kokybę ir saugo visus LEI vienoje paieškoje prieinamoje duomenų bazėje.
Kodėl finansų įmonės prašo LEI
Beveik visada šis prašymas kyla dėl teisės aktų, o ne dėl paties banko politikos. ES bankas ar brokeris privalo pranešti savo reguliuotojui apie kiekvieną sandorį su biržoje kotiruojamomis akcijomis, obligacijomis ar ETF ir bendrovę klientę nurodyti pagal jos LEI. Neturėdamas kodo, jis negali vykdyti naujų sandorių bendrovės vardu.
Apie išvestines finansines priemones taip pat pranešama nurodant kiekvienos šalies LEI, todėl bankas paprastai jo prašo prieš sutikdamas su FX išankstiniu sandoriu, kuriuo iš anksto fiksuojamas valiutos kursas. Daugelis kriptovaliutų platformų taip pat prašo bendrovių klientų LEI. Mūsų straipsnyje apie kodėl brokeriai prašo LEI išsamiau aptariamos investavimo taisyklės.
Privatiems asmenims, investuojantiems savo santaupas, LEI nereikia, o įprasta verslo sąskaita mokėjimams paprastai veikia ir be jo.
Ką daryti gavus prašymą
Pirmiausia ieškokite GLEIF duomenų bazėje pagal savo bendrovės pavadinimą ar registracijos numerį. Kodas jau gali egzistuoti, pavyzdžiui, dėl ankstesnės investicinės sąskaitos ar valiutos sutarties. Jei įraše nurodyta būsena LAPSED, bendrovė išlaiko tą kodą ir turi tik jį atnaujinti.
Jei įrašo nėra, bendrovei reikia naujo LEI. Paraiškos duomenys turi tiksliai sutapti su verslo registro įrašu, įskaitant pavadinimo ir adreso rašybą, nes išdavėjas juos palygina. Išdavus kodą, perduokite jį bankui ar brokeriui, ir jie galės tęsti procesą.
Kaip gauti LEI per Eesti Firma
Mūsų LEI paraiškos formoje įveskite savo bendrovės registracijos numerį, ir jos duomenys bus automatiškai įkelti iš verslo registro, net jei bendrovė registruota ne Estijoje. Tuomet pasirinkite, kiek metų kodas turi galioti, ir sumokėkite kortele, PayPal ar kitu atsiskaitymo metu siūlomu būdu. Mūsų komanda peržiūri paraišką ir siunčia ją WM Datenservice, GLEIF akredituotam išdavėjui Frankfurte. Kodą tuomet gaunate el. paštu, dažniausiai per vieną ar dvi darbo dienas.
Jei nesate tikri, ar bankas apskritai prašo LEI, atsiųskite mums jo pranešimą, ir pasakysime, kurio numerio jam reikia.
Dažniausiai užduodami klausimai
Kai kurie bankai ir brokeriai siūlo užsakyti kodą bendrovės vardu, tačiau tai nėra vienintelis būdas. Bendrovė gali gauti LEI iš jos šalyje veikiančio akredituoto išdavėjo arba per tokią paslaugą kaip mūsų.
Taip. LEI yra visuotinis kodas, todėl užsienio bankai ir brokeriai jį priima, nesvarbu, kuris akredituotas išdavėjas jį suteikė.
