Kort antwoord
Nee, een particulier kan geen LEI krijgen en heeft er geen nodig. Wanneer u op eigen naam belegt, identificeert uw bank of broker u met een nationale cliëntidentificatiecode, meestal uw persoonlijke identificatiecode of paspoortnummer. De uitzondering is een eenmanszaak die in een handelsregister staat ingeschreven; deze kan een LEI krijgen en heeft die mogelijk nodig voor bepaalde beleggingen.
Beleggingsplatforms vragen nieuwe cliënten vaak om een “LEI of nationaal ID”, en veel mensen twijfelen bij dat veld en vragen zich af of een LEI voor particulieren überhaupt bestaat. Beide zijn alternatieven: een LEI is voor bedrijven en andere rechtspersonen, een nationaal ID voor personen die particulier beleggen. Als u de code voor uw bedrijf nodig hebt, kunt u via ons online een LEI aanvragen, ongeacht waar het bedrijf is geregistreerd.
Waarom een particulier geen LEI kan hebben
Een LEI, of Legal Entity Identifier, is een code van 20 tekens die een rechtspersoon identificeert bij financiële transacties. Op de vraag of particulieren er een kunnen krijgen, antwoordt de Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), die toezicht houdt op het systeem, “in principe nee”. De code toont toezichthouders welk bedrijf, fonds of welke trust achter een transactie staat; daarom bestaat er geen persoonlijke LEI voor iemand die als particulier handelt.
Wat uw broker gebruikt in plaats van een LEI
Wanneer u aandelen, obligaties of ETF’s op eigen naam koopt, meldt een EU-broker de transactie aan zijn toezichthouder en identificeert hij u met een nationale cliëntidentificatiecode: het “nationale ID” waarnaar het formulier vraagt. EU-regels voor transactierapportage bepalen welke identificatiecode voor elke nationaliteit wordt gebruikt.
Inwoners van veel EU-landen worden geïdentificeerd met hun persoonlijke identificatiecode, en iemand van buiten de Europese Economische Ruimte meestal met een paspoortnummer. Voor Duitse en Franse staatsburgers schrijven de regels de broker in plaats daarvan voor de code op te bouwen uit geboortedatum en naam. Cryptobeurzen en andere aanbieders van cryptoactivadiensten (CASP) in de EU identificeren particuliere cliënten op dezelfde wijze; daarom vereist crypto die u op eigen naam koopt evenmin een LEI.
Wanneer een eenmanszaak een LEI kan krijgen
Een verklaring van het LEI Regulatory Oversight Committee staat iemand die op eigen naam een bedrijf exploiteert toe een LEI te verkrijgen. Het bedrijf moet in een handelsregister zijn ingeschreven, de persoon mag slechts één code hebben en het moet mogelijk zijn diens gegevens, waaronder de bedrijfsnaam en het adres, te publiceren. Niet elke LEI-uitgever bedient eenmanszaken; vraag daarom een uitgever uit de lijst van geaccrediteerde organisaties van GLEIF of deze hen accepteert.
Een code kunnen krijgen betekent niet dat u er een nodig hebt, en landen interpreteren de regels verschillend. De Zweedse financiële toezichthouder stelt dat een eenmanszaak geen LEI nodig heeft om in aandelen te handelen, maar wel een LEI moet hebben om in derivaten te handelen, zoals futures en opties, op grond van EMIR, de EU-verordening inzake derivaten. Het ondernemersportaal van de Nederlandse overheid stelt daarentegen dat ondernemers een LEI nodig hebben om aandelen, obligaties of derivaten aan te houden. Vraag uw broker vóór de aanvraag welke identificatiecode deze verwacht.
| Wie u bent | Hoe u wordt geïdentificeerd | Kunt u een LEI krijgen? |
|---|---|---|
| Particulier die op eigen naam belegt | Nationale cliëntidentificatiecode: persoonlijke identificatiecode, paspoortnummer of een code op basis van naam en geboortedatum | Nee |
| Eenmanszaak ingeschreven in een handelsregister | Nationale cliëntidentificatiecode of een LEI, afhankelijk van het land en de belegging | Ja |
| Bedrijf, fonds of trust | LEI | Ja, en EU-brokers vereisen deze |
Een LEI voor uw bedrijf verkrijgen
Onze LEI-service is bedoeld voor bedrijven, fondsen en andere rechtspersonen die in elk land zijn geregistreerd, niet voor eenmanszaken. Wij werken samen met WM Datenservice, een door GLEIF geaccrediteerde uitgever. U vult ons LEI-aanvraagformulier in en betaalt bij het afrekenen; de code arriveert gewoonlijk binnen één of twee werkdagen. Als u niet zeker weet wat de bank of broker van uw bedrijf wil, stuur ons dan het verzoek door en wij controleren het samen met u.
Veelgestelde vragen
Nee. Een LEI identificeert één rechtspersoon en werkt dus alleen voor rekeningen op naam van het bedrijf. Voor een persoonlijke rekening gebruikt de broker uw nationale cliëntidentificatiecode.
Meestal omdat hetzelfde formulier voor bedrijfsrekeningen wordt gebruikt. Staat de rekening op uw eigen naam, vul dan in plaats daarvan uw nationale cliëntidentificatiecode in en bevestig bij de broker dat het een persoonlijke rekening is. Een geregistreerde eenmanszaak kan nog steeds een LEI nodig hebben, afhankelijk van het land en de belegging.
