Kort antwoord
Een bedrijf heeft doorgaans een LEI nodig om crypto te kopen of verkopen via een in de EU vergund platform, ongeacht waar het is geregistreerd. Op grond van MiCA, de EU-cryptoverordening, moeten platforms zakelijke klanten aan de hand van hun LEI registreren. Daarom vragen beurzen en banken om de code voordat het bedrijf kan handelen. Een cryptobedrijf dat een MiCA-vergunning aanvraagt als aanbieder van cryptoactivadiensten (CASP), heeft eveneens een eigen LEI nodig, maar de Travel Rule voor crypto-overdrachten vereist er op zichzelf geen.
De Legal Entity Identifier is een wereldwijde code van 20 tekens voor bedrijven en andere juridische entiteiten. Op in de EU vergunde cryptoplatforms is deze doorgaans een voorwaarde om via een zakelijke rekening te handelen.
Een bedrijf dat een code nodig heeft voor cryptohandel kan via ons online een LEI aanvragen. Wij werken samen met WM Datenservice, een door GLEIF geaccrediteerde uitgever; GLEIF beheert het wereldwijde LEI-systeem.
Waarom cryptobeurzen bedrijven om een LEI vragen
In de EU gelden cryptobeurzen, brokers en banken die zelf cryptohandel aanbieden allemaal als aanbieders van cryptoactivadiensten (CASPs) onder MiCA, de verordening inzake markten in cryptoactiva. MiCA verplicht hen van iedere order en transactie gegevens bij te houden. Artikel 14 van de bindende technische norm inzake registratie, Gedelegeerde Verordening (EU) 2025/1140, voegt daaraan toe dat een klant die een bedrijf of andere juridische entiteit is, in die gegevens aan de hand van zijn LEI moet worden geïdentificeerd. De Estse bank LHV legt zijn eigen vereiste uit op dezelfde manier: als aanbieder van cryptodiensten moet zij zakelijke klanten identificeren en, waar nodig, hun transacties met de LEI rapporteren.
Als een klant geen LEI heeft, verplicht de norm de aanbieder er een voor de klant te verkrijgen of een andere EU-brede identificatiecode te gebruiken die aan de criteria van de norm voldoet. In de praktijk vragen platforms het bedrijf doorgaans zelf voor een code te zorgen; ieder platform bepaalt de procedure en termijnen.
MiCA legt de LEI-verplichting bij de aanbieder, maar deze raakt elk bedrijf dat crypto verhandelt via een in de EU vergund platform, ongeacht waar het bedrijf is geregistreerd. Wereldwijde platforms kunnen een bedrijf buiten de EU toelaten via een niet-EU-entiteit met eigen regels. Controleer daarom vóór uw aanvraag welke entiteit uw rekening zal houden en wat zij vereist.
Voor aandelen, ETF’s en derivaten volgt de LEI-verplichting uit andere EU-regels, MiFIR en EMIR, die wij behandelen in ons artikel over waarom brokers om een LEI vragen.
LEI-vereisten bij Kraken, Coinbase Prime, LHV en Revolut Business
| Platform | Wanneer de LEI nodig is | Zonder geldige LEI |
|---|---|---|
| Kraken | Bij het openen van een zakelijke rekening voor een bedrijf dat in de EER is gevestigd (EU, IJsland, Liechtenstein, Noorwegen) | Geen zakelijke rekening |
| Coinbase Prime (platform voor grote zakelijke klanten) | Handelen via de EU-entiteit Coinbase Luxembourg; niet nodig voor rekeningen die alleen crypto bewaren (bewaring) | De rekening kan worden beperkt |
| LHV (Estse bank) | Crypto kopen en verkopen via de bank | Nieuwe aankopen beperkt vanaf 03-03-2025; geen cryptotransacties uitgevoerd vanaf 01-04-2026 |
| Revolut Business | Crypto kopen (op basis van de ervaring van onze klanten) | Geen crypto-aankopen |
Wij zien hetzelfde in onze eigen praktijk. Meer dan één beurs heeft de code gevraagd terwijl de rekening van een klant werd geopend, en één klant kon bij zijn bank geen crypto verhandelen totdat zijn LEI was uitgegeven.
Uw LEI controleren vóór u een cryptoplatform aanvraagt
Voer vóór uw aanvraag drie snelle controles uit.
- Controleer of het bedrijf al een code heeft. Zoek kosteloos in de GLEIF-database op naam of registratienummer, vooral als het bedrijf ooit via een broker aandelen of obligaties heeft verhandeld.
- Controleer of de code van de rekeninghouder is. De LEI moet zijn uitgegeven aan het bedrijf dat de cryptorekening houdt, niet aan de moedermaatschappij of een dochteronderneming.
- Houd de code geldig en actueel. Verleng deze ieder jaar en vraag uw LEI-uitgever het register bij te werken na elke wijziging in het handelsregister. Wij hebben banken en brokers transacties van klanten zien stopzetten totdat een verlopen code was verlengd.
Vereist de Travel Rule een LEI?
De Travel Rule verplicht CASPs informatie over de afzender en ontvanger mee te sturen met de crypto-overdrachten die zij uitvoeren, zoals een bankoverschrijving de naam van de betaler bevat. In de EU is dit vastgelegd in Verordening (EU) 2023/1113.
Wanneer een bedrijf crypto verstuurt, bevat de overdracht zijn naam, statutaire adres en walletadres of nummer van de cryptorekening. De LEI staat eveneens op de lijst, maar slechts onder twee voorwaarden: het bedrijf heeft de code aan zijn aanbieder verstrekt en het gegevensformaat dat de aanbieders gebruiken bevat hiervoor een veld. Heeft het bedrijf geen LEI, dan kan een andere gelijkwaardige officiële identificatiecode worden gebruikt.
De Travel Rule op zichzelf verplicht een bedrijf dus niet een LEI te verkrijgen. De verplichting volgt uit de regels van MiCA inzake registratie. Zodra het bedrijf om die reden zijn LEI aan de beurs heeft verstrekt, kan de code ook met zijn overdrachten meegaan.
LEI voor CASPs: vergunningsaanvragen en doorlopende verplichtingen
Een onderneming die cryptodiensten in de EU wil aanbieden, heeft een LEI nodig voordat zij een CASP-vergunning aanvraagt. De technische norm inzake CASP-aanvragen, Gedelegeerde Verordening (EU) 2025/305, vermeldt de LEI van de aanvrager als een van de basisgegevens die elke aanvraag moet bevatten. In onze praktijk hadden vergunningaanvragers er precies daarom een nodig. Bereidt u een aanvraag voor, dan kunnen wij ook helpen met de MiCA-vergunning voor CASPs.
De LEI blijft een vereiste nadat de vergunning is verleend. Op grond van artikel 17 van de norm inzake registratie moet een vergunde CASP zichzelf met zijn eigen LEI identificeren in zijn gegevens en de code verlengen. Onder DORA, de EU-regels inzake IT-risico in de financiële sector, moet een CASP zijn LEI ook gebruiken in zijn informatieregister over IT-contracten en in rapportages over grote IT-incidenten.
Een LEI bestellen voor cryptohandel
Wij regelen LEI-codes voor bedrijven uit de EU en veel andere landen. U vult een kort onlineformulier in, wij halen de bedrijfsgegevens uit het nationale handelsregister en de code komt doorgaans binnen één of twee werkdagen. Een verlopen code van een andere uitgever kan naar ons worden overgedragen en verlengd. Weet u niet zeker wat uw beurs of bank precies nodig heeft, schrijf ons dan en wij controleren het kosteloos.
Veelgestelde vragen
Nee. EU-cryptoplatforms identificeren een particuliere klant aan de hand van een nationale identificatiecode, zoals een persoonlijk identificatienummer of paspoortnummer, niet met een LEI. Ons artikel over LEI voor particulieren licht het afzonderlijke geval toe van eenmanszaken die in een handelsregister zijn ingeschreven.
Doorgaans niet, omdat het platform verkopen net als aankopen onder de LEI van het bedrijf registreert. LHV beperkte bijvoorbeeld eerst alleen nieuwe aankopen, zodat bedrijven geen crypto zouden kopen om later te ontdekken dat zij voor verkoop een LEI nodig hadden. Vervolgens stopte de bank alle cryptotransacties voor bedrijven zonder code.
Ja, wanneer het bedrijf ze via een in de EU vergund platform koopt. Onder MiCA gelden stablecoins, waaronder e-money tokens, als cryptoactiva, zodat het platform deze aankopen net als iedere andere cryptotransactie onder de LEI van het bedrijf registreert.
