Resposta rápida
Não, uma pessoa singular privada não pode obter um LEI nem precisa dele. Quando investe em nome próprio, o seu banco ou corretor identifica-a através de um identificador nacional de cliente, habitualmente o código de identificação pessoal ou o número de passaporte. A exceção é um empresário em nome individual inscrito num registo comercial, que pode obter um LEI e pode precisar dele para alguns investimentos.
As plataformas de investimento pedem frequentemente aos novos clientes um «LEI ou ID nacional», e muitas pessoas hesitam nesse campo, perguntando-se se existe sequer um LEI para pessoas singulares. Os dois são alternativas: um LEI destina-se a empresas e outras entidades jurídicas, e um ID nacional a pessoas que investem a título privado. Se precisar do código para a sua empresa, pode pedir um LEI online através de nós, independentemente do país onde a empresa esteja registada.
Porque uma Pessoa Singular Privada Não Pode Ter um LEI
Um LEI, ou Identificador de Entidade Jurídica, é um código de 20 caracteres que identifica uma entidade jurídica em transações financeiras. Questionada sobre se pessoas singulares podem obter um, a Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), que supervisiona o sistema, responde «em princípio, não». O código mostra aos reguladores que empresa, fundo ou trust está por trás de uma operação, pelo que não existe LEI pessoal para quem atua a título privado.
O Que o Seu Corretor Usa em Vez de um LEI
Quando compra ações, obrigações ou ETFs em nome próprio, um corretor da UE comunica a operação ao seu regulador e identifica-o através de um identificador nacional de cliente, o «ID nacional» pedido no formulário. As regras da UE de comunicação de transações determinam qual o identificador usado para cada nacionalidade.
Os cidadãos de muitos países da UE são identificados pelo respetivo código de identificação pessoal, e alguém de fora do Espaço Económico Europeu normalmente pelo número de passaporte. Para cidadãos alemães e franceses, as regras determinam antes que o corretor construa o código a partir da data de nascimento e do nome. As bolsas de criptoativos e outros prestadores de serviços de criptoativos (CASP) na UE identificam os clientes privados da mesma forma, pelo que os criptoativos comprados em nome próprio também não exigem LEI.
Quando um Empresário em Nome Individual Pode Obter um LEI
Uma declaração do LEI Regulatory Oversight Committee permite que uma pessoa que explore uma atividade empresarial em nome próprio obtenha um LEI. A atividade deve estar inscrita num registo comercial, a pessoa só pode deter um código, e deve ser possível publicar os seus dados, incluindo o nome e a morada da atividade. Nem todos os emissores de LEI servem empresários em nome individual; por isso, pergunte a um emissor da lista de organizações acreditadas da GLEIF se os aceita.
Poder obter um código não significa que precise dele, e os países interpretam as regras de forma diferente. O regulador financeiro da Suécia afirma que um empresário em nome individual não precisa de LEI para negociar ações, mas deve tê-lo para negociar derivados, como futuros e opções, ao abrigo do EMIR, o regulamento da UE sobre derivados. Em contrapartida, o portal empresarial do Governo neerlandês afirma que os empresários precisam de LEI para deter ações, obrigações ou derivados. Antes de apresentar o pedido, pergunte ao seu corretor qual o identificador que espera.
| Quem é | Como é identificado | Pode obter um LEI? |
|---|---|---|
| Pessoa singular privada que investe em nome próprio | Identificador nacional de cliente: código de identificação pessoal, número de passaporte ou código a partir do nome e data de nascimento | Não |
| Empresário em nome individual inscrito num registo comercial | Identificador nacional de cliente ou LEI, consoante o país e o investimento | Sim |
| Empresa, fundo ou trust | LEI | Sim, e os corretores da UE exigem-no |
Obter um LEI para a Sua Empresa
O nosso serviço de LEI destina-se a empresas, fundos e outras entidades jurídicas registadas em qualquer país, e não a empresários em nome individual. Trabalhamos com a WM Datenservice, um emissor acreditado pela GLEIF. Preenche o nosso formulário de pedido de LEI e paga na finalização da compra, e o código chega habitualmente num ou dois dias úteis. Se não tiver a certeza do que o banco ou corretor da sua empresa pretende, envie-nos o respetivo pedido e verificá-lo-emos consigo.
Perguntas Frequentes
Não. Um LEI identifica uma entidade jurídica, pelo que funciona apenas para contas detidas em nome da empresa. Para uma conta pessoal, o corretor usa o seu identificador nacional de cliente.
Habitualmente, porque o mesmo formulário é usado para contas de empresas. Se a conta estiver em nome próprio, introduza antes o seu identificador nacional de cliente e confirme com o corretor que se trata de uma conta pessoal. Um empresário em nome individual registado poderá ainda precisar de um LEI, consoante o país e o investimento.
