De ce vă cere clientul financiar LEI-ul: ce înseamnă DORA pentru furnizorii IT și SaaS

Solicitarea apare de regulă ca un rând într-un formular pentru furnizori: vă rugăm să furnizați LEI-ul companiei dumneavoastră. Pentru o casă de software, un start-up SaaS sau o companie de găzduire, poate părea birocrație destinată altcuiva. Într-un sens, așa este: indiferent unde este stabilită compania dumneavoastră, obligația legală revine clientului, iar codul dumneavoastră este doar modul în care acesta vă identifică în raportul său către autoritatea de supraveghere. Este posibil să vedeți un astfel de cod promovat ca „DORA LEI”, deși este un LEI obișnuit.

Dacă un LEI se dovedește a fi răspunsul cel mai simplu, puteți solicita unul online prin intermediul nostru, iar codul sosește de obicei în una sau două zile lucrătoare.

Registrul de informații DORA: ce raportează clientul dumneavoastră

Digital Operational Resilience Act (Regulation (EU) 2022/2554) se aplică din 17.01.2025 băncilor, instituțiilor de plată, firmelor de investiții, furnizorilor de servicii de criptoactive, asigurătorilor și altor firme financiare din UE. Ghidul nostru privind reglementarea DORA explică cadrul în ansamblu.

Articolul 28(3) din DORA obligă fiecare firmă financiară să păstreze un registru de informații care enumeră toate contractele cu furnizorii săi terți de servicii ICT. Aceștia sunt furnizori externi de servicii ICT (tehnologia informației și comunicațiilor), iar definiția este largă: găzduirea cloud, platformele SaaS, dezvoltarea software, fluxurile de date și asistența IT sunt toate incluse. Autoritatea pentru Piețele Financiare din Țările de Jos (AFM) a afirmat că pot fi incluse chiar și platformele de publicitate digitală.

În fiecare an, supraveghetorii naționali solicită aceste registre firmelor financiare și le transmit Autorităților Europene de Supraveghere (ESAs). ESAs au utilizat aceste date pentru a desemna primii 19 furnizori terți critici de servicii ICT la 18.11.2025.

Normele registrului sunt stabilite prin Implementing Regulation (EU) 2024/2956. Potrivit articolului 3, fiecare furnizor care este o companie trebuie identificat printr-un LEI „valid și activ” sau prin EUID-ul său, precum și prin ambele atunci când ambele există.

LEI sau EUID în DORA: când este suficient fiecare cod

Un EUID (European Unique Identifier) este un cod pe care registrele comerciale din țările UE îl acordă automat și gratuit companiilor. Acesta combină un cod de țară, un cod al registrului comercial și numărul de înregistrare al companiei. Pentru o companie estoniană, arată astfel: EEARIREG.14164797: EEARIREG, un punct și codul de registru. Articolul nostru despre EUID-ul din registrul comercial estonian arată unde îl găsiți, iar companiile din alte țări UE pot întreba propriul registru comercial. Un LEI (Legal Entity Identifier) este un cod de 20 de caractere, emis la cerere și publicat în baza de date globală a GLEIF (Global Legal Entity Identifier Foundation), care gestionează sistemul.

Conform normelor registrului, oricare cod este suficient pentru un furnizor înregistrat în UE, în timp ce un furnizor înregistrat în afara UE poate fi identificat numai printr-un LEI. Dacă un furnizor nu are niciunul dintre coduri, AFM, de exemplu, acceptă totuși un alt număr, dar marchează înregistrarea ca problemă de calitate a datelor.

De ce clienții financiari cer totuși furnizorilor ICT un LEI

Opțiunea EUID a fost adăugată normelor registrului la insistența Comisiei Europene. ESAs ar fi dorit numai LEI-ul și, în octombrie 2024, au cerut ca acesta să fie preferat atunci când există ambele coduri. Mulți clienți financiari au aceeași opinie și cer un LEI, din motive practice:

• Un singur cod pentru fiecare furnizor. O bancă lucrează și cu companii din Statele Unite, Regatul Unit și Asia, care nu au EUID, astfel încât utilizarea LEI-ului pentru toți menține registrul consecvent.
• Verificare ușoară. Fiecare înregistrare LEI se află în baza de date gratuită a GLEIF, unde clientul poate confirma automat denumirea juridică, adresa și statutul dumneavoastră.
• Structuri de grup. Registrul consemnează și societatea-mamă finală a fiecărui furnizor. O societate-mamă înregistrată în afara UE poate fi identificată numai printr-un LEI, astfel încât clientul poate cere și codul acesteia.

Dacă clientul dumneavoastră acceptă EUID-ul, problema este rezolvată. Dacă insistă asupra unui LEI, obținerea unuia este de regulă mai rapidă decât negocierea, iar codul va fi util și pentru următorul dumneavoastră client financiar.

Când solicitarea LEI ajunge la subcontractanții dumneavoastră

Normele registrului merg cu un pas mai departe atunci când serviciul dumneavoastră susține o funcție pe care clientul financiar o consideră critică sau importantă, cum ar fi procesarea plăților. Clientul trebuie atunci să consemneze și un LEI sau EUID pentru fiecare subcontractant care susține efectiv serviciul. Prin urmare, vă poate cere să colectați aceste coduri de la furnizorul dumneavoastră de găzduire sau de la dezvoltatorii externalizați. Supraveghetorii solicită de obicei registrele în primele luni ale anului, astfel că este util să aveți codurile pregătite din timp.

Ce faceți când primiți o solicitare pentru un DORA LEI

Acești patru pași acoperă majoritatea cazurilor:

1. Verificați dacă societatea dumneavoastră are deja un LEI. Căutați în baza de date GLEIF, deoarece o bancă sau un broker anterior poate să fi cerut unul. Dacă statutul de înregistrare indică LAPSED, codul necesită reînnoire, nu înlocuire.
2. Oferiți EUID-ul dacă societatea dumneavoastră este înregistrată în UE. Întrebați dacă clientul îl acceptă și trimiteți ambele coduri dacă aveți și un LEI.
3. Solicitați un LEI dacă clientul are nevoie de unul și nu aveți niciunul. Puteți solicita online în calitate de administrator al societății sau în baza unei procuri din partea acesteia.
4. Mențineți codul actualizat. Reînnoirea automată sau un pachet multianual ajută la evitarea expirării, iar înregistrarea trebuie actualizată dacă se schimbă denumirea sau adresa societății dumneavoastră.

Obțineți un LEI pentru compania dumneavoastră IT cu Eesti Firma

La Eesti Firma, firmă de avocatură și contabilitate din Tallinn, acționăm ca furnizor de LEI. Codul însuși este emis de partenerul nostru WM Datenservice, un emitent acreditat de GLEIF din Frankfurt. Compania dumneavoastră nu are nevoie de nicio legătură cu Estonia: organizăm LEI-uri pentru companii din peste 50 de țări.

Completați formularul online, plătiți și confirmați că puteți acționa pentru companie. Pentru multe țări, formularul încarcă direct detaliile companiei din registrul său comercial. Verificăm solicitarea înainte de a fi transmisă emitentului, ceea ce ajută la evitarea întârzierilor.

Dacă nu sunteți sigur de ce are nevoie clientul dumneavoastră, transmiteți-ne solicitarea sa, iar noi vom verifica gratuit dacă aveți nevoie de un LEI nou, de reînnoirea unuia existent sau de transferul acestuia de la alt furnizor.

Trimiteți o solicitare

Întrebări frecvente